业绩总结 - 政旦志远于2025年3月28日签发公司2024年度财报标准无保留意见审计报告[4] 资金往来数据 - 2024年期初往来资金余额10345.19万元，累计发生额244465.04万元，偿还额218323.44万元，期末余额36486.79万元[8][9] - 山东新国都嘉惠多多等多家子公司有具体资金占用及往来数据[8]

独立董事评估 - 公司董事会评估曲建、杨小平、陈京琳独立性[1] - 三位独立董事符合独立性要求[1] - 董事会2025年3月29日出具评估专项意见[2]

担保与授信 - 公司提供担保总额超最近一期经审计净资产100%，需关注担保风险[3] - 2025年公司及子公司拟申请综合授信额度不超45亿元，单个银行不超10亿元[4] - 公司及子公司拟为子公司提供担保额度不超45亿元，子公司为公司提供担保额度不超10亿元[4] - 本次提供担保后，公司及控股子公司的担保额度总金额为45亿元[43] - 截至公告披露日，公司为控股子公司授信额度提供担保余额为231,000万元，占公司2024年度经审计净资产的55.03%[43] - 公司及控股子公司对合并报表外公司提供的担保总余额为0元[43] 子公司财务 - 深圳市新国都支付技术有限公司2024年资产总额183,108.53万元，负债总额108,663.74万元，营业收入85,439.44万元，净利润15,008.29万元[13][15] - 嘉联支付有限公司2024年资产总额199,645.78万元，负债总额119,548.21万元，营业收入211,742.56万元，净利润8,222.60万元[19] - 深圳市嘉嘉电科技有限公司2024年资产总额3,587.96万元，负债总额4,813.02万元，营业收入348.34万元，净利润 - 296.47万元[24] - 新国都国际有限公司2024年资产总额47,854.42万元，负债总额31,896.19万元，营业收入32,262.01万元，净利润3,619.75万元[26][28] - 深圳市新国都云创科技有限公司2024年资产总额46,670.48万元，负债总额9,626.66万元，营业收入35,469.90万元，利润总额30,657.37万元[30] - 深圳市新国都通信技术有限公司2024年资产总额4,737.02万元，负债总额3,123.49万元，营业收入376.56万元，利润总额 -693.07万元，净利润 -693.13万元[34][35] - 深圳市新国都智算科技有限公司2024年资产总额99.16万元，负债总额38.34万元，利润总额 -39.18万元，净利润 -39.18万元[37][38] 子公司其他信息 - 深圳市新国都支付技术有限公司资产负债率59.34%，本次新增担保额度16亿元，占最近一期经审计净资产比例38.12%[6] - 嘉联支付有限公司资产负债率59.88%，本次新增担保额度12亿元，占最近一期经审计净资产比例28.59%[7] - 新国都国际有限公司资产负债率66.65%，本次新增担保额度8亿元，占最近一期经审计净资产比例19.06%[7] - Nexgo Inc.资产负债率74.89%，本次新增担保额度7000万元，占最近一期经审计净资产比例1.67%[7] - 深圳市嘉嘉电科技有限公司资产负债率134.14%，本次新增担保额度5000万元，占最近一期经审计净资产比例1.19%[7] - 深圳市新国都云创科技有限公司资产负债率20.63%，本次新增担保额度5000万元，占最近一期经审计净资产比例1.19%[8] - 深圳市新国都支付技术有限公司为公司提供年度担保额度10亿元[11] - 嘉联支付有限公司2024年银行贷款总额3,400.00万元[19] - 深圳市新国都支付技术有限公司注册资本5,000万元，新国都直接持有其100%股权[14] - Nexgo Inc.注册资本100美元，新国都直接持有其100%股权[16] - 嘉联支付有限公司注册资本20,000万元，新国都直接持有其100%股权[18] - 深圳市嘉嘉电科技有限公司注册资本1,000万元，新国都直接持有其100%股权[22] - 新国都国际有限公司实收资本4,618.09万元，新国都直接持有其100%股权[27] - 东莞市新国都科技有限公司于2025年3月20日成立，暂无最近一年财务数据[39] 其他 - 公司及控股子公司无逾期对外担保、涉及诉讼的担保金额以及因担保而产生损失的情况[43] - 2025年度向银行申请综合授信额度暨预计担保额度事项有利于满足公司及子公司的融资需求和开展日常业务[41] - 董事会同意本次公司及子公司申请综合授信额度并提供担保事项，并提交公司股东会审议[42]

费用与薪酬 - 2024年上期审计费用180万元，含内控审计费35万元，本期变动不大[9][10] - 2024年监事李林杰、张金燕、田丽满税前报酬分别为38.17万、24.94万、44.82万元[11] 资金安排 - 2025年公司及子公司拟申请综合授信不超45亿或等值外币，单银行不超10亿[12] - 2025年公司及子公司拟提供担保额度，公司为子公司不超45亿，子公司为公司不超10亿[12] - 公司及控股子公司拟用闲置资金委托理财及证券投资不超30亿或等值外币[14] - 公司及控股子公司委托理财额度不超25亿，证券投资额度不超5亿[14] - 公司及子公司拟开展远期结售汇业务，预计不超等值10亿[15] 制度建设 - 公司拟修订《财务管理制度》，新增《市值管理》等三项制度[17] 议案表决 - 多项议案表决均为3票同意，0票反对，0票弃权[3][5][6][7][8][10][13][14][15][16] - 《关于确认2024年监事薪酬的议案》2票同意，对应监事回避表决[11] - 《财务管理制度》等四项制度表决均为3票同意，0票反对，0票弃权[17]

财务决策 - 监事会同意2024年度利润分配预案及2025年中期现金分红规划议案[1] - 监事会同意2024年度内部控制自我评价报告议案[2] - 监事会同意2025年度公司及子公司申请综合授信额度并提供担保议案[3] 资金运用 - 公司及控股子公司拟用不超30亿闲置自有资金委托理财及证券投资，期限12个月[5] 合规审查 - 监事会认为公司无控股股东及关联方占用资金和违规担保情形[6] 报告审批 - 监事会同意《2024年环境、社会及公司治理（ESG）报告》议案[7] 资产处理 - 公司2024年度计提资产减值准备遵照规定，基于谨慎性原则[7]

业绩数据 - 2024年营业收入31.48亿元，同比降17.20%[5] - 2024年毛利率40.56%，较上年提升1.76个百分点[5] - 2024年归母净利润2.34亿元，同比降68.98%[5] - 2024年扣非归母净利润4.92亿元，同比降29.63%[5] 分红与费用 - 拟每10股派现2元，合计派现1.13亿元[6] - 2025年中期现金分红不超净利润100%[7] - 上期审计费180万元，2025年变动不大[10] 薪酬情况 - 2024年董事长兼总经理刘祥税前报酬35.49万元[11] - 2024年董事兼副总经理孙彤税前报酬195.06万元[11] - 2024年董事兼副总经理石晓冬税前报酬311.38万元[12] - 2024年宋菁、李喆芳等税前报酬167.04万元、90.04万元等[13] 业务计划 - 2025年拟申请不超45亿元综合授信额度[14] - 拟为子公司提供不超45亿元担保额度[14] - 子公司为公司提供不超10亿元担保额度[14] - 开展远期结售汇业务预计总金额不超10亿元[17] - 委托理财及证券投资总额不超30亿元[19] 制度与会议 - 拟修订《财务管理制度》，新增《市值管理》制度[20] - 各项制度表决8票同意，0票反对，0票弃权[13,14,15,17,18,19,20,21] - 拟召开2024年年度股东会，时间另行通知[21]

业绩总结 - 2024年度归属上市公司股东净利润234,207,546.49元[6] - 2024年度营业收入3,147,544,135.47元[9] - 2024年度现金分红226,787,049.20元[9] 研发投入 - 2024年度研发投入276,645,931.45元[9] - 近三年累计研发投入825,424,799.37元，占累计营收7.33%[10] 分红规划 - 拟每10股派2元，合计派113,413,324.60元[6] - 2025年中期分红不超净利润100%[13]

业绩数据 - 2024年度公司营业收入为31.4754413547亿元[6] - 2024年度电子支付产品收入为9.4113860575亿元[6] - 2024年度收单及增值服务业务收入为21.1270870939亿元[6] - 电子支付产品和收单及增值服务业务收入合计占营业收入比例97.02%[6] - 2024年营业总收入为31.48亿元，上期为38.01亿元，同比下降17.19%[1] - 2024年净利润为2.31亿元，上期为7.54亿元，同比下降69.30%[1] - 2024年基本每股收益为0.42元，上期为1.44元，同比下降70.83%[1] 资产负债 - 截止2024年12月31日，公司商誉账面价值为5.7320884234亿元[7] - 2024年末公司资产总计56.91亿元，较期初54.69亿元增长4.06%[18] - 2024年末流动资产合计46.15亿元，较期初44.03亿元增长4.82%[18] - 2024年末非流动资产合计10.76亿元，较期初10.66亿元增长0.95%[18] - 2024年末负债合计14.96亿元，较期初11.63亿元增长28.63%[20] - 2024年末流动负债合计14.09亿元，较期初11.20亿元增长25.75%[20] - 2024年末非流动负债合计0.87亿元，较期初0.43亿元增长103.86%[20] - 2024年末股东权益合计41.95亿元，较期初43.06亿元下降2.57%[20] 现金流量 - 2024年经营活动现金流入小计为41.08亿元，上期为46.59亿元，同比下降11.83%[2] - 2024年经营活动现金流量净额为7.16亿元，上期为11.33亿元，同比下降36.78%[2] - 2024年投资活动现金流入小计为31.82亿元，上期为1.46亿元，同比增长2079.45%[2] - 2024年投资活动现金流量净额为 - 0.59亿元，上期为 - 0.42亿元，亏损扩大40.48%[2] - 2024年筹资活动现金流入小计为5.24亿元，上期为8.68亿元，同比下降39.63%[2] - 2024年筹资活动现金流量净额为 - 2.77亿元，上期为6.66亿元，由盈转亏[2] - 2024年现金及现金等价物净增加额为3.86亿元，上期为17.58亿元，同比下降77.99%[2] 股东权益变动 - 2024年公司股本增加10359624元，期末余额为566868623元[23] - 2024年公司资本公积增加135024727.92元，期末余额为2176223733.54元[23] - 2024年公司未分配利润减少298579407.01元，期末余额为1258769157.43元[23] - 2024年公司股东权益合计本年增减变动金额为101,578,238.79元[34] - 2024年综合收益总额为444,842,954.93元[34] - 2024年股东投入和减少资本金额为145,384,351.92元[34] - 2024年利润分配使股东权益减少488,302,658.01元[34] 其他 - 2024年公司业务涵盖支付服务及场景数字化服务等领域[40] - 2024年公司本期纳入合并范围的子公司共27户，较上期增加5户，减少2户[41] - 2024年末公司累计股本总数566,868,623股，注册资本为566,868,623.00元[39] - 2024年12月31日银行承兑汇票保证金期末余额为28725666.91元，期初余额为17187968.65元[200] - 2024年12月31日保函保证金期末余额为31578833.09元，期初余额为69450681.20元[200] - 2024年12月31日备付金期末余额为306815049.36元，期初余额为291235015.75元[200] - 2024年12月31日受限制货币资金合计期末余额为371875999.52元，期初余额为385522620.06元[200]

财务内控 - 审计公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性[5] - 企业董事会负责建立健全和评价内控有效性[6] - 注册会计师对财务报告内控有效性发表意见并披露重大缺陷[7] - 内控有局限性，推测未来有效性有风险[8] - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内控[9][10]

会议出席情况 - 2024年董事会会议9次，杨小平实出席9次[5] - 2024年股东会会议2次，杨小平实出席2次[5] - 2024年薪酬与考核等多委员会会议无委托和缺席[6][7] 工作履职情况 - 2024年杨小平现场工作不少于15天[13] - 2024年核查关联交易，未发现利益损害[14] 公司运营情况 - 2024年度未变更或豁免承诺[15] - 2024年度不存在被收购情形[15] 信息披露情况 - 2024年按时准确披露多份报告及财务数据[15] - 2024年业绩预告与实际无重大差异[15] - 2024年严格履行信息披露义务[17] 公司变更情况 - 2024年11、12月变更审计机构为政旦志远[18] 其他情况 - 2024年度未变更财务负责人[19] - 2024年度无准则外会计政策变更[20] - 2024年度董高薪酬制定合理考核合规[21] - 2024年度重点关注股权激励事项[22]