募集资金情况 - 首次公开发行股票募集资金总额4.88亿元，净额4.11亿元[3] - 向不特定对象发行可转换公司债券面值总额4.85亿元，净额4.75亿元[5] - 2022年首次公开发行股票利息收入净额239.38万元，现金管理收益137.85万元[12] - 2024年可转换公司债券利息收入净额235.58万元，现金管理收益49.12万元[14] 资金投入与使用 - 截至2024年12月31日，首次公开发行累计投入募投项目3.93亿元，余额0元[7][37] - 截至2024年12月31日，可转换公司债券累计投入2.08亿元，补充流动资金1.32亿元，专户余额353.82万元[6] - 首次公开发行用2612.58万元置换募投自筹资金，2195.37万元置换发行费用自筹资金[21] - 可转换公司债券用500万元置换募投自筹资金，202.74万元置换发行费用自筹资金[22] 资金调整与补充 - 2020年调整首次公开发行募投项目拟投入金额[15] - 2022年拟用不超3亿元闲置可转换公司债券资金补充流动资金[27] - 2023年拟用不超2.8亿元闲置可转换公司债券资金补充流动资金，已使用13369.42万元[28][30] 项目效益情况 - 保险业IT综合解决方案升级项目累计实现效益5693.89万元[61] - 银行业IT综合解决方案升级项目累计实现效益3118.22万元[61] - 分布式paas平台项目所得税后内部收益率16.5%，回收期5.66年[64]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[8] 内部控制缺陷评价标准 - 财务报告内控资产总额、营收、利润总额错报对应不同缺陷等级标准[14] - 非财务报告内控资产、收入、利润表相关错报对应不同缺陷等级标准[15][16] 内控缺陷情况 - 报告期公司无财务报告内控重大、重要和一般缺陷[17] - 报告期公司未发现非财务报告内控重大、重要和一般缺陷[18]

业绩总结 - 2024年度修正后营业总收入1,682,692,866.75元，同比增18.57%[3] - 修正后营业利润8,666,057.37元，同比减88.47%[3] - 修正后归母净利润8,092,740.19元，同比减88.21%[3] 财务数据 - 修正后总资产3,102,857,384.97元，较期初增14.93%[4] - 修正后归母所有者权益1,458,211,222.60元，较期初增0.93%[4] - 修正后股本265,217,244.00元，较期初增3.26%[4] 其他 - 2024年度业绩快报于2025年2月28日披露并修正[2] - 业绩快报修正因被投基金财务数据差异，影响约300万元[5] - 具体财务数据将在2024年年报详细披露[6]

业绩修正 - 公司修正2024年度业绩快报 预计营业收入19.95亿元 同比增长18.57% [1] - 预计归属于母公司所有者的净利润809.27万元 同比下降88.21% [1] - 预计归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为-411.44万元 [1]

跨境支付(CIPS)概念板块表现 - 截至4月17日收盘，跨境支付(CIPS)概念下跌0.95%，位居概念板块跌幅榜前列 [1] - 板块内18只个股上涨，涨幅居前的有石基信息(10.03%)、亚信安全(2.69%)、新致软件(2.02%) [1] - 跌幅居前的个股包括东方通(-15.54%)、青岛金王(-8.93%)、四方精创(-5.87%) [1][2][3] 板块资金流动 - 跨境支付(CIPS)概念板块获主力资金净流出7.65亿元 [2] - 37只个股主力资金净流出，9只净流出超5000万元，中油资本净流出2.10亿元居首 [2] - 主力资金净流入前三为石基信息(1.49亿元)、招商银行(7261.62万元)、四川长虹(6815.58万元) [2][4] 个股资金动态 - 主力资金净流出前五：中油资本(-2.10亿元)、四方精创(-1.87亿元)、青岛金王(-1.49亿元)、新国都(-9315.62万元)、华峰超纤(-7674.69万元) [2][3] - 银行股资金分化：民生银行(-7280.58万元)、工商银行(-5438.85万元)净流出，浦发银行(3904.83万元)、兴业银行(3741.37万元)净流入 [3][4] 概念板块横向对比 - 环氧丙烷概念以6.79%涨幅领涨，中韩自贸区概念以-2.18%跌幅居首 [2] - 跨境支付(CIPS)概念(-0.95%)表现弱于光刻胶(3.14%)、染料(3.10%)等上涨板块 [2]

可转债情况 - 2025年Q1“新致转债”297.8万元转股281,961股，占比0.1181%[3][6] - 截至2025年3月31日累计2.85573亿元转股26,775,441股，占比11.2161%[3][6] - 截至2025年3月31日未转股余额1.99237亿元，占发行总量41.0959%[3][6] - 公司发行484.81万张可转债，募资4.8481亿元[4] - “新致转债”票面利率分六年不同[4][5] - 初始转股价10.70元/股，最新调整为10.56元/股[5] - 转股期为2023年4月10日至2028年9月26日[6] 股份情况 - 2024年末至2025年Q1无限售流通股从265,217,244股变为262,887,614股[8] - 2025年2月6日注销回购股份2,611,591股[8][9]

文章核心观点 公司2024年预计营收增长但扣非净利润亏损，业绩受研发投入、费用计提、客户项目调整等因素影响，在人工智能领域投入取得进展 [1][2] 公司概况 - 公司成立于1994年，位于上海，为金融等行业客户提供科技服务，注册资本2.63亿人民币，法人代表为郭玮 [3] - 公司对外投资26家企业，参与招投标项目1591次，有商标信息8条、专利信息28条，拥有行政许可29个 [3] 业绩情况 - 2024年1 - 12月扣除非经常性损益后的净利润预计亏损450万元至850万元，同比下降110.4%至119.65%，降低4,776.6万元至5,176.6万元 [1] - 2024年预计实现营业收入20亿至21亿，较上年同期增长约25% [2] - 2024年计提授予员工限制性股票费用约3,500万元，计提可转债利息约1,800万元，合计5,300万元致归母净利润降低 [2] - 剔除股权激励影响后归母净利润为4,100.00万元至4,400.00万元，较去年同期下降35.87%至40.25% [2] - 剔除股权激励影响后扣非归母净利润为2,650.00万元至3,050.00万元，较去年同期下降29.51%至38.75% [2] - 剔除股权激励及可转债利息影响后归母净利润约为5,900.00万元至6,200.00万元，扣非归母净利润为4,450.00万元至4,850.00万元 [2] - 部分银行核心客户削减项目，公司辞退费用超1,500万元 [2] - 2024年营业收入增长约25%，全年经营性净现金流约为4,500万元 [2] 战略与发展 - 2024年贯彻“全面拥抱人工智能”战略，推动软件产品创新，融合人工智能与核心业务，增加研发投入，扩充培养销售团队 [2] - 完成“新知98B通用大模型”研发并提交备案，提升产品多方面能力 [2] - 2024年6月推出“新致知法”大模型产品，应用于司法关键场景 [2] - 保险智能助理等系列产品取得突破 [2]

财务数据关键指标变化 - 2024年营业总收入20.87亿元，同比增加24.02%[5][7] - 2024年营业利润912.03万元，同比降低87.86%[5][7] - 2024年利润总额566.89万元，同比降低92.24%[5][7] - 2024年归属于母公司所有者的净利润802.67万元，同比降低88.30%[5][7] - 2024年归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润 -703.71万元，同比降低116.26%[5][7] - 报告期末总资产31.23亿元，较期初增长15.68%[5][7] - 报告期末归属于母公司的所有者权益14.58亿元，较期初增加0.91%[5][7] - 2024年全年经营性净现金流约4500万元[9] 费用计提情况 - 2024年计提授予员工限制性股票费用3498.18万元，计提可转债利息1957.67万元，合计5455.85万元[8] 辞退费用情况 - 报告期内实际发生辞退费用超1500万元[9]

可转债发行 - 公司发行484.81万张可转换公司债券，募资48481万元，2022年11月2日挂牌交易[4] 可转债条款 - 票面利率第一年0.5%，逐年递增，期限2022年9月27日至2028年9月26日[5] - 初始转股价格10.70元/股，2025年2月6日最新为10.56元/股[5] 赎回情况 - 2025年1月27日至2月24日触发有条件赎回条款[3][6] - 2025年2月24日决定本次不行使提前赎回权，未来三月再触发也不行使[3][7] - 2025年5月25日起重新计算，触发赎回董事会再决定[3][9] 交易情况 - 2024年8月25日至2025年2月24日公司人员无“新致转债”交易[8]

债券发行 - 公司发行484.81万张可转换公司债券，募资4.8481亿元[2] 债券交易与条款 - “新致转债”2022年11月2日在上交所挂牌交易，各年票面利率不同[3] - 初始转股价格10.70元/股，最新调整为10.56元/股[3][4] - 有条件赎回条款及触发条件[4] 赎回情况 - 2025年1月27日至2月24日触发赎回条款[4] - 2025年2月24日董事会决定不提前赎回，未来三月不行使[5] 交易情况 - 2024年8月25日至2025年2月24日，实控人等无交易“新致转债”情况[6] 机构意见 - 保荐机构对不提前赎回无异议[8]