协议情况 - 2021年度股东大会通过与招行南京分行签三年《金融服务协议》[2] - 2025年董事会通过续签该协议议案[2] 交易数据 - 公司在招行南京分行日终存款余额不超10亿[2][5][9] - 招行南京分行授出每日最高未偿还贷款结余不超20亿[2][5][9] 交易性质 - 招行是关联法人，交易为关联交易，需股东大会审议[3][6] 服务内容 - 招行南京分行提供存款、结算等金融服务[7] 服务利率 - 存款利率不低于基准利率和同类利率[8] - 贷款利率不高于其他金融机构同档次利率[9]

业绩总结 - 2024年日常关联交易预计金额71820万元，实际发生50149万元，较预算减少21671万元[5] - 2024年接受劳务较预算增加165万元，采购商品减少6589万元，提供劳务减少15247万元[5][6] 未来展望 - 2025年日常关联交易预计上限60565万元，较2024年实际增加10416万元[9] - 2025年预计船舶修理等业务增3270万元，船用燃料采购增2909万元，运输服务增4237万元[9] 关联交易 - 预计2025年与中外运长航集团等关联方交易上限分别为45000万、1000万等[16][17][18] - 与关联方交易可降成本、拓业务、增收入，不损利益不依赖[20]

审计机构变更 - 公司聘请毕马威华振为2024年度财务报告和内控审计机构[1] - 2024年6月27日董事会和审计与风险管理委员会审议通过变更议案[3][5] - 2024年7月16日股东大会审议通过变更议案[4] 审计工作会议 - 2024年12月23日召开审计与风险管理委员会第七次会议沟通审计工作[5] - 2025年3月19日召开审计与风险管理委员会第一次会议审议多项报告[6]

人员情况 - 截至2023年12月31日，毕马威华振有合伙人234人，注册会计师1121人，签署过证券服务业务审计报告的超260人[4] 业绩数据 - 2023年业务收入超41亿元，审计业务超39亿元，证券服务业务超19亿元[5] - 2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿元，同行业审计客户3家[5][6] 风险相关 - 购买职业保险累计赔偿限额和计提职业风险基金之和超2亿元[6] - 2023年审结债券民事诉讼，按2%-3%比例承担赔偿约270万元[6] 项目审计 - 2024年度本项目审计收费94万元，年报64万元，内控30万元[9] 聘任进展 - 2025年3月19日审计与风险管理委员会同意聘任，21日董事会同意并提交股东大会审议[9][10] - 聘任需股东大会审议，通过后生效[10]

审计机构变更 - 公司聘请毕马威华振为2024年度财务报告和内控审计机构[1] - 2024年6月27日董事会、7月16日股东大会审议通过变更议案[3][4] 审计结果 - 毕马威华振审计2024年报表，认为财务报表编制合规、内控有效[5] - 公司认为毕马威华振2024年审计独立客观公正规范[6] - 毕马威华振如期出具2024年度审计意见，报告日期2025年3月21日[6][7]

审计与风险管理委员会 - 2024年由独立董事王建优、董事祝默泉组成，王建优为主任委员[1] - 2024年召开会议7次[3] - 第二次会议建议聘普华永道中天，第四次建议聘毕马威华振为2024年度审计机构[4] 公司治理 - 报告期内审阅内审计划认可可行性，督促执行并提意见，未发现重大问题[4] - 公司治理结构和制度较完善，各层级规范运作，内控符合要求[4]

公司概况 - 招商局财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[2] - 招商局集团和中国外运长航集团分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[2] 业务范围 - 业务包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现等[2] 公司治理 - 设立股东会、董事会、监事会，董事会下设战略与风险管理和审计委员会[3] 风险控制 - 制定结算管理与业务制度，依靠资金结算系统控制业务风险[4] - 制定结售汇业务相关制度，各部门分工负责结售汇业务[5] - 信贷业务严格执行授信管理，实施全流程风险管理[6] - 自营贷款执行三查制度，按不同风险水平要求增信方式[7] - 票据承兑严控信用风险，贴现严控操作风险[8] - 担保业务仅提供非融资性保函，要求客户提供担保[8] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元[11] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款456.15亿元，利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[11] 监管指标 - 资本充足率指标值为18.99%，监管要求≥10.5%[13] - 流动性比例指标值为56.19%，监管要求≥25%[13] - 贷款比例指标值为54.05%，监管要求≤80%[13] - 集团外负债比例指标值为0.00%，监管要求≤100%[13] 用户数据 - 截至2024年12月31日，招商局集团存款49.86亿元，中国外运长航集团存款15.38亿元，均无贷款[13] - 截至2024年12月31日，公司及下属子公司在财务公司存款余额4.70亿元，占总存款比例11%[14] - 截至2024年12月31日，公司及下属子公司在财务公司贷款余额5.91亿元，占总贷款比例47%[14] 新技术研发 - 公司已获得与23家银行采用专线方式直连[10] - 核心业务系统取得资金系统等保三级备案证书[10]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效，不存在重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[8] - 报告期内不存在财务和非财务报告内控重大和重要缺陷[17][19] 未来展望 - 2025年公司将持续完善内部控制制度促进发展[21] 其他新策略 - 2024年对多项核心业务流程进行梳理与更新，推进内控缺陷整改[9] - 重点关注发展战略、资产管理等多个高风险领域[10] - 确定非财务报告内部控制缺陷评价定性标准[16]

审计情况 - 毕马威华振于2025年3月21日对招商南油2024年度财务报表签发无保留意见审计报告[2] 资金占用 - 2024年招商南油现、前大股东及其附属企业均无占用非经营性资金情况[9] 往来资金 - 2024年期初往来资金余额总计5758.09元，年度累计发生50627.84元，偿还49847.48元，期末余额6538.45元[15] - 多家关联公司披露2024年往来资金期初、发生、偿还及期末余额情况[12] 其他应收款 - 多家关联公司披露2024年初其他应收款余额、年度发生及偿还金额[15]

股东大会信息 - 2025年4月22日9点30分在南京油运大厦16楼召开2024年年度股东大会[3] - 网络投票2025年4月22日进行，交易系统和互联网投票时间不同[5] - 本次股东大会审议9项议案，含2024年年度报告[7] 议案相关 - 议案5、7、8对中小投资者单独计票[10] - 议案7、8关联股东中国长江航运集团有限公司回避表决[10] 股权与登记 - 股权登记日为2025年4月16日，A股代码601975，简称招商南油[13] - 2025年4月21日9:00 - 17:00在油运大厦A019室登记，逾期可会前办理[15][16] 其他 - 与会股东住宿及交通费自理，会期半天[18] - 联系地址、电话、传真、邮编公布[18]