报告公司投资评级 - 维持“增持”评级 [1][9] 报告的核心观点 - 成都银行营收增速稳定，盈利受拨备反哺强度减弱拖累；扩表速度高，对公贷款投放景气；存款增长乏力且“定期化”；息差受资产端拖累下降；非息收入增速放缓；不良贷款率下行，风险抵补能力强；各级资本充足率提升；考虑银行体系NIM收窄压力，下调2024/2025年EPS预测，新增2026年预测，维持“增持”评级 [4][5][7][9] 根据相关目录分别进行总结 市场数据与收益表现 - 总股本38.14亿股，总市值543.10亿元，一年最低/最高10.7/14.75元，近3月换手率61.1% [1] - 近1M、3M、1Y相对收益分别为7.6%、10.1%、19.4%，绝对收益分别为7.5%、17.6%、8.3% [1] 财务数据 - 2023年营收217亿，同比增7.2%，归母净利润116.7亿，同比增16.2%，加权平均净资产收益率18.78%，同比降0.7pct [4] - 24Q1营收56.4亿，同比增6.3%，归母净利润28.5亿，同比增12.8%，年化加权平均净资产收益率17.04%，同比降0.8pct [4] 盈利分析 - 2023/24Q1营收、拨备前利润、归母净利润同比增速分别为7.2/6.3%、6.2/6.1%、16.2/12.8%，季环比分别变动-2.3/-0.9pct、-1.6/-0.1pct、-4.6/-3.4pct [5] - 24Q1净利息收入、非息收入同比增速分别为8%、-1.2%，季环比变动1.2/-9.9pct [5] - 24Q1规模扩张、拨备拉动业绩增速31.3、5.1pct；提振因素为规模扩张贡献走强等，拖累因素为非息收入转负等 [5] 资产负债分析 - 24Q1单季新增生息资产821亿，同比多增102亿，余额同比增速19.5%，较年初降0.4pct [5] - 1Q单季新增贷款、金融投资、同业资产规模分别为651亿、-85亿、255亿，贷款、同业资产同比多增86亿、236亿，金融投资同比少增220亿 [5] - 24Q1公司贷款（含贴现）、零售贷款新增规模分别为641亿、10亿，公司贷款同比多增96亿，零售贷款同比少增9亿 [5] - 24Q1单季新增付息负债841亿，同比多增192亿，余额同比增速20% [6] - 1Q单季新增存款、应付债券、同业负债规模分别为533亿、232亿、76亿，存款同比少增56亿，应付债券、同业负债同比多增237亿、5亿 [6] - 24Q1定期存款、活期存款分别新增445亿、95亿，定期存款占比64.3%，较年初上行1.3pct [6] 息差与非息收入分析 - 24Q1息差1.71%，较2023年降11bp，受资产端拖累；生息资产收益率3.93%，计息负债成本率2.32% [7] - 24Q1非息收入10.1亿，同比减少1.2%，增速较2023年降9.9pct；净手续费及佣金收入1.6亿，同比增15.8%；净其他非息收入8.5亿，同比降3.9% [7] 资产质量分析 - 2023年末不良贷款余额42.4亿，不良贷款率0.68%，关注率0.41%，不良+关注贷款率1.09% [8] - 24Q1不良贷款45.6亿，不良贷款率0.66%，关注贷款率0.41%，不良+关注贷款率1.07% [9] - 24Q1计提信用减值损失9亿，同比减少1.3亿，拨备余额230亿，拨备覆盖率503.8%，拨贷比3.33% [9] 资本充足率分析 - 24Q1末核心一级/一级/资本充足率分别为8.45%/9.19%/13.07%，较年初提升23/22/17bp，RWA同比增速13.4%，较年初降7.9pct [9] 盈利预测、估值与评级 - 下调2024/2025年EPS预测为3.31（-8.3%）/3.65（-12.7%）元，新增2026年EPS预测为4.06元 [9] - 当前股价对应2024 - 2026年PB估值分别为0.73/0.64/0.57倍 [9] - 公司拟每十股派息9元，当前收盘价对应股息率6.3%，高于上市银行平均水平5.1%，分红比例30% [9] - 可转债尚有52亿待转股，占比65%，转股价13.13元/股，强赎价17.1元/股 [9]

95507) | C 成都银行小分队 00 成都银行 11744 る 成都银行 飞 成都银行 www.bocd.com.cn @) %成都银行 BANK OF CHENGDU A股主板上市 (601838 2023年度 社会责任报告 成都银行股份有限公司 （股票代码: 601838) 二〇二四年四月 - 报告时间范围 2023年1月1日至2023年12月31日。 部分内容超出上述范围。 报告组织范围 报告覆盖成都银行股份有限公司总行、分支机构。为便于表述。在报告中"成都银行股份 t有限公司"以"成都银行""我行"本行"表示。 报告发布周期 年度报告。 报告编制依据 报告依照原中国银保监会（现国家金融监督管理总局）《关于加强银行业金融机构社会责 任的意见》、《商业银行公司治理指引》、中国银行业协会《中国银行业金融机构企业社 会责任指引》、上海证券交易所《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运 作（2023年12月修订）》和《上海证券交易所股票上市规则(2023年8月修订) 》编制指 引等相关要求进行编写。 报告保证方式 本行董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏、并 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-016 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 同意董事会换届方案，并根据《中华人民共和国公司法》等法 律法规及《公司章程》的规定对公司董事会进行换届选举。 二、审议通过了《关于提名成都银行股份有限公司第八届董事 会非独立董事候选人的议案》 （一）提名王晖先生为本公司第八届董事会非独立董事候选人 表决结果：同意 12 票；反对 0 票；弃权 0 票。 第七届董事会第四十九次（临时）会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）于 2024 年 4 月 19 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会会议的通 知和材料，本公司第七届董事会第四十九次（临时）会议于 2024 年 4 月 24 日在本公司总部 5 楼 1 号会议室以现场方式召开。本次董事 会应出席董事 12 名，王晖、何维忠、王永强、郭令海、董晖、马晓 峰、邵赤平、樊斌、陈存泰 9 名董事现场出席，乔丽媛、 ...

2023 年度利润分配方案公告 证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-018 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 分配比例：每 10 股派发现金股利 8.968 元（含税） 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为 基数，具体日期将在分红派息实施公告中明确。由于公司发行的可转 债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动， 届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股 总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明 确具体分配情况。 综合考虑当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东 的长期合理投资回报、留存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本 充足率监管要求等因素，本年度公司拟分派的普通股现金股利为 34.203 亿元，占归属于公司普通股股东净利润的 30.05%。 一、利润分配方案 经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，成都银行股 份有 ...

成都银行股份有限公司董事会关联交易控制与 审计委员会对会计师事务所履行监督职责情况 报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上 市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理 办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范 运作》和《成都银行股份有限公司章程》等规定和要求，2023 年，成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）董事会关联交 易控制与审计委员会认真履行忠实和勤勉义务，恪尽职守，审慎 履行对会计师事务所的监督职责，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立， 于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制 企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运营。 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层。毕马威华振的首席合伙人邹俊， 中国国籍，具有中国注册会计师资格。截至 2023 年 12 月 31 日， 毕马威华振有合伙 ...

财务业绩：收入和利润（同比环比） - 营业收入、经营利润、净利润分别突破210亿元、160亿元和110亿元关口[18] - 公司2023年营业收入为217.02亿元，同比增长7.22%[36] - 公司2023年净利润为116.72亿元，同比增长16.22%[36] - 营业收入217.02亿元，同比增长14.61亿元，增幅7.22%[64] - 归属于母公司股东的净利润116.71亿元，同比增长16.29亿元，增幅16.22%[64] - 公司实现营业收入217.02亿元，同比增长7.22%[86] - 公司实现归属于母公司股东的净利润116.71亿元，同比增长16.22%[86] - 2023年总营业收入为216.02亿元，其中第四季度收入为49.998亿元[62] - 2023年归属于母公司股东的净利润为116.71亿元，第四季度为35.15亿元[62] - 公司2023年营业收入为217.02亿元，同比增长7.22%[87] - 净利润116.72亿元，同比增长16.22%[87] - 利息净收入达176.54亿元，同比增长6.87%[87][94] - 手续费及佣金净收入6.62亿元，同比下降2.25%[87][96] - 公允价值变动损益1.58亿元（2022年：-1.70亿元）[87][98] 财务业绩：成本和费用（同比环比） - 营业支出同比下降8.73%至77.97亿元，其中业务及管理费增长10.32%至54.46亿元[87][100] - 2023年成本收入比为25.09%，高于2022年的24.39%和2021年的22.80%[40] 资产规模与增长 - 公司资产总额达到10912.43亿元，成为西部首家资产规模超万亿的城市商业银行[18] - 吸收存款和发放贷款分别站上7800亿元和6200亿元新台阶，连续三年实现千亿级增长[18] - 公司2023年总资产达10,912.43亿元，同比增长18.92%[36] - 公司发放贷款和垫款总额为6,257.42亿元，同比增长28.27%[36] - 公司吸收存款为7,804.21亿元，同比增长19.21%[36] - 总资产达10912.43亿元，较上年末增长1735.93亿元，增幅18.92%[64] - 存款总额7804.21亿元，较上年末增长1257.69亿元，增幅19.21%[64] - 贷款总额6257.42亿元，较上年末增长1379.16亿元，增幅28.27%[64] - 2023年吸收存款总额达7804.21亿元，发放贷款总额达6257.42亿元[50] - 资产总额10912.43亿元，较上年末增长18.92%[106] - 资产总计增长18.92%至1,091,243,069千元[107] - 发放贷款及垫款净额增长28.89%至604,370,622千元[107] - 吸收存款增长19.21%至780,421,289千元，其中个人客户存款大幅增长29.37%[107] - 存款总额7804.21亿元，较上年末增长19.21%[127] - 发放贷款和垫款规模2569.02亿元，同比增长18.70%[91][94] - 债券及其他投资规模965.12亿元，同比下降2.61%[91][94] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率为0.68%，实现八年连降，资产质量达到行业最优[18] - 拨备覆盖率为504.29%，风险抵御能力保持上市银行第一梯队[18] - 2023年不良贷款率降至0.68%，较2022年的0.78%和2021年的0.98%持续改善[40] - 2023年拨备覆盖率达504.29%，较2022年的501.57%和2021年的402.88%显著提升[40] - 不良贷款率0.68%，较上年末下降0.1个百分点[65] - 拨备覆盖率504.29%，较上年末增长2.72个百分点[65] - 全行不良贷款率从0.78%降至0.68%[113] - 不良贷款总额42.38亿元，较上年末增加4.61亿元，不良贷款率0.68%，较上年末下降0.1个百分点[154] - 关注类贷款总额25.53亿元，较上年末增加3.12亿元，关注贷款率0.41%，较上年末下降0.05个百分点[154] - 正常类贷款余额6176.57亿元，占比98.91%[153] - 不良贷款余额（次级+可疑+损失）合计42.38亿元，占比0.68%[153] - 次级类贷款余额16.42亿元，占比0.26%[153] - 损失类贷款余额24.58亿元，占比0.40%[153] - 重组贷款中不良贷款为11.93亿元[156] - 逾期1天至90天贷款余额1,452,103千元，占比29.11%，较上年末上升5.71个百分点[158] - 逾期90天至1年贷款余额1,089,542千元，占比21.84%，较上年末上升11.98个百分点[158] - 贷款减值准备年初余额18,940,511千元，年末余额21,371,597千元，本年计提2,733,141千元[165] - 公司不良率处于行业较低水平，资产质量达行业标杆水平，拨备覆盖率达行业先进水平[83] - 普惠贷款不良率0.65%[23] - 房地产业不良贷款率高达3.04%，住宿餐饮业不良率11.91%[115] - 信用贷款占比最高达47.40%[119] - 前十大客户贷款占资本净额比例为37.50%[122] 资本与盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率为18.78%，连续四年位列上市银行最佳[18] - 公司加权平均净资产收益率为18.78%，同比下降0.7个百分点[38] - 加权平均净资产收益率18.78%[64] - 公司基本每股收益为3.01元/股，同比增长11.90%[38] - 公司归属于母公司股东的每股净资产为17.10元/股，同比增长15.46%[36] - 2023年核心一级资本充足率为8.22%，一级资本充足率为8.98%，资本充足率为12.89%[51] - 净利差1.73%，净息差1.81%[172] 业务运营与增长 - 全年信贷投放量突破3300亿元，创下历史新高[19] - 储蓄存款全年新增超800亿元，创下历史新高[19] - 对成都市专精特新"小巨人"企业、科创板上市企业、创业板上市企业的综合金融服务覆盖率分别超过90%、80%和90%[19] - 数字渠道业务交易量占比达99%[23] - 手机银行月活规模同比增长近30%[23] - 新智能柜员机系统网均业务量提升率达59%[23] - 国际结算量同比增长19%[79] - 贸易外汇收支便利化业务金额同比增长42%[79] - 手机银行月活客户规模达117.35万户[79] - 交易量大幅增长，多次荣获本币及外汇市场相关奖项[78] - 成功开展首笔黄金掉期交易，产品条线进一步丰富[78] - 推动首笔境外贷款业务落地，服务一带一路建设取得新突破[79] - 信用承诺总额51,925,798千元，较上年增长18.5%（2022年：43,823,147千元）[184] - 银行承兑汇票余额36,106,578千元，同比增长19.8%（2022年：30,148,219千元）[184] - 开出保函余额9,999,288千元，同比增长28.4%（2022年：7,784,808千元）[184] 投资与金融市场业务 - 债券投资规模突破2300亿元[22] - 成功获批中国人民银行公开市场业务一级交易商资格[22] - 成为川渝地区唯一入选的城市商业银行[22] - 公司获批中国人民银行公开市场业务一级交易商资格，成为川渝地区唯一入选的城市商业银行[78] - 金融投资增长7.39%至322,178,257千元，其中其他债权投资大幅增长56.05%[107][110] - 交易性金融资产期末余额555.57亿元，较期初增长1.87亿元[131] - 其他债权投资期末余额696.32亿元，较期初大幅增长250.10亿元[131] - 理财产品管理规模730.45亿元，管理费收入40.54亿元[144] - 四川锦程消费金融公司净利润2.61亿元，总资产130.90亿元[141] - 西藏银行投资期末账面值50.12亿元，报告期收益2.40亿元[138][143] - 公司纳入合并范围的结构化主体资产规模为人民币57.82亿元[147] - 存续理财产品净资产规模730.45亿元，理财中间业务收入405,373千元[179] - 外汇掉期名义本金26,515,832千元，公允价值变动134,157千元[179] - 外汇期权名义本金1,369,534千元，公允价值变动118,013千元[179] - 黄金掉期名义本金1,253,694千元，公允价值变动16,031千元[179] 流动性管理 - 2023年存贷比为83.20%，高于2022年的77.57%和2021年的74.76%[58] - 2023年流动性覆盖率为203.19%，低于2022年的260.08%和2021年的244.81%[59] - 2023年净稳定资金比例为114.96%，保持稳健水平[59] - 流动性比例77.85%[65] - 存款占总负债比例76.52%[64] - 向中央银行借款激增101.39%至55,160,650千元，主要因中期借贷便利业务增加[107][110] - 同业及其他金融机构存放款项大幅增长231.46%至6,881,428千元[110] - 活期存款2629.34亿元，其中公司存款2125.13亿元，个人存款504.21亿元[127][128] - 定期存款4818.65亿元，其中公司存款1781.34亿元，个人存款3037.31亿元[127][128] - 同业存放款项余额68.81亿元，较上年末大幅增长231.46%[127][129] - 卖出回购金融资产款余额220.41亿元，较上年末下降4.17%[130] - 流动性比例77.85%，较上年末下降3.59个百分点[191] - 流动性覆盖率203.19%，较上年末下降56.89个百分点[192] - 净稳定资金比例114.96%，较上年末下降1.76个百分点[194] 现金流 - 公司经营活动产生的现金流量净额为-237.54亿元，同比下降345.08%[36] - 经营活动现金流量净流出237.54亿元，同比增加334.46亿元[103][104] 分支机构与网络 - 公司分支机构总数256家，包括14家分行、31家直属支行和211家支行[148] - 总行资产规模为人民币1962.79亿元[148] - 重庆分行资产规模为人民币335.98亿元[148] - 西安分行资产规模为人民币482.51亿元[148] - 高新支行资产规模为人民币585.98亿元[149] 风险管理体系 - 公司交易账簿市场风险指标包括交易金额、投资期限、估值损失和基点价值等严格管控要求[196] - 公司每日监测交易账簿市场风险指标限额执行情况并发布预警信息[196] - 公司定期向董事会和高级管理层报告交易账簿市场风险管理状况[196] - 公司银行账簿利率风险采用缺口分析、敏感性分析、情景分析和压力测试等方法计量监测[198] - 公司外汇业务涉及美元、港币、欧元、澳元、日元和英镑等币种[198] - 公司自营外汇交易汇率风险管理采取敞口限额、交易期限限额和基点价值限额等方式[198] - 公司操作风险管理体系涵盖董事会、风险管理委员会、经营管理层和分支机构等多级架构[199] - 公司定期召开条线工作会议和培训会议强化操作风险管理意识[199] - 公司报告期内未发生重大操作风险事件[200] - 公司报告期内各项市场风险指标和汇率风险指标均表现正常[196][198] 股东回报 - 董事会建议向全体股东每10股分配现金股利8.968元人民币，合计分配现金股利34.203亿元，占归属于母公司普通股股东净利润的30.05%[7] 市场地位与荣誉 - 公司全球千家大银行排名第181位（按一级资本）[34] 企业社会责任与品牌建设 - 企业IP及自营新媒体矩阵互联网累计访问超7000万次[24] - 为成都市大运会提供志愿保障服务超2万个小时[24] - 培养内部讲师160余名[24]

成都银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及 其他关联资金往来情况的专项说明 the subject of the KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 关于成都银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 毕马威华振专字第 2401147 号 and and the subject of the subject of the subject of the subject of the subject of the subject of ...

按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低， 根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。 二. 内部控制评价结论 1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷 □是 √否 2. 财务报告内部控制评价结论 公司代码：601838 公司简称：成都银行 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 成都银行股份有限公司全体股东： ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-017 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 第七届监事会第二十五次（临时）会议决议公告 监事会认为，公司 2023 年年度报告及年度报告摘要的编制和审 1 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 成都银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 19 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第 二十五次（临时）会议的通知，会议于 2024 年 4 月 24 日在公司总部 5 楼 1 号会议室以现场方式召开。本次会议应出席监事 5 名，孙波、 龙文彬、张蓬 3 名监事现场出席，刘守民、韩子荣 2 名监事通过电话 连线方式参加会议。会议由孙波监事长主持，副行长、董事会秘书陈 海波先生列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件以 及《成都银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的 有关规定。会议所形成的决议合法、有效 ...

成都银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 述职人：甘犁 2023 年，本人作为成都银行股份有限公司（以下简称"公 司"）董事会独立董事，按照《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》等法律法规、监管规定和《成都 银行股份有限章程》（以下简称"公司章程"）的相关规定， 积极行使独立董事各项职权，依法合规、忠实勤勉地履行独 立董事职责，切实维护公司和股东特别是中小股东的合法权 益。现将本人 2023 年度的履职情况报告如下: 一、本人基本情况 本人甘犁，美国加州大学伯克利分校经济学专业毕业， 博士研究生。现任西南财经大学中国家庭金融调查与研究中 心主任，美国德克萨斯农工大学经济系教授，上海数喆数据 科技有限公司董事长。曾任清华大学技术经济与能源系统研 究所助理研究员；长江商学院访问教授；美国德克萨斯大学 奥斯汀分校经济系助理教授；美国德克萨斯农工大学经济系 副教授。 本人对自身独立性情况进行了自查，并向公司董事会提 交了独立性自查调查表，确认于 2023 年度内不存在《上市 公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监 管指引第 ...