股东大会信息 - 2025年第二次临时股东大会9月12日14点于北京五矿广场C1119会议室召开[4] - 审议修订《公司章程》等4项议案，8月27日披露[8] 投票信息 - 网络投票9月12日，交易系统9:15 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[5][6] - 股东可通过两平台投票，首次登陆互联网需认证[11] 登记信息 - 股权登记日9月5日，登记在册A股股东有权参会[14] - 会议登记9月5 - 11日，北京五矿广场C座11层[16]

业绩总结 - 2025年半年度以4498065459股为基数，每10股派现金红利0.06元，共派2698.84万元[6] - 2025年1 - 6月公司及子公司转回减值准备2083.64万元[7] - 子公司五矿国际信托2025年半年度计提预计负债7810万元[8] 议案表决 - 多份议案表决中，赞成票占监事会有效表决权的100%[2][3][4][6][7][8][11]

财务表现 - 上半年营业总收入33.30亿元，同比下降14.11% [1] - 归属于上市公司股东的净利润5.25亿元，同比下降41.47% [1] - 基本每股收益0.08元 [1] 股东回报 - 拟向全体普通股股东每10股派发现金红利0.06元（含税） [1]

业绩相关 - 2025年半年度以4,498,065,459股为基数，每10股派现金红利0.06元，共派2,698.84万元[11] - 2025年1 - 6月公司及子公司转回资产和信用减值准备2,083.64万元[11] - 公司计提预计负债7810.00万元[13] 制度修订 - 审议通过修订《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》，待股东大会通过[3][4][5][6] - 审议通过制定1项和修订24项内部管理制度，董事会通过生效[7][8] 其他决策 - 审议通过取消公司监事会，待股东大会批准，审计委员会行使职权[9] - 审议通过控股子公司五矿信托计提2025年半年度预计负债[12] - 审议通过制定《金融业务全面穿透管控清单》[15] 会议安排 - 2025年9月12日召开第二次临时股东大会[15] - 相关会议通知及多项议案表决赞成票占比100%[1][13][15][16]

业绩总结 - 2025年上半年母公司净利润3477.44万元[3] - 2025年半年度归属于上市公司股东净利润52545.20万元[5] 利润分配 - 2025年半年度拟派现金红利2698.84万元，占比5.14% - 7.77%[3][5] - 预案以4498065459股为基数，每10股派0.06元（含税）[4] 利润情况 - 年初未分配利润49093.62万元，已分22500万元[3] - 6月末母公司可供分配利润30071.06万元[4]

公司整体财务表现（同比） - 2025年上半年营业总收入为33.30亿元，同比下降14.11%[23] - 2025年上半年归属于上市公司股东的净利润为5.25亿元，同比下降41.47%[23] - 2025年上半年利润总额为7.59亿元，同比下降48.80%[23] - 基本每股收益为0.08元/股，同比下降46.67%[24] - 加权平均净资产收益率为0.83%，同比减少0.76个百分点[24] - 扣非后加权平均净资产收益率为0.83%，同比减少0.78个百分点[24] - 报告期内，公司实现营业总收入333,024.75万元，同比下降14.11%[44] - 报告期内，归属于上市公司股东净利润52,545.20万元，同比下降41.47%[44] - 公司2025年上半年营业总收入为33.30亿元，较2024年同期的38.77亿元下降14.1%[189] - 公司2025年上半年净利润为6.37亿元，较2024年同期的11.62亿元下降45.2%[190] - 归属于母公司股东的净利润为5.25亿元，较2024年同期的8.98亿元下降41.5%[190] - 公司2025年上半年基本每股收益为0.08元/股，较2024年同期的0.15元/股下降46.7%[191] - 公司2025年上半年综合收益总额为7.37亿元，较2024年同期的13.29亿元下降44.5%[191] - 本报告期（1-6月）扣除非经常性损益后净利润为5.25亿元，较上年同期9.10亿元下降42.28%[177] 公司整体财务表现（环比/期末） - 2025年6月末归属于上市公司股东的净资产为474.32亿元，较上年度末下降8.84%[23] - 2025年6月末总资产为1494.88亿元，较上年度末下降6.88%[23] - 截至报告期末，公司资产总额14,948,838.10万元，较年初下降6.88%[44] - 截至报告期末，归属于上市公司股东净资产4,743,237.85万元，较年初下降8.84%[44] - 公司总资产从2024年末的1605.30亿元下降至2025年6月末的1494.88亿元，减少110.42亿元或6.9%[182][184] - 归属于母公司所有者权益从2024年末的520.32亿元下降至2025年6月末的474.32亿元，减少46.00亿元或8.8%[184] 收入结构变化 - 2025年上半年利息收入为16.47亿元，同比下降26.44%；手续费及佣金收入为10.60亿元，同比下降23.39%[23] - 公司2025年上半年投资收益为4.67亿元，较2024年同期的2.65亿元大幅增长76.2%[190] - 公司2025年上半年公允价值变动收益为亏损2.04亿元，而2024年同期为收益0.46亿元[190] 成本与费用 - 营业成本为6.001亿元，同比增长159.05%[68] - 2025年半年度管理费用为578.17万元，较2024年同期的398.58万元增长45.0%[193] - 2025年半年度财务费用为-22.50万元（净收益），主要因利息收入231.34万元远超利息费用5.46万元[193] - 2025年半年度信用减值损失为998万元，而2024年同期为-0.1万元（收益）[194] 现金流量 - 2025年上半年经营活动产生的现金流量净额为-10.30亿元，同比下降132.49%[23] - 经营活动产生的现金流量净额为-10.298亿元，同比下降132.49%[68] - 筹资活动产生的现金流量净额为-49.931亿元，同比下降614.57%[68] - 2025年半年度经营活动产生的现金流量净额为-10.30亿元，较2024年同期的31.70亿元由正转负[197] - 2025年半年度筹资活动产生的现金流量净额为-49.93亿元，较2024年同期的9.70亿元由正转负[197] - 2025年半年度投资活动产生的现金流量净额为-7.14亿元，较2024年同期的-7.84亿元亏损略有收窄[197] - 2025年半年度期末现金及现金等价物余额为155.79亿元，较2024年同期的242.40亿元下降35.7%[197] - 经营活动现金流入小计为38.766亿元，主要来自收到其他与经营活动有关的现金，较上年同期79,267元大幅增长[199] - 经营活动产生的现金流量净额为38.684亿元，上年同期为-705万元，实现由负转正[199] - 投资活动现金流入小计为13.48亿元，全部为取得投资收益收到的现金，较上年同期的2.25亿元增长499%[199] - 筹资活动现金流出小计为52.25亿元，其中支付其他与筹资活动有关的现金为50亿元，分配股利等支付2.25亿元[200] - 筹资活动产生的现金流量净额为-52.25亿元，较上年同期的-2.25亿元净流出大幅增加[200] - 现金及现金等价物净增加额为-856万元，期末现金及现金等价物余额为674万元[200] - 支付给职工及为职工支付的现金为633万元，较上年同期的481万元增长31.6%[199] - 支付的各项税费为519元，较上年同期的1,071元下降51.6%[199] 资产与负债关键变化 - 货币资金为149.185亿元，占总资产9.98%，同比下降32.16%[71] - 交易性金融资产为395.037亿元，占总资产26.43%，同比增长2.03%[72] - 衍生金融资产为2177.65万元，同比增长459.85%[72] - 其他应收款为4.975亿元，同比增长124.32%[72] - 其他债权投资为83.892亿元，占总资产5.61%，同比下降28.43%[72] - 长期应收款为291.747亿元，占总资产19.52%，同比下降8.68%[72] - 其他非流动资产大幅增长100.50%，达到8.30亿元，主要系下属子公司外贸金租大力开展直接租赁业务，预付租赁设备款增加[73] - 拆入资金大幅增长103.56%，达到57.03亿元，主要系下属子公司外贸金租拆入资金增加[73] - 应付票据大幅增长206.66%，达到7.66亿元，主要系下属子公司本期开展的银行承兑汇票业务增加[73] - 合同负债增长69.72%，达到7527.24万元，主要系下属子公司五矿产业金融本期预收客户货款保证金增加[74] - 一年内到期的非流动负债减少43.91%，降至47.33亿元，主要系下属子公司一年内到期的长期借款、应付债券减少[74] - 长期借款减少31.72%，降至22.47亿元，主要系下属子公司外贸金租本期期末长期借款减少[74] - 应付债券增长37.22%，达到108.40亿元，主要系下属子公司五矿资本控股发行债券所致[74] - 递延所得税负债增长55.26%，达到1.48亿元，主要系本期五矿证券其他权益工具投资产生较大浮盈，相应确认的递延所得税负债增加[74] - 货币资金从2024年末的219.92亿元减少至2025年6月末的149.18亿元，下降70.74亿元或32.2%[182] - 交易性金融资产从2024年末的387.17亿元微增至2025年6月末的395.04亿元，增加7.79亿元或2.0%[182] - 其他债权投资从2024年末的117.22亿元下降至2025年6月末的83.89亿元，减少33.33亿元或28.4%[182] - 短期借款从2024年末的294.44亿元下降至2025年6月末的262.33亿元，减少32.11亿元或10.9%[183] - 应付债券从2024年末的79.00亿元增加至2025年6月末的108.40亿元，增长29.40亿元或37.2%[183] - 未分配利润从2024年末的123.97亿元增长至2025年6月末的128.26亿元，增加4.29亿元或3.5%[184] - 其他权益工具（主要为优先股）从2024年末的99.83亿元大幅下降至2025年6月末的49.92亿元，减少49.91亿元或50.0%[184] - 母公司货币资金从2024年末的1530.53万元锐减至2025年6月末的674.10万元，下降856.43万元或56.0%[185] - 公司总资产由2024年的410.14亿元下降至2025年上半年的377.02亿元，减少8.1%[186][187] - 公司负债合计由2024年的0.25亿元大幅增加至2025年上半年的19.02亿元，主要由于其他应付款增加[186][187] - 公司所有者权益合计由2024年的409.89亿元下降至2025年上半年的357.99亿元，减少12.7%[187] 业务线表现：五矿信托 - 截至报告期末，五矿信托总资产339.21亿元，净资产224.22亿元，管理信托资产规模6050.35亿元[50] - 五矿信托报告期内实现营业总收入5.72亿元，净利润为-2.67亿元[50] - 五矿信托资产服务信托业务存续规模1238.43亿元，较年初增加4.52个百分点[51] - 五矿信托资产管理信托业务规模429.80亿元，较年初减少4.11个百分点[51] - 五矿信托核心净值型产品线规模占比由41.3%提升至46.1%[51] - 五矿国际信托有限公司营业收入为130.51亿元，净利润为-3.50亿元[86] 业务线表现：外贸金租 - 截至报告期末，外贸金租总资产529.44亿元，净资产144.40亿元，实现净利润5.05亿元[54] - 外贸金租融资租赁资产行业分布中，租赁和商务服务业余额最高，达1,205,762.31万元，占比23.05%[55] - 中国外贸金融租赁有限公司营业收入为72.52亿元，净利润为6.77亿元[86] 业务线表现：五矿证券 - 五矿证券报告期末总资产2,750,352.94万元，净资产1,208,413.90万元，报告期内营业总收入50,730.55万元，净利润11,668.83万元[55] - 五矿证券财富业务新增有效户同比增长106%，新增资产同比增长126%，股基成交额同比增长69%[56] - 五矿证券债权投行上半年承销主流信用债金额累计301.5亿元，承销金额排名第24名[56] - 五矿证券收入结构中，财富管理业务占比最高，为37.77%，收入19,161.99万元[59] - 五矿证券表内股票质押式回购业务本息合计余额为5.58亿元，平均履约保障比例为27.28%[56] - 五矿证券有限公司营业收入为97.98亿元，净利润为1.51亿元[86] 业务线表现：五矿期货 - 五矿期货报告期末总资产1,918,058.01万元，净资产420,889.97万元，报告期内营业总收入95,211.12万元，净利润2,105.11万元[60] - 五矿期货上半年累计成交量、成交额同比分别增长107%和112%[61] - 五矿期货收入结构中，风险管理业务占比最高，为62.95%，收入59,932.54万元[62] - 五矿期货经纪业务中，手续费收入为24,523.62万元，利息收入为8,263.92万元[62] - 五矿期货有限公司营业收入为27.15亿元，净利润为0.31亿元[86] 其他子公司及联营企业表现 - 2025年上半年母公司实现净利润3477.44万元，6月末母公司可供分配利润为3.01亿元[6] - 主要子公司五矿资本控股有限公司总资产为5,009,269.96万元，净资产为3,890,219.75万元，净利润为43,726.19万元[85] - 安信基金管理有限责任公司营业收入为5.06亿元，净利润为0.59亿元[86] - 绵阳市商业银行股份有限公司营业收入为16.44亿元，净利润为15.44亿元[86] - 工银安盛人寿保险有限公司营业收入为125.05亿元，净利润为32.05亿元[86] - 2025年半年度净利润为3477.44万元，较2024年同期的6.96亿元大幅下降95.0%[194] - 2025年半年度投资收益为3000万元，较2024年同期的7亿元大幅下降95.7%[193] 利润下降原因 - 公司利润指标下降主因之一是信托业务转型导致手续费及佣金收入减少[25] - 公司利润指标下降另一主因是持有的金融资产公允价值下降[25] 分红与股东回报 - 2025年半年度拟向全体普通股股东每10股派发现金红利0.06元，共计派发现金股利2698.84万元[6] - 拟派发现金红利占2025年半年度归属于上市公司股东净利润的比例为5.14%[7] - 公司2025年半年度拟每10股派息0.06元（含税）[98] - 2025年半年度拟以总股本4,498,065,459股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.06元（含税），共计派发现金股利2,698.84万元[99] - 2025年半年度归属于上市公司股东的净利润为52,545.20万元，拟派发现金红利占其比例为5.14%[99] 行业环境与趋势 - 信托行业2024年末信托资产规模余额为29.56万亿元，同比增长23.58%[31] - 信托行业2024年度经营收入为940.36亿元，同比增长8.89%[31] - 信托行业2024年度净利润为230.87亿元，同比下降45.52%[31] - 金融租赁行业2024年末总资产规模为4.87万亿元，较2023年末增长16.51%[33] - 截至2024年末，证券行业总资产12.93万亿元，净资产3.13万亿元，分别同比上升9.30%、6.10%[35] - 2024年度证券行业实现营业收入4,511.69亿元，净利润1,672.57亿元，分别同比提升11.15%、21.35%[35] - 2025年1-6月全国期货市场累计成交量为40.76亿手，累计成交额为339.73万亿元，同比分别增长17.82%和20.68%[37] - 截至2025年6月底，共上市期货期权品种148个，合格境外投资者可交易期货期权品种总量达91个[37] - 2025年上半年，国内生产总值660,536亿元，同比增长5.3%（按不变价格计算）[42] - 报告期内，证券行业在支持科技创新领域，科创板、创业板优化完善上市条件并提高审核效率[35] ESG与绿色金融 - 五矿信托绿色信托项目存续规模合计53.42亿元，涵盖28个项目[49] - 外贸金租报告期内绿色租赁投放43.93亿元，期末绿色租赁资产余额达111.49亿元[49] - 五矿证券作为独家主承销商发行浙江金象10亿元绿色公司债券，票面利率2.48%[49] - 五矿证券发行设立“国家电投-吉电股份”绿色碳中和乡村振兴类REITs产品，规模13.55亿元[49] - 报告期内通过慈善信托渠道向云南、贵州、湖南、青海等地拨付帮扶资金共计6,186.25万元[101] - 2025年上半年共开展13个“保险+期货”项目，承做保费814.51万元，项目金额约2.09亿元，已理赔114.29万元[103] - “保险+期货”项目保障现货数量8.46万吨，覆盖生猪14.52万头，覆盖种植面积4.19万亩，惠及农户671户次[103] - 报告期内购买7个援扶县农产品金额70.59万元，购买其他已脱贫地区农产品金额103.291万元[104] - 公司纳入环境信息依法披露企业名单中的企业数量为1个[101] 金融资产与投资表现 - 公司非经常性损益项目合计金额为304,098.79元[29] - 五矿资本投资五矿鑫扬鑫享2号私募证券投资基金10亿元，已全部赎回，累计实亏8,916.92万元，其中2025年新增浮亏367.56万元[79] - 公司以公允价值计量的金融资产中，股票期末数为368,728.48万元，本期公允价值变动损益为150.15万元[81] - 公司以公允价值计量的金融资产中，债券期末数为1,059,814.70万元，本期公允价值变动损益为-584.42万元[81] - 公司以公允价值计量的金融资产中，私募基金期末数为190,616.46万元，本期公允价值变动损益为7,772.94万元[81] - 公司以公允价值计量的金融资产中，信托产品期末数为372,443.22万元，本期公允价值变动损益为1,905.10万元[81] - 公司以公允价值计量的金融资产合计期末数为5,461,409.32万元，本期公允价值变动损益合计为-19,332.57万元[81] - 报告期内公司套期保值业务中，期货端保值实际损益为3,466.79万元，现货端实际损益为-2,701.41万元[

五矿资本股份有限公司内部审计管理规定 （2017 年 12 月发布，2018 年 12 月第一次修订，2023 年 11 月第二 次修订，2025 年 8 月第三次修订） 第四条 管理原则 本规定中的管理原则是指公司总部及所属经营单位的内部审计 人员在进行内部审计工作时所应遵循的原则，包括： （一）独立性原则 第一章 总 则 第一条 目的和依据 为规范和加强五矿资本股份有限公司（以下简称"公司"）内部 审计工作，建立健全内部审计的职责和权限，发挥内部审计在公司 风险管理、内部控制和公司治理方面的作用，促进公司经营效率、 经营效益的提高，根据《中华人民共和国审计法》，《五矿资本股份 有限公司公司章程》,审计署和国资委关于内部审计工作的规定、行 业准则以及相关法律法规，结合公司的实际情况，制定本规定。 第二条 适用范围 本规定适用于公司总部及所属经营单位，是公司及所属经营单 位执行各项内部审计管理办法、开展内部审计工作应当遵循的基本 规范。 第三条 约束对象 本规定用于规范公司总部及所属经营单位内部审计的机构设置、 职责与权限、工作程序、职业道德规范等。 第五条 术语定义 本规定所称"内部审计"，是一种独立、客观 ...

股东会召开 - 年度股东会每年召开一次，需于上一会计年度结束后6个月内举行[3] - 临时股东会不定期召开，符合特定情形时公司需在2个月内召开[3] - 单独或合计持有公司10%以上有表决权股份的股东可请求召开临时股东会[3] 通知与反馈 - 董事会收到提议或请求后10日内需给出书面反馈意见[7][8][9] - 董事会同意召开临时股东会，需在决议后5日内发出通知[7][8][9] - 单独或合计持有公司1%以上有表决权股份的股东可在股东会召开10日前提临时提案[12] - 召集人收到临时提案后2日内需发出补充通知[12] - 年度股东会需在召开20日前通知股东，临时股东会需在15日前通知[15] 时间规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日，且不得变更[14] - 股东会网络投票开始时间不得早于现场会前一日下午3:00，结束时间不得早于现场会结束当日下午3:00[16] 决议通过 - 股东会特别决议需经出席会议普通股股东（含表决权恢复优先股股东）所持表决权2/3以上，及出席会议优先股股东（不含表决权恢复优先股股东）所持表决权2/3以上通过[17] - 一次或累计减少公司注册资本超10%需通知优先股股东并遵循特别决议程序[17] - 股东会就回购普通股作出决议，需经出席会议的普通股股东（含表决权恢复的优先股股东）所持表决权的2/3以上通过[30] 其他规定 - 公司董事、高级管理人员、持股5%以上股东及其一致行动人、实际控制人应报送关联人名单及关联关系说明[22] - 公司董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份股东或投资者保护机构可公开征集股东投票权[23] - 股东买入超规定比例有表决权股份，买入后36个月内该部分股份不得行使表决权[23] - 股东会选举董事根据规定或决议实行累积投票制[24] - 股东会对提案表决前推举2名股东代表参加计票和监票[26] - 股东会会议现场结束时间不得早于网络或其他方式[27] - 股东会决议应列明出席会议股东和代理人人数、所持表决权股份总数及占比等内容[27] - 提案未获通过或变更前次股东会决议应在公告中特别提示[27] - 会议记录需保存期限不少于10年[29] - 股东会通过派现、送股或资本公积转增股本提案，公司应在2个月内实施具体方案[30] - 公司应在股东会作出回购普通股决议后的次日公告该决议[31] - 股东可自决议做出之日起60日内，请求人民法院撤销程序或内容违规的股东会决议[32] - 未召开会议、未表决等情形下股东会、董事会决议不成立[33] - 本规则自股东会批准后生效[35] - 有表决权股份指普通股及表决权恢复的优先股[36] - 本规则修改由董事会提方案，股东会审议批准[37] - 本规则由公司董事会负责解释[38]

交易审批 - 交易涉及资产总额占公司最近一期经审计总资产10%以上不满50%等情况，由董事会审议批准[6] - 公司与关联自然人交易金额30万元以上等关联交易，由董事会审议批准[8] - 关联交易金额3000万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上，须董事会审议通过后提交股东会审议批准[8] 董事会会议 - 董事会每年至少召开四次定期会议，由董事长召集，提前10日书面通知全体董事[14] - 代表十分之一以上表决权的股东等可提议召开董事会临时会议，董事长10日内召集并主持[17][18] - 董事会定期会议和临时会议通知分别提前十日和五日发出[20] 会议规则 - 董事会会议需过半数董事出席方可举行[23] - 董事委托他人出席有多项限制原则[27] - 会议表决实行一人一票，有多种表决方式[34] 决议规则 - 董事与决议事项有关联关系时不得行使表决权，决议须经无关联关系董事过半数通过[34] - 董事会审议通过提案需超全体董事半数投赞成票，担保事项还需出席会议三分之二以上董事同意[37] - 不同决议矛盾时以形成时间在后的为准[38] 其他事项 - 重大经营管理事项须经党委前置研究讨论后，再由董事会决策[9] - 董事会可将部分职权授予董事长、总经理行使，授权对象每半年报告行权情况[6][10] - 董事会会议档案保存期限为十年以上[50]

会议相关 - 2025年8月26日召开第九届董事会独立董事专门会议2025年第二次会议[1] - 会议针对公司第九届董事会第二十六次会议拟审议议案进行审核[1] 议案情况 - 独立董事同意《关于<五矿资本股份有限公司对五矿集团财务有限责任公司风险持续评估报告>的议案》[1] - 报告未发现五矿集团财务有限责任公司风险管理重大缺陷[1] - 关联交易决策程序合规，同意提交董事会审议[1]