基金表现 - 8月28日收盘上涨0.35% 成交额达2639.26万元[1] - 近20个交易日累计成交金额7.62亿元 日均成交3808.76万元[1] - 基金经理杨坤任职期内收益达41.76%[1] 基金概况 - 成立于2024年8月21日 全称为万家中证港股通央企红利交易型开放式指数证券投资基金[1] - 管理费率每年0.50% 托管费率每年0.10%[1] - 业绩比较基准为中证港股通央企红利指数收益率(经估值汇率调整)[1] 规模变动 - 截至8月27日最新份额4.06亿份 规模5.74亿元[1] - 较2024年12月31日份额减少5.80% 规模增加11.83%[1] 持仓结构 - 前十大重仓股集中分布于港股央企板块 中远海控持仓占比最高达6.96%[2] - 持仓涵盖能源、银行、航运等多元行业 中国石油股份持仓占比2.57%[2] - 金融板块权重显著 包括中信银行3.06%、光大银行2.52%、农业银行2.48%、建设银行2.37%、工商银行2.29%[2]

股价与融资交易表现 - 8月27日股价下跌2.78% 成交额达11.50亿元 [1] - 当日融资买入2.33亿元 融资净买入8926.48万元 融资余额16.14亿元占流通市值0.90% 处于近一年90%分位高位水平 [1] - 融券余额456.73万元 低于近一年50%分位水平 融券余量118.63万股 [1] 股东结构与机构持仓 - 股东户数14.83万户 较上期减少1.68% 人均流通股314,528股 [2] - 香港中央结算有限公司持股11.59亿股 较上期减少569.17万股 位列第七大流通股东 [3] 财务业绩与分红 - 2025年第一季度归母净利润124.64亿元 同比增长0.31% [2] - A股上市后累计派现1257.09亿元 近三年累计分红326.15亿元 [3] 公司基本情况 - 总部位于北京市西城区及香港湾仔 1992年6月成立 2010年8月上市 [1] - 主营业务构成：零售金融业务40.92% 公司金融业务36.82% 金融市场业务22.42% [1]

金融机构中期业绩 - 中国人寿2025年上半年实现归母净利润409.31亿元，同比增长6.9% [1] - 中信银行上半年归母净利润364.78亿元，同比增长2.78% [1] - 中国人保上半年归属于母公司股东净利润265.3亿元，同比增长16.9% [1] 人民币汇率动态 - 人民币兑美元中间价8月27日报7.1108，调升80个基点，创2024年11月6日以来最高 [2] - 2025年以来人民币对美元中间价累计升值479个基点，美元指数累计下滑超过10% [2] - 美联储重启降息预期强化等因素为人民币兑美元提供升值动力 [2] 银行板块市场表现 - A股银行板块8月27日持续下挫，邮储银行跌超4% [3] - 光大银行、民生银行、农业银行、交通银行等跌超2% [3] 寿险行业发展趋势 - 寿险被定位为中等收入群体财富管理的压舱石，提供财富保值增值、家庭保障及医疗健康养老增值服务三重价值 [4] - 寿险行业符合市场向多样化服务转型的趋势，进入黄金发展期 [4]

品牌活动概览 - 光大银行"小茄子大美中国行"主题品牌活动于2025年走进厦门 通过网红街区猫街的市井场景和社区互动 以"金融惠民、共生共荣"为核心目标 实现品牌IP与市民游客的多场景融合 [1] - 活动使品牌IP"小茄子"成为连接银行、商户与市民的情感符号 通过商户联动、亲子共育、网点游园和社区服务等多元方式诠释"有温度的金融服务" [1][9] 沉浸式互动体验 - 厦大支行于8月11日至12日举办两场"小茄子特色网点游园会" 设置套圈、投壶、夹乒乓球等趣味挑战 参与者集满三枚印章可兑换防蚊挂件、中式团扇等定制周边 [3] - 同步推出"拍照打卡"活动 要求拍摄3张带"小茄子"元素照片并发布社交媒体 可兑换行李牌、冰箱贴、帆布包、晴雨伞、百福毯、野餐垫等周边产品 [3] - 网点设置专属印章收集点 使金融服务场所转变为文旅地标 实现品牌传播与城市文化宣传的双向赋能 [3] 商户联动与消费激励 - 8月18日至12月31日开展"约惠一夏"猫街商户联动活动 在指定商户使用光大信用卡或储蓄卡通过支付宝支付可享受随机立减优惠 [5] - 支付满20元有机会享1.8-8.8元立减 满100元有机会享8.8-18.8元立减 旨在提升商户客流与营收 形成消费与经营的良性循环 [5] 社区金融服务 - 8月15日联合厦港街道下沃社区在演武公园开展"金融惠民·幸福聚厦"活动 重点服务社区居民、退役军人及军人军属群体 [6] - 现场向退役军人及军属赠送鲜花和礼品 设置金融知识宣传摊位 发放涵盖储蓄、信贷、理财、保险及防范电信诈骗等内容的宣传手册 [6] 亲子与财商教育 - 8月9日、15日和21日连续举办三场"美好瞬间·财富人生"摄影活动 提供专业拍摄服务并赠送精修底片与摆台 [7] - 开展"儿童学习力测评嘉年华""解忧书友会""童语读经典"等育儿主题活动 以及"三笔钱养出三好生"财商教育 通过点钞游戏、礼仪演练等方式传授储蓄、消费、分享理念 [7] 战略意义与未来规划 - 该活动是光大银行以"小茄子"IP为核心的首场品牌落地实践 标志着金融机构深度融入城市发展与民生需求回应 [9] - 公司未来将持续以"有温度的金融"为核心 深化品牌IP价值 探索金融服务与民生需求、城市发展的融合路径 [9]

基金概况 - 基金全称为摩根士丹利资源优选混合型证券投资基金(LOF)，场内简称为大摩资源LOF，基金主代码为163302 [3] - 基金运作方式为上市契约型开放式(LOF)，基金合同生效日为2005年9月27日，在深圳证券交易所上市日期为2007年7月5日 [3] - 报告期末基金份额总额为496,274,366.14份，期末基金资产净值为403,140,050.35元，期末基金份额净值为0.8123元 [3][5] 投资策略与目标 - 投资目标是将中国资源的经济价值转换为持续的投资收益，为基金份额持有人谋求长期稳定的投资回报 [3] - 采用"自上而下"为主结合"自下而上"的投资方法，重点投资于各类资源行业中的优势企业，中长期持有以资源类股票为主的股票投资组合 [3] - 股票投资占基金净值的30%-95%，债券投资占0%-65%，现金或到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的5%，其中投资于资源类上市公司股票的比例不低于基金股票资产的80% [24] 业绩表现 - 2025年上半年基金份额净值增长率为4.60%，同期业绩比较基准收益率为0.45%，超额收益为4.15% [5][11] - 过去一年份额净值增长率为9.27%，过去三年为-31.04%，自基金合同生效起至今累计净值增长率为835.69% [5] - 本期已实现收益为4,806,520.12元，本期利润为17,947,197.08元，加权平均净值利润率为4.48% [4][5] 资产配置 - 期末交易性金融资产为375,588,481.44元，全部为股票投资，股票投资成本为333,888,097.68元，公允价值变动收益为41,700,383.76元 [17][32] - 货币资金为29,177,430.62元，其中活期存款29,177,430.62元 [17][31] - 报告期内股票投资收益为2,148,648.49元，股利收益为5,428,950.99元 [34] 基金经理与投研观点 - 基金经理沈菁自2023年2月起管理该基金，拥有11年证券从业经验，英国曼彻斯特大学会计与金融专业硕士 [6][8] - 上半年重点配置了黄金等贵金属、有供给约束的工业金属、上游基础材料以及高端制造出海标的 [11] - 展望后市看好高端制造龙头出海及国产替代逻辑，贵金属及工业金属价格表现，以及低估值高分红行业的长期配置价值 [12][13] 基金管理人 - 摩根士丹利基金管理(中国)有限公司为基金管理人，旗下共管理36只公募基金，包括4只股票型、19只混合型、2只指数型和11只债券型基金 [6] - 中国光大银行股份有限公司为基金托管人，基金托管费按前一日基金资产净值0.20%的年费率计提 [39]

板块整体表现 - 股份制银行板块较上一交易日下跌1.74% [1] - 上证指数下跌1.76%至3800.35点 深证成指下跌1.43%至12295.07点 [1] - 板块主力资金净流出12.69亿元 游资净流入4.48亿元 散户净流入8.21亿元 [1] 个股价格变动 - 光大银行领跌板块 跌幅达2.78% 收盘价3.85元 [1] - 平安银行跌幅2.43% 成交186.00万手 成交额22.68亿元 [1] - 民生银行下跌2.54% 成交量379.08万手为板块最高 [1] - 招商银行跌幅1.19% 收盘价43.00元为板块最高 [1] 资金流向分布 - 平安银行主力净流出3.63亿元 净占比-16.02% 游资净流入1.54亿元 [2] - 民生银行主力净流出2.53亿元 游资净流入2.12亿元 净占比达12.02% [2] - 招商银行主力净流出2.73亿元 散户净流入2.62亿元 净占比8.00% [2] - 光大银行主力净流出1.66亿元 游资净流入6996.25万元 散户净流入9634.70万元 [2] - 浙商银行主力净流出1.09亿元 散户净流入7105.13万元 净占比9.51% [2]

公司招标信息 - 中国光大银行股份有限公司发布宁夏交通投资集团有限公司2025年度第一期中期票据申购说明招标项目 预算金额1000万元[1] - 项目招标信息于2025年8月26日发布[1] 股权结构 - 中信金融资产持有中国光大银行股份有限公司8%出资比例[1] - 中国再保险持有中国光大银行股份有限公司1.34%出资比例[1] - 中国光大控股持有中国光大银行股份有限公司2.66%出资比例[1]

公司融资与担保安排 - 控股子公司南京卓越环保科技有限公司向中国光大银行股份有限公司南京分行申请1000万元授信额度 期限一年 [1] - 公司为上述综合授信事项提供连带责任担保 [1] - 公司第五届董事会第二十一次会议于2025年8月26日通过相关担保议案 [1]

公司绿色金融业务进展 - 光大银行杭州分行绿色金融融资规模突破20亿元 支持区域生态保护与可持续发展 [1] - 为浙江德清金开水务提供4亿元融资 支持污水管网改造及395条河道清淤工程 [1] - 向国家基础设施基金重点项目南浔排水系统改造工程投放5亿元项目贷款 [2] - 为安吉清泉污水处理有限公司提供1亿元流动资金贷款 [2] 环境治理成效 - 湖州入太湖水质连续17年稳定保持Ⅲ类以上 2024年上半年达到Ⅱ类水平 [2] - 苕溪水系占太湖水量的60% 德清段通过关停30余家污染企业显著改善水环境 [1] - 朱鹮等珍稀物种已在治理后的苕溪流域实现栖息繁衍 [2] 业务发展战略 - 以湖州县域治水处理设施为抓手 加大环境基础设施支持力度 [2] - 持续跟踪技术改造和设备更新融资需求 助推太湖流域水质改善 [2] - 通过绿色金融实现生态保护与经济发展的共生共荣 [2]

银行开卡流程效率 - 光大银行惠州分行办理一类储蓄卡总耗时约11分钟 从取号到办理完成时间较短[3][5] - 测评中7家银行成功办理一类卡 其中5家银行办理时间在30分钟以内 部分银行耗时50分钟[2] 银行开卡政策执行 - 光大银行电话客服表示日常用途仅可办理二类卡 使用三至六个月后凭流水记录方可升级一类账户 一类卡指定为工资卡 理财或贷款业务专用[5] - 光大银行线下网点在询问办卡原因后允许办理一类卡 新开卡日限额暂设为5000元 进账不受限制 后期可根据需要申请调高[5] - 测评的9家银行中7家为记者办理了不同额度的一类卡 华夏银行惠州分行和兴业银行惠州分行仅允许办理二类卡[2] 银行反诈与合规管理 - 被测评银行在反诈宣传方面表现优异 9家银行网点工作人员在办理开卡业务时均主动介绍防诈骗教育宣传[2] - 光大银行在办卡过程中核验身份证信息 明确提醒银行卡必须本人使用 禁止出租出售[5] - 银行因把握风险防控与金融便民的尺度不一 存在政策执行差异[2] 银行客户服务 - 光大银行客户经理添加客户企业微信 告知日后5万元以下额度调整可通过企业微信线上办理[5] - 电话客服与网点工作人员说法不一致 因电话渠道无法有效核实客户身份 建议至线下网点办理[5] - 光大银行大厅客流量较少 未出现排队情况 办理期间未强制要求关注微信公众号[5]