资产与负债 - 公司资产总额为6127.41亿元，同比增长9.1%[3] - 公司资产总额为6,127.41亿元，较上年末增加511.00亿元，增幅9.1%[22] - 客户贷款及垫款总额为3145.08亿元，同比增长11.0%[3] - 客户贷款及垫款总额为3,145.08亿元，较上年末增长312.82亿元，增幅11.0%[22] - 客户存款总额为3,365.68亿元，较上年末增加220.67亿元，增幅7.0%[22] - 公司2021年9月30日的负债总额为564,003,295千元，较2020年12月31日的519,647,183千元增长8.54%[28] - 公司2021年9月30日的股东权益合计为48,737,693千元，较2020年12月31日的41,994,214千元增长16.06%[29] 利润与收益 - 归属于公司股东的净利润为140.96亿元，同比增长4.8%[4] - 营业收入为391.41亿元，同比增长16.9%[4] - 公司实现净利润42.16亿元，较上年同期增加2.12亿元，增幅5.3%[22] - 营业收入为111.88亿元，较上年同期增加13.01亿元，增幅13.2%[22] - 公司2021年前三季度的净利润为4,216,099千元，较2020年同期的4,003,970千元增长5.30%[32] - 公司2021年前三季度的归属于本行股东的净利润为4,068,971千元，较2020年同期的3,890,833千元增长4.58%[32] - 公司2021年前三季度的综合收益总额为4,376,045千元，较2020年同期的3,931,159千元增长11.32%[33] - 公司2021年前三季度的基本每股收益为1.20元，较2020年同期的1.24元下降3.23%[35] 资本与流动性 - 核心一级资本充足率为9.25%，较上年末提升0.86个百分点[9] - 资本充足率为12.88%，较上年末提升0.34个百分点[9] - 杠杆率为7.25%，较上年末提升0.41个百分点[10] - 流动性覆盖率为198.38%，较上年末下降6.71个百分点[11] - 核心一级资本充足率为9.25%，一级资本充足率为10.34%，资本充足率为12.88%[22] 费用与支出 - 手续费及佣金支出同比增长46.8%，主要由于银行卡手续费支出增加[12] - 其他收益同比增长113.3%，主要由于政府奖励增加[12] 现金流量 - 公司经营活动产生的现金流量净额为-10,109,419千元，同比下降141.0%，主要由于信贷投放增加以及调整负债结构，同业存放款项减少所致[13] - 经营活动产生的现金流量净额为-10,109,419千元，同比下降141.0%[36] - 吸收存款和同业存放款项净增加额为7,769,993千元，同比下降76.3%[36] - 收取利息的现金为14,312,920千元，同比增长9.2%[36] - 发放贷款和垫款净增加额为34,656,805千元，同比增长59.1%[36] - 投资活动使用的现金流量净额为-8,292,978千元，同比减少56.8%[37] - 筹资活动产生的现金流量净额为20,891,615千元，同比增加940.3%[37] - 发行债券及同业存单收到的现金为101,942,930千元，同比增长6.3%[37] - 偿还到期债务支付的现金为82,920,000千元，同比减少14.6%[37] - 期末现金及现金等价物余额为13,978,066千元，同比增长8.8%[37] 投资与金融工具 - 存放同业款项为7,563,421千元，同比增长76.3%，主要由于公司根据市场情况调整外币同业资产配置，外币存放同业款项增加[14] - 拆出资金为668,924千元，同比下降75.2%，主要由于业务正常到期导致[14] - 衍生金融资产为38,494千元，同比增长747.3%，主要由于衍生金融资产估值增加[14] - 其他权益工具投资为112,320千元，同比下降59.5%，主要由于股权投资的估值下降导致[14] - 向中央银行借款为37,081,081千元，同比增长33.8%，主要由于公司加大货币政策工具运用，丰富负债来源，加大MLF、再贷款再贴现的申请力度[14] - 同业及其他金融机构存放款项为17,895,439千元，同比下降44.2%，主要由于公司主动调整同业负债结构[14] - 预计负债为198,503千元，同比下降49.2%，主要由于表外资产情况好转等原因，减少预计负债的计提[14] - 资本公积为8,038,476千元，同比增长71.7%，主要由于A股发行股票的溢价部分增加资本公积[14] 股东与股份 - 公司普通股股东总数为83,129户，其中A股股东81,997户，H股登记股东1,132户[15] - 股份质押343,536,213股，占公司总股本的9.89%，冻结股份5,835,188股，占公司总股本的0.17%[19] - 公司拟公开发行不超过人民币130亿元A股可转换公司债券[23] 不良贷款与拨备 - 不良贷款余额为41.63亿元，较上年末增加6.00亿元，不良贷款率为1.33%[22] - 拨备覆盖率为271.67%，较上年末下降37.47个百分点[22] 利息收入 - 公司2021年前三季度的利息净收入为8,639,138千元，较2020年同期的8,189,591千元增长5.49%[30]

公司基本信息 - 公司法定代表人是林军，注册及办公地址为中国重庆市江北区永平门街6号[7] - 公司A股股票在上海证券交易所上市，代码601963；H股股票在香港联合交易所有限公司上市，代码01963；境外优先股也在香港联合交易所有限公司上市，代码4616[7] 公司会议与决策 - 公司第六届董事会第三十三次会议于2021年8月30日召开，应参董事13名，实参13名[4] - 公司2021年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本[4] 财务报告相关 - 公司2021年半年度财务报告未经审计[4] - 报告期指截至2021年6月30日止半年度[6] 整体财务关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司资产总额为6065.53亿元，存款总额为3398.24亿元，贷款总额为3101.16亿元，不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为247.82%[10] - 2021年1 - 6月利息收入133.11亿元，较2020年同期增长9.1%[11] - 2021年1 - 6月利息支出77.15亿元，较2020年同期增长12.4%[11] - 2021年1 - 6月营业收入71.70亿元，较2020年同期增长10.1%[11] - 2021年1 - 6月净利润27.54亿元，较2020年同期增长5.1%[11] - 2021年6月30日资产总额6065.53亿元，较2020年末增长8.0%[11] - 2021年6月30日客户存款3398.24亿元，较2020年末增长8.1%[11] - 2021年1 - 6月年化后平均总资产回报率为0.95%，较2020年同期下降0.07个百分点[12] - 2021年1 - 6年年化后加权平均净资产收益率为13.69%，较2020年同期下降1.85个百分点[12] - 2021年1 - 6月净利息收益率为2.06%，较2020年同期下降0.25个百分点[12] - 截至2021年6月30日，集团资产总额6065.53亿元，较上年末增加449.12亿元，增幅8.0%[16] - 截至2021年6月30日，客户贷款及垫款总额3101.16亿元，较上年末增加268.89亿元，增幅9.5%[16] - 截至2021年6月30日，负债总额5595.47亿元，较上年末增加399.00亿元，增幅7.7%[16] - 截至2021年6月30日，客户存款总额3398.24亿元，较上年末增加253.23亿元，增幅8.1%[16] - 2021年1 - 6月，集团实现营业收入71.70亿元，较上年同期增加6.58亿元，增幅10.1%[16] - 2021年1 - 6月，集团净利润27.54亿元，较上年同期增加1.34亿元，增幅5.1%[16] - 截至2021年6月30日，集团核心一级资本充足率8.97%，较上年末增加0.58个百分点[13][16] - 截至2021年6月30日，集团不良贷款率为1.35%，较上年末提高0.08个百分点[13][17] - 截至2021年6月30日，集团拨备覆盖率为247.82%，较上年年末下降61.31个百分点[13][17] - 2021年上半年，集团利息净收入为55.96亿元，较上年同期增加2.59亿元，增幅4.9%[18] - 2021年上半年公司营业收入71.70亿元，较上年同期增加6.58亿元，增幅10.1%[20] - 2021年上半年利息净收入55.96亿元，较上年同期增加2.59亿元，增幅4.9%[22] - 2021年上半年利息收入133.11亿元，较上年同期增加11.08亿元，增幅9.1%；利息支出77.15亿元，较上年同期增加8.48亿元，增幅12.4%[22] - 2021年上半年生息资产平均余额为5489.61亿元，较上年同期增加846.08亿元，增幅18.2%；生息资产平均收益率降至4.89%，下降39个基点[24] - 2021年上半年计息负债平均余额为5271.93亿元，较上年同期增加782.42亿元，增幅17.4%；计息负债平均成本率降至2.95%，下降13个基点[24] - 2021年上半年净利差降至1.94%，下降26个基点；净利息收益率降至2.06%，下降25个基点[24] - 2021年上半年手续费及佣金净收入4.29亿元，较上年同期减少0.94亿元，降幅17.9%[21] - 2021年上半年其他非利息净收入11.46亿元，较上年同期增加4.93亿元，增幅75.5%[21] - 2021年上半年营业费用15.32亿元，较上年同期增加2.89亿元，增幅23.3%[19] - 2021年上半年净利润27.54亿元，较上年同期增加1.34亿元，增幅5.1%[19] - 2021年上半年公司证券投资利息收入42.89亿元，较上年同期增加4.52亿元，增幅11.8%，平均余额增长21.7%[31] - 2021年上半年公司现金及存放中央银行款项利息收入2.42亿元，较上年同期增加0.15亿元，增幅6.7%，平均余额增长4.7%[32] - 2021年上半年公司存放和拆放于同业及其他金融机构款项利息收入5.57亿元，较上年同期增加1.13亿元，增幅25.5%，平均余额增长29.6%[33] - 2021年上半年公司客户存款利息支出46.08亿元，比上年同期增加2.82亿元，增幅6.5%，平均余额增长11.9%[34] - 2021年上半年公司同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出14.09亿元，较上年同期增加4.96亿元，增幅54.4%，平均余额增长67.0%[36] - 2021年上半年公司债券发行利息支出16.98亿元，较上年同期增加0.70亿元，增幅4.3%，平均余额增长5.5%[38] - 2021年上半年公司实现手续费及佣金净收入4.29亿元，较上年同期减少0.94亿元，降幅17.9%[40] - 2021年1 - 6月公司短期贷款平均余额50,854,182千元，利息收入971,120千元，平均年化收益率3.85%；2020年1 - 6月平均余额56,601,474千元，利息收入1,330,426千元，平均年化收益率4.73%[29] - 2021年1 - 6月公司中长期贷款平均余额245,921,348千元，利息收入7,251,669千元，平均年化收益率5.95%；2020年1 - 6月平均余额198,767,925千元，利息收入6,364,747千元，平均年化收益率6.44%[29] - 2021年1 - 6月公司公司贷款平均余额179,347,975千元，利息收入4,867,782千元，平均年化收益率5.47%；2020年1 - 6月平均余额148,036,188千元，利息收入4,382,114千元，平均年化收益率5.95%[30] - 2021年上半年公司其他非利息收入11.46亿元，较上年同期增加4.93亿元，增幅75.5%[42] - 2021年上半年公司营业费用15.32亿元，较上年同期增加2.89亿元，增幅23.3%[44] - 2021年上半年公司计提资产减值损失22.85亿元，较上年同期增加2.95亿元，增幅14.8%[46] - 2021年上半年公司所得税费用7.07亿元，较上年同期增加0.19亿元，增幅2.7%，实际税率20.43%[48] - 截至2021年6月30日，公司资产总额6065.53亿元，较上年末增长449.12亿元，增幅8.0%[50] - 截至2021年6月30日，公司客户贷款和垫款总额为3101.16亿元，较上年末增加268.89亿元，增幅9.5%[52] - 2021年上半年净交易损益3.03亿元，较上年同期增加2.57亿元，增幅559.1%[42] - 2021年上半年证券投资净收益7.56亿元，较上年同期增加1.63亿元，增幅27.4%[42] - 2021年上半年其他营业收入0.87亿元，较上年同期增加0.73亿元，增幅524.3%[42] - 截至2021年6月30日，集团长期股权投资为20.41亿元，较上年末增加0.96亿元，增幅4.9%[63] - 截至2021年6月30日，集团负债总额5595.47亿元，较上年末增加399.00亿元，增幅7.7%[65] - 截至2021年6月30日，客户存款总额3398.24亿元，比上年末增加253.23亿元，增幅8.1%[67] - 截至2021年6月30日，个人存款金额1342.82亿元，较上年末增加124.56亿元，增幅10.2%，占比39.51%，较上年末提升0.77个百分点[67] - 截至2021年6月30日，公司存款金额1865.93亿元，较上年末增加79.34亿元，增幅4.4%，占比54.91%，较上年末下降1.90个百分点[67] - 截至2021年6月30日，活期存款金额964.35亿元，较上年末增加61.32亿元，增幅6.8%；定期存款金额2244.41亿元，较上年末增加142.58亿元，增幅6.8%[67] - 截至2021年6月30日，集团权益总额为470.06亿元，较上年末增加50.12亿元，增幅11.9%；归属本行股东权益为451.36亿元，较上年末增加49.61亿元，增幅12.3%[70] - 截至2021年6月30日，正常贷款2959.62亿元，占比96.05%；不良贷款额41.56亿元，占比1.35%[72] - 截至2021年6月30日，不良贷款余额为41.56亿元，较上年末增长5.92亿元；不良贷款率为1.35%，较上年末上升0.08个百分点；关注类贷款占比2.60%，较上年末下降0.36个百分点[73] - 截至2021年6月30日，逾期贷款总额70.10亿元，较上年末增加3.40亿元；占比2.28%，较上年末下降0.09个百分点[81][82] - 截至2021年6月30日，重组贷款占比0.19%，较上年末上升0.02个百分点[83] - 截至2021年6月30日，抵债资产0.78亿元，抵债资产减值准备0.14亿元[84] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备余额102.48亿元，较上年末减少7.19亿元[85] - 截至2021年6月30日，不良贷款拨备覆盖率247.82%，较上年末降低61.31个百分点；贷款拨备率3.34%，较上年末降低0.58个百分点[85] - 2021年6月30日金融资产总额596,934,240千元，金融负债总额557,241,649千元[123] - 2020年12月31日金融资产总额552,413,643千元，金融负债总额517,173,054千元[124] - 截至2021年6月30日集团各期限累计流动性缺口为1,389.23亿元，较上年末增加522.51亿元[128] - 2021年6月30日实时偿还的流动性负缺口为920.01亿元[128] - 截至2021年6月30日集团流动性覆盖率为220.73%，满足监管要求[129] - 2021年6月30日合格优质流动性资产55,675,540千元，未来30天现金净流出量25,223,430千元[130] - 2020年12月31日合格优质流动性资产38,740,874千元，未来30天现金净流出量18,889,865千元[130] - 截至2021年6月30日集团净稳定资金比例为104.09%，满足监管要求[131] - 截至2021年6月30日集团可用稳定资金折为3,517.01亿元，所需稳定资金折为3,378.80亿元[131] - 截至2021年6月30日，集团核心一级资本净额41,055,256千元，一级资本净额46,115,153千元，资本净额57,769,442千元；核心一级资本充足率8.97%，一级资本充足率10.07%，资本充足率12.62%[139] - 截至2021年6月30日，本行核心一级资本净额37,825,545千元，一级资本净额42,734,852千元，资本净额53,718,559千元；核心一级资本充足率8.86%，一级资本充足率10.01%，资本充足率12.59%[139] - 截至2020年12月31日，集团核心一级资本净额35,902,191千元，一级资本净额40,934,037千元，资本净额53,672,813千元；核心一级资本充足率8.39%，一级

公司基本信息 - 公司法定中文名称为重庆银行股份有限公司，英文名称为Bank of Chongqing Co., Ltd.[4] - 公司A股股票在上海证券交易所上市，股票代码为601963[4] - 公司H股股票在香港联合交易所有限公司上市，股票代码为01963[4] - 公司境外优先股在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为4616[4] - 公司国内会计师事务所为安永华明会计师事务所，国际会计师事务所为安永会计师事务所[5] - 公司A股股票登记处为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，H股股票登记及过户处为香港中央证券登记有限公司[5] - 公司境内持续督导保荐机构为招商证券股份有限公司，持续督导期间为2021年2月5日至2023年12月31日[5] 财务表现 - 公司资产总额为6,065.53亿元，存款总额为3,398.24亿元，贷款总额为3,101.16亿元，不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为247.82%[6] - 2021年上半年利息收入为13,310,644千元，同比增长9.1%；利息净收入为5,595,615千元，同比增长4.9%[7] - 2021年上半年营业收入为7,274,202千元，同比增长11.3%；净利润为2,754,310千元，同比增长5.1%[7] - 2021年上半年年化后平均总资产回报率为0.95%，同比下降0.07个百分点；年化后加权平均净资产收益率为13.69%，同比下降1.85个百分点[8] - 2021年上半年净利差为1.94%，同比下降0.26个百分点；净利息收益率为2.06%，同比下降0.25个百分点[8] - 2021年上半年不良贷款率为1.35%，同比上升0.08个百分点；拨备覆盖率为247.82%，同比下降61.31个百分点[8] - 2021年上半年核心一级资本充足率为8.97%，同比上升0.58个百分点；资本充足率为12.62%，同比上升0.08个百分点[8] - 2021年上半年流动性比率为98.76%，同比上升15.24个百分点；存贷比为91.26%，同比上升1.20个百分点[8] - 2021年上半年最大单一客户贷款比例为3.43%，同比上升0.95个百分点；最大十家客户贷款比例为24.94%，同比上升4.45个百分点[8] - 公司资产总额为6,065.53亿元，较上年末增加449.12亿元，增幅8.0%[11] - 客户贷款及垫款总额为3,101.16亿元，较上年末增加268.89亿元，增幅9.5%[11] - 公司实现营业收入72.74亿元，较上年同期增加7.36亿元，增幅11.3%[11] - 净利润为27.54亿元，较上年同期增加1.34亿元，同比增长5.1%[11] - 不良贷款率为1.35%，较上年末提高0.08个百分点[12] - 拨备覆盖率为247.82%，较上年年末下降61.31个百分点[12] - 利息净收入为55.96亿元，较上年同期增加2.59亿元，增幅4.9%[13] - 手续费及佣金净收入为4.29亿元，较上年同期减少0.94亿元，降幅17.9%[13] - 核心一级资本充足率为8.97%，一级资本充足率为10.07%，资本充足率为12.62%[11] - 客户存款总额为3,398.24亿元，较上年末增加253.23亿元，增幅8.1%[11] - 2021年上半年公司利息收入为133.11亿元，同比增长9.1%[19][24] - 客户贷款和垫款利息收入为82.23亿元，同比增长6.9%，主要由于平均余额增长16.2%[24] - 证券投资利息收入为42.89亿元，同比增长11.8%，主要由于平均余额增长21.7%[27] - 存放和拆放于同业及其他金融机构的款项利息收入为5.57亿元，同比增长25.5%，主要由于平均余额增长29.6%[29] - 客户存款利息支出为46.08亿元，同比增长6.5%，主要由于平均余额增长11.9%[30] - 生息资产平均余额为5,489.61亿元，同比增长18.2%，平均收益率下降39个基点至4.89%[20] - 计息负债平均余额为5,271.93亿元，同比增长17.4%，平均成本率下降13个基点至2.95%[20] - 净利差同比下降26个基点至1.94%，净利息收益率同比下降25个基点至2.06%[20] - 公司贷款平均余额为1793.48亿元，同比增长21.1%，平均收益率下降48个基点至5.47%[26] - 零售贷款平均余额为1032.28亿元，同比增长10.3%，平均收益率下降44个基点至6.24%[26] - 同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出总额为14.09亿元，同比增长54.4%，主要由于平均余额增长67.0%[32] - 债券发行利息支出为16.98亿元，同比增长4.3%，主要由于债券发行平均余额增长5.5%[34] - 手续费及佣金净收入为4.29亿元，同比下降17.9%，主要由于代理理财业务收入下降27.7%[36][37] - 其他非利息收入为12.50亿元，同比增长83.9%，其中投资收益增长17.7%，公允价值变动损益增加2.83亿元[38][39] - 业务及管理费用为14.29亿元，同比增长24.1%，主要由于人工成本增长26.8%和一般及行政支出增长28.3%[40][41] - 资产减值损失为22.85亿元，同比增长14.8%，主要由于证券投资减值损失增加230.04亿元[42][43] - 所得税费用为7.07亿元，同比增长2.7%，实际税率为20.43%[44][45] - 公司资产总额为6,065.53亿元，较上年末增长449.12亿元，增幅8.0%[46] - 客户贷款和垫款总额为3,101.16亿元，较上年末增加268.89亿元，增幅9.5%[48] - 公司贷款本金总额为1,853.12亿元，较上年末增加206.51亿元，增幅12.5%[48] - 零售贷款本金总额为1,061.68亿元，较上年末增加96.42亿元，增幅10.0%[48] - 金融投资总额为1,962.46亿元，较上年末增加54.60亿元，增幅2.9%[52] - 债权投资为1,214.30亿元，较上年末增加77.3亿元，增幅6.8%[52] - 其他债权投资和其他权益工具投资合计为537.75亿元，较上年末增加78.93亿元，增幅17.2%[52] - 交易性金融资产为210.41亿元，较上年末减少101.63亿元，降幅32.6%[52] - 债券投资总额为1,074.87亿元，较上年末增长198.34亿元，增幅22.6%[53] - 一年以内金融投资金额为463.71亿元，较上年末减少4.96亿元，减幅1.1%[55] - 公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资余额为210.42亿元，较上年末减少101.63亿元，降幅32.6%[56] - 公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资金额为537.75亿元，较上年末增加78.93亿元，增幅17.2%[56] - 公司以摊余成本计量的金融投资余额为1,214.30亿元，较上年末增加77.3亿元，增幅6.8%[56] - 公司国债投资金额为391.50亿元，较上年末增加106.01亿元，增幅37.1%，在债券投资中的占比上升3.85个百分点至36.42%[57] - 公司长期股权投资为20.41亿元，较上年末增加0.96亿元，增幅4.9%[59] - 公司负债总额5,595.47亿元，较上年末增加399.00亿元，增幅7.7%[61] - 公司客户存款总额3,398.24亿元，比上年末增加253.23亿元，增幅8.1%[63] - 公司个人存款金额1,342.82亿元，较上年末增加124.56亿元，增幅10.2%，在客户存款总额中的占比为39.51%[63] - 公司权益总额为470.06亿元，较上年末增加50.12亿元，增幅11.9%[66] - 公司2021年6月30日不良贷款余额为41.56亿元，较上年末增长5.92亿元，不良贷款率为1.35%，较上年末上升0.08个百分点[69] - 公司2021年6月30日关注类贷款占比2.60%，较上年末下降0.36个百分点[69] - 公司2021年6月30日零售贷款不良率为0.87%，其中个人按揭贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡贷款不良率均有所下降[71] - 公司2021年6月30日公司贷款不良率为1.75%，较上年末上升0.17个百分点[71] - 公司2021年6月30日客户贷款和垫款本金总额为3081.24亿元，其中公司贷款占比60.14%，零售贷款占比34.46%[70] - 公司2021年6月30日个人按揭贷款不良率为0.24%，较上年末下降0.05个百分点[70] - 公司2021年6月30日个人消费贷款不良率为0.70%，较上年末下降0.26个百分点[70] - 公司2021年6月30日个人经营性贷款不良率为2.27%，较上年末下降0.02个百分点[70] - 公司2021年6月30日信用卡透支不良率为0.83%，较上年末下降0.19个百分点[70] - 公司2021年6月末不良贷款率为1.35%，较上年末上升0.08个百分点[73] - 制造业贷款金额为208.52亿元，占总额6.77%，不良贷款率为2.61%，较上年末下降0.1个百分点[72] - 房地产业贷款金额为129.09亿元，占总额4.19%，不良贷款率为6.28%，较上年末上升2.4个百分点[72] - 租赁和商务服务业贷款金额为436.56亿元，占总额14.17%，不良贷款率为0.03%，与上年末持平[72] - 抵押贷款金额为910.94亿元，占总额29.57%，不良贷款率为2.12%，较上年末上升0.18个百分点[74][75] - 保证贷款金额为1441.45亿元，占总额46.78%，不良贷款率为1.12%，较上年末上升0.13个百分点[74][75] - 重庆地区贷款金额为2394.45亿元，占总额77.71%，不良贷款率为1.27%，较上年末上升0.1个百分点[76] - 异地贷款金额为686.79亿元，占总额22.29%，不良贷款率为1.62%，较上年末下降0.02个百分点[76] - 公司对最大单一借款人贷款总额为19.80亿元，占资本净额的3.43%[77] - 公司对前十大客户贷款总额为144.11亿元，占资本净额的24.94%[77] - 截至2021年6月30日，公司逾期贷款总额为70.10亿元，较上年末增加3.40亿元，逾期贷款占客户贷款及垫款总额的比例为2.28%，较上年末下降0.09个百分点[79] - 公司重组贷款占比为0.19%，较上年末上升0.02个百分点[80] - 截至2021年6月30日，公司贷款损失准备余额为102.48亿元，较上年末减少7.19亿元，不良贷款拨备覆盖率为247.82%，较上年末降低61.31个百分点[83] - 公司银行业务2021年上半年营业收入为422.74亿元，税前利润为141.07亿元，较2020年同期分别增长15.3%和-19.4%[84] - 公司流动性比率（人民币）为89.86%，较2020年末上升12.79个百分点[85] - 公司信贷承诺总额为5277.41亿元，较2020年末增加766.60亿元，增幅为17.0%[86] - 公司2021年上半年归属于股东的非经常性损益为4.53亿元，较2020年同期增长985.5%[87] - 截至2021年6月30日，公司贷款及垫款（含贴现）余额为2019.56亿元，较上年末增加172.62亿元，增幅9.3%[88] - 公司小微企业贷款余额870.20亿元，较上年末增加36.99亿元，增幅4.4%[91] - 公司个人消费类贷款余额834.20亿元，较上年末增长68.36亿元，增幅8.9%[93] - 公司个人存款余额1,342.82亿元，较上年末增长124.56亿元，增幅10.2%[93] - 公司借记卡发卡总量447.13万张，较上年末增加17.31万张[97] - 公司信用卡发卡总量29.84万张，较上年末增加2.15万张[97] - 公司信用卡透支余额124.23亿元，较年初增长28.2%[97] - 公司单户授信总额1,000万元及以下小微企业贷款余额376.14亿元，较上年末增长33.55亿元，增幅9.8%[91] - 公司小微企业客户数74,861户，较上年末增长9,202户，增幅14.0%[91] - 公司当年投放小微企业贷款加权平均利率5.76%，较去年降低0.12个百分点[91] - 公司不良贷款率3.34%[91] - 银行间市场资金交易量同比增长134%[98] - 衍生产品交易量377.70亿元人民币，同比增长6.9%[101] - 国际结算量17.06亿美元[101] - 外币债券累计投放2.65亿美元，加权平均收益率4.49%[101] - 一年期外币定期存款加权平均利率1.00%，较年初下降约132bp[101] - "好企贷"系列产品规模较去年同期劲增70.5%，累计授信约218亿元[102] - 企业网上银行和企业手机银行APP交易额同比大增51.4%[103] - 截至2021年6月30日，公司拥有148家分支机构、162个自助银行服务点、287台智能柜员机[105] - 手机银行个人客户达131.61万户，较上年末增加15.74万户，增幅13.6%[106] - 手机银行累计交易金额1,182.65亿元，较上年同期增加182.70亿元，增幅18.3%[106] - 网上银行企业客户3.14万户，较上年末增加0.15万户，增幅5.1%[107] - 网上银行累计交易金额2,683.11亿元，较上年同期增加911.40亿元，增幅51.4%[107] - 网络支付累计交易金额303.10亿元，较上年同期增加61.75亿元，增幅25.6%[108] - 鈊渝金租资产总额为302.79亿元，负债总额为265.49亿元，所有者权益总额为37.30亿元[110] - 兴义万丰资产总额为9.23亿元，负债总额为7.83亿元，所有者权益总额为1.40亿元[111] - 马上消费注册资本40.00亿元，公司持有其15.53%的股份[112] - 三峡银行注册资本55.74亿元，公司持有其4.97%股份[113] - 公司持续完善信用风险政策与程序，加强风险监测与防控[116] - 2021年上半年，公司利率敏感度缺口总额为396.93亿元，较上年末增加44.52亿元，增幅12.6%[120] - 截至2021年6月30日，公司流动性覆盖率为220.73%，满足中国银保监会的监管要求[124][125] - 公司2021年6月末的流动性缺口为1,389.23亿元，较上年末增加522.51亿元[123] - 公司2021年上半年合格优质流动性资产为556.76亿元，较上年末的387.41亿元显著增加[125] - 公司2021年上半年净稳定资金比例为104.09%，满足不低于100%的监管要求[126] - 公司2021年上半年未来30天现金净流出量为252.23亿元，较上年末的188.90亿元有所增加[125] - 公司2021年上半年金融资产总额为5,969.34亿元，较上年末的5,524.14亿元有所增长[119][120] - 公司2021年上半年金融负债总额为5,572.42亿元，较上年末的5,171.73亿元有所增加[119][120] - 公司2021年上半年流动性储备资产为3,517.01亿元，所需的稳定资金为3,378.80亿元[126] - 公司2021年上半年大额风险暴露相关指标均符合监管要求[127] - 公司核心一级资本净额从2020年12月的359.02亿元增长至2021年6月的410.55亿元，增幅为14.35%[133] - 公司一级资本充足率从2020年12月的9.57%提升至2021年6月的10.07%[133] - 公司资本充足率从2020年12月的12.54%略微上升至2021年6月的12.62%[133] - 公司表内风险加权资产从2020年12月的3975.95亿元增长至2021年6月的4257.50亿元，增幅为7.08%[134] - 公司市场风险加权资产从2020年12

资产与负债 - 公司资产总额为5860.59亿元人民币，同比增长4.3%[3] - 客户贷款及垫款总额为2987.72亿元人民币，同比增长5.5%[3] - 客户存款为3257.84亿元人民币，同比增长3.6%[3] - 公司资产总额为5,860.59亿元，较上年末增加244.17亿元，增幅4.3%[17] - 客户存款总额为3,257.84亿元，较上年末增加112.84亿元，增幅3.6%[18] - 客户贷款及垫款总额为2,987.72亿元，较上年末增长155.46亿元，增幅5.5%[18] - 资产总计同比增长4.3%，达到586,058,847千元，主要由于发放贷款和垫款增加[27] - 公司2021年第一季度总资产为5602.58亿元人民币，较2020年底的5386.21亿元人民币增长4.02%[31] - 公司2021年第一季度发放贷款和垫款为2606.92亿元人民币，较2020年底的2492.83亿元人民币增长4.58%[31] - 公司2021年第一季度吸收存款为3249.11亿元人民币，较2020年底的3135.90亿元人民币增长3.61%[33] - 吸收存款和同业存放款项净增加额为9,145,227千元，同比增长57.0%[44] - 吸收存款和同业存放款项净增加额为9,874,663千元，同比增长77.3%[46] - 发放贷款和垫款净增加额为12,346,059千元，同比增长29.1%[46] 股东权益与资本 - 归属于公司股东权益为450.76亿元人民币，同比增长12.2%[3] - 核心一级资本充足率为9.10%，较上年末提升0.71个百分点[7][8] - 杠杆率为7.34%，较上年末提升0.50个百分点[9] - 核心一级资本充足率为9.10%，一级资本充足率为10.22%，资本充足率为12.79%[18] - 资本公积同比增长71.7%，达到8,038,476千元，主要由于A股发行股票的溢价部分增加[21] - 公司拟发行不超过130亿元的可转换公司债券，需股东大会审议及监管机构批准[23] 收入与利润 - 营业收入为36.56亿元人民币，同比增长9.3%[3] - 净利润为14.78亿元人民币，同比增长5.1%[3] - 净利润为14.78亿元，较上年同期增加0.72亿元，增幅5.1%[18] - 利息净收入为28.77亿元，较上年同期增加2.68亿元，增幅10.3%[18] - 手续费及佣金净收入为1.74亿元，较上年同期减少0.50亿元，降幅22.2%[18] - 公司2021年第一季度净利润为14.78亿元人民币，较2020年同期的14.06亿元人民币增长5.12%[36] - 公司2021年第一季度归属于本行股东的净利润为14.34亿元人民币，较2020年同期的13.77亿元人民币增长4.12%[36] - 公司2021年第一季度利息净收入为28.77亿元人民币，较2020年同期的26.10亿元人民币增长10.21%[35] - 公司2021年第一季度手续费及佣金净收入为1.74亿元人民币，较2020年同期的2.23亿元人民币下降22.17%[35] - 公司2021年第一季度营业利润为18.62亿元人民币，较2020年同期的18.42亿元人民币增长1.09%[35] - 公司2021年第一季度净利润为1,387,720千元，同比增长3.0%[42] - 公司2021年第一季度营业收入为3,426,442千元，同比增长8.6%[40] - 公司2021年第一季度利息收入为6,232,376千元，同比增长8.7%[40] - 公司2021年第一季度手续费及佣金净收入为169,528千元，同比下降24.1%[40] 现金流量 - 公司2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-7,860,809千元，同比下降195.1%[44] - 公司2021年第一季度投资活动使用的现金流量净额为-2,382,270千元，同比减少22.9%[45] - 公司2021年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为8,076,873千元，同比增加576.1%[45] - 公司2021年第一季度现金及现金等价物净减少额为2,152,247千元，同比下降161.1%[45] - 公司2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-7,026,530千元，相比2020年同期的8,216,816千元大幅下降[46] - 投资活动使用的现金流量净额为-2,385,978千元，相比2020年同期的-3,091,144千元有所改善[47] - 筹资活动产生的现金流量净额为8,076,873千元，相比2020年同期的-1,696,350千元显著改善[47] - 期末现金及现金等价物余额为9,140,303千元，同比下降32.2%[47] 股东与股权 - 普通股股东总数为118,196户，其中A股股东117,043户，H股登记股东1,153户[11] - 重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合计持有公司股份493,353,295股，占公司总股份的14.20%[15] - 力帆科技（集团）股份有限公司及其子公司合计持有公司股份294,818,932股，占公司总股本的8.49%[15] 其他财务指标 - 流动性覆盖率为192.93%，较上年末下降12.16个百分点[10] - 不良贷款余额为37.57亿元，较上年末增加1.94亿元，不良贷款率保持1.27%[18] - 手续费及佣金支出同比增长103.4%，达到46,899千元，主要由于业务合作的咨询服务费增加[20] - 公允价值变动损益同比增长701.7%，达到145,360千元，主要由于交易性金融资产的股权投资估值盈利[20] - 汇兑损益同比下降66.2%，为30,923千元，主要由于美元资产受汇率波动影响[20] - 其他业务收入同比增长253.7%，达到10,678千元，主要由于经营性租出资产规模增加[20] - 应付职工薪酬同比下降40.3%，为422,213千元，主要由于薪酬发放[21] - 预计负债同比下降40.4%，为232,525千元，主要由于表外资产质量好转[21] - 其他综合收益同比下降39.5%，为364,215千元，主要由于债券投资价值重估[22] - 公司2021年第一季度基本每股收益为0.41元人民币，较2020年同期的0.44元人民币下降6.82%[39] - 公司2021年第一季度综合收益总额为12.40亿元人民币，较2020年同期的16.18亿元人民币下降23.36%[37] - 公司2021年第一季度信用减值损失为981,874千元，同比增长20.7%[40] - 收取利息的现金为3,354,925千元，同比增长3.9%[46] - 发行债券及同业存单收到的现金为30,609,432千元，同比增长23.0%[47]

财务数据与业绩 - 2020年度净利润为43.20亿元，拟提取法定盈余公积4.32亿元[4] - 2020年净利润为4,565,695千元，同比增长5.7%[19] - 2020年资产总额为561,641,397千元，同比增长12.1%[19] - 2020年客户贷款及垫款净额为272,259,348千元，同比增长14.1%[19] - 2020年客户存款为314,500,257千元，同比增长11.9%[19] - 2020年核心一级资本净额为35,902,191千元，同比增长10.4%[19] - 2020年风险加权资产为427,946,826千元，同比增长12.0%[19] - 2020年归属于本行股东的每股净资产为11.28元，同比增长1.03元[19] - 2020年基本每股盈利为1.32元，同比增长0.07元[19] - 2020年平均總資產回報率為0.86%，同比增長0.05%[20] - 2020年加權平均權益回報率為12.2%，同比下降0.8%[20] - 2020年淨利差為2.18%，同比增長0.08%[20] - 2020年淨利息收益率為2.27%，同比增長0.09%[20] - 2020年不良貸款率為1.27%，與2019年持平[20] - 2020年撥備覆蓋率為309.13%，同比增長29.30%[20] - 2020年核心一級資本充足率為8.39%，同比下降0.12%[20] - 2020年營業收入為3,311,152千元，同比增長21.25%[23] - 2020年歸屬於上市公司股東的淨利潤為1,377,459千元，同比增長13.68%[23] - 2020年經營活動產生的現金流量淨額為8,266,958千元，同比增長248.89%[23] - 公司2020年总资产达到5,616.41亿元，同比增长12.1%[27] - 公司2020年贷款总额为2,832.27亿元，同比增长14.5%[27] - 公司2020年存款总额为3,145.00亿元，同比增长11.9%[27] - 公司2020年实现净利润45.66亿元，同比增长5.7%[27] - 公司2020年不良贷款率为1.27%，拨备覆盖率为309.13%[29] - 公司2020年净利息收益率为2.27%，同比提升0.09个百分点[29] - 公司2020年营业收入为128.92亿元，同比增长9.3%[29] - 公司2020年利息净收入为110.61亿元，同比增长20.9%[30] - 公司2020年手续费及佣金净收入为10.37亿元，同比增长9.3%[30] - 公司2020年资产减值损失为44.36亿元，同比增长22.8%[30] - 2020年公司实现营业收入128.92亿元，同比增长9.3%，其中利息净收入占比85.80%，非利息净收入占比14.20%[33] - 2020年公司利息净收入为110.61亿元，同比增长20.9%，利息收入为251.91亿元，同比增长13.5%，利息支出为141.30亿元，同比增长8.2%[35][36] - 2020年公司生息资产平均余额为4876.44亿元，同比增长16.4%，生息资产平均收益率为5.17%，同比下降13个基点[37] - 2020年公司计息负债平均余额为4718.21亿元，同比增长15.6%，计息负债平均成本率为2.99%，同比下降21个基点[37] - 2020年公司净利差为2.18%，同比上升8个基点，净利息收益率为2.27%，同比上升9个基点[37] - 2020年公司客户贷款及垫款利息收入为156.38亿元，同比增长11.4%，主要由于客户贷款及垫款平均余额同比增长15.1%[41] - 2020年公司净利润为45.66亿元，同比增长5.7%，归属于上市公司股东的净利润为44.24亿元，同比增长5.1%[31] - 2020年公司手续费及佣金净收入为10.37亿元，同比增长9.3%，其他非利息净收入为7.94亿元，同比下降53.1%[31][34] - 2020年公司营业费用为28.85亿元，同比增长4.2%，资产减值损失为44.36亿元，同比增长22.8%[31] - 2020年公司税前利润为57.34亿元，同比增长2.9%，所得税费用为11.68亿元，同比下降6.6%[31] - 2020年公司客户贷款及垫款总额为2616.96亿元，同比增长15.1%，平均收益率为5.98%，同比下降19个基点[42][43] - 2020年公司证券投资利息收入为80.42亿元，同比增长21.3%，主要由于证券投资平均余额增长20.1%且平均收益率上升6个基点[44] - 2020年公司客户存款利息支出为88.51亿元，同比增长13.4%，主要由于客户存款平均余额增长12.7%[47] - 2020年公司同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出总额为20.15亿元，同比增长18.8%，主要由于平均余额上升52.4%且平均成本率下降85个基点[49] - 2020年公司债券发行利息支出为32.65亿元，同比下降8.1%，主要由于债券发行平均成本率下降51个基点[51] - 2020年公司手续费及佣金净收入为10.37亿元，同比增长9.3%，其中代理理财业务手续费收入7.97亿元，同比增长20.4%[53][54] - 公司2020年其他非利息淨收入為7.94億元，同比下降53.1%，主要受證券投資淨收益下降35.9%和淨交易損失2.17億元的影響[55][56] - 公司2020年營業費用為28.85億元，同比增長4.2%，其中折舊及攤銷增長15.5%，稅金及附加增長9.4%[57][58] - 公司2020年資產減值損失為44.36億元，同比增長22.8%，主要由於客戶貸款及墊款減值損失增加28.6%[59][60] - 公司2020年所得稅費用為11.68億元，同比下降6.6%，實際稅率為20.37%[62][63] - 截至2020年12月31日，公司資產總額為5,616.41億元，同比增長12.1%，主要由於信貸投放增加和生息資產規模增長[64][65] - 截至2020年12月31日，公司客戶貸款及墊款總額為2,832.27億元，同比增長14.5%，其中公司貸款增長17.0%，零售貸款增長6.3%[66][67] - 公司短期公司贷款为26,628,158千元，占总贷款的16.2%，中长期公司贷款为138,032,514千元，占总贷款的83.8%[68] - 公司个人按揭贷款为35,530,566千元，占总零售贷款的36.8%，个人消费贷款为31,366,897千元，占总零售贷款的32.5%[69] - 公司金融投资总额为1,907.90亿元，较上年末增加313.12亿元，增幅19.6%，其中证券投资为1,595.81亿元，增幅20.4%[70] - 公司债券投资总额为876.53亿元，较上年末增长208.42亿元，增幅31.2%[72] - 公司一年以内金融投资金额为468.72亿元，较上年末增加141.49亿元，增幅43.2%[74] - 公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资余额为312.09亿元，较上年末增加42.32亿元，增幅15.7%[75] - 公司国债投资金额为285.50亿元，较上年末增加87.66亿元，增幅44.3%，在债券投资中的占比上升3个百分点至32.6%[76] - 公司持有的前十大金融债券面值总计5,390,000千元，其中2020年政策性银行债券面值最高，为1,300,000千元[77] - 公司联营企业投资净额19.45亿元，较上年末增加1.44亿元，增幅8.0%，主要由于联营企业马上消费及三峡银行盈利增加[78] - 公司负债总额5,196.47亿元，较上年末增加570.29亿元，增幅12.3%，主要由于客户存款稳步增长及同业存放和拆入增多[80] - 公司客户存款总额3,145.00亿元，较上年末增加334.51亿元，增幅11.9%，其中个人存款金额1,218.26亿元，增幅20.8%[82] - 公司股东权益总额419.94亿元，较上年末增加33.81亿元，增幅8.8%，其中归属于公司股东的权益为401.75亿元，增幅8.7%[85] - 截至2020年12月31日，公司不良贷款余额为35.64亿元，较上年末增长4.33亿元，不良贷款率为1.27%，与上年末持平[88] - 2020年公司贷款不良率为1.58%，较上年末下降0.02个百分点，零售贷款不良率为0.99%，其中个人按揭贷款、个人经营性贷款、信用卡贷款不良率均有所下降[89] - 2020年公司贷款总额为1646.61亿元，占总贷款额的58.56%，零售贷款总额为965.26亿元，占总贷款额的34.32%[89] - 2020年制造业贷款不良率为2.71%，较上年末下降0.2个百分点，批发和零售业贷款不良率为6.49%，较上年末下降0.25个百分点[90] - 2020年房地产业贷款不良率为3.88%，较上年末上升2.09个百分点，建筑业贷款不良率为2.01%，较上年末上升1.06个百分点[90] - 2020年租赁和商务服务业贷款不良率为0.03%，较上年末下降0.27个百分点，水利、环境和公共设施管理业贷款不良率为0.00%，较上年末持平[90] - 2020年公司贷款中，制造业贷款占比8.3%，批发和零售业贷款占比5.0%，建筑业贷款占比6.3%，房地产业贷款占比5.2%[90] - 2020年公司贷款中，租赁和商务服务业贷款占比12.7%，水利、环境和公共设施管理业贷款占比12.6%，交通运输、仓储和邮政业贷款占比1.4%[90] - 2020年公司贷款中，采矿业贷款占比0.6%，电力、热力、燃气及水生产和供应业贷款占比2.4%，农、林、牧、渔业贷款占比0.9%[90] - 2020年公司贷款中，居民服务、修理和其他服务业贷款占比0.1%，教育贷款占比0.3%，金融业贷款占比0.3%[90] - 公司2020年不良贷款率与上年末持平，其中电力、热力、燃气及水生产和供应业不良贷款余额减少1.44亿元，不良贷款率下降2.82个百分点[91] - 公司2020年抵押贷款不良率下降0.31个百分点，质押贷款不良率下降0.29个百分点，信用贷款不良率下降0.09个百分点，保证贷款不良率有所上升[93] - 公司2020年异地分行不良贷款金额下降4.47亿元，不良贷款率下降1.26个百分点[94] - 公司2020年逾期贷款总额为66.70亿元，较上年末减少0.83亿元，逾期贷款总额占客户贷款及垫款总额的比例为2.37%，较上年末下降0.38个百分点[97] - 公司2020年重组贷款占比为0.17%，较上年末下降0.06个百分点[98] - 截至2020年12月31日，公司抵债资产为0.75亿元，抵债资产减值准备为648万元[99] - 截至2020年12月31日，公司贷款损失准备余额为109.67亿元，较上年末增加22.45亿元[100] - 公司不良贷款拨备覆盖率为309.13%，较上年末提高29.30个百分点[100] - 公司贷款拨备率为3.92%，较上年末提高0.36个百分点[100] - 2020年公司银行业务营业收入为75.63亿元，税前利润为28.85亿元[101] - 2020年个人银行业务营业收入为29.19亿元，税前利润为9.83亿元[101] - 2020年资金业务营业收入为22.87亿元，税前利润为19.17亿元[101] - 截至2020年12月31日，公司贷款及垫款余额为1846.94亿元，较上年末增加296.42亿元，增幅19.1%[105] - 截至2020年12月31日，公司存款余额为1786.59亿元，较上年末增加204.51亿元，增长12.9%[105] - 公司绿色信贷余额截至2020年12月31日达到144.1亿，较年初增长60%[108] - 公司小微企业贷款余额截至2020年12月31日为833.22亿元，较上年末增加34.55亿元[109] - 公司个人存款余额截至2020年12月31日增长210.13亿元至1,218.26亿元，增幅20.8%[112] - 公司单户授信总额1,000万元及以下小微企业贷款余额为364.51亿元，较上年末增长44.02亿元[109] - 公司个人消费类贷款余额（含个人消费贷款、个人按揭贷款、信用卡透支）截至2020年12月31日上升19.97亿元至765.84亿元[112] - 公司普惠型涉农贷款余额增长13.21亿元[111] - 公司申请运用人民银行支小再贷款资金66亿元、国家开发银行转贷款资金25亿元[111] - 公司合作在保小微企业贷款30亿元[111] - 2020年公司借記卡發卡總量增加29.09萬張，達到429.82萬張，信用卡發卡總量增加3.27萬張，達到27.68萬張[115] - 2020年公司信用卡透支餘額達96.87億元，消費交易額達到133.42億元[115] - 2020年公司銀行間市場資金交易量同比增長57%[116] - 2020年公司推出「愛家錢包」產品，擴大信用卡分期業務影響力[115] - 2020年公司成功發行7支非金融企業債務融資工具，並取得銀行間債券市場債券受託管理人資格[119] - 2020年公司推出私募定制、節日產品、抗疫專屬等系列資產管理產品，形成差異化定價[117] - 2020年公司完成12家財富管理類合作機構准入，豐富代理繳費品種[113] - 2020年公司推出「捷e貸」A款批量白名單功能，並開發「法拍貸」產品，進一步豐富按揭貸款種類[114] - 2020年公司積極推進開放式智能化營銷體系建設，擴大「捷e貸」客群覆蓋範圍[114] - 2020年公司推出個人結構性存款業務，存款產品體系不斷豐富[113] - 跨境结算量达到30.36亿美元，重庆地区排名靠前[121] - 衍生产品交易量611.5亿元，同比增长327.6%[121] - 外币债券累计投放约合29.10亿元[121] - 供应链金融业务实现73.69亿元，同比增长15.37%[121] - 2020年度科技投入总额为2.63亿元[122] - 完成全行13个互联网应用IPv6改造[122] - 实现15个系统151项任务智能化运维，以及2,150个IT资产的数字化管理[122] - 上线战「疫」支小纾困贷产品，用时5天[122] - 打造巴狮数智银行，建设互联网运营平台[123] - 开发链企政采贷、好企个体贷、好企优房贷等产品，拓宽数字信贷业务场景[123] - 手机银行个人客户达115.87万户，较上年末增加24.39万户，增幅26.66%[125] - 手机银行累计交易金额2,147.35亿元，较上年末增加388.44亿元，增幅22.08%[125] - 网上银行企业客户2.99万户，较上年末增加0.25万户，增幅9.09%[126] - 网上银行累计交易金额4,199.37亿元，较上年末增加731.35亿元，增幅21.09%[126] - 网络支付累计交易金额522.97亿元，较上年同期增加159.01亿元，增幅43.69%[127] - 鈊渝金租资产总额为239.99亿元，报告期内实现净利润2.90亿元[128] - 兴义万丰资产总额为10.40亿元，负债总额为9.18亿元[129] - 马上消费资产总额为524.42亿元，报告期内实现净利润7.95亿元[130] - 三峡银行资产总额为2,367.63亿元，报告期内实现净利润15.04亿元[132] - 公司2020年末利率敏感度缺口总额为352.41亿元，较上年末增加23.62亿元，增幅7.2%[138] - 公司2020年金融资产总额为5524.14亿元，金融负债总额为5171.73亿元[137] - 公司2020年持续推进信贷结构调整，支持实体经济复工复产，保持战略性新兴产业信贷投入[134] - 公司2020年改革授信评审机制，实施总行条线评审统一归口管理，形成一体化“大评审

财务数据与业绩表现 - 公司2020年度净利润为43.20亿元，拟提取法定盈余公积4.32亿元，计提一般准备5.85亿元[2] - 公司2020年净利润为4,565,695千元，同比增长5.7%[15] - 公司2020年净利润为45.66亿元，同比增长5.7%[23] - 公司2020年净利润为45.66亿元，同比增长5.7%[25] - 公司2020年第四季度归属于上市公司股东的净利润为417,463千元[19] - 公司2020年利息收入为25,191,048千元，同比增长13.5%[15] - 公司2020年资产总额为561,641,397千元，同比增长12.1%[15] - 公司2020年资产总额达到5,616.41亿元，同比增长12.1%[23] - 公司2020年资产总额为5,616.41亿元，同比增长12.1%[25] - 公司2020年贷款总额为2,832.27亿元，同比增长14.5%[23] - 公司2020年贷款总额为2,832.27亿元，同比增长14.5%[25] - 公司2020年存款总额为3,145.00亿元，同比增长11.9%[23] - 公司2020年存款总额为3,145.00亿元，同比增长11.9%[25] - 公司2020年不良贷款率为1.27%，与2019年持平[16] - 公司2020年不良贷款率为1.27%[23] - 公司2020年不良贷款率为1.27%，拨备覆盖率为309.13%[25] - 公司2020年拨备覆盖率为309.13%，同比增加29.30个百分点[16] - 公司2020年核心一级资本充足率为8.39%，同比下降0.12个百分点[16] - 公司2020年净利息收益率为2.27%，同比增加0.09个百分点[16] - 2020年存贷比为90.06%，同比增加2.05个百分点[16] - 公司2020年经营活动产生的现金流量净额为32,221,063千元，相比2019年的负值大幅改善[15] - 2020年归属于本行股东的每股净资产为11.28元，同比增长1.03元[15] - 公司2020年第四季度经营活动产生的现金流量净额为7,700,310千元[19] - 公司2020年营业收入为130.48亿元，同比增长9.2%[25] - 公司利息净收入为110.61亿元，同比增长20.9%[26] - 公司手续费及佣金净收入为10.37亿元，同比增长9.3%[26] - 公司信用减值损失为43.17亿元，同比增长19.4%[26] - 公司净利息收益率为2.27%，同比上升0.09个百分点[25] - 2020年公司利息收入为251.91亿元，同比增长13.5%[36] - 客户贷款和垫款利息收入为156.38亿元，同比增长11.4%，主要由于平均余额增长15.1%[36] - 证券投资利息收入为80.42亿元，同比增长21.3%，主要由于平均余额增长20.1%且平均收益率上升6个基点[39] - 客户存款利息支出为88.51亿元，同比增长13.4%，主要由于平均余额增长12.7%[42] - 同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出为20.15亿元，同比增长18.8%，主要由于平均余额上升52.4%[43] - 债券发行利息支出为32.65亿元，同比下降8.1%，主要由于平均成本率下降51个基点[45] - 公司2020年手续费及佣金净收入为1,037,047千元，同比增长9.3%[48] - 公司2020年其他非利息收入为9.51亿元，同比下降48.7%，其中投资收益下降2.3%至14.40亿元[49] - 公司2020年资产减值损失为44.36亿元，同比增长22.8%，主要由于客户贷款和垫款减值损失增加28.6%[53][54] - 公司2020年所得税费用为11.68亿元，同比下降6.6%，实际税率为20.37%[55][56] - 公司2020年资产总额为5,616.41亿元，同比增长12.1%，主要由于信贷投放增加和生息资产规模增长[57] - 公司2020年客户贷款和垫款总额为2,832.27亿元，占总资产的50.4%，同比增长14.5%[58] - 公司2020年金融投资总额为1,907.85亿元，占总资产的34.0%，同比增长15.8%[58] - 公司2020年业务及管理费用为26.94亿元，同比增长4.0%，其中一般及行政支出增长7.7%[51][52] - 公司客户贷款和垫款总额为2,832.27亿元，较上年末增加358.78亿元，增幅14.5%[59] - 公司贷款本金总额为1,646.61亿元，较上年末增加238.80亿元，增幅17.0%[59] - 零售贷款本金总额为965.26亿元，较上年末增加57.47亿元，增幅6.3%[59] - 公司金融投资总额为1,907.90亿元，较上年末增加313.12亿元，增幅19.6%[63] - 公司债券投资总额为876.53亿元，较上年末增长208.42亿元，增幅31.2%[64] - 公司一年以内金融投资金额为468.72亿元，较上年末增加141.49亿元，增幅43.2%[66] - 公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资余额为312.09亿元，较上年末增加42.32亿元，增幅15.7%[67] - 公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资金额为458.81亿元，较上年末增加97.87亿元，增幅27.1%[67] - 公司以摊余成本计量的金融投资余额为1,137.00亿元，较上年末增加172.93亿元，增幅17.9%[67] - 公司国债投资金额为285.50亿元，较上年末增加87.66亿元，增幅44.3%[68] - 公司2020年长期股权投资为19.45亿元，较上年末增加1.44亿元，增幅8.0%，主要由于联营企业马上消费及三峡银行盈利增加[70] - 公司2020年负债总额为5,196.47亿元，较上年末增加570.29亿元，增幅12.3%，主要由于客户存款稳步增长及同业存放和拆入增多[72] - 公司2020年客户存款总额为3,145.00亿元，较上年末增加334.51亿元，增幅11.9%，其中个人存款金额1,218.26亿元，增幅20.8%，占比38.8%[74] - 公司2020年权益总额为419.94亿元，较上年末增加33.81亿元，增幅8.8%，归属于公司股东的权益为401.75亿元，增幅8.7%[78] - 公司2020年不良贷款额为3,563,625千元，占比1.27%，与上年持平[80] - 截至2020年12月31日，公司不良贷款余额为35.64亿元，较上年末增长4.33亿元，不良贷款率为1.27%，与上年末持平[81] - 公司贷款不良率为1.58%，较上年末下降0.02个百分点，零售贷款不良率为0.99%，其中个人按揭贷款、个人经营性贷款、信用卡贷款不良率均有所下降[83] - 2020年公司贷款总额为1646.61亿元，占贷款总额的58.56%，其中短期贷款不良率为4.21%，中长期贷款不良率为1.07%[82] - 零售贷款总额为965.26亿元，占贷款总额的34.32%，其中个人按揭贷款不良率为0.29%，个人消费贷款不良率为0.96%，个人经营性贷款不良率为2.29%[82] - 制造业贷款不良率为2.71%，较上年末下降0.2个百分点，批发和零售业贷款不良率为6.49%，较上年末下降0.25个百分点[84] - 房地产业贷款不良率为3.88%，较上年末上升2.09个百分点，建筑业贷款不良率为2.01%，较上年末上升1.06个百分点[84] - 电力、热力、燃气及水生产和供应业不良贷款余额较上年末减少1.44亿元，不良贷款率下降2.82个百分点[86] - 采矿业不良贷款余额较上年末减少0.71亿元，不良贷款率下降3.65个百分点[86] - 租赁和商务服务业不良贷款余额较上年末减少0.56亿元，不良贷款率下降0.27个百分点[86] - 农、林、牧、渔业不良贷款余额较上年末减少0.14亿元，不良贷款率下降0.64个百分点[86] - 截至2020年12月31日，公司抵质押贷款较上年末增长182.76亿元，增幅18.3%，保证贷款增长88.19亿元，增幅7.7%，信用贷款增长82.93亿元，增幅26.0%[87] - 公司抵押贷款、质押贷款、信用贷款不良率较上年分别下降0.31、0.29、0.09个百分点，保证贷款不良率较上年末有所上升[87] - 截至2020年12月31日，公司异地分行不良贷款金额下降4.47亿元，不良贷款率下降1.26个百分点[89] - 公司最大单一借款人贷款总额13.30亿元，占资本净额的2.48%；最大十家客户贷款总额110.07亿元，占资本净额的20.49%[90] - 截至2020年12月31日，公司逾期贷款总额为66.70亿元，较上年末减少0.83亿元，逾期贷款总额占客户贷款和垫款总额的比例为2.37%，较上年末下降0.38个百分点[92] - 公司重组贷款占比为0.17%，较上年末下降0.06个百分点[93] - 截至2020年12月31日，公司抵债资产为0.75亿元，抵债资产减值准备为648万元[94] - 公司贷款损失准备余额109.67亿元，较上年末增加22.45亿元，不良贷款拨备覆盖率309.13%，较上年末提高29.30个百分点，贷款拨备率3.92%，较上年末提高0.36个百分点[95] - 公司2020年公司银行业务营业收入为75.63亿元，税前利润为28.85亿元，个人银行业务营业收入为29.18亿元，税前利润为9.83亿元，资金业务营业收入为24.49亿元，税前利润为19.17亿元[96] - 公司贷款及垫款余额为1846.94亿元，较上年末增加296.42亿元，增幅19.1%[102] - 公司存款余额为1786.59亿元，较上年末增加204.51亿元，增长12.9%，占各项存款余额的56.8%[102] - 绿色信贷余额为144.1亿元，较年初增长60%[105] - 流动性比率（人民币）为77.07%，较2019年的73.18%有所提升[97] - 信贷承诺总额为4545.46亿元，较2019年的4957.41亿元有所下降[99] - 非经常性损益中，归属于本行股东的部分为49.76亿元，较2019年的10.68亿元大幅增加[101] - 正常类贷款迁徙率为2.61%，较2019年的3.18%有所下降[97] - 次级类贷款迁徙率为76.74%，较2019年的83.39%有所下降[97] - 可疑类贷款迁徙率为63.82%，较2019年的29.85%大幅上升[97] - 银行承兑汇票余额为2835.46亿元，较2019年的2922.11亿元有所下降[99] - 截至2020年12月31日，公司国标口径小微企业贷款余额833.22亿元，较上年末增加34.55亿元，客户数65,659户，较上年末增长22,002户[106] - 单户授信总额1,000万元及以下小微企业贷款余额364.51亿元，较上年末增长44.02亿元，客户数47,252户，较上年末增长17,267户[106] - 2020年公司个人存款余额较上年末增长210.13亿元至1,218.26亿元，增幅20.8%[109] - 2020年公司个人消费类贷款余额（含个人消费贷款、个人按揭贷款、信用卡透支）较上年末上升19.97亿元至765.84亿元[109] - 2020年公司借记卡发卡总量较上年增加29.09万张达到429.82万张，本年消费交易额达到133.42亿元[112] - 2020年公司信用卡发卡总量较上年增加3.27万张达到27.68万张，信用卡透支余额达96.87亿元[112] - 2020年公司银行间市场资金交易量同比增长57%[113] - 公司申请运用人民银行支小再贷款资金66亿元、国家开发银行转贷款资金25亿元[108] - 公司推动涉农贷款余额增长102.92亿元，其中普惠型涉农贷款余额增长13.21亿元[108] - 公司推出"捷e贷"批量白名单功能，助力分支机构拓展优质客群、批量获客[111] - 公司资产管理业务2020年推出私募定制、节日产品、抗疫专属等系列产品，封闭式产品覆盖3-24个月的各类期限产品[114] - 公司2020年上线估值、分销、代销、资产管理系统、综合运营平台、现金管理等系统，理财运营管理平台基本搭建完成[114] - 公司2020年实现跨境结算量30.36亿美元，重庆地区排名靠前[116] - 公司2020年衍生产品交易量611.5亿元，同比增长327.6%[116] - 公司2020年外币债券累计投放约合29.10亿元[116] - 公司2020年供应链金融业务实现73.69亿元，同比增长15.37%[117] - 公司2020年科技投入总额为2.63亿元[118] - 公司2020年完成全行13个互联网应用IPv6改造，实现15个系统151项任务智能化运维[118] - 公司2020年上线战"疫"支小纾困贷产品，助力中小微企业复工复产[118] - 公司2020年构建全行首个可支撑多场景业务与内控管理应用的数字化风控体系[119] - 手机银行个人客户达115.87万户，较上年末增加24.39万户，增幅26.66%[122] - 手机银行累计交易金额2,147.35亿元，较上年末增加388.44亿元，增幅22.08%[122] - 网上银行企业客户2.99万户，较上年末增加0.25万户，增幅9.09%[123] - 网上银行累计交易金额4,199.37亿元，较上年末增加731.35亿元，增幅21.09%[123] - 网络支付累计交易金额522.97亿元，较上年同期增加159.01亿元，增幅43.69%[124] - 鈊渝金租资产总额为239.99亿元，报告期内实现净利润2.90亿元[126] - 兴义万丰资产总额为10.40亿元，负债总额为9.18亿元[127] - 马上消费资产总额为524.42亿元，报告期内实现净利润7.95亿元[128] - 三峡银行资产总额为2,367.63亿元，报告期内实现净利润15.04亿元[130] - 公司2020年末利率敏感度缺口总额为352.41亿元，较上年末增加23.62亿元，增幅7.2%[136] - 公司2020年金融资产总额为5524.14亿元，金融负债总额为5171.73亿元[135] - 公司2020年利息净收入变动在收益率曲线向上平移100基点时为-6.98亿元，向下平移100基点时为6.98亿元[137] - 公司2020年其他综合收益变动在收益率曲线向上平移100基点时为-8.45亿元，向下平移100基点时为8.78亿元[137] - 公司2020年汇率风险敞口头寸净值为352.41亿元，其中美元头寸为53.72亿元，港元头寸为3441万元[139] - 公司2020年持续完善信用风险政策与程序，信贷资产稳增长、调结构，资产质量保持稳定[132] - 公司2020年深化推进操作风险管理工具应用，操作风险管理体系运行平稳，操作风险总体可控[133] - 公司2020年通过利率定价及内部资金转移定价FTP等工具的合理运用，提高银行账簿利率风险管理的主动性和前瞻性[134] - 公司2020年实施不良资产专门、专人、专注、专业的统筹管理，多渠道搭建处置平台，提升不良资产清收质效[132] - 公司2020年开发风铃智评系统，对企业关联关系及集群风险进行挖掘与监测，推广信贷移动展业平台[132] - 2020年末，公司流动性覆盖率为205.09%，满足中国银保监会的监管要求[143] - 2020年末，公司净稳定资金比例为101.42%，满足监管要求[145] - 2020年末，公司流动性缺口为866.72亿元，较上年末减少30.92亿元[142] - 2020年末，公司合格优质流动性资产为38,740,874千元，未来30天现金净流出量为18,889,865千元[144] - 2020年末，公司可用稳定资金为3,288.72亿元，所需稳定资金为3,242.68亿元[145] - 2020年各季度压力测试结果显示，压力情景下流动性风险仍处于可控范围[141] - 2020年末，公司大额风险暴露相关指标均符合监管要求[146] - 2020年，公司通过系统建设提升流动性

公司基本信息 - 重慶銀行2020年中期報告顯示，公司法定中文名稱為重慶銀行股份有限公司，簡稱重慶銀行[19] - 重慶銀行於1996年9月2日在中國重慶市市場監督管理局首次註冊登記[19] - 重慶銀行的法定代表人為林軍，授權代表亦為林軍[19] - 重慶銀行的註冊地址為中國重慶市江北區永平門街6號，郵政編碼為400024[19] - 重慶銀行的H股在香港聯合交易所有限公司上市，股份簡稱為重慶銀行，股份代號為1963[19] - 重慶銀行的境外優先股在香港聯合交易所有限公司上市，股份簡稱為BCQ 17USDPREF，股份代號為4616[19] - 重慶銀行的核數師為羅兵咸永道會計師事務所（國際）和普華永道中天會計師事務所（國內）[19] - 重慶銀行的中國法律顧問為重慶靜昇律師事務所，香港法律顧問為蘇利文·克倫威爾律師事務所[19] - 重慶銀行的H股證券登記處為香港中央證券登記有限公司，內資股證券登記處為中國證券登記結算有限責任公司北京分公司[19] - 重慶銀行的公司網址為http://www.cqcbank.com，電子信箱為ir@cqcbank.com[19] 财务表现 - 公司2020年上半年净利息收入为51.73亿元人民币，同比增长27.8%[20] - 公司2020年上半年净利润为26.20亿元人民币，同比增长5.3%[20] - 公司2020年上半年资产总额为5,322.22亿元人民币，较上年末增长6.2%[24] - 公司2020年上半年客户贷款及垫款净额为2,552.31亿元人民币，较上年末增长7.0%[24] - 公司2020年上半年客户存款总额为3,028.51亿元人民币，较上年末增长7.8%[24] - 公司2020年上半年不良贷款率为1.24%，较上年末下降0.03个百分点[22] - 公司2020年上半年核心一级资本充足率为8.52%，较上年末上升0.01个百分点[22] - 公司2020年上半年净利差为2.13%，较上年同期上升0.21个百分点[21] - 公司2020年上半年净利息收益率为2.24%，较上年同期上升0.25个百分点[21] - 公司2020年上半年成本占收入比率为17.93%，较上年同期下降2.15个百分点[21] - 公司不良贷款率降至1.24%，较上年末降低0.03个百分点，拨备覆盖率提升至302.17%，较上年末上升22.34个百分点[25] - 2020年上半年公司营业收入为65.11亿元，同比增长19.0%，其中利息净收入增长27.8%，手续费净收入增长12.8%[26] - 公司营业费用为12.43亿元，同比增长6.1%，资产减值损失为19.90亿元，同比增长72.5%[27] - 公司税前利润为33.08亿元，同比增长3.6%，净利润为26.20亿元，同比增长5.3%[27] - 公司利息净收入为51.73亿元，同比增长27.8%，主要得益于信贷资产投放增长和证券投资结构优化[28] - 公司生息资产平均余额为4643.53亿元，同比增长13.0%，净利息收益率上升至2.24%，较上年同期上升25个基点[31] - 公司净利差为2.13%，较上年同期上升21个基点，主要由于计息负债平均年化成本率下降17个基点[31] - 2020年上半年公司利息收入为120.40亿元人民币，同比增长14.3%，主要得益于客户贷款及垫款和证券投资利息收入的增长[33] - 客户贷款及垫款利息收入为75.32亿元人民币，同比增长14.6%，主要由于客户贷款及垫款平均余额同比增长16.0%[34] - 证券投资利息收入为38.38亿元人民币，同比增长22.7%，主要由于证券投资平均余额同比增长16.4%且平均年化收益率上升28个基点[35] - 现金及存放中央银行款项利息收入为2.27亿元人民币，同比下降0.5%，主要由于平均年化收益率下降3个基点[36] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入为0.92亿元人民币，同比下降59.1%，主要由于平均余额下降38.4%且平均年化收益率下降96个基点[37] - 买入返售金融资产利息收入为3.51亿元人民币，同比下降7.6%，主要由于平均年化收益率下降60个基点[38] - 2020年上半年公司利息支出为68.67亿元人民币，同比增长5.9%，主要由于客户存款和同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出的增长[39] - 客户存款利息支出为43.26亿元人民币，同比增长14.5%，主要由于客户存款平均余额增长10.0%且平均年化成本率上升11个基点[40] - 同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出为9.13亿元人民币，同比增长3.8%，主要由于平均余额上升35.6%但平均年化成本率下降100个基点[41] - 2020年上半年公司债券发行利息支出为16.28亿元人民币，同比下降10.9%，主要由于平均年化成本率下降61个基点[42] - 2020年上半年公司手续费及佣金净收入为6.85亿元人民币，同比增长12.8%，其中代理理财业务收入增长37.2%至4.07亿元人民币[43][44] - 2020年上半年公司净交易收益为0.46亿元人民币，其中汇兑收益为0.89亿元人民币，同比增长321.8%[45] - 2020年上半年公司证券投资净收益为5.93亿元人民币，同比下降10.9%，全部来自以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资[46] - 2020年上半年公司营业费用为12.43亿元人民币，同比增长6.1%，其中人工成本增长6.8%至7.55亿元人民币[47] - 2020年上半年人工成本为人民币7.55亿元，同比增长6.8%，主要由于职工薪酬及福利人均水平增长3.3%和员工总数增加2.8%[48] - 2020年上半年税金及附加为人民币0.75亿元，同比增长3.5%[49] - 2020年上半年折旧及摊销为人民币1.49亿元，同比增长10.2%[50] - 2020年上半年一般及行政支出为人民币2.14亿元，同比下降2.0%[51] - 2020年上半年资产减值损失为人民币19.90亿元，同比增长72.5%，主要由于应对疫情影响的资产质量下行风险[52] - 2020年上半年实际所得税税率为20.80%，较2019年同期的22.07%有所下降[53] - 截至2020年6月30日，公司资产总额为人民币5,322.22亿元，较上年末增长6.2%[54] - 客户贷款及垫款总额为人民币2,650.89亿元，较上年末增长7.2%，主要由于加大对战略新兴行业等重点项目的信贷投放[55] - 证券投资余额为人民币1,450.82亿元，较上年末增长9.5%，主要由于主动调整资产结构[55] - 现金及存放中央银行款项为人民币334.34亿元，较上年末增长4.4%，主要由于超额存款准备金增加[55] - 公司客户贷款及垫款总额为人民币2,650.89亿元，较上年末增加177.40亿元，增幅7.2%[57] - 公司贷款（不含贴现）为人民币1,549.28亿元，较上年末增加141.48亿元，增幅10.0%，占总贷款比例上升至58.4%[57] - 零售贷款为人民币922.91亿元，较上年末增加15.11亿元，增幅1.7%，占总贷款比例下降至34.9%[57] - 按揭贷款较上年末增加38.79亿元，增幅14.5%[57] - 个人消费贷款较上年末减少54.64亿元，降幅13.3%[57] - 信用卡透支较上年末增加10.29亿元，增幅15.5%[57] - 个人经营贷款较上年末增加20.67亿元，增幅12.8%[57] - 抵押贷款占总贷款比例为31.2%，较上年末基本持平[58] - 保证贷款占总贷款比例为44.8%，较上年末下降1.4个百分点[58] - 信用贷款占总贷款比例为14.1%，较上年末上升1.2个百分点[58] - 公司贷款及垫款减值准备余额为人民币98.58亿元，较上年末增加人民币11.36亿元，增幅13.0%[60] - 证券投资余额为人民币1,450.82亿元，较上年末增加人民币125.80亿元，增幅9.5%[62] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资余额为人民币397.21亿元，占证券投资余额的27.4%，较上年末增加人民币36.27亿元，增幅10.0%[62] - 以摊余成本计量的金融投资余额为人民币1,053.61亿元，占证券投资余额的72.6%，较上年末增加人民币89.53亿元，增幅9.3%[62] - 公司债券投资余额为人民币25,272,141千元，占证券投资总额的17.5%[61] - 信托投资余额为人民币13,075,458千元，占证券投资总额的9.0%[61] - 定向资产管理计划余额为人民币44,878,000千元，占证券投资总额的30.9%[61] - 联营企业投资期末余额为人民币1,831,412千元，较期初增加人民币29,839千元[63] - 马上消费金融注册资本为人民币40.00亿元，公司持股占比为15.53%，投资成本为人民币6.55亿元[64] - 三峡银行注册资本为人民币55.74亿元，公司持股占比为4.97%，投资成本为人民币3.79亿元[64] - 截至2020年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为人民币291.26亿元，较上年末增加人民币21.49亿元，增幅8.0%[65] - 公司负债总额为人民币4,917.53亿元，较上年末增加人民币291.35亿元，增幅6.3%[66] - 客户存款总额为人民币3,028.51亿元，较上年末增加人民币218.02亿元，增幅7.8%[66] - 企业存款余额为人民币1,734.16亿元，较上年末增加人民币152.08亿元，增幅9.6%[67] - 个人存款余额为人民币1,122.62亿元，较上年末增加人民币114.48亿元，增幅11.4%[67] - 企业及个人定期存款余额为人民币2,039.22亿元，较上年末增加人民币269.95亿元，增幅15.3%[67] - 发行债券总额为人民币1,077.45亿元，较上年末增加人民币23.59亿元，增幅2.2%[66] - 同业及其他金融机构存放和拆入为人民币751.68亿元，较上年末增加人民币50.18亿元，增幅7.2%[66] - 公司发行了人民币15亿元二级资本债券，票面年利率为4.4%，可在2021年2月22日赎回[68] - 公司发行了人民币60亿元二级资本债券，票面年利率为4.8%，可在2022年3月21日赎回[69] - 公司发行了30亿元的双创债金融债券，票面年利率为4.50%，用于支持双创企业[70] - 公司发行了60亿元的绿色金融债券，第一期票面年利率为4.05%，第二期为3.88%，用于支持绿色产业项目[70] - 截至2020年6月30日，公司已发行同业存单123期，面值合计919.3亿元[71] - 公司同业及其他金融机构存放和拆入余额较上年末增加50.18亿元至751.68亿元，增幅7.2%[72] - 公司股东权益较上年末增加18.09亿元至387.58亿元，增幅4.9%[73] - 截至2020年6月30日，公司不良贷款余额为32.75亿元，较上年末增长1.44亿元，不良贷款率为1.24%[75] - 公司关注类贷款占比3.09%，较上年末下降0.03个百分点[75] - 公司2020年6月30日不良贷款总额为32.75亿元人民币，不良贷款率为1.24%，较2019年末下降0.03个百分点[77][78] - 制造业不良贷款余额较上年末减少0.36亿元人民币，不良贷款率下降0.47个百分点至2.44%[77][78] - 租赁和商务服务业不良贷款余额较上年末减少0.50亿元人民币，不良贷款率下降0.24个百分点至0.06%[77][78] - 电力、热力、燃气及水生产和供应业不良贷款余额较上年末减少1.41亿元人民币，不良贷款率下降2.78个百分点至0.04%[77][78] - 建筑业不良贷款余额较上年末减少0.27亿元人民币，不良贷款率下降0.26个百分点至0.69%[77][78] - 公司2020年6月30日对最大单一借款人贷款总额占资本净额的2.31%，最大十家客户贷款总额占资本净额的19.29%[79][80] - 公司前十大单一借款人中，水利、环境和公共设施管理业占比最高，客户A贷款金额为11.98亿元人民币，占总贷款金额的0.45%[81] - 公司2020年6月30日零售贷款总额为922.91亿元人民币，占总贷款金额的35.0%，不良贷款率为1.13%[77] - 公司类不良贷款余额为人民币22.34亿元，较上年末减少人民币0.13亿元，不良贷款率下降0.16个百分点至1.44%[83] - 零售类不良贷款余额为人民币10.42亿元，较上年末增加人民币1.58亿元，不良贷款率上升0.16个百分点至1.13%[83] - 逾期贷款总额为人民币79.51亿元，较上年末增长人民币11.99亿元，逾期贷款总额占客户贷款及垫款本金总额的比例为3.02%，较上年末上升0.27个百分点[86] - 银行承兑汇票余额为人民币360.96亿元，较上年末增加人民币68.75亿元，增幅23.5%[91] - 开出信用证余额为人民币57.97亿元，较上年末减少人民币32.90亿元，降幅36.2%[91] - 开出保函余额为人民币39.69亿元，较上年末减少人民币28.00亿元，降幅41.4%[91] - 未使用的信用卡额度余额为人民币44.71亿元，较上年末增加人民币2.06亿元，增幅4.8%[91] - 不可撤销的贷款承诺余额为人民币0.18亿元，较上年末减少人民币0.07亿元，降幅27.2%[91] - 资本开支担保余额为人民币2.69亿元，较上年末增加人民币0.62亿元，增幅30.0%[91] - 公司存款余额达人民币1,734.16亿元，较上年末增加人民币152.08亿元，增幅9.6%[97] - 公司贷款及垫款（含贴现）余额为人民币1,711.30亿元，较上年末增加人民币160.78亿元，增幅10.4%[98] - 外部客户净利息收入为人民币2,741,422千元，同比增长17.0%[95] - 利息净收入为人民币3,521,140千元，同比增长12.9%[95] - 净交易收益为人民币88,878千元，同比增长321.8%[95] - 资产减值损失为人民币1,295,620千元，同比增长43.6%[95] - 国标口径小微企业贷款（含个人经营性贷款）余额人民币837.87亿元，其中单户授信总额人民币1,000万元及以下普惠型小微企业贷款余额人民币353.35亿元，较年初增长10.3%[100] - 疫情期间，运用专项再贷款资金人民币4.39亿元，支持重点保障小微企业85户，运用支小再贷款专用额度资金人民币26.50亿元，支持复工复产小微企业1,989户[101] - 跨境结算实现18.47亿美元，外币资金投放与负债的利差较2019年全年上升117个基点[99] - 公司推出防疫抗疫專屬產品「防疫貸」和復工復產專屬產品「支小紓困貸」，分別實現投放人民幣3.22億元和9.59億元[102] - 公司優化升級中長期貸款產品「年審貸」和銀政合作信用貸款產品「知識價值信用貸款」，分別實現投放人民幣5.11億元和8.82億元[102] - 公司新增投放扶貧小額信貸人民幣0.44億元，貸款餘額突破人民幣2億元[103] - 公司普惠型涉農貸款餘額人民幣82.59億元，較年初增長12.58%[103] - 公司個人存款餘額較上年末增長人民幣114.48億元至人民幣1,122.62億元，增幅11.4%[106] - 公司個人消費類貸款餘額較上年末下降人民幣15.85億元至人民幣663.44億元，其中個人消費貸款餘額下降人民幣54.64億元，按揭貸款餘額增長人民幣38.79億元[107] - 公司借記卡發卡總量較上年末增加15.49萬張達到416.23萬張，報告期內消費交易額達到人民幣58.40億元[108] - 公司信用卡業務累計發卡量較上年末增加1.27萬張至25.68萬張[109] - 外部客戶淨利息收入同比增长48.9%，达到2,018,325千

整体经营业绩 - 2019年利息收入218.93亿元，同比增长13.3%[5] - 2019年利息净收入88.39亿元，同比增长28.6%[5] - 2019年营业收入117.91亿元，同比增长10.9%[5] - 2019年净利润43.21亿元，同比增长13.1%[5] - 2019年归属本行股东的净利润42.07亿元，同比增长11.6%[5] - 2019年资产总额5012.32亿元，同比增长11.3%[5] - 2019年客户贷款及垫款净额2386.27亿元，同比增长15.9%[5] - 2019年负债总额4626.18亿元，同比增长11.3%[5] - 2019年客户存款2810.49亿元，同比增长9.6%[5] - 2019年归属本行股东权益369.49亿元，同比增长11.8%[5] - 2019年公司总资产迈上5000亿台阶，综合实力排名升至“全球1000家银行”第247位，连续3年保持标准普尔投资级评级[9] - 2019年实现净利润43.21亿元，同比增长13.1%，归属股东的净利润42.07亿元，同比增长11.6%[9] - 2019年平均总资产回报率升至0.91%，股东权益回报率升至13.0%[9] - 2019年不良贷款率1.27%，较2018年下降0.09个百分点，拨备覆盖率近280%，上升近54个百分点，资本充足率13%[9] - 2019年末集团总资产达5012.32亿元，同比增长11.3%[14] - 2019年客户贷款及垫款总额2473.49亿元，同比增长16.4%；客户存款总额2810.49亿元，同比增长9.6%[14] - 2019年集团实现净利润43.21亿元，同比增长13.1%，增速创近五年新高[14] - 2019年末集团不良贷款率为1.27%，同比降低0.09个百分点；减值准备对不良贷款比率为279.83%，同比提高53.96个百分点[14] - 2019年末资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.00%、8.51%，核心一级资本充足率较上年上升0.04个百分点[14] - 2019年集团营业收入117.91亿元，同比增长10.9%；营业费用27.68亿元，同比增长7.7%；成本收入比22.27%，同比下降0.66个百分点[14] 业务结构与发展 - 2019年手续费及佣金净收入占营业收入比率为10.67%，较2018年下降1.95个百分点[6] - 2019年成本占收入比率为22.27%，较2018年下降0.66个百分点[6] - 2019年流动性比率为78.35%，较2018年下降14.18个百分点[6] - 2019年完成科技项目40多个，“好企贷”“捷e贷”等线上产品广获口碑[10] - 公司与控股的鈊渝金租、参股的马上消费金融经营协同效应不断显现，获普通类衍生品交易资格和B类主承销商资格[10] - 2020年公司将稳增长、调结构、重创新、防风险、强管理，融入成渝地区双城经济圈建设等重大战略[10] - 2019年实体企业贷款余额增长141亿元、增幅10%，战略性新兴行业贷款余额增长118亿元、增幅176%[11] - 2019年“两增”贷款增长57亿元、增幅21.6%，零售贷款增长220亿元、增幅32.0%[11] - 2020年是公司落实三年战略发展规划的开局之年，将坚持稳中求进推动高质量发展[11] 利息收支情况 - 2019年集团利息净收入为88.39亿元，较上年增加19.63亿元，增幅28.6%[15] - 2019年公司利息净收入为88.39亿元，较上年增加19.63亿元，增幅28.6%[16] - 2019年公司生息资产平均余额增长341.45亿元，增幅8.9%，至4188.66亿元；平均收益率上升20个基点至5.23%[19] - 2019年公司计息负债平均余额增长246.82亿元，增幅6.4%，至4080.61亿元；平均成本率下降5个基点至3.20%[19] - 2019年公司净息差上升25个基点至2.03%；净利息收益率上升32个基点至2.11%[19] - 2019年公司利息收入为218.93亿元，较上年增加25.70亿元，增幅13.3%[21] - 2019年公司客户贷款及垫款利息收入为137.26亿元，较上年增加18.77亿元，增幅15.8%，主要因平均余额增长17.0%[23] - 2019年公司证券投资利息收入为66.31亿元，较上年增加10.41亿元，增幅18.6%，主要因平均余额增长9.8%且收益率上升41个基点[24] - 2019年公司现金及存放中央银行款项利息收入为4.56亿元，较上年减少0.68亿元，降幅13.0%，主要因平均余额下降11.7%且收益率下降3个基点[25] - 2019年公司存拆放同业及其他金融机构款项利息收入为3.59亿元，较上年减少1.26亿元，降幅25.9%，主要因平均余额下降23.2%且收益率下降10个基点[26] - 2019年公司存放于同业及其他金融机构款项利息收入为10.80亿元，较上年减少2.80亿元，降幅20.6%，主要因平均余额下降11.9%且收益率下降29个基点[22][26] - 2019年公司买入返售金融资产利息收入7.21亿元，较上年减少1.54亿元，降幅17.6%[27] - 2019年公司存放于同业及其他金融机构款项利息收入10.80亿元，较上年减少2.80亿元，降幅20.6%[27] - 2019年公司客户存款利息支出78.04亿元，较上年增加14.25亿元，增幅22.3%[28] - 2019年公司同业及其他金融机构存放和拆入利息支出16.96亿元，较上年减少4.14亿元，降幅19.6%[30] - 2019年公司债券发行利息支出35.53亿元，较上年减少4.05亿元，降幅10.2%[31] - 2019年公司净息差为2.03%，较上年上升25个基点；净利息收益率为2.11%，较上年上升32个基点[32] 手续费及佣金收入 - 2019年公司手续费及佣金净收入12.58亿元，较上年减少0.84亿元，降幅6.3%[34] - 2019年公司财务顾问和咨询服务手续费收入0.19亿元，较上年减少1.25亿元，降幅86.7%[34] - 2019年公司代理理财业务手续费收入6.62亿元，较上年增加1.19亿元，增幅22.0%[34] - 2019年公司托管业务手续费收入1.35亿元，较上年减少1.17亿元，降幅46.5%[34] 其他收益与支出 - 2019年集团净交易收益合计2.48亿元，较2018年减少2.20亿元，降幅47.0%，其中汇兑收益1.06亿元，债券及基金投资净收益1.65亿元，权益投资净损失0.20亿元，衍生金融工具净损失0.03亿元[35][36] - 2019年集团证券投资净收益为13.81亿元，较上年减少4.89亿元，降幅26.1%，主要因高收益债券到期后投资低收益国债[37] - 2019年集团营业费用为27.68亿元，较上年增加1.97亿元，增幅7.7%，其中人工成本占比最大，2019年及2018年分别占60.42%及59.34%[39][40] - 2019年集团人工成本为16.73亿元，较上年增加1.47亿元，增幅9.6%，主要因职工薪酬及福利人均水平增长5.7%和员工人数增加3.8%[40] - 2019年集团税金及附加为1.42亿元，较上年增加0.08亿元，增幅6.2%[41] - 2019年集团折旧及摊销为2.73亿元，较上年增加0.66亿元，增幅31.9%，主要因会计政策变更致使用权资产折旧增加0.42亿元[42] - 2019年集团一般及行政支出为5.78亿元，较上年增加0.24亿元，增幅4.2%[43] - 2019年集团资产减值损失计提拨备为36.14亿元，较上年增加1.77亿元，增幅5.1%[43][44] - 2019年集团享有联营利润的份额为1.63亿元，较上年减少0.57亿元，降幅25.9%[45] - 2019年集团税前利润为55.72亿元，较上年增加7.30亿元，增幅15.1%，所得税为12.51亿元，较上年增加2.30亿元，增幅22.6%[47] 资产结构 - 2019年末集团资产总额为5012.32亿元，较上年末增加508.63亿元，增幅11.3%[48] - 2019年末客户贷款及垫款总额为2473.49亿元，较上年末增加349.18亿元，增幅16.4%[48][51] - 2019年末证券投资为1325.01亿元，其中以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为360.94亿元，以摊余成本计量的金融投资为964.07亿元[49] - 2019年末现金及存放中央银行款项为320.33亿元，较上年末减少11.84亿元，降幅3.6%[50] - 2019年末存放于同业及其他金融机构的款项为612.77亿元，较上年末增加33.62亿元，增幅5.8%[50] - 2019年末公司贷款（不含贴现）为1407.80亿元，较上年末增加118.47亿元，增幅9.2%[52] - 2019年末零售贷款为907.80亿元，较上年末增加220.05亿元，增幅32.0%，占比上升4.3个百分点至36.7%[53] - 2019年建筑业、制造业贷款分别新增37.37亿元、30.19亿元[52] - 2019年末按揭贷款较上年末增加61.51亿元，增幅29.8%[53] - 2019年末个人消费贷款较上年末增加99.72亿元，增幅32.0%[53] - 截至2019年12月31日，公司客户贷款及垫款减值准备余额为87.22亿元，较上年末增加22.14亿元，增幅34.0%；减值准备对不良贷款比率为279.83%，较上年末上升53.96个百分点[56] - 2019年末公司公司贷款及垫款预期信用减值准备总计70.51427亿元，零售贷款预期信用减值准备总计16.70477亿元[55] - 2019年12月31日，公司证券投资余额为1325.01亿元，较上年末增加152.91亿元，增幅13.0%[58] - 截至2019年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为360.94亿元，占证券投资余额的27.2%；以摊余成本计量的金融投资为964.07亿元，占证券投资余额的72.8%[58] - 2019年末公司联营企业投资年末余额为18.01573亿元，较2018年末的16.38323亿元有所增加[59] - 公司于2011年5月5日出资成立兴义万丰，出资0.22亿元，占比20%[59] - 公司于2015年6月15日初始出资0.54亿元成立马上消费金融，经多次追加投资，截至2018年8月9日出资6.55亿元，占比15.53%[59] - 公司对三峡银行持股占比4.97%，投资成本3.79亿元，三峡银行注册资本48.47亿元[60] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额269.77亿元，较上年末减少4.45亿元，降幅1.6%[61] 负债结构 - 2019年末负债总额4626.18亿元，较上年末增加468.61亿元，增幅11.3%[62] - 2019年末客户存款2810.49亿元，较上年末增加246.55亿元，增幅9.6%[62][63] - 2019年末同业及其他金融机构存放和拆入701.49亿元，较上年末增加130.59亿元，增长22.9%[62] - 2019年末发行债券1053.86亿元，较上年末增加84.03亿元，增幅8.7%，同业存单余额885.09亿元，较上年末增长10.5%[62] - 2019年末企业存款余额1582.08亿元，较上年末增加54.19亿元，增长3.6%[63] - 2019年末个人存款余额1008.13亿元，较上年末增加203.28亿元，增幅25.3%[63] - 2019年末企业及个人活期存款余额820.94亿元，较上年末增加32.05亿元，增幅4.1%[63] - 2019年末企业及个人定期存款余额1769.27亿元，较上年末增加225.41亿元，增幅14.6%[63] - 2016 - 2018年公司发行多期债券，包括15亿元二级资本债（票面年利率4.4%）、60亿元二级资本债（票面年利率4.8%）、30亿元双创债金融债（票面年利率4.50%）、两期各30亿元绿色金融债（票面年利率分别为4.05%、3.88%）[65] - 2019年公司以贴现方式发行181期同业存单，年末未到期1

财务数据关键指标变化 - 2019年1-6月利息收入10,533,980千元，同比增长11.1%[18] - 2019年1-6月利息支出6,484,723千元，同比增长4.2%[18] - 2019年1-6月净利润2,488,922千元，同比增长8.5%[18] - 截至2019年6月30日资产总额461,852,800千元，较2018年末增长2.5%[18] - 2019年1-6月平均年化总资产回报率1.10%，较2018年同期增加0.02%[19] - 2019年1-6月净利息收益率1.99%，较2018年同期增加0.26%[19] - 截至2019年6月30日不良贷款率1.34%，较2018年末下降0.02%[20] - 截至2019年6月30日核心一级资本充足率8.72%，较2018年末增加0.25%[20] - 截至2019年6月30日流动性比率90.89%，较2018年末下降1.64%[20] - 2018年经审计的减值准备对不良贷款比率为228.35%，监管标准为150%[21] - 2018年经审计的减值准备对贷款总额比率为3.11%，监管标准为2.5%[22] - 2019年上半年，集团净利润为24.89亿元，较上年同期增加1.95亿元，增幅8.5%[27] - 截至2019年6月30日，集团资产总额为4618.53亿元，较上年末增加114.84亿元，增幅2.5%[27] - 截至2019年6月30日，集团不良贷款率为1.34%，较上年末下降0.02个百分点[28] - 2019年上半年，集团营业费用为11.71亿元，较上年同期增加0.34亿元，增长3.0%[28] - 截至2019年6月30日，集团资本充足率为13.25%，较上年末上升0.04个百分点[28] - 2019年上半年，集团营业收入为54.74亿元，较上年同期增加3.54亿元，增幅6.9%[29] - 2019年上半年，集团利息净收入为40.49亿元，较上年同期增加7.89亿元，增幅24.2%[29] - 2019年上半年，集团手续费及佣金净收入为6.07亿元，较上年同期下降7271.7万元，降幅10.7%[29] - 2019年上半年，集团净交易收益为1.04亿元，较上年同期下降1.11亿元，降幅51.6%[29] - 2019年上半年，集团生息资产平均余额为4109.27亿元，较上年同期增加313.15亿元，增幅8.2%[33] - 2019年上半年公司利息收入为105.34亿元，较上年同期增加10.49亿元，增幅11.1%[35] - 2019年上半年公司利息支出为64.85亿元，较上年同期增加2.60亿元，增幅4.2%[41] - 规模因素使资产利息收入变化106.63亿元，利率因素使资产利息收入变化 -1.77亿元，资产利息收入变化合计104.86亿元[34] - 规模因素使负债利息支出变化30.43亿元，利率因素使负债利息支出变化 -4.44亿元，负债利息支出变化合计25.98亿元[34] - 2019年上半年公司实现手续费及佣金净收入6.07亿元，较上年同期减少0.73亿元，降幅10.7%，占营业收入比例下降2.18个百分点至11.10%[45] - 2019年上半年公司实现净交易收益1.04亿元，较上年同期减少1.11亿元，降幅51.6%[47][48] - 2019年上半年公司实现证券投资净收益6.66亿元，较上年同期减少2.66亿元，降幅28.5%[49][50] - 2019年上半年公司营业费用为11.71亿元，较上年同期增加0.34亿元，上涨3.0%[51] - 2019年上半年人工成本、税金及附加、折旧及摊销分别为7.08亿元、0.72亿元、1.35亿元，较上年同期分别增长4.7%、11.6%、32.1%[52] - 2019年上半年一般及行政支出、其他费用分别为2.18亿元、0.38亿元，较上年同期分别减少7.6%、34.5%[52] - 2019年上半年公司资产减值损失为11.53亿元，较上年同期减少0.24亿元，降幅2.0%[58] - 2019年上半年及2018年上半年公司实际税率分别为22.07%及20.88%，适用所得税税率为25%[60] - 2019年上半年公司税前利润为31.94亿元，较上年同期增加2.94亿元，增幅10.1%[61] - 2019年6月30日公司资产总额为4618.53亿元，较上年末增加114.84亿元，增幅2.5%[63] - 2019年6月30日公司负债总额为4248.51亿元，较上年末增加90.93亿元，增幅2.2%[80] - 2019年6月30日，归属本行股东权益353.85亿元，较上年末增加23.34亿元，增幅7.1%[89] - 2019年6月30日，不良贷款余额30.51亿元，较上年末增长1.70亿元；不良贷款率1.34%，较上年末下降0.02个百分点[91] - 2019年6月30日，关注类贷款占比3.09%，较上年末下降0.24个百分点[91] - 2019年6月末公司贷款总额2271.36亿元，不良贷款率1.34%，较上年末下降0.02个百分点[93] - 2019年6月30日，对最大单一借款人贷款总额占资本净额的2.79%，对最大十家客户贷款总额占资本净额的19.87%[95] - 2019年6月30日单一最大客户贷款比例为2.79%，最大十家贷款客户贷款比例为19.87%[96] - 2019年6月30日，已逾期贷款及垫款总额为65.78亿元，较上年末减少5.94亿元，占客户贷款及垫款本金总额的比例为2.90%，较上年末下降0.50个百分点[103] - 2019年1 - 6月外部客户净利息收入23.42亿元，同比增长6.3%；分部内部净利息收入7.75亿元，同比增长30.3%；利息净收入31.18亿元，同比增长11.4%[111] - 2019年1 - 6月手续费及佣金净收入7724.6万元，同比下降47.0%；净交易收益2107.2万元，同比下降47.8%[111] - 2019年1 - 6月资产减值损失9.02亿元，同比增长18.8%；营业费用5.94亿元，同比下降0.9%[111] - 2019年1 - 6月税前利润17.19亿元，同比增长5.8%[111] - 截至2019年6月末，集团各期限累计缺口为314.93亿元，较上年末增加19.14亿元，增幅6.5%[158] - 2019年上半年末，集团流动性缺口净值合计为31,492,501千元，2018年12月31日为29,578,459千元[163] - 2019年6月30日合格优质流动性资产为48,744,103千元，2018年12月31日为43,812,705千元[164] - 2019年6月30日未来30天现金净流出量为15,847,430千元，2018年12月31日为17,383,563千元[164] - 2019年6月30日流动性覆盖率为307.58%，2018年12月31日为252.04%[164] - 截至2019年6月30日，集团流动性覆盖率为307.58%，较上年末上升55.54个百分点[165] - 2019年6月30日，集团可用稳定资金为2839.68亿元，所需稳定资金为2497.96亿元，净稳定资金比例为113.68%[166] - 2019年6月30日，集团核心一级资本净额为308.46亿元，一级资本净额为358.40亿元，资本净额为468.64亿元[169] - 2019年6月30日，集团核心一级资本充足率为8.72%，一级资本充足率为10.13%，资本充足率为13.25%[169] - 截至报告期末，集团资本充足率较上年末提高0.04个百分点，一级资本充足率提高0.19个百分点，核心一级资本充足率提高0.25个百分点[172] - 2019年上半年总资本增加23.1亿元，其中核心一级资本增加22.9亿元，增幅8.0%[172] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年上半年公司客户贷款及垫款利息收入为65.73亿元，较上年同期增加10.23亿元，增幅18.4%[36] - 2019年上半年公司证券投资利息收入为31.27亿元，较上年同期增加1.51亿元，增幅5.1%[37] - 2019年上半年公司现金及存放中央银行款项利息收入为2.28亿元，较上年同期减少0.46亿元，降幅16.8%[38] - 2019年上半年公司存放于同业及其他金融机构的款项利息收入为6.06亿元，较上年同期减少0.80亿元，降幅11.6%[40] - 2019年上半年公司客户存款利息支出为37.79亿元，较上年同期增加6.46亿元，增幅20.6%[42] - 2019年上半年公司同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出为8.79亿元，较上年同期减少1.76亿元，降幅16.7%[43] - 2019年上半年公司债券发行利息支出为18.26亿元，较上年同期减少2.11亿元，降幅10.3%，债券发行平均余额较上年同期增长8.7%，平均年化成本率下降81个基点[44] - 财务顾问和咨询服务手续费收入0.21亿元，较上年同期下降0.52亿元，降幅71.2%；代理理财业务手续费收入2.97亿元，较上年同期增加0.18亿元，增幅6.4%[46] - 托管业务手续费收入0.81亿元，较上年同期减少0.56亿元，降幅41.1%；银行卡年费及手续费收入1.68亿元，较上年同期增加0.18亿元，增幅12.0%[46] - 担保及承诺业务手续费收入0.58亿元，较上年同期增加0.22亿元，增幅60.7%；支付结算及代理业务手续费收入0.37亿元，较上年同期减少0.17亿元，降幅31.4%[46] - 2019年6月30日公司客户贷款及垫款总额为2284.19亿元，较上年末增加159.88亿元，增幅7.5%[63] - 2019年6月30日公司存放于同业及其他金融机构的款项为445.53亿元，较上年末减少133.62亿元，降幅23.1%[63] - 公司贷款（不含贴现）为1366.30亿元，较上年末增加76.97亿元，增幅6.0%，占比降至59.8%，下降0.9个百分点[66] - 零售贷款为746.94亿元，较上年末增加59.19亿元，增幅8.6%，占比升至32.7%，上升0.3个百分点[67] - 按揭贷款较上年末增加24.60亿元，增幅11.9%[67] - 个人消费贷款较上年末增加20.36亿元，增幅6.5%[67] - 信用卡透支较上年末增加0.94亿元，增幅2.0%[67] - 个人经营贷款较上年末增加13.29亿元，增幅10.9%[67] - 2019年6月30日，抵押贷款金额为749.49亿元，占比32.8%；质押贷款246.90亿元，占比10.8%；保证贷款1012.18亿元，占比44.3%；信用贷款262.78亿元，占比11.5%[68] - 2019年6月30日，公司贷款及垫款贷款减值准备总计52.36亿元[70] - 2019年6月30日，零售贷款贷款减值准备总计12.46亿元[70] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款减值准备余额为64.82亿元，较上年末减少0.25亿元，下降0.4%；减值准备对不良贷款比率为217.03%，较上年末下降8.84个百分点[71] - 2019年6月30日，证券投资余额为1188.14亿元，较上年末增加16.03亿元，增长1.4%[73] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资余额为341.92亿元，占证券投资余额的28.8%，较上年末减少4.95亿元，下降1.4%[73] - 以摊余成本计量的金融投资余额为846.22亿元，占证券投资余额的71.2%，较上年末增加20.99亿元，增幅2.5%[73] - 2019年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为327.56亿元，较上年末增加53.34亿元，增幅19.5%[78] - 2019年6月30日，公司客户存款为2721.27亿元，较上年末增加157.33亿元，增幅6.1%[80] - 2019年6月30日，公司同业及其他金融机构存放和拆入为485.28亿元，较上年末减少85.62亿元，降幅15.0%[80] - 2019年6月30日，公司发行债券为981.71亿元，较

财务表现 - 2018年利息收入为19,322,772千元，同比增长2.1%[5] - 2018年利息净收入为6,875,646千元，同比下降15.3%[5] - 2018年手续费及佣金净收入为1,341,922千元，同比下降20.1%[5] - 2018年营业费用为2,571,121千元，同比增长11.8%[5] - 2018年资产减值损失为3,436,768千元，同比增长14.6%[5] - 2018年归属于本行股东的净利润为3,769,847千元，同比增长1.2%[5] - 2018年资产总额为450,368,973千元，同比增长6.5%[5] - 2018年客户贷款及垫款净额为205,923,212千元，同比增长19.6%[5] - 2018年客户存款为256,394,193千元，同比增长7.4%[5] - 2018年归属于本行股东权益为33,051,012千元，同比增长6.8%[5] - 2018年平均总资产回报率为0.88%，同比下降0.07个百分点[6] - 归属于本行股东的平均权益回报率为12.8%，同比下降2.1个百分点[6] - 净利差（经调整）为1.79%，同比下降0.10个百分点[6] - 净利息收益率（经调整）为2.07%，同比下降0.04个百分点[6] - 手续费及佣金净收入占营业收入比率为12.62%，同比下降4.16个百分点[6] - 2018年公司净利润为人民币38.22亿元，较上年增长0.58亿元，增幅1.5%[14] - 2018年公司资产总额增加人民币276.06亿元，达到人民币4,503.69亿元，增幅6.5%[15] - 2018年公司客户贷款及垫款净额增加人民币337.61亿元，达到人民币2,059.23亿元，增幅19.6%[15] - 2018年公司客户存款增加人民币176.90亿元，达到人民币2,563.94亿元，增幅7.4%[15] - 2018年公司不良贷款率为1.36%，较上年末小幅上升0.01个百分点[15] - 2018年公司成本收入比率为22.93%，较上年上升0.93个百分点[15] - 2018年公司利息净收入为人民币68.76亿元，按IAS 39口径计算为人民币86.42亿元，较上年增加5.26亿元，增幅6.5%[17] - 2018年公司手续费及佣金净收入为人民币13.42亿元，较上年减少3.38亿元，降幅20.1%[17] - 2018年公司营业费用为人民币25.71亿元，较上年增加2.72亿元，增幅11.8%[17] - 2018年公司减值损失为人民币34.37亿元，较上年增加4.38亿元，增幅14.6%[17] - 2018年公司生息资产平均余额增长331.66亿元，增幅8.6%，达到4184.65亿元[21] - 2018年公司计息负债平均余额增长252.59亿元，增幅7.1%，达到3833.78亿元[21] - 2018年公司净利差（经调整）较上年降低10个基点至1.79%[21] - 2018年公司净利息收益率（经调整）较上年下降4个基点至2.07%[21] - 2018年公司客户贷款及垫款利息收入增长24.44亿元，增幅26.0%，达到118.48亿元[25] - 2018年公司证券投资利息收入减少13.68亿元，降幅19.7%，降至55.90亿元[26] - 2018年公司现金及存放中央银行款项利息收入减少0.54亿元，降幅9.3%，降至5.25亿元[27] - 2018年公司利息收入（经调整）增加21.69亿元，增幅11.5%，达到210.89亿元[23] - 2018年公司存放于同业及其他金融机构的款项利息收入为13.60亿元，较上年减少5.40亿元，降幅28.4%[29] - 2018年公司买入返售金融资产利息收入为8.76亿元，较上年减少2.43亿元，降幅21.7%[29] - 2018年公司经调整以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息收入为17.66亿元，较上年增加16.86亿元，大幅增长2,117.7%[30] - 2018年公司客户存款利息支出为63.79亿元，较上年增加10.36亿元，增幅19.4%[31] - 2018年公司同业及其他金融机构存放和拆入利息支出总额为21.10亿元，较上年减少0.49亿元，降幅2.3%[33] - 2018年公司债券发行利息支出为39.58亿元，较上年增加6.55亿元，增幅19.8%[34] - 2018年公司净利差（经调整）较上年下降10个基点，为1.79%[35] - 2018年公司净利息收益率（经调整）为2.07%，较上年下降4个基点[35] - 2018年公司手续费及佣金净收入为13.42亿元，同比下降20.1%，主要受代理理财业务、托管业务及担保及承诺业务手续费下降影响[37] - 代理理财业务手续费收入为5.42亿元，同比下降38.9%，主要受资管税收与资管新规实施影响[37] - 托管业务手续费收入为2.53亿元，同比下降29.6%，主要受监管政策影响导致需求下降[37] - 银行卡年费及手续费收入为3.23亿元，同比增长15.3%，主要因银行卡发卡量及结算交易量稳步增长[37] - 2018年公司净交易收益为4.68亿元，其中汇兑收益为2.45亿元，公允价值变动损益为2.23亿元[38][39] - 2018年公司证券投资净收益为18.70亿元，其中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益为18.84亿元[40][41] - 2018年公司营业费用为25.71亿元，同比增长11.8%，主要因人工成本增加[42] - 2018年公司人工成本为15.26亿元，同比增长19.0%，主要因职工薪酬及福利人均水平增长17.6%及员工人数增加[43] - 2018年公司税金及附加为1.34亿元，同比增长41.0%，主要与放贷、证券转让及其他金融服务收益相关[44] - 2018年公司折旧及摊销为2.07亿元，同比增长12.6%，主要因物业和设备稳定增长[45] - 2018年公司一般及行政支出为人民币5.54亿元，较上年减少0.38亿元，降幅6.4%[46] - 2018年公司资产减值损失计提的拨备为人民币34.37亿元，较上年增加4.38亿元，增幅14.6%，主要由于执行IFRS 9改变了减值计算方式及增大了计提范围[47] - 2018年公司享有联营利润的份额为人民币2.20亿元，较上年增加0.42亿元，增幅23.6%[48] - 2018年公司实际所得税税率为21.07%，较2017年的23.10%有所下降[49] - 2018年公司税前利润为人民币484.26亿元，较上年减少5.25亿元，降幅1.1%[50] - 2018年公司资产总额为人民币4,503.69亿元，较上年末增加276.06亿元，增幅6.5%[52] - 2018年公司客户贷款及垫款总额为人民币2,124.31亿元，较上年末增加352.24亿元，增幅19.9%[52] - 2018年公司现金及存放中央银行款项为人民币332.17亿元，较上年末减少105.11亿元，降幅24.0%[53] - 2018年公司存放于同业及其他金融机构的款项为人民币579.15亿元，较上年末增加209.15亿元，大幅增长56.5%[53] - 客户贷款及垫款总额为人民币2,124.31亿元，较上年末增加352.24亿元，增幅19.9%[54] - 公司贷款及垫款（不含贴现）为人民币1,289.33亿元，较上年末增加191.53亿元，增幅17.4%，在客户贷款及垫款总额中的占比较上年末下降1.3个百分点至60.7%[55] - 零售贷款为人民币687.75亿元，较上年末增加61.51亿元，增幅9.8%，在客户贷款及垫款总额中的占比较上年末下降2.9个百分点至32.4%[56] - 按揭贷款较上年末增加33.71亿元，增幅19.6%，主要是由于公司积极支持首套房、改善性购房融资需求[56] - 个人消费贷款较上年末增加11.75亿元，增幅3.9%，主要是由于公司积极探索互联网线上贷款业务，持续开展消费贷款产品创新[56] - 信用卡透支较上年末增加5.31亿元，增幅12.7%，主要是由于信用卡发卡量持续增加，以及公司着重发展高端客户[56] - 个人经营性贷款较上年末增加10.73亿元，增幅9.6%，主要是由于公司践行小微产品创新驱动战略，发力线上金融[56] - 抵押贷款占客户贷款及垫款总额的32.8%，较上年末下降6.3个百分点[57] - 保证贷款占客户贷款及垫款总额的45.7%，较上年末增加2.8个百分点[57] - 贷款减值准备总额为人民币5,351,839千元，较年初增加505,544千元[58] - 公司贷款年末余额为372.33亿元人民币，较年初增加14.7%[59] - 零售贷款年末余额为132.15亿元人民币，较年初增加35.1%[59] - 客户贷款及垫款减值准备余额为65.08亿元人民币，较上年末增加29.0%[59] - 证券投资余额为1172.10亿元人民币，较上年末减少26.2%[62] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为346.87亿元人民币，占证券投资余额的29.6%[62] - 以摊余成本计量的金融投资为825.23亿元人民币，占证券投资余额的70.4%[62] - 联营企业投资年末余额为16.38亿元人民币，较年初增加47.2%[63] - 马上消费金融注册资本增加至40亿元人民币，公司投资占比15.53%[63] - 公司对三峡银行的持股占比为4.97%，投资成本为人民币3.79亿元[64] - 2018年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额为人民币274.22亿元，较上年末增加267.20亿元，增幅3,805.1%[65] - 2018年12月31日，公司负债总额为人民币4,157.57亿元，较上年末增加254.54亿元，增幅6.5%[66] - 客户存款总额为人民币2,563.94亿元，较上年末增加176.90亿元，增幅7.4%[67] - 企业存款余额为人民币1,527.89亿元，较上年末增加0.89亿元，微增0.1%[67] - 个人存款余额为人民币804.86亿元，较上年末增加127.64亿元，增幅18.8%[67] - 发行债券总额为人民币969.83亿元，较上年末增加82.55亿元，增幅9.3%[66] - 同业存单余额为人民币801.14亿元，较上年末小幅增长2.4%[66] - 保证金融资存款为人民币132.84亿元，较上年末增加66.83亿元，增幅101.2%[67] - 固定利率绿色金融债为人民币59.96亿元，较上年末新增[68] - 公司于2016年2月19日发行了15亿元人民币的10年期二级资本债券，票面年利率为4.4%[69] - 公司于2017年3月20日发行了60亿元人民币的10年期二级资本债券，票面年利率为4.8%[69] - 公司于2013年4月25日发行了30亿元人民币的5年期小微企业金融债券，票面年利率为4.78%[69] - 公司于2018年6月8日发行了30亿元人民币的3年期双创债金融债券，票面年利率为4.50%[69] - 公司于2018年11月5日和21日分别发行了30亿元人民币的3年期绿色金融债券，票面年利率分别为4.05%和3.88%[70] - 2018年度公司发行了196期同业存单，截至2018年12月31日，未到期同业存单面值合计816.5亿元人民币[71] - 2018年12月31日，公司同业及其他金融机构存放和拆入余额为570.90亿元人民币，较上年末增加13.19亿元人民币，增幅2.4%[72] - 2018年12月31日，归属于公司股东的权益为330.51亿元人民币，较上年末增加20.99亿元人民币，增幅6.8%[73] - 2018年不良贷款余额为28.81亿元人民币，较上年末增长4.81亿元人民币，不良贷款率为1.36%，较上年末上升0.01个百分点[75] - 关注类贷款占比为3.33%，较上年末下降0.58个百分点[75] - 制造业不良贷款余额较上年末减少2.36亿元人民币，不良贷款率下降1.66个百分点[77] - 住宿和餐饮业不良贷款余额较上年末减少0.08亿元人民币，不良贷款率下降1.05个百分点[77] - 信息传输、软件和信息技术服务业不良贷款余额较上年末减少0.02亿元人民币，不良贷款率下降0.54个百分点[77] - 交通运输、仓储和邮政业不良贷款余额较上年末减少0.09亿元人民币，不良贷款率下降0.46个百分点[77] - 批发零售业不良贷款余额较上年末减少0.13亿元人民币，但不良贷款率上升0.30个百分点[77] - 2018年12月31日，公司对最大单一借款人贷款总额占资本净额的2.15%，对最大十家客户贷款总额占资本净额的18.79%[78] - 2018年12月31日，公司十大单一借款人的贷款均为正常贷款[78] - 公司类不良贷款余额为人民币20.26亿元，较上年末增加人民币3.37亿元，不良贷款率上升0.03个百分点至1.57%[82] - 零售类不良贷款余额为人民币8.55亿元，较上年末增加人民币1.44亿元，不良贷款率上升0.10个百分点至1.24%[82] - 逾期贷款总额为人民币71.72亿元，较上年末减少人民币9.06亿元，逾期贷款总额占客户贷款及垫款本金总额的比例为3.40%，较上年末下降1.16个百分点[84] - 公司贷款及垫款不良贷款金额为人民币2,026,278千元，不良贷款率为1.57%，较上年上升0.10个百分点[81] - 零售贷款不良贷款金额为人民币854,886千元，不良贷款率为1.24%，较上年上升0.10个百分点[81] - 逾期90天以内的贷款金额为人民币4,474,879千元，占总逾期贷款的62.39%[83] - 重慶市存款占比为86.09%，贷款占比为75.66%，资产占比为88.40%[85] - 公司银行外部客户净利息收入为人民币5,567,780千元，个人银行为人民币398,680千元，资金业务为人民币909,186千元[87] - 公司银行手续费及佣金净收入为人民币253,567千元，个人银行为人民币293,328千元，资金业务为人民币795,027千元[87] - 公司银行外部客户净利息收入为55.68亿元，同比增长31.8%[92] - 公司贷款及垫款余额为1424.34亿元，较上年末增加278.52亿元，增幅24.3%[94] - 银行承兑汇票余额为180.12亿元，较上年末增加45.01亿元，增幅33.3%[89] - 开出信用证余额为104.58亿元，较上年末增加42.54亿元，增幅68.6%[89] - 未使用的信用卡额度余额为31.69亿元，较上年末增加3.01亿元，增幅10.5%[89] - 公司存款余额为1527.89亿元，较上年末增加0.89亿元，微增0.1%[93] - 公司银行净交易收益为2.45亿元，同比增长2757.7%[92] - 公司银行资产减值损失为35.94亿元，同比增长61.6%[92] - 公司银行税前利润为29.59亿元，同比增长11.3%[92] - 公司银行资本开支为1.52亿元，同比增长9.8%[92] - 公司2018年累计投资境外债券20支，金额超过7亿美元[96] - 截至2018年12月31日，小微贷款余额为人民币749.43亿元，较上年末增加85.51亿元，增幅12.9%[97] - 小微贷款客户数为33,424户，较上年末新增12,294户[97] - 小微贷款加权平均利率为6.63%，较上年末下降0.08个百分点[97] - 单户授信总额人民币1,000万元（含）以下的小微贷款余额为人民币289.06亿元，较上年末增加36.66亿元[97] - 小微不良贷款余额为人民币14.27亿元，较上年末增加2.67亿元，不良贷款率为1.90%，较上年末增长