香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容 概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不 對因本公告全部或任何部份內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何 損失承擔任何責任。 重續框架協議 框架協議 董事會欣然宣佈，於 2025年 12月 29日，本公司與本公司的若干關連人士 訂立重續框架協議，為期三年，自 2026年 1月 1日起至 2028年 12月 31日 。 上市規則之涵義 於本公告日期，由於 (i)魯信集團為本公司的控股股東，直接及間接持有 本公司已發行股份總數約 52. 96% ； 及 (ii)魯信科技為魯信集團的間接非 全資附屬公司，彼等各自為本公司的關連人士，而重續框架協議項下 擬進行之交易構成上市規則第 14A章項下本公司的持續關連交易。 由於魯信信息技術服務框架協議、魯信集團金融服務框架協議及魯信 集團融資及投資框架協議項下擬進行的交易的各自最高年度上限及魯 信集團信框架協議下擬進行交易的臨時年度上限的最高適用百分比率 （ 定 義 見 上 市 規 則 ）超 過 0. 1% 但全部均低於 5% ，擬進行的交易須遵守上 市規則第 14A章項下有關申報、公告及 ...

公司动态与项目概述 - 山东国信申报的“CCER碳资产收益权项目”成功获评“2025绿色信托十大案例” [1] - 该项目设立于中国CCER市场重启前夕，旨在解决环保企业碳资产确权难、融资难、变现周期长等问题 [1] - 公司依托信托制度在资产隔离、交易结构和收益分配方面的灵活优势，前瞻布局碳资产赛道 [1] 项目创新设计与机制 - 项目创新采用特定碳资产收益权受让、远期受让安排、委托开发管理以及收益分成等组合机制 [1] - 项目引入双层对赌式退出机制，以应对市场重启与否的不同情景，保障资金安全并分享市场红利 [1] - 在CCER市场未能如期重启或资产未确权情况下，通过回购和差额补足机制保障信托资金安全退出 [1] - 在市场重启并实现资产确权后，通过市场化交易与企业共享碳市场发展红利 [1] 合规风控与项目实施效益 - 项目引入第三方专业机构对融资人绿色程度、信托计划绿色属性等进行系统评估，防范“漂绿”风险 [2] - 项目实施期间，所支持企业的环保无害化处理业务收入同比增长85% [2] - 项目支持餐厨垃圾资源化利用业务，将城市固废转化为工业级混合油、生物柴油及清洁能源原料 [2] - 项目实现了“垃圾—资源—再生产品”的闭环利用路径，减少污染排放并阻断“地沟油回流餐桌”风险 [2] 业务发展与战略规划 - 截至2025年11月末，山东国信绿色信托业务存续规模达85.32亿元，较年初增长约33亿元 [3] - 公司表示将继续深耕绿色金融领域，发挥信托制度优势，提供多元、专业、可持续的金融解决方案 [3] - 公司致力于助力“双碳”目标实现和经济社会高质量发展 [3]

公司动态 - 山东国信申报的“CCER碳资产收益权项目”入选“2025绿色信托十大案例” [1] - 该项目以碳资产收益权为核心进行结构化创新，通过金融工具设计盘活企业存量碳资产，为绿色产业提供灵活精准的金融服务 [1] - 公司积极响应国家“双碳”目标，将绿色发展理念深植于业务全流程，持续加大绿色信托领域布局 [1] 业务发展 - 截至2025年11月末，公司绿色信托业务存续规模达85.32亿元人民币 [1] - 该存续规模较2025年初新增约33亿元人民币 [1] 未来规划 - 公司表示未来将继续深耕绿色金融赛道，不断完善绿色信托产品体系与专业服务能力 [1] - 公司将积极引导更多社会资金精准投向绿色低碳产业，以推动经济社会高质量发展 [1]

公司组织与团队建设 - 山东国信信托财务部(运营中心)于2021年由原计划财务部与运营托管部整合组建，专职负责信托项目财务运营管理工作 [1] - 团队共23人，其中17名为女性骨干，团队秉持廉洁自律、勇于创新、锐意进取、真诚服务的理念 [1] - 团队注重政治建设与专业能力，拥有9名女性党员，2名女性注册会计师，10名中高级财经职称人才，多人持有法律职业资格、金融风险管理师等专业资质 [3] - 团队形成良性人才循环，近年累计向公司输送中层干部5名、前台骨干7名，并在2022年疫情期间作为公司仅有的两个值守部门之一，24小时坚守保障业务连续运营 [3] 业务运营与服务体系 - 部门创新构建“四维运营”体系，向上精准提报数据，向下高效传导部署，向内深度协同各业务条线，向外高效完成相关统计报送 [5] - 运营体系助力资产服务信托、资产管理信托等转型业务顺利落地，其运营管理的多支信托产品屡获行业奖项 [5] - 部门全年服务委托人2.6万名，处理业务超14万笔，与合作伙伴高效协同，彰显信托公司“受托人”核心定位 [5] - 部门积极践行社会责任，以专业力量助力慈善信托落地，严格遵循监管要求保障资金精准投放、稳健运营 [3] 数字化转型与科技创新 - 部门率先上线全国信托行业首家网页版估值6.0系统，实现核算全流程智能化 [7] - 通过打通系统壁垒、畅联数据链路，构建了高效的数据流通体系 [7] - 创新引入6位RPA机器人数字员工，承担信息采集、数据核对、工作流监督等28项工作，大幅提升数据处理效率与精准度 [7] - 成功推动运营模式从“人工驱动”向“数据驱动”跨越式升级，与行业数字化转型趋势同频共振 [7] 战略定位与未来发展 - 部门始终紧扣金融工作政治属性，将中央金融工作会议精神与集团战略深度融合 [3] - 围绕集团“打通内部生态”战略部署，全方位赋能业务高质量发展 [5] - 公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，紧跟“十五五”战略部署，持续深化协同合作、深耕数智一体化建设 [7] - 未来将以合规为基、数字为翼，持续赋能公司高质量发展 [7]

公司近期荣誉与品牌认可 - 2024年12月9日，山东国信在“2025中国企业竞争力金融论坛”上荣获“卓越竞争力综合服务信托公司”及“卓越竞争力家族信托品牌”两项荣誉 [1] - 获奖体现了公司在回归信托本源、深化业务转型以及以品牌文化赋能业务发展方面的实践与成效 [1] 业务转型与综合服务拓展 - 公司聚焦主责主业，发挥信托制度横跨市场、整合资源的独特优势，灵活运用多种金融工具，持续拓展服务场景 [2] - 在绿色金融领域，落地行业首单经绿色认证的CCER碳资产收益权信托，助力环保企业盘活未来碳资产 [2] - 在风险处置方面，成功推动困境地产项目实现销售回款，并积极探索将服务延伸至市场化重组等更广泛场景 [2] - 回应社会治理新需求，近期设立首单物业预付资金服务信托，以保障业主权益并提升社区治理效能 [2] - 在知识产权服务、交易资金监管、公益养老及特殊需要信托等方面也开展了多项创新实践 [2] 财富管理与家族信托业务 - 公司于2018年推出“德善齐家”家族信托品牌，其理念根植中华优秀传统文化，倡导“传承德善”核心价值 [3] - 品牌主张为“传承财富、敦睦家风、世代守护、家业长青” [3] - 公司立足受托人定位，为客户提供风险隔离、资产配置与个性化分配等服务，助力实现家族财富有序、和谐传承 [3] - 面对居民财富管理需求日益多元、全生命周期规划意识增强的趋势，公司持续完善专业服务能力体系 [3] - 公司整合内外部资源，为客户提供涵盖子女教育、财富传承、养老规划与公益慈善等场景的综合服务解决方案 [3] 未来战略方向 - 公司将继续坚守金融工作的政治性、人民性，紧扣高质量发展主线 [3] - 积极融入鲁信集团“综合金融服务集成商”与“系统金融方案服务商”的战略目标 [3] - 恪守受托人定位，持续探索信托制度服务实体经济与人民美好生活的新路径 [3]

股本情况 - 截至2025年11月底，H股法定/注册股份1,164,735,000股，股本1,164,735,000元[1] - 截至2025年11月底，内资股法定/注册股份3,494,115,000股，股本3,494,115,000元[1] - 2025年11月底法定/注册股本总额4,658,850,000元[1] 发行股份情况 - 截至2025年11月底，H股已发行股份1,164,735,000股，库存股份0[2] - 截至2025年11月底，内资股已发行股份3,494,115,000股，库存股份0[2] 其他情况 - 公司股份期权不适用[3] - 公司香港预托证券资料不适用[4] - 公司“法定股本”概念不适用，填写资料即“已发行股本”[5]

金融机构治理架构变革 - 近期东北证券、中航基金、山东国信等金融机构相继撤销监事会，涉及银行、保险、券商、基金、信托等多个领域[1] - 撤销监事会是基于2024年7月正式施行的新公司法，新法不再强制要求设立监事会，允许公司选择由董事会下的审计委员会行使监事会职权[1] - 国家金融监督管理总局和证监会已出台配套政策，支持金融机构选择审计委员会作为内部监督主体[1] 监事会制度的局限性 - 实践中监事会暴露出独立性不强、专业性不足、权威性有限等问题，导致监督流于形式、难触及实质，逐步被边缘化[1] - 旧有治理模式下，监事会与审计委员会在财务监督、内部控制、风险管控等方面职能高度交叉，导致权责不清、资源内耗[2] - 职能重叠推高了治理成本，削弱了监督实效与决策效率[2] 审计委员会的优势 - 审计委员会多由具备财会、风控背景的独立董事构成，专业性与独立性更强[2] - 审计委员会内嵌于董事会，能提前介入重大决策审议，从源头强化风险控制，而监事会因与董事会平行而处于决策流程之外，监督易流于表面[2] - 审计委员会能依托专业与信息优势，实现对财务、内控与风险的穿透式监督，从事后追责转向事前预警与事中控制[2] 治理转型的意义与挑战 - 监督权被嵌入决策核心，推动机构治理从形式上的权力分立迈向实质上的功能融合，显著加强了监督权[1] - 此次转变成为观察中国特色金融治理体系演进的重要窗口[1] - 新结构下面临的挑战是，审计委员会在监督管理层的同时也须监督董事会，如何确保其履职尽责仍是提升内部治理的课题之一[2]

文章核心观点 - 信托公司治理改革进入实质性落地阶段，建元信托和山东国信作为行业首批完成调整的机构，正式取消监事会设置，由审计委员会接棒履行监督职能，标志着新《公司法》框架下信托业治理优化模式从政策试点走向实践操作[2][3] 监管批复与公司调整 - 建元信托于7月30日通过股东大会决议，于11月11日收到国家金融监督管理总局上海监管局批复，核准修订后公司章程生效，监事会同步撤销，原职权由风险控制与审计委员会承接，从决议通过到监管批复用时仅3个半月[3] - 山东国信收到山东金融监管局批复，自11月10日起不再设立监事会，职权交由董事会审计委员会承接，9名原监事全部离任[3] - 两家上市信托公司的调整遵循监管批复到章程修订再到职权交接的规范流程，确保治理转型平稳过渡[3] 治理模式变革的动因与优势 - 传统监事会模式存在监督滞后、职能重叠等问题，审计委员会由独立董事主导，可更及时介入财务审计、风险管控等核心环节，提升决策效率[3] - 取消监事会可以减少监督职能重复，降低管理成本，提升治理效率，且治理模式与国际上大型金融机构的“单层制董事会”模式更相似，有助于金融业与国际接轨[5] - 对于中小型信托公司，不再单独设立监事会能实现治理机制灵活优化，并有效降低人员配置与管理运营成本[6] 政策法规依据 - 2024年7月1日新《公司法》正式实施，明确国有独资公司可设审计委员会替代监事会，为治理结构优化提供法律基础[6] - 国家金融监督管理总局于2025年5月修订《信托公司管理办法》，新增条款明确信托公司可设置审计委员会行使监事会职权而不设监事会，从监管层面提供明确操作路径[6] - 新《办法》强调信托公司需建立健全的公司治理结构和风险管理体系，审计委员会替代监事会是该要求的具体体现[6] 审计委员会的运作与风险防范 - 监管层未降低对审计委员会监督职能的管理标准，明确其负责人需为独立董事，关联交易控制委员会等专门委员会成员不得少于三人，董事会非关联董事对关联交易的表决需经三分之二以上通过，形成多层次风险防控体系[5] - 防范“决策与监督一体化”风险需通过优化审计委员会专业配置与独立性建设，明确其在财务监督、风险评估等领域的核心职责并规范工作流程，强化关键信息及时完整披露，建立内部举报反馈机制，引入外部审计机构形成内外监督互补[7] 行业未来展望 - 预计未来3-5年内，多数信托公司将完成治理结构调整，审计委员会模式或成为行业主流选择[8] - 已完成治理调整的信托公司需警惕“形式化”风险，避免审计委员会沦为“花瓶机构”，需在提升效率与强化制衡之间找到平衡点，通过制度创新、技术赋能和监管协同构建新治理体系[8] - 治理改革的核心是服务于信托业从“融资中介”向“资产管理机构”转型，通过提升监督效能保障受益人利益，是行业高质量发展的关键[8]

公司荣誉与战略定位 - 公司获评"2025年度优秀社会责任信托公司" [2] - 公司积极顺应监管导向，回归信托本源，聚焦主责主业，扎实做好金融"五篇大文章" [2] - 公司坚持金融工作的政治性、人民性，践行国企使命担当 [3] 服务实体经济成效 - 近三年累计投向实体经济资金超800亿元 [2] - 将金融活水精准引入经济社会发展的关键领域 [2] 服务民生与创新实践 - 积极探索"信托+"服务模式，推动信托制度惠及更广泛群体 [2] - 落地物业预付资金服务信托，构建安全、透明、高效的资金管理机制 [2] - 落地特殊需要信托，满足财产管理、医疗照护等长期需求 [2] - 响应人口老龄化国家战略，受托设立公益养老服务信托 [2] 公益慈善与社会责任 - 积极探索"金融+慈善"新路径，深耕慈善信托 [3] - 截至2025年6月，累计成立慈善信托69个，累计交付规模近1.9亿元 [3] - 慈善信托聚焦乡村振兴、教育助学、医疗救助等重点领域 [3] - 率先落地多项领先业务模式，带动更多社会资源参与公益慈善 [3]

关联交易基本概述 - 公司以人民币16,638.49万元价格受让山东省国际信托股份有限公司持有的山东省鲁信新旧动能转换创投母基金合伙企业18.20%份额 [2] - 全资子公司山东省高新技术创业投资有限公司以人民币3,715.88万元价格受让山东国信持有的安徽鲁信皖禾科技创新创业股权投资基金8%份额 [2] - 交易评估基准日为2024年12月31日，基准日至产权交割日期间的损益分别由公司及全资子公司享有 [2] 关联交易进展情况 - 截至2025年11月24日，公司及全资子公司已向山东国信现金支付全部合伙企业份额转让款 [3] - 后续公司将按照相关规定完成工商变更登记等工作 [3]