行政处罚事件 - 中国人民银行湖北省分行对中付支付科技有限公司武汉分公司处以罚款60万元人民币 [1][2][4] - 违法行为包括未履行尽职调查义务和有关风险管理措施 [1][4] - 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务 [1][4] 公司背景 - 中付支付科技有限公司成立于2007年，注册资本为人民币16,100万元 [2] - 公司是独立第三方支付企业，业务范围涵盖银行卡收单和互联网支付 [2] - 提供聚合支付、电子发票等配套增值服务，为客户提供支付解决方案 [2] - 支付系统符合《支付卡行业数据安全标准》V1.2及V2.0要求，获得中国信息安全认证中心安全认证证书 [2] 监管信息 - 行政处罚决定书文号为鄂银罚决字〔2025〕15号 [1][4] - 处罚决定由中国人民银行湖北省分行于2025年8月8日作出 [4] - 公示期限为自公示之日起3年 [4]

行政处罚事件 - 中付支付科技有限公司因违反机构管理规定被中国人民银行深圳市分行警告 通报批评并罚款200万元 [1][3] - 时任公司综合管理中心总经理王某音因对违法行为负有责任被警告 通报批评并罚款50万元 [1][3] - 行政处罚决定书文号分别为深人银罚〔2025〕19号（针对个人）和深人银罚〔2025〕20号（针对公司） [3] 公司背景 - 中付支付科技有限公司成立于2007年 注册资本为16,100万元人民币 [1] - 公司业务范围涵盖银行卡收单 互联网支付 聚合支付及电子发票等配套增值服务 [1] - 支付系统符合《支付卡行业数据安全标准》V1.2及V2.0要求 持有中国信息安全认证中心颁发的《支付系统安全认证证书》 [1]

公司法律风险 - 深圳市盛迪嘉支付股份有限公司被深圳市南山区人民法院列为被执行人 执行标的为1688万元 [1] - 同时被列为被执行人的还包括深圳市盛迪嘉置地有限公司 深圳市盛迪嘉房地产开发有限公司和广东盛迪嘉集团有限公司 执行标的均为1688万元 [2] - 广东盛迪嘉集团有限公司为其余三家公司的控股方 [2] 监管处罚记录 - 2025年3月10日中国人民银行深圳分行对盛迪嘉支付处以警告 没收违法所得2.67万元并处罚款737万元 [4][5] - 处罚涉及五项违规行为：违反商户管理规定 违反清算管理规定 未履行客户身份识别义务 未保存客户身份资料和交易记录 与身份不明客户进行交易 [5] - 2025年3月25日因违反商户管理规定 违反清算管理规定 未对外包服务商尽职调查等事由再次被罚没324万元 [5] 公司基本情况 - 公司成立于2013年 注册资本1亿元 为盛迪嘉集团旗下金融支付服务平台 [2] - 2014年获中国人民银行支付业务许可证 2019年完成续展 [3] - 业务范围涵盖互联网支付 银行卡收单 条码支付及行业综合解决方案 [3] - 为国内少数同时拥有互联网支付和银行卡收单牌照的支付机构 [3]

公司法律风险 - 深圳市盛迪嘉支付股份有限公司被深圳市南山区人民法院列为被执行人 执行标的达1688万元[1] - 同时被列为被执行人的还包括关联公司深圳市盛迪嘉置地有限公司 深圳市盛迪嘉房地产开发有限公司和广东盛迪嘉集团有限公司[1] - 广东盛迪嘉集团有限公司为其余三家公司的控股方[1] 监管处罚情况 - 2025年3月10日中国人民银行深圳分行对盛迪嘉支付处以警告 没收违法所得2.67万元并处罚款737万元[3][4] - 处罚涉及五项违规行为：违反商户管理规定 违反清算管理规定 未履行客户身份识别义务 未保存客户身份资料和交易记录 与身份不明客户进行交易[3] - 2025年3月25日再次因违反商户管理规定 违反清算管理规定 未对外包服务商开展尽职调查 与身份不明客户交易等违规事由被警告并合计罚没324万元[4] 公司基本情况 - 深圳市盛迪嘉支付股份有限公司成立于2013年 注册资本1亿元 是盛迪嘉集团旗下金融支付服务平台[1] - 公司2014年获中国人民银行支付业务许可证 2019年顺利续展 拥有互联网支付和银行卡收单双牌照[1] - 业务范围覆盖互联网支付 银行卡收单 条码支付和行业综合解决方案[1]

公司违规处罚情况 - 海科融通山东分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定被中国人民银行济南分行处以5万元人民币罚款 [1] - 2019年海科融通累计收到6张罚单，罚没金额总计170.62万元 [1] - 2019年2月海科融通广西南宁分公司因违反非金融机构支付服务管理及银行卡收单业务规定被央行南宁中心支行警告并罚款16万元 [1] - 2019年3月海科融通成都分公司因违反银行卡收单业务规定被央行成都分行警告，没收违法所得96238.31元并罚款55万元 [2] - 2019年7月海科融通辽宁分公司违反《非金融机构支付服务管理办法》等规定被中国人民银行沈阳分行罚款18万元 [2] - 2019年8月海科融通呼和浩特市分公司违反《银行卡收单业务管理办法》被中国人民银行呼和浩特中心支行罚款3万元 [2] - 2019年12月海科融通宁夏分公司因未履行客户身份识别义务被中国人民银行银川中心支行罚款27万元，相关负责人被罚1万元 [2] - 2019年12月海科融通因未按规定设置收单银行结算账户等行为被中国人民银行海口中心支行警告并罚款41万元 [2] 公司基本信息 - 海科融通成立于2001年4月5日，注册资本2.56亿元，实缴资本2.16亿元，法定代表人孟立新 [1] - 公司2011年12月获得银行卡收单业务《支付业务许可证》，2016年12月续展后有效期至2021年12月 [1] - 经营范围包括银行卡收单、技术开发、销售电子产品及通讯设备等 [1] - 山东分公司成立于2013年1月7日，负责人为吴勇 [1]

公司IPO进展 - 富友支付第三次向港交所提交招股书，前两次因未在6个月内完成聆讯或上市导致招股书失效 [1] - 公司曾于2018年5月和2021年9月尝试A股上市但均终止 [2] - 本次募资计划：35%用于产品创新、30%用于技术升级、15%扩展支付网络、10%拓展海外业务、10%用于营运资金 [1] 财务表现 - 2022-2024年营收分别为11.02亿元、11.42亿元、15.06亿元、16.34亿元，呈现增收趋势 [2] - 同期净利润分别为1.47亿元、0.71亿元、0.93亿元、0.84亿元，呈现增收不增利状态 [2] - 2024年净利润下降主因：进项增值税盈余扣减亏损增加及行政开支增加 [2] - 毛利率从2022年28.4%降至2023年25.2%，2024年小幅回升至25.9% [3] - 境内支付服务毛利率从2022年23.1%降至2023年21.1%，跨境支付毛利率从48.9%降至36.3% [3] 业务结构 - 综合数字支付服务2024年毛利率22.2%，其中商户收单服务毛利率19.1% [4] - 数字化商业解决方案2024年毛利率75.2%，商户SaaS解决方案毛利率63.1% [4] - 智能营销服务2024年毛利率82.0%，账户运营服务毛利率83.1% [4] 股东与分红 - 富友集团持股61%，创始人陈建通过富友号间接持股0.62%，其配偶蔡美珍持股2.33% [6] - 2021-2025年累计现金分红3.65亿元，占同期净利润总额90% [5] - 老股东上海擎仪（原持股5.06%）等已撤出 [7] 合规问题 - 2021年以来因外汇违规、客户身份识别等问题受到四次行政处罚，累计罚款690万元 [8] - 2023年时任董事长张轶群因监管失职被罚8.5万元 [8] - 公司称已缴清罚款并加强内控措施 [8] 创始人背景 - 创始人陈建拥有30年金融从业经验，曾任职招商银行、中国银联，主导制定银行卡跨行交易标准 [7] - 2008年创立富友集团，2011年成立富友支付 [7]

公司违规处罚情况 - 广东汇卡因3项业务违规被中国人民银行广东省分行处以警告，罚没合计947.82万元，其中没收违法所得312.82万元，罚款635万元 [2][3] - 公司法定代表人杨某因对"未保存客户资料和交易记录"负有责任被单独罚款5万元 [3] - 此次违规行为包括违反商户管理规定、违反机构管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录 [3] - 这是公司近年来收到的第二张"双罚"大额罚单，2023年12月曾因类似违规行为被罚没2183.56万元 [6][7] - 公司还曾卷入涉案金额43.14亿元的跨境赌博洗钱案件，时任副总裁刘某某向非法支付平台提供3687个商户号协助洗钱 [8] 公司基本情况 - 广东汇卡成立于2010年，注册资本6600万元，曾是中国银联认证的收单外包服务机构 [4] - 2013年首次获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，覆盖广东省 [4] - 2023年1月公司牌照续展申请被中止审查，至今未有新进展 [5] 支付行业监管动态 - 2025年以来支付行业监管趋严，截至4月28日支付机构已累计收到近30张罚单，多为"双罚"形式且金额较大 [12] - 千万级罚单包括北京雅酷时空被罚没1199.24万元，广州汇聚支付被罚没1061.78万元 [13] - 反洗钱领域是监管重点，2025年1-4月各类机构反洗钱个人处罚罚单214张，罚款总额696.72万元 [14] - 支付机构在反洗钱个人处罚金额中排名第二，达199.99万元 [16] 反洗钱监管趋势 - 新修订的《反洗钱法》扩展义务主体范围，加大处罚力度，强化尽职免责 [20] - 新法加强非银支付机构反洗钱责任，明确客户身份识别要求，提高罚款上限并扩展处罚范围至责任人 [20] - 支付机构需优化升级反洗钱管理体系，加强客户身份识别和资金来源核查，提升洗钱风险防控能力 [12][20]

市场概况 - 沪深两市全天成交额1.11万亿元，较上个交易日缩量1207亿元 [2] - 上涨板块包括PEEK材料、电力、宠物经济、维生素、银行等，下跌板块包括次新股、软件开发、华为盘古、云计算等 [2] - 高位股表现活跃，国芳集团15天13板，乐山电力9天7板，安记食品8天7板，新金路10天6板，天沃科技9天6板，天保基建7天6板 [2] 龙虎榜净买入 - 海联金汇净买入2.01亿元，当日涨幅9.95%，换手率37.27%，成交额38.76亿元 [4] - 青岛金王净买入1.15亿元，当日涨幅2.24%，换手率57.39%，成交额36.39亿元 [4] - 双成药业净买入1.12亿元，当日涨幅10.03%，换手率23.40%，成交额9.36亿元 [4] 龙虎榜净卖出 - 华西能源净卖出1.35亿元，当日跌幅10.00%，换手率16.34%，成交额7.42亿元 [5] - 天有为净卖出8252.51万元，当日涨幅24.06%，换手率70.35%，成交额28.32亿元 [5] - 先达股份净卖出7898.25万元，当日涨幅10.03%，换手率33.28%，成交额11.44亿元 [5] 机构净买入 - 青岛金王机构净买入2.36亿元 [6] - 贝因美机构净买入5610.68万元，当日涨幅6.60%，换手率42.95%，成交额32.24亿元 [6] - 红宝丽机构净买入4990.30万元，当日涨幅2.76%，换手率44.44%，成交额39.60亿元 [6] 机构净卖出 - 天有为机构净卖出1.96亿元 [7] - 先达股份机构净卖出1.31亿元 [7] - 三维化学机构净卖出8833.82万元，当日涨幅9.98%，换手率25.64%，成交额15.33亿元 [7] 重点个股分析 海联金汇 - 业务涵盖跨境支付和汽车零部件，拥有多项支付业务许可牌照及跨境人民币支付许可 [10] - 汽车零部件业务中，仪表板横梁产品市场占有率约20%，覆盖比亚迪、长城、吉利等主流客户 [11] - 当日涨停，换手率37.27%，成交额38.76亿元，深股通净买入3224.96万元 [7] 青岛金王 - 主营业务包括新材料蜡烛与香薰、化妆品及供应链业务 [15] - 首批接入兴业银行CIPS标准收发器，提升进出口结算效率 [15] - 当日上涨2.24%，换手率57.39%，成交额36.39亿元，机构净买入2.36亿元 [12] 双成药业 - 此前拟收购宁波奥拉半导体，后终止收购，股价累计跌幅较大 [19] - 2024年预计净利润为负值，可能被实施退市风险警示 [18] - 当日涨停，换手率23.40%，成交额9.36亿元，深股通净买入9193.00万元 [15] 游资动向 - T王净买入天有为1.625亿元、步步高7024万元 [19] - 呼家楼净买入海联金汇2.215亿元 [19] - 章盟主净买入海联金汇5293万元 [19] - 炒股养家净买入新瀚新材1133万元 [19] - 消闲派净买入天保基建3216万元，净卖出青岛金王4204万元、贝因美5012万元 [21]