事件概述 - 浙江嘉兴一位老年投资者在银行执意购买400克黄金时因行为异常引起银行警觉 银行行长上报警方后成功阻止一起电信诈骗案件[1] - 该投资者在假冒投资软件上投入10万元本金 其虚假账户在一个月内显示资产暴涨至180万元 但在申请提现时被要求支付“服务费”并线下交付黄金[7] - 警方及时介入 向投资者揭露软件数据可随意篡改的骗局本质 最终成功阻断诈骗 避免了其30余万元人民币的损失[6][8] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过散布“内部消息稳赚不赔”的虚假信息诱导受害者 引导其下载特定聊天及投资APP[6] - 在虚假平台中 有“顾问”和“大神”进行指导 并有“群友”分享虚假收益记录 营造高回报假象以获取信任[6] - 当受害者尝试提现时 诈骗分子以银行转账故障为由 要求受害者线下购买并交付黄金等贵重物品以完成所谓的“提现”流程[7][9] 涉及金额与资产 - 投资者初始投入本金为10万元人民币[7] - 在虚假投资平台上 其账户总资产在一个月内显示为1,815,311.99元人民币 即约181.53万元 其中显示总盈亏为1,715,137.18元人民币[7] - 投资者为“提现”前往银行购买的4条金条总重400克 价值超过30万元人民币[8] 行业与平台警示 - 该事件暴露出非正规投资平台通过伪造数据和社群氛围进行诈骗的风险 投资者需警惕承诺“高收益投资”、“内部消息”、“稳赚不赔”的宣传[9] - 任何要求通过线下邮寄、网约车托运等方式运送黄金、现金等贵重物品以完成投资操作的行为 均被认定为诈骗[9] - 投资理财活动必须通过正规平台和官方渠道进行 对陌生来源的投资建议需保持高度警惕[8]

文章核心观点 - 投资新手应优先学习防范非法证券活动以保护本金，而非急于追求盈利 [1] - 识别并规避五种常见投资骗局是保护资金安全的关键步骤 [1][2] - 通过正规渠道开户、使用受监管账户以及先学习后投资是安全参与市场的正确操作 [6][7][8] - 遭遇诈骗时应立即保留证据并报案，以最大限度减少损失 [8][9][10] 常见投资骗局类型 - 警惕“免费荐股/带单”骗局，其最终目的是骗取会员费或实施“杀猪盘”式诈骗 [2] - 任何承诺“高收益保本”的投资均为骗局，证券投资不存在稳赚不赔，年化收益超过20%需高度警惕 [2] - 避免通过非官方链接下载投资APP，90%的此类APP为伪造的钓鱼软件，应仅从官方应用商店或证券公司官网下载 [2] - 所谓“内幕消息/独家资源”通常是编造的假消息，旨在诱骗投资者高位接盘 [3] - 未经批准的境外证券投资和虚拟货币交易风险极高，多数平台为非法机构且不受法律保护 [4][5] 安全投资操作指南 - 投资前必须在持有“证券经营许可证”的正规证券公司完成开户，避免通过第三方中介办理 [6] - 资金应始终存放在银行监管的“第三方存管账户”中，确保资金仅在本人证券账户与银行卡间流转 [7] - 新手应花费1-2周时间通过证券公司官方APP、证监会投资者教育基地等权威平台学习基础常识后再进行小额投资 [8] 遭遇诈骗后的应急措施 - 必须完整保存与骗子的聊天记录、转账凭证、假APP截图等证据，作为报案和维权的关键依据 [8] - 应第一时间携带证据报警，若涉及金额超过5000元可联系经侦部门，同时向证监会12386服务平台举报 [9] - 立即联系银行尝试冻结对方账户以止损，并卸载假APP防止信息进一步泄露 [10]

事件概述 - 恒丰银行杭州桐乡支行成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件 客户数万元养老积蓄在转账最后关头被成功拦截[1][5] - 诈骗分子通过微信以“专家荐股”、“稳赚不赔”等话术诱骗客户 并引导客户下载非正规炒股APP及提供手机远程控制权限[3] - 银行营运主管通过异常转账咨询识别风险 采取调低非柜面交易额度至0等措施 并与反诈中心民警联动 经过一个多小时的劝说使客户醒悟[1][3] 银行风险识别与应对 - 银行员工对客户首次接触股票即欲进行大额转账的行为产生警觉 并通过询问转账缘由发现疑点[1] - 银行采取立即报警和调整账户交易额度双重措施 有效锁定资金防止流出[1] - 银行与警方协同向客户剖析“虚假投资理财”诈骗的惯用手法和风险 最终成功劝阻客户[3] 诈骗手法分析 - 诈骗流程包括通过社交平台添加陌生人 拉入群组进行宣传 由所谓“导师”进行一对一指导下载特定APP[3] - 关键诈骗步骤包括以“协助操作”为名诱骗客户提供手机验证码 并完成远程操控[3] - 诈骗话术普遍利用“内幕消息”、“专家指导”、“保本高收益”等作为诱饵[7] 行业安全提示 - 投资者应警惕任何承诺高额回报的投资推荐 并通过正规金融机构和官方认可渠道进行投资理财[7] - 切勿下载来源不明的投资理财APP 更不可授予陌生人手机远程控制权限[7] - 验证码是资金安全的关键 绝对不能透露给任何人[7]

事件概述 - 恒丰银行杭州桐乡支行成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件 客户金阿姨试图将银行卡内数万元资金转入可疑证券账户进行“炒股” 在转账最后关头被银行拦截 [1] - 银行工作人员通过异常转账咨询识别风险 发现客户计划依据网上认识的“股神”指导进行投资 并允许对方远程操控手机 随即采取限制账户交易并报警的措施 [1] - 警方与银行工作人员联合劝阻约一小时后 客户意识到遭遇“虚假投资理财”诈骗 涉及养老积蓄的数万元资金得以保全 [3][5] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过社交媒体添加潜在受害者 并将其拉入群组 群内充斥“专家荐股”、“稳赚不赔”等宣传内容进行诱惑 [3] - 诈骗关键步骤包括：指导受害者下载来源不明的特定炒股APP 以“协助操作”为由诱骗受害者提供手机验证码 从而完成远程操控注册和设置 [3] - 诈骗话术通常包含“内幕消息”、“专家指导”、“保本高收益”等诱饵 承诺高额回报以诱导转账 [7] 银行风险识别与应对 - 银行工作人员对客户首次接触股票却急于转账的行为产生警觉 通过询问投资缘由识别风险点 [1] - 银行采取即时风控行动 包括将客户账户的非柜面交易额度调整为“0”以锁定资金 并立即联系反诈中心报警 [1] - 银行与警方高效联动 结合真实案例向客户剖析诈骗手法与风险 最终成功劝阻客户并协助其删除可疑应用及联系人 [3][5] 行业安全警示 - 投资者需警惕任何非正规渠道的“高额回报”承诺 谨防投资“馅饼”变为诈骗“陷阱” [5] - 必须通过正规金融机构和官方认可渠道进行投资理财 切勿下载来源不明的投资理财APP [7] - 绝对不可向他人透露手机验证码 或授予陌生人远程控制手机权限 验证码是资金安全的关键防线 [7]

市场行情与投资者行为 - 8月A股两融余额创10年新高突破2万亿元 较2015年后再次突破该关口 今年以来融资资金增加约1500亿元 [1][2] - 上证指数从年初3200点涨至3700点以上 近年罕见涨幅提升投资者获得感 [1] - 7月证券APP月活达1.67亿环比增3.36% 6月月活1.61亿环比增0.65% 显示投资者活跃度提升 [2] - 7月A股新开户196.36万户同比增70.54% 前7月合计1456.13万户同比增36.88% 有效户率显著提升 [2] - 年内已有9个交易日成交额突破2万亿元 151个交易日过万亿 去年同期仅20个交易日过万亿且最高1.3万亿元 [3] 上市公司质量提升 - 比亚迪发布上市以来最大分红方案 每10股派39.74元 现金红利总额达120.77亿元 [4] - 近七成沪深上市公司披露现金分红方案 合计金额1.64万亿元 [5] - 前7月上市公司回购金额达889.93亿元 回购增持行为显著增加 [5] - 禾元生物成为科创板第五套标准重启后首家获批未盈利企业 多家未盈利企业在排队等待上市 [5] - "并购六条"政策落地后A股披露重大资产重组200余单 并购重组活跃度大幅提高 [6] 券商业务动态 - 券商增加两融业务经办与复核岗位人手 应对开户和咨询量攀升 [1] - 世纪证券通过流程优化与技术应用缩短开户时间 提升各类客户开户效率 [7] - 长城证券客服咨询量明显增加 涉及基础账户操作及权限开通等 [7] - 平安证券技术团队进行系统巡检与扩容 确保高负荷下系统稳定性 [7] - 国联民生推进投行行业分组 设立并购专职部门并构建未盈利企业评估体系 [7] - 财达证券上半年为22家拟申报未盈利科技企业提供预评估服务 涉及AI及高端装备制造领域 [8] - 国新证券8月上线"科创板成长层权限开通"功能 通过多渠道提示存量投资者签署风险揭示书 [8]

市场活跃度提升 - 8月两融余额创10年新高 融资余额突破2万亿元 较年初增加约1500亿元 [1][4] - 7月证券APP月活达1.67亿 环比上升3.36% 6月月活1.61亿人环比增0.65% [4] - 前7个月A股新开户数1456.13万户 同比增36.88% 7月单月开户196.36万户同比增70.54% [4] - 年内9个交易日成交额破2万亿元 151个交易日过万亿 去年同期仅20个交易日过万亿 [5] 上市公司质量改善 - 近七成沪深上市公司披露现金分红方案 合计金额达1.64万亿元 [8] - 比亚迪实施上市以来最大分红 每10股派39.74元 现金红利总额约120.77亿元 [7] - 前7个月上市公司回购金额达889.93亿元 [8] - 科创板重启未盈利企业IPO 禾元生物成为第五套标准下首家获批企业 [9] 券商业务创新与扩容 - 券商通过流程优化缩短开户时间 增加客服及技术团队应对咨询量激增 [11] - 世纪证券提升个人机构开户效率 长城证券咨询量明显增加 [11] - 平安证券技术团队进行系统调优扩容 确保高负荷稳定性 [11] - 券商聚焦科创企业服务 国联民生推进投行行业分组 财达证券为22家拟申报企业提供预评估 [11][12] 政策与市场机制优化 - "并购六条"政策落地后披露重大资产重组200余单 市场规模活跃度提升 [9] - 科创板成长层权限开通成重点 国新证券完成系统升级并上线权限功能 [12] - 改革促进科技创新与产业创新融合 支持科技自立自强及新质生产力发展 [9]