事件概述 - 恒丰银行杭州桐乡支行成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件 客户金阿姨试图将银行卡内数万元资金转入可疑证券账户进行“炒股” 在转账最后关头被银行拦截 [1] - 银行工作人员通过异常转账咨询识别风险 发现客户计划依据网上认识的“股神”指导进行投资 并允许对方远程操控手机 随即采取限制账户交易并报警的措施 [1] - 警方与银行工作人员联合劝阻约一小时后 客户意识到遭遇“虚假投资理财”诈骗 涉及养老积蓄的数万元资金得以保全 [3][5] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过社交媒体添加潜在受害者 并将其拉入群组 群内充斥“专家荐股”、“稳赚不赔”等宣传内容进行诱惑 [3] - 诈骗关键步骤包括：指导受害者下载来源不明的特定炒股APP 以“协助操作”为由诱骗受害者提供手机验证码 从而完成远程操控注册和设置 [3] - 诈骗话术通常包含“内幕消息”、“专家指导”、“保本高收益”等诱饵 承诺高额回报以诱导转账 [7] 银行风险识别与应对 - 银行工作人员对客户首次接触股票却急于转账的行为产生警觉 通过询问投资缘由识别风险点 [1] - 银行采取即时风控行动 包括将客户账户的非柜面交易额度调整为“0”以锁定资金 并立即联系反诈中心报警 [1] - 银行与警方高效联动 结合真实案例向客户剖析诈骗手法与风险 最终成功劝阻客户并协助其删除可疑应用及联系人 [3][5] 行业安全警示 - 投资者需警惕任何非正规渠道的“高额回报”承诺 谨防投资“馅饼”变为诈骗“陷阱” [5] - 必须通过正规金融机构和官方认可渠道进行投资理财 切勿下载来源不明的投资理财APP [7] - 绝对不可向他人透露手机验证码 或授予陌生人远程控制手机权限 验证码是资金安全的关键防线 [7]