事件概述 - 浙江嘉兴一位老年投资者在银行执意购买400克黄金时因行为异常引起银行警觉 银行行长上报警方后成功阻止一起电信诈骗案件[1] - 该投资者在假冒投资软件上投入10万元本金 其虚假账户在一个月内显示资产暴涨至180万元 但在申请提现时被要求支付“服务费”并线下交付黄金[7] - 警方及时介入 向投资者揭露软件数据可随意篡改的骗局本质 最终成功阻断诈骗 避免了其30余万元人民币的损失[6][8] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过散布“内部消息稳赚不赔”的虚假信息诱导受害者 引导其下载特定聊天及投资APP[6] - 在虚假平台中 有“顾问”和“大神”进行指导 并有“群友”分享虚假收益记录 营造高回报假象以获取信任[6] - 当受害者尝试提现时 诈骗分子以银行转账故障为由 要求受害者线下购买并交付黄金等贵重物品以完成所谓的“提现”流程[7][9] 涉及金额与资产 - 投资者初始投入本金为10万元人民币[7] - 在虚假投资平台上 其账户总资产在一个月内显示为1,815,311.99元人民币 即约181.53万元 其中显示总盈亏为1,715,137.18元人民币[7] - 投资者为“提现”前往银行购买的4条金条总重400克 价值超过30万元人民币[8] 行业与平台警示 - 该事件暴露出非正规投资平台通过伪造数据和社群氛围进行诈骗的风险 投资者需警惕承诺“高收益投资”、“内部消息”、“稳赚不赔”的宣传[9] - 任何要求通过线下邮寄、网约车托运等方式运送黄金、现金等贵重物品以完成投资操作的行为 均被认定为诈骗[9] - 投资理财活动必须通过正规平台和官方渠道进行 对陌生来源的投资建议需保持高度警惕[8]