财富健康指数表现 - 中国新富人群财富健康指数从70.51分降至70.35分 [1] - 财富信心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分 [1] - 资产管理次指数逆势上扬结束连续四年回落趋势 [1] 资产配置结构变化 - 现金和定存占比首次下降至52.5% [1] - 基金持有比例创五年新高 平均配置占比跃升至12.4% [1] - 股票和海外投资受青睐 38.8%受访者对海外资产配置感兴趣 [1] 养老规划进展 - 48.6%受访者已拥有养老规划 [1] - 25-44岁青壮年群体养老规划实践度显著提升 [1] - 月收入1.5-3万元及3万元以上群体养老规划进展突出 [1] AI金融服务应用 - 近七成新富人群信任AI生成投资建议 显著高于海外市场 [2] - 投资风格越激进者对AI信任度越高 [2] - 投资经验超15年人群明显更青睐人工服务 [2] - AI在技术性分析占优 人工投顾在情感陪伴和需求挖掘具优势 [2]

本报讯(记者周尚伃)近日，上海交通大学上海高级金融学院(以下简称"高金")与嘉信理财(Charles Schwab)联合发布第九年度的《中国新富人群财富健康指数》(以下简称"《指数》")。新富人群是指年 收入在12.5万元至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。该指数旨在动态追踪这一对中国乃 至全球经济增长具有重要推动力的群体不断变化的投资行为和财富健康。 在生成式人工智能技术迅速发展的背景下，今年的研究还特别关注了新富人群对AI赋能金融服务的态 度与使用行为。调研结果显示，中国新富人群对AI生成投资建议的信任度显著高于海外市场，有近七 成表示非常信任或比较信任。其中，投资风格越激进的受访者对此信任度越高，而投资经验超过15年的 人群则明显更青睐人工服务。 《指数》显示，2025年，中国新富人群的财富健康指数从上一年的70.51分小幅下降至70.35分，财富信 心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分，但资产管理次指数在连续四年回落 后逆势上扬，显示出新富人群在财富管理与资产配置上的意识与行为逐步迈向成熟。 在无风险利率下行的背景下，中国新富人群正以更积极的姿态探索多 ...

美国总统特朗普的政策引发市场动荡，亚洲的寿险公司面临数十亿美元帐面损失。新台币飙升，让中国 台湾的保险公司持有的逾23万亿元台币 （7,620亿美元）海外资产承压。随着长期政府公债收益率飙升 至数十年来的最高水平，日本的保险公司也受到冲击。分析师警告称，保险业面临巨大风险，高盛估 计，光是中国台湾的保险公司帐面损失就可能达到约180亿美元。（彭博） ...