近日，中国证券监督管理委员会浙江监管局披露了对浙江优策投资管理有限公司（以下简称"优策投资"）及有关责任人员违法违规 的处罚决定书。经查，该公司存在挪用近10亿元基金财产、11只产品信息造假、报送虚假实控人信息等行为，严重违反私募基金法 律法规。 最终，浙江证监局对优策投资罚款2100万元，对3名责任人罚款1425万元，对实际控制人黄巍采取终身证券市场禁入措施，罚款总 额达3525万元。同时，基金业协会同步撤销其管理人登记，相关违法犯罪线索已依法移送公安机关。 据悉，该案因处罚力度空前，被业内称为私募行业"史上最重"罚单。而且，该案自去年下半年消息传出以来，因长期系统性造假以 及实际控制人隐身幕后操纵等问题，成为行业颇为关注的案件之一。 在业内人士看来，侵占挪用私募基金财产、开展资金池业务、违规关联交易、违规违约投资等行为严重损害投资者合法权益，触犯 私募基金监管"底线""红线"。 证监会表示，侵占挪用私募基金财产行为严重损害投资者合法权益，破坏市场秩序。证监会将坚决贯彻落实新"国九条"相关要求， 依法严厉查处私募基金各类违法违规活动，清除"害群之马"，净化市场环境，促进行业规范健康发展。 "存款失踪"罗生门 ...

记者丨杨娜娜 编辑丨姜诗蔷 近日，中国证券监督管理委员会浙江监管局披露了对浙江优策投资管理有限公司（以下简 称"优策投资"）及有关责任人员违法违规的处罚决定书。经查， 该公司存在挪用近10亿元基 金财产、11只产品信息造假、报送虚假实控人信息等行为，严重违反私募基金法律法规。 最终，浙江证监局对优策投资罚款2100万元，对3名责任人罚款1425万元，对实际控制人黄巍 采取终身证券市场禁入措施， 罚款总额达3525万元。 同时，基金业协会同步撤销其管理人登 记，相关违法犯罪线索已依法移送公安机关。 优策投资成立于2016年12月，注册于杭州，公司总部位于北京，2017年11月备案登记为私募 证券基金管理人，2025年12月12日被注销。 被注销前，优策投资是一家以FOF投资为主的基 金管理公司， 管理规模超过20亿元 ，其实际控制人显示为李晓晴，焦健为总经理。 2018年11月至2024年，优策投资先后成立并管理优策长实1号，优策长秀1号、2号、3号、长 秀5号，安实1号、优策安实2号、优策长青1号等8只基金产品（以下统称募集层产品）；8只募 集层产品的全部基金财产分别投向优策投资成立并管理的优策长实（曾用名称 ...

在业内人士看来，侵占挪用私募基金财产、开展资金池业务、违规关联交易、违规违约投资等行为严重 损害投资者合法权益，触犯私募基金监管"底线""红线"。 21世纪经济报道记者杨娜娜 近日，中国证券监督管理委员会浙江监管局披露了对浙江优策投资管理有限公司（以下简称"优策投 资"）及有关责任人员违法违规的处罚决定书。经查，该公司存在挪用近10亿元基金财产、11只产品信 息造假、报送虚假实控人信息等行为，严重违反私募基金法律法规。 最终，浙江证监局对优策投资罚款2100万元，对3名责任人罚款1425万元，对实际控制人黄巍采取终身 证券市场禁入措施，罚款总额达3525万元。同时，基金业协会同步撤销其管理人登记，相关违法犯罪线 索已依法移送公安机关。 据悉，该案因处罚力度空前，被业内称为私募行业"史上最重"罚单。而且，该案自去年下半年消息传出 以来，因长期系统性造假以及实际控制人隐身幕后操纵等问题，成为行业颇为关注的案件之一。 当时优策投资旗下优策长实、优策长秀、优策月月盈3号三只产品的投资者发现，公司未按惯例发布 《账户余额明细表》。部分警觉的投资者在长安银行查询了账户流水，根据产品2023年年报，三只产品 存入长安银行私 ...

案发近一年半，长安银行12.5亿元协议存款"消失"案终迎重大进展。 近期，证监会对浙江优策投资管理有限公司（以下简称"优策投资"）及有关责任人员违法违 规作出行政处罚。经查，优策投资及实际控制人存在违规挪用基金财产、报送虚假信息等行 为，严重违反私募基金法律法规。浙江证监局对优策投资罚款2100万元，对3名责任人员罚 款1425万元，对实际控制人采取终身证券市场禁入措施。 值得注意的是，相关案件曾是一桩涉案金额高达12.5亿元的"悬案"。据了解，上述资金投向 的均为长安银行宝鸡金陵支行、宝鸡科技支行协议存款，期间，相关存款账户全部开通网银 转账功能，导致资金被划出。针对网银被开通一事，长安银行与优策投资各执一词，争论不 断。 12.5亿存款因何"消失"， 银行与机构各执一词 据了解，上述案件可追溯至2019年。公开信息显示，优策投资面向全国300多位合格投资 人，累计募集近百亿资金，投向长安银行协议存款。 2019年4月至2023年5月期间，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将"优策长实、 优策长秀、优策月月盈3号"三只产品的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、宝鸡科技支行私 募基金专户。 据上述三只产品披 ...

事件概述与处罚结果 - 2025年12月12日，浙江证监局对浙江优策投资开出2100万元罚单，并对三名责任人员罚款1425万元，对实际控制人采取终身证券市场禁入措施 [1][10] - 证监会认定优策投资及实际控制人存在违规挪用基金财产、报送虚假信息等行为，严重违反私募基金法律法规 [8][16] - 中国证券投资基金业协会同步撤销了优策投资的管理人登记 [8][16] 事件起源与资金状况 - 2024年夏天，浙江优策投资旗下多只私募基金的投资者发现，原本应存在于长安银行的存款几乎归零，账户余额仅剩8.6万元 [3][12] - 事件涉及“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”三只产品，根据2023年年报，其在长安银行的协议存款合计金额达12.52亿元 [4][13] - 存款存入时间为2019年4月至2023年5月间，存放于长安银行宝鸡金陵支行和宝鸡科技支行的私募基金专户 [4][13] 涉事双方争议与银行回应 - 优策投资最初指控长安银行“违规开立网银”导致资金被转走 [3][12] - 长安银行回应称，网银是应客户要求根据补充协议开通，且优策投资均按月完成了对账 [6][14] - 2024年8月20日，长安银行发布官方声明，称“12.52亿元存款丢失”报道严重失实，相关《账户余额明细表》的单据、印章、金额均系伪造变造，并已向公安机关报案 [6][14] 资金流向与关联方调查 - 调查显示，存款账户资金流向了三家公司：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司 [7][15] - 这些公司与优策投资存在复杂关联关系，宝鸡凤凰岭由宝鸡远大100%控股，远大资产与浙江贵直股权投资基金存在关联 [7][15] - 优策投资和贵直股权投资基金的大股东均为杭州连芯投资管理合伙企业，李晓晴为这两家私募的实际控制人 [7][15] 事件真相与责任认定 - 优策投资控股股东杭州连芯投资向长安银行送达的《致歉函》承认，2024年7月10日，因公司管理人员在产品退出方案上发生分歧，基金管理人罔顾事实擅自向投资人发布不实公告 [8][16] - 《致歉函》承认部分员工参与、蛊惑投资人前往银行和监管部门上访，给长安银行正常经营和声誉带来严重的负面影响 [8][16] - 证监会表示，对于相关违法行为可能涉及的犯罪问题线索，将“应移尽移”给公安机关 [8][16]