案件核心进展 - 证监会对浙江优策投资管理有限公司及其责任人员违法违规行为作出行政处罚 罚款优策投资2100万元 对3名责任人员罚款1425万元 并对实际控制人采取终身证券市场禁入措施 [1] - 案件涉及长安银行12.5亿元协议存款“消失” 资金被违规挪用 截至2024年7月2日尚有9.55亿元未归还 [1][8] 案件经过与资金流向 - 2019年4月至2023年5月期间 优策投资将旗下三只产品募资存入长安银行宝鸡两家支行的私募基金专户 协议存款金额合计达12.52亿元 [3] - 2023年7月 投资者发现相关账户余额仅剩8.6万元 与账目记载的12.5亿元存款存在巨大差额 [3] - 资金通过网银被转出至基金托管户之外的其他账户 包括宝鸡凤凰岭股权投资等三家公司 [7][8] - 优策投资与长安银行就网银开通责任各执一词 优策投资指责银行违反协议 银行则表示根据补充协议应申请开通 [4] 涉事方声明与调查结果 - 2023年8月 长安银行发布声明称媒体报道的“12.52亿元存款丢失”严重失实 相关《账户余额明细表》单据、印章、金额均系伪造变造 银行已报案 [4] - 优策投资的控股股东向长安银行送达《致歉函》 承认其基金管理人擅自发布不实公告 将产品申赎暂停原因归咎于银行 引发投资者恐慌 [4][7] - 证监会调查认定 优策投资提供、报送的11只基金产品信息存在虚假记载 隐瞒基金财产被挪用事实 [8] 长安银行现状 - 长安银行成立于2009年 是陕西省属法人股份制商业银行 近期增资扩股方案获批 计划募集不超过26.11亿股以补充核心一级资本 [10][11] - 截至2024年三季度末 长安银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.23%、9.62%、11.66% 较上年末分别下降0.92、1.11、1.2个百分点 [11] - 同期商业银行平均核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.87%、12.36%、15.36% 均高于长安银行 [11] - 2024年7月 长安银行因违反支付结算管理规定被罚款400万元 相关责任人也被处罚 年内其分行亦因保险销售行为问题被罚 [12]