案件概要与处罚结果 - 浙江优策投资管理有限公司因挪用近10亿元基金财产、11只产品信息造假、报送虚假实控人信息等多项严重违法违规行为，被浙江证监局处以罚款2100万元，并对3名责任人合计罚款1425万元，罚款总额达3525万元 [1] - 公司实际控制人黄巍被采取终身证券市场禁入措施，并被罚款900万元 [1][12] - 中国证券投资基金业协会同步撤销了该公司的私募基金管理人登记，相关违法犯罪线索已移送公安机关 [1] - 该案因处罚力度空前，被业内称为私募行业“史上最重”罚单 [2] 公司背景与产品结构 - 优策投资成立于2016年12月，注册于杭州，总部位于北京，于2017年11月备案为私募证券投资基金管理人，于2025年12月12日被注销 [4] - 公司管理规模超过20亿元，以FOF投资为主 [4] - 公司构建了“募集层-投资层”的复杂产品结构：2018年11月至2024年间，成立了8只募集层基金产品，这些产品的全部财产最终投向3只投资层产品，而3只投资层产品均投向银行协议存款 [4][9] 事件暴露与调查过程 - 2024年7月，投资者发现优策投资未按惯例发布《账户余额明细表》，查询银行流水后发现，三只产品在长安银行私募基金专户的协议存款合计应为12.52亿元，但账户余额仅剩8.6万元，巨额资金“失踪” [5] - 优策投资随后暂停11只产品的申赎业务，并将责任指向长安银行，指控其违规开通网银导致资金被非法转出 [5] - 长安银行反驳称，网银系应公司要求通过补充协议开通，且公司每月均完成对账，并声明相关《账户余额明细表》系伪造变造，已向公安机关报案 [5][6] - 2024年8月，浙江证监局介入并进行现场检查，最终揭开了骗局 [6] 核心违法事实 - 虚假记载实际控制人信息：公司实际控制人自2019年3月起已变更为黄巍，但向基金业协会长期报送的实际控制人一直为“李某晴”，构成虚假记载 [8] - 挪用基金财产：2020年4月至6月，在实际控制人黄巍安排下，公司通过网银将3只投资层产品投向的银行协议存款资金转出至非托管账户，截至2024年7月2日，尚有9.55亿元未归还 [9] - 产品信息造假：2020年4月至2024年6月，为掩盖资金挪用，公司向投资者及基金业协会提供的11只基金产品的资产、收益、净值等信息均与实际情况不符，存在虚假记载 [10] 其他违法违规行为 - 与关联机构混同：公司与关联机构的办公地址、财务信息存储（共用一台电脑）、财务人员存在混同 [13] - 投资者适当性管理违规：公司管理的多只产品，其投资者风险承受能力调查问卷中标注了题目选项对应分值及匹配的风险等级，使投资者可以自行选择以达到预期风险等级，不符合要求 [14] 资金流向与行业影响 - 调查发现，被挪用的资金流向了与优策投资存在复杂关联关系的公司，包括宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司 [10] - 证监会表示将坚决贯彻落实新“国九条”要求，依法严厉查处私募基金各类违法违规活动，清除“害群之马”，以净化市场环境 [2] - 近五年来，监管部门已出清违法违规及僵尸机构超过8000家，推动行业风险明显收敛，并坚持“惩防并重”，促进行业规范健康发展 [14]