公益活动概况 - 第三届"爱有你我 麦向未来"公益市集活动在北京、天津、济南、武汉、沈阳、成都和长沙七城同期举办 吸引数百组家庭深度参与 [1][6] - 活动采用游戏化公益互动模式 通过爱心扭蛋机、欢乐套圈圈等沉浸式装置实现金融企业社会责任与儿童友好型活动融合 [2][6] 企业公益实践 - 中信理财作为北京站公益合作伙伴 首次解锁现场互动式公益场景 搭建"游戏化公益"互动区引导家庭关注公益行动 [1][2] - 公司通过"温暖童行 '麦象'信服"理念 发展"慈善理财"价值 开启"体验式公益"新篇章 [1][6] 金融产品创新 - "温暖童行"慈善理财产品累计推出23只产品 募集资金超180亿元 实现公益捐赠超1300万元 [7] - 项目惠及全国超6万名儿童 覆盖西藏、云南、四川等10个省区市 构建覆盖日常教育与紧急救援的多层次公益体系 [7] 运营机制建设 - 公司建立"产品设计—资金募集—精准捐赠—透明追踪"闭环管理体系 携手省级以上慈善组织及中信集团定点帮扶网络 [7] - 通过透明化运作确保善款可查可见 打通公益落地"最后一公里" [7] 战略意义 - 此次活动是践行普惠金融大文章的跨界尝试 探索社会价值与金融价值并举的可持续路径 [7] - 公司重塑财富意义 推动理财从数字增长向善意沉淀转型 实现公益从瞬时感动向全民可参与的系统善行升级 [9]

公司动态 - 中邮理财于8月26日新增2只个人养老金理财产品 [1] - 中国理财网公布第九批个人养老金理财产品名单 [1] 行业概况 - 2023年2月首批个人养老金理财产品正式亮相 [1] - 理财登记中心已助力6家理财公司发行37只个人养老金理财产品 [1] - 目前有21家商业银行参与代销个人养老金理财产品 [1]

钛媒体App 8月26日消息，中国理财网8月26日发布第九批个人养老金理财产品名单，中邮理财新增2只 个人养老金理财产品。本次新增个人养老金理财产品投资性质均为固定收益类，主要投资于债券等固定 收益类资产，同时配置少量权益类资产及衍生品资产。2023年2月首批个人养老金理财产品正式推出， 截至目前，理财登记中心已支持6家理财公司成功发行37只个人养老金理财产品，目前市场上共有21家 商业银行参与代销。（广角观察） ...

外商控股合资理财公司业绩表现 - 贝莱德建信理财存续规模达362.52亿元 较2024年末增长33.23% 固定收益类产品占比超九成[3] - 高盛工银理财规模增至443.22亿元 增幅56.99% 82只产品中69只为美元募集[3] - 法巴农银理财规模跃升至487.22亿元 增速达64.82% 存续公募产品62只及私募产品1只[3] 银行理财市场整体状况 - 全市场存续规模30.67万亿元 较年初增长2.38% 同比上升7.53%[3] - 上半年新发产品1.63万只 募集资金36.72万亿元 为投资者创造收益3896亿元[3] - 支持实体经济资金规模达21万亿元 五家外商控股合资理财公司中两家尚未披露数据[3]

核心观点 - 养老理财产品规模增长迅速但个人养老金账户贡献增速低于普通账户 投资者更多出于业绩表现购买而非养老目的 [1] - 养老理财发展受销售推动力不足 收益率缺乏显著优势及投资者重安全轻收益观念三方面制约 [1][2] - 提升持有体验和提供专业资产配置服务是激活养老理财市场潜力的关键举措 [1][3][6] 销售端制约因素 - 销售人员推销保险产品最积极 其次是基金 推销理财产品力度较弱 受限于销售激励机制 [2] - 理财顾问在微信公众号等平台发布的保险产品文章最多 [2] - 理财产品收益率相对保险产品没有显著优势 [2] 投资者偏好 - 多数投资者将安全视为养老储备首要原则 倾向于配置存款与保险产品而非有风险的理财和基金 [2][6] - 对目标风险型养老产品接受度较高 对一站式长期投资方案如连续投资30年的产品持谨慎态度 [2] - 个人养老金账户配置中养老理财与养老基金份额非常有限 远低于养老储蓄和养老保险 [1] 产品竞争力 - 理财公司对产品竞争力抱有信心 认为在优质资产稀缺环境下理财产品竞争力有望提升 [4] - 与公募基金相比 理财公司在资产获取能力和投资策略灵活性方面具备优势 [4] - 年化收益率仅比储蓄存款高出0.5个百分点的产品在30年复利作用下收益差距非常大 [3] 发展建议 - 需提升投资者持有体验 让投资者体会长期投资价值从而拿得住持得稳 [3] - 应基于客户可承受净值波动范围设计产品 帮助客户感受长期投资与复利积累的积极影响 [3] - 提供科学系统的资产配置服务 如针对每人每年1.2万元额度建议储蓄保险基金理财的具体配置比例 [6] - 可借鉴海外做法 根据年龄收入退休时间等因素评估养老替代率需求并提供动态调整建议 [6]

"我们旗下的一款包含个人养老金份额的理财产品，虽然整体规模增长迅速，但个人养老金账户的贡献 增速明显低于普通账户。这意味着，投资者更多是出于产品业绩表现良好，将其视为一款优质的普通理 财产品而购买。"某理财公司投资经理说，不仅如此，公司联合渠道方进行了抽样调查，结果显示，在 个人养老金账户资金的整体配置中，与养老储蓄、养老保险相比，养老理财与养老基金所占份额非常有 限。 据记者了解，养老理财这一发展态势主要受到三方面因素制约：销售端推动力度不足、历史收益率表现 相对保险产品缺乏显著优势，以及投资者长期以来形成的"重安全、轻收益"的配置观念。 业内人士认为，由专业机构提供科学、系统的资产配置服务，以及通过全面提升养老理财"持有体验"增 强投资者长期持有的信心，这些举措有望激活养老理财市场的发展潜力。 受到三大因素制约 先来看销售推动力。某理财公司副总经理表示："多数投资者通过两个渠道接触养老产品：一是理财顾 问，二是主动推介产品的销售端。在各类养老产品中，销售人员推销保险产品最积极，其次是基金，可 能是受限于销售激励机制，销售人员推销理财产品的力度较弱。一个直观的体现是，理财顾问在微信公 众号等平台发布的保险产 ...

公司规模增长 - 法巴农银理财2025年上半年存续产品规模达487.22亿元 较2024年底295.60亿元增长64.82% [1][3] - 高盛工银理财存续产品规模443.22亿元 较2024年底282.33亿元增长56.99% [2] - 贝莱德建信理财存续产品规模362.52亿元 较2024年底272.10亿元增长33.23% [2] 产品结构特征 - 贝莱德建信理财拥有117只公募产品和1只私募产品 其中固定收益类115只 权益类2只 混合类1只 [2] - 高盛工银理财82只固定收益类产品中69只为美元募集 [2] - 法巴农银理财旗下共63只产品 包括62只公募产品和1只私募产品 [3] 行业整体表现 - 银行理财市场2025年6月末存续规模30.67万亿元 较年初增长2.38% 同比增长7.53% [4] - 上半年新发理财产品1.63万只 募集资金36.72万亿元 为投资者创造收益3896亿元 [4] - 理财资金支持实体经济规模达21万亿元 [4] 市场动态变化 - 权益市场火热导致部分现金管理类产品出现赎回压力 [5] - 固收+产品近期获得资金流入 而期限较短的固收产品面临赎回 [5] - 银行顺势推出权益类及含权产品 近期受到投资者欢迎 [5] 同业比较 - 三家外商控股合资理财公司规模增幅显著超越行业平均2.38%的增长水平 [4] - 汇华理财最新规模约280亿元 较年初出现显著增长 [4] - 五家外商控股合资理财公司中施罗德交银理财尚未披露上半年报告 [4]

公司规模增长 - 法巴农银理财2025年上半年存续产品规模达487.22亿元 较2024年底295.60亿元增长64.82% [1][3] - 高盛工银理财存续规模443.22亿元 较去年底282.33亿元增长56.99% [3] - 贝莱德建信理财规模362.52亿元 较2024年底272.10亿元增长33.23% [2] 产品结构特征 - 贝莱德建信理财拥有117只公募产品与1只私募产品 其中固定收益类115只 权益类2只 混合类1只 [2] - 高盛工银理财82只固定收益类产品中69只为美元募集 [3] - 法巴农银理财旗下共63只产品 含62只公募产品与1只私募产品 [3] 行业整体表现 - 银行理财市场存续规模30.67万亿元 较年初增长2.38% 同比增长7.53% [4] - 上半年新发理财产品1.63万只 募集资金36.72万亿元 为投资者创造收益3896亿元 [4] - 理财资金支持实体经济规模达21万亿元 [4] 市场竞争格局 - 三家外商控股合资理财公司规模增幅显著超越行业平均水平 [4] - 五家外商控股合资理财公司中施罗德交银理财与汇华理财尚未披露半年报 [4] - 汇华理财最新规模约280亿元 较年初出现显著增长 [4] 产品流动动态 - 权益市场火热导致部分现金管理类产品存在赎回压力 [5] - 固收+产品近期获得资金净流入 [5] - 银行顺势推出权益类及含权产品 近期受到投资者欢迎 [5]

外商控股合资理财公司规模增长 - 法巴农银理财2025年上半年存续产品规模达487.22亿元，较2024年底的295.60亿元增长64.82% [2][5] - 高盛工银理财存续产品规模为443.22亿元，较2024年底的282.33亿元增长56.99% [4] - 贝莱德建信理财存续产品规模为362.52亿元，较2024年底的272.10亿元增长33.23% [4] 产品结构与数量 - 贝莱德建信理财旗下公募产品117只、私募产品1只，其中固定收益类产品115只、权益类产品2只、混合类产品1只 [4] - 高盛工银理财存续82只固定收益类产品中69只为美元募集，投资合作机构包括中金公司、光大证券资管、Goldman Sachs Funds等 [4] - 法巴农银理财旗下公募产品62只、私募产品1只 [5] 行业整体表现 - 截至2025年6月末，银行理财市场存续规模30.67万亿元，较年初增长2.38%，同比增长7.53% [6] - 上半年累计新发理财产品1.63万只，募集资金36.72万亿元，为投资者创造收益3896亿元 [6] - 理财资金支持实体经济规模达21万亿元 [6] 市场动态与产品趋势 - 权益市场火热导致部分现金管理类产品出现赎回压力，但固收+产品获得资金流入 [7][8] - 银行顺势推出权益类或"含权"产品，近期受到投资者欢迎 [8] - 不同地区理财投资者行为及赎回压力存在显著差异 [8] 其他外商控股合资理财公司情况 - 汇华理财最新规模约280亿元，较年初显著增长 [6] - 施罗德交银理财尚未披露2025年上半年理财业务报告 [6]

公益活动概况 - 麦当劳中国于8月23日至24日在北京、天津、济南、武汉、沈阳、成都和长沙七城同步举办第三届"爱有你我 麦向未来"公益市集活动 [1] - 活动吸引近万名消费者参与 并汇聚员工志愿者及社会各界爱心伙伴共同支持 [1] - 所筹款项全部捐赠麦当劳叔叔之家公益项目 为异地就医困难患儿家庭提供免费住所和关爱支持 [1] 活动形式与参与机制 - 北京站活动设置爱心小屋、爱心市集和爱心乐园三大板块 通过义卖物品和游戏互动吸引消费者参与公益 [2] - 自2015年起每售出一份开心乐园餐即投入0.5元用于麦当劳叔叔之家建设与运营 [2] - 2025年5月起在北京购买开心乐园餐可获得参观北京麦当劳叔叔之家并成为志愿者的机会 [6] 麦当劳叔叔之家运营成果 - 2006年与中国宋庆龄基金会合作设立"中国麦基金" 已在长沙、上海、北京三地建成麦当劳叔叔之家 [7] - 三所设施均与当地儿童医院合作 配备家庭客房、厨房、洗衣房及儿童游戏区等公共空间 [7] - 截至2025年6月底累计服务超过1700户家庭 提供超过7.7万个安睡夜晚 [7] 企业合作与社会影响 - 本届活动获得芳圆里ID MALL购物中心及中信理财、GNC健安喜、中信百信银行、顺新晖等企业联合支持 [11] - 通过企业联动推动公益项目模式创新 延伸公益之爱 [11] - 公司致力于用美味与热爱凝聚社区邻里 将公益种子播种到更多消费者心中 [5]