中电财务公司基本情况 - 中电财务公司为银行金融机构 注册资本金从19 01亿元人民币增加至25 00亿元 其中资本公积转增33,040 90万元 未分配利润转增26,859 10万元 [1] - 股权结构变更后中国电子信息产业集团有限公司持股81 27% 南京中电熊猫信息产业集团有限公司退出股权转让 其他股东包括武汉中原电子集团有限公司持股5 37% 中国电子进出口有限公司持股4 66% 中国振华电子集团有限公司持股3 93% 中国振华（集团）科技股份有限公司持股2 12% 中电智能卡有限责任公司持股2 02% 中国中电国际信息服务有限公司持股0 63% [1] 内部控制机制 - 公司实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会和监事会相互制衡的治理结构 组织架构完善 [2] - 内部审计部门直接对董事会负责 建立"1+N"审计制度体系 涵盖业务审计规范和风险管理监督 [6] - 信息安全管理采用双机热备和异地实时备份 灾备机房位于内蒙古乌兰察布市优刻得数据中心 核心业务系统数据多重备份 [7] 业务风险管理措施 - 资金计划管理遵循资产负债管理原则 通过同业资金拆借管理制度保障资金安全性和流动性 [3] - 信贷业务实行审贷分离和分级审批 贷后管理包括贷款用途监控、风险分类和贷款损失准备计提 [4] - 投资业务管理涵盖固定收益类证券和股票 实行交易与清算分离制度 投资决策需经投资委员会批准 [5] - 委托贷款业务遵循不垫款原则 委托存款总额需覆盖贷款总额 公司不承担信用风险 [6] 经营与监管情况 - 截至2025年6月30日 银行存款额2 15亿元 税后净利润1 61亿元 [7] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 未出现违规情形 [8][9] 存贷业务安全性 - 贵州振华风光半导体股份有限公司在中电财务公司存款余额47,884 36万元 贷款余额10,007 31万元 票据贴现余额0万元 [9] - 存贷款安全性和流动性良好 未出现现金头寸不足导致的延迟付款 公司已制定风险处置预案 [9]

公司基本情况 - 京能财务前身为东北制药集团财务公司 经收购重组于2006年3月7日取得企业法人营业执照 2006年5月16日取得金融许可证正式开业 [1] - 注册资本为50亿元人民币 其中北京能源集团有限责任公司持股60% 北京京能清洁能源电力股份有限公司持股20% 北京京能电力股份有限公司持股20% [1] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款与票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会和高级管理层的"三会一层"治理架构 董事会下设5个专业委员会均由董事担任 [2] - 风险管理体系全面覆盖流动性风险、信用风险、市场风险、合规风险和操作风险 实施事前防范、事中控制、事后监督机制 [2] - 按年度实施全面风险识别与评估 更新风险事件库并制定重大风险解决方案 截至2025年6月未发生重大风险事件 [2][3] 业务控制活动 - 结算业务通过网银实现 遵循岗位分离原则 不为成员单位垫款 保障资金安全与合法权益 [3] - 自营贷款业务实行信贷业务部审查、风险管理部审核、贷款审查委员会审议的多层审批机制 [3] - 资金管理遵循安全性、流动性和效益性原则 制定资金计划管理及大额资金支付管理规定 盈余资金进行同业存放安排 [4] - 投资业务限于货币型基金、债券型基金和AAA级债券 风险管理部独立执行风险审查和合规审查 [4] 信息系统与监督机制 - 信息系统通过用户密码和数字证书实现权限控制 具备大额资金监测和黑名单管理功能 实施数据异地备份 [5] - 每年开展内部控制体系有效性评价 建立日常稽核和专项稽核的后督管理体系 [5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日资产总额500.83亿元人民币 其中货币资金145.39亿元 发放贷款及垫款与同业存放428.62亿元 [6] - 股东权益71.54亿元 营业总收入5.20亿元 净利润3.07亿元 [6] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] 关联交易与合规状况 - 与关联方存贷款业务严格遵循《金融服务协议》约定限额开展 [7] - 公司确认京能财务具有合法金融许可证及营业执照 内部控制体系健全有效 未发现重大风险控制缺陷 [7]

诚通财务基本情况 - 诚通财务由中国诚通控股集团有限公司、中国纸业投资有限公司和中储发展股份有限公司共同发起设立，初始注册资本10亿元人民币 [1][2] - 经过多次股权变更和增资，目前注册资本为50亿元人民币，股东包括中国诚通控股集团（持股85%）、广东冠豪高新（持股10%）和诚通国合资产管理（持股5%） [2] - 公司注册地址位于北京市海淀区，经营范围为企业集团财务公司服务，持有金融许可证和统一社会信用代码 [2] 风险管理体系 - 建立了完善的分级授权管理制度，各部门职责分工明确，形成相互监督制约的风险控制机制 [3] - 完成法人业务信用评级模型和信用评分标准建设，加强风险预警体系，提升风险识别评估效率 [3][4] - 综合运用现场和非现场检查方式监控风险，资金管理和信贷业务风险控制程序有效，整体风险处于较低水平 [4] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末，诚通财务总资产392.4亿元，所有者权益67.94亿元 [4] - 2025年上半年营业收入3.69亿元，利润总额未披露具体数值 [4] - 资本充足率达到24.47%，集团外负债为0元，显示较强资本实力和抗风险能力 [5] 存贷业务情况 - 截至2025年6月30日，公司在诚通财务存款余额6.64亿元，占公司总存款余额的44.42%，占诚通财务吸收存款的2.08% [5] - 公司在诚通财务贷款余额1.64亿元，占公司总贷款余额的3.52%，存贷款业务均按公允价格执行 [5] - 在其他金融机构存款余额8.31亿元，占公司总存款的55.58%，无重大对外投资或现金理财 [6] 监管与合规状况 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，经营行为严格遵循金融法规和会计准则 [4][5] - 未发现与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理等领域存在重大风险控制缺陷 [5][7] - 金融许可证和营业执照合法有效，内部控制制度完整合理，存款安全性和流动性良好 [6][7]

公司基本情况 - 中化集团财务有限责任公司成立于2008年6月4日，金融许可证机构编码为L0091H313310001，注册资本60亿元人民币，由中国中化控股有限责任公司（37%）、中国中化股份有限公司（35%）和中化资本有限公司（28%）共同持股 [1] - 公司采用董事会领导下的总经理负责制，母公司和最终控制方为中国中化控股有限责任公司 [1] 经营范围与业务结构 - 业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借、固定收益类证券投资及衍生品交易等 [2][3] - 证券投资比例不超过资本净额的70%，票据承兑余额占资产总额比例为5.28% [11][17] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、审计委员会三权分立的治理结构，原监事会职能由董事会审计委员会承接 [3] - 设立风险管理部和纪检室（审计部）负责全面风险监督，针对信贷、结算、投资等业务制定专项管理制度 [4][6][11] - 信贷业务实行"客户信用评级+综合授信+利率风险定价"体系，授信额度需经信贷审批委员会及总经理审批 [7][8] 资金与业务管理 - 资金运营部实施精益计划管理，优先保障成员单位结算支付需求，盈余资金用于同业存放 [5] - 同业拆借业务由多部门分工制衡，信贷业务严格执行贷前调查、贷中审查、贷后检查流程 [5][9] - 信息系统采用资金管理系统，配备防火墙、入侵检测等安全设备，关键数据每日备份 [14] 经营与财务数据 - 截至2024年12月31日，资产总额634.03亿元人民币，发放贷款及垫款485.11亿元，2024年利息收入14.00亿元 [15] - 截至2025年6月30日，资产总额617.84亿元，贷款余额472.47亿元，2025年上半年利息收入6.35亿元，净利润0.93亿元 [15] 监管合规情况 - 资本充足率12.33%（标准≥10%），流动性比例61.45%（标准≥25%），贷款余额占存款与实收资本之和比例为76.91%（标准≤80%） [17] - 集团外负债比例为0%，投资总额占资本净额比例为67.85%（标准≤70%），所有指标均符合监管要求 [16][17] 关联交易情况 - 沈阳化工股份有限公司在中化财务公司存款余额7.78亿元，贷款余额8.04亿元，未出现延期支付或流动性风险 [17]

能化财务公司基本情况 - 能化财务公司持有金融许可证（机构编码L0131H235010001）并于2011年8月12日注册成立[1] - 股东结构经历变更：原股东为福建省能源集团（90%）和厦门国际信托（10%）[1] - 福建省能源集团以14,689.19万元收购厦门国际信托持有的10%股权后股东变更为福建省能源集团（90%）和福建福能股份（10%）[1] - 根据股权转让协议及银保监文件股东再次变更为福建省能源石化集团（70%）、福建省能源集团（20%）和福建福能股份（10%）[2] 内部控制架构 - 治理结构健全设置董事会下设风险控制委员会和审计委员会[3] - 风险控制委员会职责包括制定风险管理战略、设定风险偏好、审议全面风险管理报告及评估金融资产风险分类[3] - 审计委员会负责审批审计计划、指导内部审计工作及处理临时事项[4] - 总经理下设投资审查委员会、信贷审查委员会、信息科技管理委员会和合规委员会[4] - 投资审查委员会审议同业投资业务和指导投资工作[4] - 信贷审查委员会审批成员单位授信方案和风险变化业务[4] - 信息科技管理委员会审批科技战略、风险管理和年度建设规划[4] - 合规委员会统筹合规管理工作并与法治建设领导小组合署办公[5] - 部门设置涵盖资金结算、信贷业务、投资业务、计划财务等9个职能部门[5] 风险管理措施 - 制定支付结算、同业拆借等业务管理办法控制操作风险[7] - 资金计划管理遵循《企业集团财务公司管理办法》保证资金安全性[7] - 存款业务遵循平等自愿原则保障成员单位资金安全[7] - 依靠业务管理信息系统实现资金结算和安全控制[8] - 建立严格对账机制及分人保管重要凭证[8] - 制定授信管理办法、贷款业务管理办法等全面信贷制度体系[8] - 实行审贷分离制度明确信贷客户经理和风险审查人员职责[9] - 按季度执行贷后检查监控贷款用途和安全性[9] - 稽核审计部配备2人独立开展内部审计监督[9] - 信息科技风险防控采用电子口令、数据加密和灾备机制[10][11] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总额1,722,267.15万元其中存放同业款项787,163.14万元[11] - 负债总额1,456,511.87万元其中吸收存款1,456,511.87万元[11] - 2025年1-6月营业收入12,229.16万元同比减少8.93%[11] - 营业利润10,871.33万元同比减少[11] - 资本充足率26.79%高于监管要求的10.5%[13] - 流动性比例60.51%高于监管要求的25%[13] - 贷款余额占存款与实收资本之和比例为37.98%低于80%上限[13] - 集团外负债总额为0元符合监管要求[13] - 投资总额与资本净额比例51.19%低于70%上限[13] 关联业务与合规状况 - 福建水泥在能化财务公司存款余额占合并范围内存款总额的77.01%[13] - 在能化财务公司贷款本息余额58,960.39万元占全部银行贷款的38.30%[13] - 能化财务公司未受到监管部门行政处罚或责令整顿[14] - 关联存贷款等金融业务风险可控[14]

财务公司基本情况 - 财务公司前身为中国信息信托投资公司 1988年3月15日经中国人民银行批准成立 为全国性非银行金融机构 [1] - 2001年更名为中国电子财务有限责任公司并正式运营 注册资本25亿元 实收资本25亿元 [2][3] - 2022年吸收合并振华集团财务有限责任公司并筹建贵州分公司 2023年5月贵州分公司开业 [2] - 2024年通过资本公积33,040.90万元和未分配利润26,859.10万元转增注册资本 从19.01亿元增至25亿元 [2] - 控股股东中国电子信息产业集团有限公司持股81.27% 其他股东包括武汉中原电子集团(5.37%)、中国电子进出口(4.66%)等 [3] 内部控制制度 - 实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会、监事会相互制衡的治理结构 [5] - 设立独立内部审计部门 建立"1+N"审计制度体系 覆盖资金结算、信贷管理等业务 [10] - 制定《同业拆借管理办法》《贷款业务管理办法》等制度控制业务风险 [6][7] - 信息系统包括新核心业务系统、统一数据平台、投资管理系统 2022年11月投入运行 [10] - 采用双机热备运行机制 2023年建立内蒙古灾备机房实现数据异地实时备份 [11] 经营管理与风险指标 - 2025年上半年实现税后净利润1.61亿元 银行存款总额2.15亿元 [12] - 资本充足率12.75% 流动性比例60.82% 贷款余额占存款与实收资本之和的59.13% [12] - 票据承兑余额占资产总额1.66% 投资总额占资本净额2.21% 固定资产占比0.65% [13] - 集团外负债总额为0 承兑保证金存款占比0.01% 均符合监管要求 [12][13] 存贷款业务情况 - 2025年上半年存款年利率0.10%-2.75%(2024年同期0.35%-3.50%) [21] - 当期确认利息收入499.86万元 较2024年同期346.99万元增长44.05% [21] - 业务范围涵盖成员单位存款、内部转账结算、委托贷款等 遵循不垫款原则 [6][9]

财务公司基本情况 - 财务公司为中国五矿集团有限公司下属金融机构 注册资本为人民币350,000万元 注册地址位于北京市海淀区 [1] - 财务公司由五矿资本股份有限公司和五矿资本控股有限公司共同出资 接受国家金融监督管理总局监管 [1] - 金融许可证机构编码为L0001H211000001 统一社会信用代码为91110000101710917K [1] 风险管理架构 - 财务公司设立股东会、董事会、监事会 董事会下设风险管理委员会 由非高级管理人员的董事组成 [1] - 财务公司建立分工合理、职责明确、互相制衡的组织结构 为风险管理提供前提条件 [1] - 编制《内部控制管理办法》 建立授权管理制度 形成部门间、岗位间相互监督制约的机制 [2] 风险控制措施 - 结算业务依据《人民币结算办法》等制度执行 每项业务均有详细操作流程控制风险 [2] - 资金结算主要依靠五矿司库系统 支持多级授权审批和即时对账功能 [3] - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行国家金融监管规定保障资金安全 [5] - 信贷业务执行贷前调查、贷中审查和贷后检查三查制度 实施审贷分离和分级审批机制 [6] 信息系统建设 - 2017年实施中国五矿资金管理与结算系统建设 2023年更名为五矿司库系统 配套建设独立机房和异地灾备机房 [6] - 机房部署高性能防火墙实施内外网隔离 采用数字证书认证确保系统安全 [6] - 已与二十家银行核心业务系统对接 确保数据传输安全与高效 [6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额503.01亿元 负债总额441.10亿元 所有者权益61.90亿元 [7] - 资产负债率87.69% 2025年1-6月营业收入2.03亿元 利润总额0.99亿元 净利润0.83亿元 [7] - 公司在财务公司存款余额23.64亿元人民币 贷款余额和承兑汇票余额均为0 [9] 监管合规状况 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 无重大风险发生 [7][8] - 纪检审计部负责内部稽核 对内部控制执行情况和财务活动进行监督检查 [6] - 风险管理体系无重大缺陷 关联存贷款等金融业务风险可控 [7][9]

中煤财务公司基本情况 - 中煤财务公司于2014年3月6日完成注册登记并领取营业执照，注册资本金90亿元，注册地址为北京市朝阳区黄寺大街1号中煤大厦6层 [1][2] - 公司由中国中煤能源集团有限公司持股9%并出资，业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借、票据承兑及买方信贷等 [1][2] - 目前开展业务主要包括贷款、票据承兑与贴现、委托贷款、内部转账结算、吸收存款、存放同业、同业拆借、票据转贴现及再贴现 [2] 内部控制体系 - 公司治理架构包含股东会、董事会及经营层，董事会下设审计委员会和风险管理委员会，2025年上半年完成《公司章程》修订并取消监事会设置 [2] - 组织架构设置9个部门包括办公室、人力资源部、财务管理部、金融服务部、资金管理部、金融市场部、风险管理部、审计稽核部和金融科技部 [3] - 风险防控采用三道防线机制：业务部门负责日常风险识别（第一道防线），风险管理部负责流程审核与监控（第二道防线），审计稽核部负责体系评价与整改跟踪（第三道防线） [3][4] 业务管理与控制活动 - 资金管理通过司库信息系统实现日计划与预算自动匹配校验，采用系统与人工双重审核，所有存款存放于实力雄厚银行以保证安全性 [4] - 贷款业务仅面向成员单位，实行审贷分离机制：金融服务部发起贷款申请，风险管理部审查后提交信贷审查委员会审议，总经理审批 [5] - 贷后管理由金融市场部负责，检查内容包括贷款使用情况、借款人生产经营及财务状况分析，截至报告日未开展投资业务 [5][6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日，公司资产总额966.41亿元，其中存放同业余额608.59亿元，存放中央银行41.96亿元，贷款余额316.33亿元 [7] - 2025年上半年累计实现营业收入11.68亿元，利润总额7.38亿元，净利润5.43亿元 [7] - 监管指标全部合规：资本充足率25.46%（高于10.5%要求），贷款余额占存款与实收资本之和的80%以内，集团外负债低于资本净额，票据承兑余额低于存放同业余额3倍，不良资产率和不良贷款率均为0 [7][8] 风险管理与合规 - 公司坚持不做外部业务、风险性业务及违规业务的原则，从未发生存款挤提、债务违约、大额贷款逾期、诈骗或高管违纪等重大风险事件 [7] - 制定《风险处置预案》明确应急措施，每半年审阅财务报告并同步披露持续风险评估报告 [8][9][10] - 所有监管指标持续符合《企业集团财务公司管理办法》要求，未受监管部门责令整顿，风险管理无重大缺陷 [10]

昆钢财务公司基本情况 - 云南昆钢集团财务有限公司于2015年4月15日经国务院银行业监督管理机构批准组建 2015年10月28日开业 同年10月29日获得金融许可证 [1] - 2016年昆明钢铁控股有限公司 昆明钢铁集团有限责任公司和云南华云实业集团有限公司同比例增资共5亿元 注册资本金增至10亿元 [1] - 注册地址为云南省昆明市西山区环城南路777号9楼 金融许可证机构编码为L0227H253010001 统一社会信用代码为91530181MA6K3AN737 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 办理成员单位票据贴现 办理成员单位资金结算与收付 提供成员单位委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证及咨询代理业务 从事同业拆借 办理成员单位票据承兑 从事固定收益类有价证券投资 [1] 昆钢财务公司股权结构 - 昆钢财务公司控股股东为昆明钢铁控股有限公司 实际控制人为云南省国资委 [2] - 股东合计出资额为10亿元 持股比例合计100% [2] 昆钢财务公司内部控制基本情况 - 昆钢财务公司建立了以股东会 董事会 监事会为主体的法人治理结构 股东会是最高权力机构 董事会是最高决策机构并统筹决策运作 [3] - 董事会下设薪酬管理委员会 风险管理委员会 审计委员会作为决策议事机构 监事会在股东会领导下对董事会和总经理行政管理系统行使内部监督 [3] - 经营层建立以总经理为核心的总经理办公会决策机制 下设信贷审查委员会 信息科技管理委员会和价格管理委员会 [3] - 昆钢财务公司设立六个部门 分别是结算业务部 计划财务部 金融事业部 风险管理部 综合业务部和审计稽核部 前 中 后台部门相互独立 互相制衡 [3] - 昆钢财务公司建立由董事会 监事会 高级管理层 内控管理职能部门 审计部门 业务部门组成的内部控制治理和组织架构 [3] - 董事会下设立审计委员会 负责监督公司内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况 协调内部控制审计及其他相关事宜 [3] - 昆钢财务公司在董事会下设置了风险管理委员会 对公司风险管理工作进行监督和指导 [4] - 昆钢财务公司建立了风险管理三道防线 各业务部门是第一道防线 风险管理部门是第二道防线 审计部门是第三道防线 [4] - 昆钢财务公司建立了完善的分级授权管理制度 各部门间 各岗位间职责分工明确 各层级报告关系清晰 各部门及岗位职责设置合理 形成了部门间 岗位间相互监督 相互制约的风险控制机制 [5] - 风险管理委员会负责对各业务条线风险状况进行分析和评估 对风险控制情况进行监督 提出建议 并向董事会汇报 [5] - 昆钢财务公司根据相关监管法律法规 制定了《客户账户管理办法》《客户账户操作规程》《结算业务管理办法》《结算业务操作流程》等结算管理制度和操作规程 [5] - 昆钢财务公司采用财企直连方式 运用九恒星资金结算系统进行资金结算 系统支持客户对支付结算业务的多级授权审批 防范客户操作风险 [5] - 昆钢财务公司严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用的原则 按照相关监管规定 为成员单位办理存款业务 [5] - 昆钢财务公司制定了《综合授信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《商业汇票贴现管理办法》《委托贷款业务管理办法》《贷后管理办法》等多项信贷业务管理制度和操作规程 [6] - 昆钢财务公司严格执行贷款三查制度 按贷前调查 贷中审查 贷后检查开展工作 按规定流程审查 按审批权限逐级审批 [6] - 昆钢财务公司制定了《计算机信息系统管理办法》《网络安全管理制度》《信息系统运行维护管理办法》《信息系统安全管理办法》等信息制度及操作规程 [6] - 昆钢财务公司建立了完善的软硬件设施和网络安全体系 综合使用数字证书 加密等技术措施 确保信息系统安全稳定 [6] - 昆钢财务公司与工 农 中 建 交等16家商业银行以及票交所等直连 并采用专线方式以确保数据传输安全高效 [6] - 昆钢财务公司建立内部审计相关制度 设立审计稽核部 主要对各项经营管理活动定期或不定期地开展日常监督检查或专项审计 [6] - 根据昆钢财务公司内部控制重大缺陷的认定情况 不存在内部控制重大缺陷 已按照企业内部控制规范体系和相关规定在所有方面保持了有效的内部控制 [7] 昆钢财务公司经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 昆钢财务公司资产总额37.62亿元 所有者权益11.35亿元 [8] - 2025年上半年实现营业总收入0.37亿元 利润总额0.20亿元 净利润0.15亿元 [8] - 昆钢财务公司自成立以来 按照监管要求合法合规开展业务 建立健全相关管理制度流程 经营较为稳健 [8] - 昆钢财务公司有效发挥资金归集平台 资金结算平台 资金监控平台和金融服务平台四大平台作用 [8] - 昆钢财务公司在资金管理 资源优化配置 降低资金成本 提高资金使用效率方面发挥了重要作用 [8] - 昆钢财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》第三十四条有关监管指标的规定监测和管理监管指标 [8] - 2025年6月末 昆钢财务公司资本充足率为30.15% 标准值为≥10% [9] - 不良资产率为0% 标准值为≤4% [9] - 不良贷款率为0% 标准值为≤5% [9] - 贷款拨备率为2.50% 标准值为≥1.5% [9] - 流动性比例为55.60% 标准值为≥25% [9] - 贷款比例为121.21% 标准值为≤80% [9] - 集团外负债总额/资本净额为80.76% 标准值为≤100% [9] - 票据承兑余额/资产总额为0% 标准值为≤15% [9] - 票据承兑余额/存放同业为0% 标准值为≤300% [9] - 承兑汇票保证金余额/各项存款为0% 标准值为≤10% [9] - 投资总额/资本净额为0% 标准值为≤70% [9] - 固定资产净额/资本净额为0.04% 标准值为≤20% [9] 上市公司在昆钢财务公司存贷款以及服务情况 - 截止2025年6月30日 公司及所属子 分公司在昆钢财务公司各类存款余额为0.80亿元 占上市公司存款余额的41.35% [9] - 每日最高存款额未超出《金融服务协议》要求的上限额度 无贷款余额 [9] - 上市公司在其他金融机构的存款余额为1.14亿元 占上市公司存款余额的58.65% [9] - 上市公司在其他金融机构的融资余额为26.20亿元 占上市公司融资余额的100% [9] - 昆钢财务公司为公司提供存款 结算及其他金融服务 交易价格符合中国人民银行或国家金融监督管理总局就该类型服务所规定的收费标准及《金融服务协议》相关约定 定价公允 合理 [9] - 通过使用财务公司资金管理系统 公司本部及时掌控各下属公司的资金情况 更好地整合内部资源 统筹公司及下属子公司资金 提高资金使用效率 降低资金成本 [9] 风险评估意见 - 昆钢财务公司持有的《金融许可证》《营业执照》等证照均在合法有效期内 具备合规的经营资质及营业要求 [10] - 昆钢财务公司严格按照国家金融监督管理总局《企业集团财务公司管理办法》的规定 建立了完善的风险管理组织架构和政策体系 [10] - 昆钢财务公司持续有效识别 计量 监测和管控日常经营管理中面临的各类风险 并制定了相应的应急预案 [10] - 今年上半年运营状况稳健 未发生重大风险事件 风险总体可控 [10]

广晟财务公司基本情况 - 广晟财务公司是经国家金融监督管理总局广东监管局批准设立的非银行金融机构 金融许可证机构编码为L0216H244010001 [1] - 公司注册资本109,922万元人民币 广晟控股集团认缴出资100,000万元 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司认缴出资7,632万元 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 公司治理架构 - 建立以股东会 董事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构 设置10个职能部门实现前中后台分离 [2] - 股东会行使经营方针决策 利润分配方案审批 注册资本变更 公司章程修改等职权 [3][4] - 董事会负责战略规划制定 风险管理最终责任承担 高级管理人员聘任及信息披露等职责 [5] 专业委员会职能 - 全面预算管理委员会负责预算管理制度审核 预算目标确定及预算调整方案审议 [6][7] - 风险管理委员会审议风险管理总体目标 年度风险管理报告及重要业务风险管理方案 [7] - 审计委员会提议更换外部审计机构 制定内部审计制度及监督审计整改 [8] - 信贷审查委员会审批授权范围内授信业务 审议年度信贷政策和信贷计划 [9] - 投资决策委员会审议年度投资策略 重大投融资方案及授权范围内投资业务 [10] - 信息科技管理委员会审议信息科技战略 评估科技风险管理效果及审议科技年度预算 [10][11] 部门职责分工 - 结算业务部负责资金归集管理 支付结算及存款准备金缴存 [11] - 资金信贷部实施授信业务 资产负债管理及资金头寸管理 [11] - 融资管控部承担广晟控股集团融资 内部信贷及担保业务职能 [11] - 财务部负责全面预算 会计核算 财务报告及税务筹划工作 [11] - 法律与风控事务部统筹风险管理 合规管理 反洗钱管理及法律审核 [11] - 信息科技部负责科技战略实施 信息系统建设及网络安全管理工作 [12] 内部控制措施 - 采取不相容职务分离 授权审批控制 会计系统控制等措施管理信用风险和操作风险 [13][14] - 通过全面预算管理与日常资金计划结合的方式保障资金流动性 安全性和盈利性 [14] - 成员企业存款业务遵循平等自愿原则 转账结算通过智能资金平台指令实现 [15] - 建立规范化会计账务处理程序 实行财务核算岗位职责分离原则 [16] - 加强合同票据印章管理 重要合同实行连号控制和作废控制 [17] 信贷业务管理 - 贷款对象仅限于广晟控股集团成员企业 建立贷前贷中贷后完整信贷管理制度 [17] - 实行审贷分离制度 信贷审查委员会遵循集体审议多数通过原则 [18] - 资金信贷部负责贷后监控管理 建立资产风险分类制度确保资产质量真实性 [18] - 建立客户管理信息档案 对资信不良借款人实施授信禁入 [19] 投资业务管理 - 固定收益类有价证券投资由董事会确定投资原则和风险限额 [19] - 投资决策委员会审议资产配置方案和交易对手准入 [19] - 投资业务流程需经法律与风控事务部风险审查会签 [20] - 投资业务遵循全面风险管理办法管控合规风险和市场风险 [21] 审计与信息系统 - 董事会下设审计委员会指导内部审计工作 审计工作部直接对审计委员会负责 [21] - 建立信息系统全面控制体系 采用防火墙 IPS入侵防御系统及双机冗余热备等技术 [22][23] - 实行个人账号密码和CA证书认证双因子认证 有效甄别用户身份 [23] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总计99.24亿元 各项贷款余额56.66亿元 [25] - 负债合计84.23亿元 各项存款83.52亿元 所有者权益15.01亿元 [25] - 2025年上半年实现营业收入3,100.39万元 利润总额1,393.26万元 [25] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [25] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日风华高科及控股子公司在广晟财务公司存款余额21.67亿元 [25] - 未开展贷款 贴现和银承业务 [25]