融实财资基本情况 - 2018年11月20日在香港注册成立 为融实国际控股有限公司全资子公司 实际控制人为国家开发投资集团有限公司 [1] - 注册资本5000万美元 注册证明编码2768064 法定代表人齐吉安 住所位于香港金钟道力宝中心 [1] - 经营范围涵盖成员单位财税融资顾问 内部转账结算 存款吸收 贷款办理及其他财资业务 [1] 内部控制体系 - 建立规范公司治理体系 董事会作为内部控制最高决策机构 负责内控建立健全和实施 [1] - 通过资金计划管理保障资金安全性 流动性和效益性 成员单位通过书面指令完成资金结算 [2] - 定期与客户对账 按书面指令完成存款资金结算 流动性管理遵循年度预算 季度计划和日清月结要求 [2] - 贷前调查涵盖借款人财务 偿付能力及风险状况 贷后管理跟踪贷款安全性和可收回性 [2] - 依托OA办公系统 境外资金管理系统 财务共享系统和司库系统进行信息报送与管理 [2] 经营与风险管理状况 - 截至2025年6月30日总资产1367290.41万元 净资产39942.05万元 [3] - 坚持稳健经营原则 未发现资金 信贷 投资 稽核及信息管理风控体系存在重大缺陷 [3] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司及控股子公司在融实财资日均存款余额约423.38万美元 [3] - 同期日均贷款余额约16.53亿美元 [3] 持续监管机制 - 每半年审阅融实财资财务报告 评估经营资质与风险状况 [3] - 风险持续评估报告与公司半年度及年度报告同步披露 [3]