昇世香港副主席冯嘉诺在发布会现场致辞时表示，启用长沙办公室是集团持续深耕市场的重要一步。长 沙作为我国中部地区的经济与文化中心之一，拥有丰富的人才资源和优越的政策环境，为集团进一步服 务企业家、独立财富顾问及家族办公室从业者提供了广阔平台。 今年以来，昇世研修已在珠三角和华中地区设立办公室，接下来还将进一步覆盖华南地区、华西地区 等。 据介绍，昇世集团在包括新加坡、上海、深圳和东京等全球主要金融中心拥有业务布局，在全球拥有超 过400名员工，与众多金融巨头及一体化金融机构构筑了成熟的生态圈。 上证报中国证券网讯（记者 夏子航）记者从昇世集团获悉，9月17日，昇世集团宣布昇世研修湖南长沙 办公室启用，将积极与当地商会、企业协会及金融行业组织建立战略合作，推动联合研究与协同创新， 共同促进财富管理行业的标准化与专业化进程，着眼于为华中地区培养一批具备国际视野和亚洲实践经 验的财富管理人才。 昇世研修为昇世集团旗下专注财富管理人才培养的品牌。据介绍，集团致力于将昇世研修打造成为亚洲 家族办公室行业标杆人才的培养平台，并积极参与行业标准制定，提升财富管理服务的整体水平与国际 竞争力。 来源：上海证券报·中国证券网 ...

全球资本对华投资趋势 - 外资持续加大对华战略性布局 多家国际机构调高对中国经济增长预期[1] - 亚太私募股权并购交易活动呈现显著反弹 2025年亚太私募股权市场有望迎来交易热潮[1] - 中东主权财富基金和东南亚家族办公室等长期资本明显加大对中国科技制造 能源转型 消费升级等核心赛道的投入[1] - 美元基金重新审视中国资产 多家头部机构重启募资并完成新一轮关账 更多基金采取双币配置和产业纵深策略[1] 2025亚太母基金财富论坛概况 - 论坛以CapTech2025为主题 于2025年11月12日-14日在澳大利亚悉尼举办[2] - 汇聚全球商界领袖 政策制定者 顶级投资人和优质项目 在八大关键领域打造交流与合作平台[2] - 主办方为APFOF 协办方为FOFWEEKLY和Shiny Fund[4] 论坛重点投资领域 - 医疗健康 可再生能源 房地产与普惠金融 矿业与勘探 关键矿产[9] - 先进制造 科技创新包括AI和网络安全 食品与农业 教育科技 资本市场[9] 重要参会机构与代表 - 新南威尔士州工业与贸易部长Anoulack Chanthivong出席 负责制定州级工业政策和吸引投资[14][15] - 澳大利亚第一殖民地基金Colonial First State管理与托管资产规模约1496亿澳元 服务90.8万名成员 基金年收益达12.1%-17.6%[17] - 阿拉伯澳大利亚银行母公司Arab Bank全球资产约683亿美元 净利润约8.296亿美元 客户存款余额达343亿美元[19] - 澳大利亚安达保险提供财产与责任险及再保险解决方案 Vantage Private Equity管理规模达数亿至十亿级澳元[21] - 新南威尔士州旅游局Destination NSW年度项目规模与市场推广预算达千万澳元[23] - 澳大利亚国家人工智能中心NAIC获得数千万澳元拨款用于AI项目孵化和产业推广[25] - 澳大利亚商业委员会BCA成员企业合计年营业额与市值达数千亿澳元[27] - 澳大利亚出口委员会推动澳企出口与国际市场进入[29] - 澳大利亚证券交易所ASX管理数千家上市公司 数万亿澳元市值[30] - ION Analytics整合市场交易 融资与并购数据 支撑数千亿美元的交易决策[31] 拟邀外资机构 - 包括Goldman Sachs JP Morgan GIC Temasek Ontario Teachers' Pension Plan等全球知名投资机构[33] - 涵盖私募股权 资产管理 养老基金 主权财富基金等多种类型机构投资者[33] 协办单位背景 - FOFWEEKLY覆盖近15万股权投资行业从业人员 服务数千家投资机构[38] - Shiny Fund发起设立多币种股权投资基金 投资布局涵盖私募股权 REITS和资本市场三大板块[39] - Shiny Fund通过母基金投资方式聚焦科技创新 TMT 医疗健康 智能制造 新消费与绿色经济等领域[39]

格隆汇9月18日｜欧洲数字财富管理公司Moneyfarm首席投资官Richard Flax表示，美联储降息可能提振 风险资产的短期市场情绪，股市预计将受益。这位投资总监指出，对于美国家庭和企业而言，本次降息 能带来适度缓解，但更广泛的政策信号是保持谨慎而非转向快速宽松。 ...

新富人群财富管理趋势 - 在无风险利率走低背景下，新富人群正从依赖房产和储蓄转向加大金融市场参与度以实现资产增值[1] - 新富人群的养老准备方式多元化，购买养老保险（占比未明确）首次取代定期储蓄成为主要方式[1] - 个人养老金账户开设率同比下降，主要原因为投资回报不高、税收优惠有限及账户流动性不足[1] 资产配置行为变化 - 无风险利率下行推动新富人群减少现金和定存配置比例，基金投资大幅上升至五年来最高水平，且基金在投资组合中的平均占比提高[2] - 以ETF为代表的指数化投资持续升温，主要原因为其高透明度、风险分散功能及对各种投资策略的高适配度[2] - 尽管寻求更高回报，新富人群整体风险承受度趋于保守，超过60%无法接受超过10%的亏损，显示投资行为与风险偏好存在显著错配[2] 海外投资态度与行为 - 接近40%的新富人群对海外投资表现出兴趣，最看好中国香港和新加坡市场[2] - 实际持有海外投资比例不足30%，主要受制于缺乏知识与渠道[2] - 对海外市场的态度趋理性，盲目追求“稳定性”动机减少，更关注资产配置合理性[2] 新兴投资者群体特征 - “新世代投资者”（指在特定行情后首次开始投资人群）占新富人群的13.1%，平均年龄30.7岁，投资热情高涨但对风险与收益关系认知不足[3] - 18岁至24岁“00后”年轻新富人群对财务规划的接受度高达71.8%，远超其他群体[3] - “00后”群体实践中频繁“追涨杀跌”，基金持有期不足三个月的比例超过30%，主要原因为资金有限和需要频繁调换头寸以捕捉新投资标的[3] 人工智能在财富管理中的应用 - 中国新富人群对AI生成投资建议的信任度高于海外市场[3] - 个人风险偏好与投资经验是影响新富人群对AI信任度的两大关键因素[3] - 市场分析与风险管理是新富人群最期待AI介入的两大场景，但人性化陪伴与服务仍不可替代，未来最佳路径或在“人机协同”[3]

香港家族办公室业务发展现状 - 香港特区政府已超前完成绩效目标，成功协助逾200间家族办公室在港设立或扩展业务，且数量持续攀升[2] - 自2023年起，香港政府推出八大措施打造最具竞争力的家办产业环境，包括提供税务优惠、建立新的服务提供者网络等[2] - 香港投资推广署的家族办公室专责团队为全球家办提供全面服务，并在中国内地、欧洲和东盟等地进行路演宣传[2] - 香港政府每年举办旗舰家办活动"裕泽香江"高峰论坛，汇聚众多全球具影响力的家办决策人[2] 香港作为财富管理中心的优势 - 香港是亚洲第一大跨境财富管理中心，2024年资产管理总值超35万亿港元，资金净流入实现81%的大幅增长[3] - 全球家办青睐香港的核心优势包括"一国两制"下的法治保障、资金自由流动、背靠中国内地连通全球的战略位置[3] - 香港拥有顶尖的金融基础设施和专业服务生态，以及多元化的投资机遇，涵盖创科、绿色金融等新兴领域[3] - 香港拥有逾百年私人财富管理的深厚根基，是全球高净值家族设立及营运家办的理想据点[3] 政府战略与未来规划 - 香港投资推广署致力构建资本对接平台，推动金融与科技双引擎发展，通过资本投入带动科研创新[3] - 家办作为策略性投资者积极参与香港本地创科及初创企业投资，助力推动香港创新经济的可持续发展[3] - 香港政府将进一步优化基金、单一家办和附带权益的优惠税制[3] - 未来将继续与商会、行业协会及家办服务提供商网络携手，深化国际交往合作，提升香港作为领先家族办公室枢纽的全球认知度[3]

香港家族办公室发展里程碑 - 香港家族办公室数量已超200间 超额完成2022年《施政报告》绩效指标 [4] - 香港财经事务及库务局局长许正宇表示家办已成为金融业重要一环 [4] - 原定目标为2025年底前吸引不少于200间家办 现提前达成目标 [4][6] 政策支持体系 - 2023年3月推出《有关推动家办业务在香港发展的政策宣言》包含八项措施 [6] - 措施包括新资本投资者入境计划 税务宽减 便利市场措施及成立财富传承学院 [6] - 2023年5月推出家族办公室税收优惠制度 满足特定条件可享投资利润免税 [6] - 2023年11月成立香港财富传承学院 由金发局设立 郑志刚担任董事会主席 [6] 重要家族办公室案例 - 李嘉诚家族于2023年7月宣布在香港成立家族办公室 管理人员包括同事及家族成员 [7] - 中原集团2023年8月在香港举办家办开业典礼 目标12个月内达10亿美元资产管理规模 [7] - 张一鸣旗下Cool River Venture于2024年11月获香港证监会9号牌照 可管理海外资金 [8] - 国际机构包括Tikehau Capital 合众集团 许氏家族及Federated Hermes均在香港设点 [8] 行业规模与特征 - 香港目前家族办公室达2700间 管理规模均超1000万美元 [11] - 过半家办资产规模超过5000万美元 预计总数将突破3000间 [11] - 花旗调查显示346个全球家办平均净资产21亿美元 73%寻求直接收购企业股权 [12] - 初创公司成为家办最受欢迎投资领域之一 [12] 对创投生态影响 - 家办积极参与本地创科及初创企业投资 推动创新经济可持续发展 [12] - 内地创投机构专门在香港设办公室 以维护挖掘家族办公室LP资源 [12] - 家族办公室成为GP重要募资对象 尤其在当前募资艰难环境下 [12]

股票市场表现与改革 - 恒生指数自年初已上升超过两成，每日平均成交额接近2500亿港元，较去年接近翻倍 [1] - 新股集资额至八月底累计超1300亿港元，同比增长近六倍，位列全球第一 [1] - 将研究优化同股不同权上市规定，探索缩短股票结算周期至T+1，并推动更多海外企业来港第二上市 [1] 人民币业务与债券市场 - 香港金管局将设立新的人民币业务资金安排，利用与人民银行的货币互换协议向企业提供人民币融资 [2] - 政府将发行更多人民币债券，并研究在合适场景下以人民币支付政府开支 [2] - 将继续与内地相关机构商讨落实在港推出离岸国债期货，鼓励更多企业在港发债 [1] 黄金市场发展 - 推动香港机场管理局及金融机构在港拓展黄金仓储，以三年超越2000吨为目标 [2] - 推动金商在港建立或扩建精炼厂，并与内地研究在内地进行来料加工后出口至香港 [2] - 建立香港黄金中央清算系统，并邀请上海黄金交易所参与，为未来与内地市场互联互通做准备 [2] 财富管理与基金行业 - 未来几年香港预料将成为全球规模最大的跨境财富管理中心 [3] - 将优化基金、单一家族办公室和附带权益的优惠税制，吸引更多基金来港落户 [3] - 证监会积极推动房地产投资信托基金纳入互联互通标的，提高两地房托基金流动性 [3] 保险与私募投资行业 - 政府明年将修订法例，调低对投资基建的资本要求，对本地项目给予优惠 [3] - 将推动香港专属自保和再保险行业发展，促进市场推出更多跨境保险产品 [3] - 将配合优化合格境外有限合伙人机制，加强与前海和上海合作为内地私募市场引进境外资金 [3]

香港家族办公室发展成就 - 投资推广署已协助超过200间家族办公室来港落户或扩展业务 超额完成2022年《施政报告》绩效指标 [1] - 香港资产管理总值在2024年底突破35万亿港元 同比增长13% [2] - 净资金流入大幅上升超过80%至7050亿港元 [2] 政策支持措施 - 2023年3月推出八大措施打造最具竞争力环境 包括税务优惠和新资本投资者入境计划 [1] - 优化合资格投资金额计算范围 投资者在港连续居住七年可申请永久居民身份 [2] - 政府计划进一步优化基金 单一家办和附带权益的优惠税制 [3][4] 服务体系完善 - 投资推广署FamilyOfficeHK专责团队扩大职能 建立新的家族办公室服务提供者网络 [1] - 专责团队在全球加强宣传 在中国内地 欧洲和东盟等地区进行路演 [1] - 构建资本对接平台推动金融与科技双引擎发展 形成良性循环 [3] 行业地位优势 - 香港作为亚洲最大跨境财富管理中心 是全球第二大跨境财富管理中心 [2][3] - 拥有逾百年私人财富管理根基 是国际高净值家族理想据点 [4] - 具备发展绿色投资 艺术品及慈善事业的有利优势 [3] 未来发展方向 - 继续深化国际交往合作 扩展全球推广工作 [4] - 通过资本投入带动科研创新 吸引耐心资本为多元经济注入动能 [3] - 完善的传承规划能避免家族争产纠纷 维护企业治理与社会形象 [4]

格隆汇9月15日｜瑞士百达财富管理即将发布前瞻十年报告，根据最新预测，美股未来十年平均每年回 报率为7.1%，相比之下，欧股8.6%的回报更胜一筹。瑞士百达财富管理首席投资官办公室及宏观研究 主管Alexandre Tavazzi表示，美国三大关键因素受质疑，加上欧洲正扩大财政支出，局势正出现结构性 转变，建议美元投资者作全球多元化投资，并看好欧洲资产的长期表现。 百达财管把美国未来10年平均每年经济增长预测由2.1%下调至1.8%，预计美国会受债务积压、更频繁 的供应冲击等拖累；并以欧元区采取更具支持的政策组合为由，把当地经济增长平均上调至1.5%。 ...

王坚背景与AI愿景 - 王坚于2008年9月加入阿里巴巴集团担任首席架构师 专注于虚拟现实、智能人机交互及航空心理学领域研究 [2] - 王坚提出AI和计算是人类探索深空的必需品 强调人工智能不应局限于手机和电脑而应拓展至太空领域 [2] - 王坚个人财富达55亿元 [3] 中国财富管理市场概况 - 截至2024年底中国个人金融资产规模达205万亿元 成为全球第二大财富管理市场 [3] - 未来5年中国财富管理市场复合增长率预计维持在10% 市场发展空间巨大 [3] AI在财富管理中的应用价值 - 生成式AI重塑财富管理技术边界 具备数据智能、情绪共鸣和多体协同的"拟人化"陪伴能力 [4] - AI广泛应用于投研自动化、风险预警和合规监管 推动行业向高效、透明、普惠方向发展 [4] - 70%机构投资用户使用AI工具 其中64%为偶尔使用 深度使用比例仅7% 显示专业场景潜力巨大 [5] - 传统财富管理服务受限于人力 存在个性化、科学性和投后跟踪不足的问题 [5] 蚂蚁集团AI产品与生态进展 - AI健康管家AQ累计服务用户超1.4亿 其中近60%来自三线及以下城市和乡镇 [5] - 蚂蚁财富开放平台升级至3.0 面向金融机构开放AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手三大专业工具 [5] - 平台已有超百家基金、券商、银行等金融机构注册使用AI助手 [6] - 1.0阶段开放自运营场景和AI决策参谋工具 2.0阶段搭建理财社区、直播及AI服务矩阵 3.0阶段实现全场景开放 [6] - 蚂蚁数科安全风控产品蚁盾服务全球20多个国家和地区 成为多国银行及电子钱包核心风控技术 [6] 金融科技AI创新产品 - 支付宝发布行业首个AI支付产品"支付宝AI付" 支持语音指令完成交易 [6] - 蚂蚁保推出智能保险顾问"蚁小保" 提供产品解读、方案配置和理赔办理服务 [6] - 国泰海通推出券业首款全AI智能APP"灵犀" 搭载数字人直播技术实现实时互动答疑 [6] - 平安银行联合头部基金公司打造"银基开放平台" 通过AI驱动的"Masters"模型筛选优质基金产品 [6] AI技术发展焦点与趋势 - 机构用户重点关注AI在非结构化数据处理、研报生成和交易信号挖掘方面的效率提升 [7] - 中国有望在政策与场景双轮驱动下形成全球领先的AI财富管理生态 实现从模型驱动到场景落地的全面领先 [4]