"艺术是一种'激情资产'。艺术收藏既关乎财富的长期延续，也承载着文化认同与社会责任。"9月26日，瑞银集团（UBS）全球家族及艺术收藏咨询业务 负责人Eric Landolt在接受《国际金融报》记者采访时表示，艺术咨询不仅是为客户提供如何收藏与管理艺术藏品的建议，更是从战略、治理到代际传承， 全面融入家族财富管理之中。 在全球财富管理领域，艺术收藏正逐渐从单纯的热忱追求，转变为家族传承与价值观表达的重要组成部分。瑞银的艺术收藏咨询服务已有逾25年的发展 历史，是业内最早系统性探索艺术与财富管理结合的机构之一。 "在某些情况下，部分藏品可能会被出售或捐赠，以更好地符合新一代的价值观或家族战略。瑞银艺术收藏咨询部的职责是帮助客户制定策略，确保收 藏既能体现历史积淀，又能适应代际更替的需要。"Eric Landolt表示。 谈及中国市场，Eric Landolt强调，对国际收藏界而言，中国艺术市场展现出日益增强的独特吸引力，"这不仅源于市场规模，更在于艺术生态的活力、 深度与高质量"。 近期，瑞银"艺术收藏家社群"(UBS Art Collectors Circle)组织安排的上海之行生动印证了这一点。国际藏家在深 ...

公募基金费率改革进入第三阶段，财富管理行业第N次喊出"买方投顾的春天来了"的口号。 与此同时，基金投顾试点6年来，从业者也在第N次地发问："在中国做买方投顾为什么这么难？" 事实上，中国的买方投顾市场在起点、内核上都与成熟市场有着根本不同。中国的买方投顾，不是一个 追赶的故事，而是一个重构与超越的故事。 一、他山之石：美国买方投顾的成熟范式 美国买方投顾市场是"制度先行"的产物。其核心是1940年《投资顾问法》所确立的信义义务，以法律形 式强制要求投顾将客户利益置于自身利益之上。这种由顶层设计驱动的模式，为行业奠定了信任的坚实 基础，继而催生了规模化与专业化的发展。同时，美国的养老金制度为投顾行业提供了稳定且长期的资 金流，并自然催生了对长期资产配置和财务规划的需求。这种制度设计不仅通过税收优惠激励个人持续 缴费，还要求参与者自主选择投资组合，从而直接推动了投顾服务的普及。 因此，美国投顾市场呈现出三大典型特征： 首先是规范发展。SEC与州层面的分级监管体系，确保了执业的标准化与合规性，行业违规率持续下 降，信任机制牢固。 其次是结构性分层。市场兼具活力与集中度，既有服务长尾客群的大量小型顾问，也有管理规模巨 ...

来源：市场资讯 机构积极将人工智能与区块链技术融入财富管理全流程。通过智能投顾、AI风控平台与数字资产管理 系统，为客户提供实时、精准的资产配置建议。其中，由旗下金融科技公司DataNugg开发的AI金融顾 问系统，支持自然语言交互，可动态解析市场波动与交易风险，显著提升投资决策效率与服务透明度。 一站式服务体系，覆盖财富管理全周期 香港313家族办公室整合四大大核心业务，形成一站式综合服务闭环，主要包括： 全球化布局与本地化服务协同 机构已在香港、迪拜、加拿大等国际金融枢纽设立分支机构，形成覆盖主要市场的服务网络，确保为客 户提供高效、无缝的跨境财富管理支持。 （来源：辰珵） 由资深银行家PATRICK LAI（主席）、企业融资专家TERRY LAM及AI金融科技专家李争（Roger Lee） 等业界精英领衔的香港313家族办公室今日宣布，通过其"科技+金融+全球合规"的创新模式，持续为超 高净值家族提供全方位的财富管理解决方案。该机构凭借其独特的科技驱动服务与清晰的合规布局，正 积极引领行业迈向数字化与智能化的新阶段。 核心合规优势：聚焦关键金融牌照 香港313家族办公室依托313 Holdings集团平 ...

活动概况 - 2025年9月25日Wind主办财富管理论坛暨星选理财师颁奖盛典 主题为"深耕·立信·致远——AI时代下买方投顾的价值跃迁之路" 汇聚银行、券商、资管及金融科技等行业领袖 通过4场主旨演讲和3场圆桌论坛探讨财富管理新未来 [1] 战略合作与行业数据 - 华夏基金作为星选赛事全程战略合作伙伴 权益ETF管理规模超8300亿元 年均规模连续20年居行业第一 是境内唯一连续8年获评"被动投资金牛基金公司"的机构 上半年旗下基金为投资者实现盈利超500亿元 [3] 行业转型与AI赋能 - 权益资产在居民配置中占比将进一步提升 买方投顾需求日益增长 生成式AI将深刻赋能投顾职能 推动服务能力跃迁 [8] - AI技术成为串联客户洞察、产品服务、资产配置和投研能力的关键纽带 既是挑战也是解决方案 [10] - 行业对智能投顾认知从"技术噱头"回归理性 AI核心价值在于"赋能人" "AI+人"协同模式是当前最优解 [21] 买方投顾价值实现 - 客户获得感不足的三大症结：财富与人生脱节的投资目标、"追涨杀跌"的人性弱点、专业门槛高筑的认知壁垒 [12] - 破局之道在于从"投"到"顾"的价值升级 以客户人生目标锚定投资方向 以专业服务优化投资行为 以长期陪伴建立深度信任 [12] 资管行业变革与能力再造 - 资管行业回归"受人之托、忠人之事"的信义本源 银行理财经历深刻变革 [14] - 需从投研能力、产品研发、客户经营、数智创新、风险管理五个维度再造机构核心竞争力 [14] 产品创新与服务优化 - 费率下行是优质服务的起点 是行业去伪存真的契机 需找准自身定位沉心做服务 [17] - 产品供给侧改革需构建以客户为中心的产品创设机制 打通需求洞察到产品落地的全链路闭环 [19] 赛事成果与平台赋能 - 星选理财师评选增设"卓越投资顾问"奖项 68家机构总部及分支、135位投资理财顾问获得荣誉 [24] - Wind投顾终端深度连接财富管理8大业务场景：全球市场、产品甄选、客户营销、跟踪服务、资产配置、成长智库、业务管理、AI智能助手 [27]

9月25日，在2025云栖大会上，盈米基金与阿里云联合发布了国内首个财富管理领域的理财智能体评测 集FinMCP-Bench(以下简称 FinBench)，以及能够像金融专家一样协同工具调用来处理复杂问题的投顾 智能体模型Dianjin-Qieman-FA-Agentic(以下简称Dianjin-Qieman模型)。 "随着大模型在财富管理领域的深化应用，财富管理公司都很关心自己的AI应用给客户提供的财富管理 服务到底可以打几分，金融行业也一直在翘首以待一个专属这个行业的垂直应用大模型，FinBench评测 集和Dianjin-Qieman模型正是为了解决这两个问题而面世的。"盈米基金高级副总裁、且慢业务负责人林 杰才对此充满了期待。 目前，这两大成果已在盈米基金旗下投顾服务平台——且慢APP上应用，并成为其AI大模型投顾服务且 慢"AI小顾"迭代升级的核心引擎。此次发布，不仅是为行业提供了AI模型可度量的权威标尺，更通 过"评测集+大模型"的双轮驱动，为行业的智能化升级树立了从技术到应用的全新范式。 盈米基金联合创始人、高级副总裁兼CTO刘永表示，"此次与阿里云的AI全栈合作，旨在通过AI技术破 解财富管理 ...

9月25日，盈米基金与阿里云联合发布了财富管理领域的理财智能体评测集FinMCP-Bench(以下简称 FinBench)，以及投顾智能体模型Dianjin-Qieman-FA-Agentic(以下简称Dianjin-Qieman模型)。 如果说FinBench定义了"财富管理垂直AI大模型"的能力标准，那么Dianjin-Qieman模型则是一位能够高 效运用工具来解决实际问题的"专业人士"，它能有效解决模型幻觉、数据质量、算力成本和技术成熟度 等金融垂直大模型常会遇到的问题。该模型基于Qwen3研发，通过深度学习专家级的交互轨迹数据，建 立了强大的工具调用底层逻辑，并引入多维度奖励机制，有效优化AI大模型在复杂场景下的长序列决 策能力。 此次盈米基金与阿里云的联合发布，通过"评测集+模型"的创新模式，为财富管理行业的AI智能化转型 发展努力探索一条清晰可行的发展路径。这将有助于机构提升在模型选型和金融应用研发上的效率和质 量，从而助力推动财富管理行业的高质量发展，最终将优质、专业的财富管理服务惠及更广泛的投资 者。(经济日报记者马春阳) "随着大模型在财富管理领域的深化应用，财富管理公司都很关心自己的AI ...

首都金融"新名片" 继北京市东城区在2025年中国国际服务贸易交易会上推出"紫金财富管理"品牌后，仅隔半个月，该品牌 迎来首场主题活动。活动通过政府、银行、企业与媒体多方联动，共同构建首都财富管理新生态。 金融业是首都经济高质量发展的"压舱石"，财富管理则是这一基石的核心功能。作为首都功能核心区， 东城区在发展财富管理方面具备坚实根基和突出优势。 王华伟表示，目前东城区肩负为70万城市居民服务、为8万家企业提供优良营商环境的重任，这都离不 开金融在其中所作的贡献。民营经济的发展需要金融机构提供经济的血液、提供源头"活水"。而企业家 财富管理作为民营经济的重要载体，正迎来前所未有的窗口期，尤其是在经济新旧动能转化的现阶段， 高净值人群对于财富管理的需求越来越大。 中经记者 杨井鑫 北京报道 何兴达介绍，"紫金财富管理"品牌是在北京市委金融办支持下，由东城区联合多家权威学术机构、媒体 以及实力雄厚的金融机构共同打造的战略平台。其成立是东城区落实促进民营经济发展壮大国家战略的 9月24日，北京市东城区在宁郡王府举办"紫金财富管理"品牌主题活动。活动由东城区人民政府党组成 员、副区长何兴达主持。东城区委常委、常务副区 ...

9月25日，瑞银财富管理投资总监办公室(CIO)发表观点称，金价或有进一步的上涨空间。在美联储可能 进一步放松货币政策，以及通胀仍然高企的情况下，美国实际利率有望进一步下降，从而利好黄金。 上证报中国证券网讯（记者 汪友若）9月25日，瑞银财富管理投资总监办公室(CIO)发表观点称，金价 或有进一步的上涨空间。在美联储可能进一步放松货币政策，以及通胀仍然高企的情况下，美国实际利 率有望进一步下降，从而利好黄金。瑞银财富管理预测，到2026年年中，现货黄金价格或将达到3900美 元/盎司。该机构继续将黄金视为一种有效的投资组合多元化工具，以及风险对冲工具。 股票市场方面，近期瑞银财富管理将日本和印尼市场的评级从"中性"上调至"具备吸引力"。该机构认 为，日本股市上行空间合理，潜在的日元升值也可能带来利好；同时，随着印尼政府推出新的措施以提 振经济增长，当前印尼市场的估值水平颇具吸引力。 中国市场方面，流动性充裕和科技创新加速使得投资者情绪高涨。瑞银财富管理认为，中国股市的上涨 仍有空间，随着家庭储蓄逐渐流入市场，机器人等创新板块的估值可能继续重估，中国科技股仍是其首 选。 ...

智通财经APP获悉，瑞银财富管理亚太区投资总监办公室发表报告指，金价或有进一步的上涨空间，到 2026年中，金价或将达到每盎司3900美元。该行预计黄金有望继续受益于实际利率下降、美元走软以及 投资需求在地缘政治风险持续下保持强劲。 瑞银财富管理表示，在美联储可能进一步宽松政策和通胀仍然高企的情况下，美国实际利率有望进一步 下降，利好黄金。尽管最近几周中国对黄金的投资需求因其国内股市上涨而疲软，但随着金价持续上 涨，该行预计中国黄金ETF持仓量或将恢复。 该行同时预计，美联储或在2026年一季度前再降息75个基点，且美国经济不会陷入衰退。在亚洲，额外 货币和财政支持措施正陆续出台，科技供应链继续受益于AI需求，预计随着人民币回升以及出口商将 大量美元收入汇回本国，亚洲货币有望进一步走强。 瑞银财富管理预计，由于美联储潜在降息幅度大于其他央行，以及人民币有望回升，亚洲货币在未来12 个月兑美元或平均升值4%。投资者应考虑对冲投资组合中的美元敞口，并分散投资于澳元和欧元等其 他货币。 对于中国股市，该行认为，涨势尚未达到巅峰，随着家庭大量额外储蓄逐渐流入市场，机器人等创新板 块的估值可能继续重估，中国科技股仍是该 ...

当地时间9月22日，道琼斯工业平均指数、标准普尔500指数、纳斯达克指数均创下盘中历史新高，并连 续第三个交易日收于高点，延续上周的涨势。就连小盘股也加入了这一行列，罗素2000指数在9月18日 创下2021年以来的最高收盘水平后继续维持涨势。 财富管理公司LPL Financial首席技术策略师亚当.特恩奎斯特(Adam Turnquist)也认为，投资者不应忽视 运输股的疲软。"关税波动和全球增长放缓的宏观环境"是道琼斯运输平均指数的上升阻力，这些担忧最 终可能会再次冲击大盘。 "现在的关键问题是道琼斯运输平均指数的跌势将如何结束"，特恩奎斯特说。 这一切都是在美联储降息的背景下发生的。 虽然降息25个基点的决定并没有突破市场普遍预期，但市场反应表明，投资者的乐观情绪还是很明显 的。标准普尔500指数创下新纪录的同时，其关键行业——技术精选行业SPDR、通信服务精选行业 SPDR和非必需消费品精选行业SPDR等ETF也创下新高。 这种基础的、广泛的反弹已经持续了数月，标准普尔500指数较今年4月初低点已涨超30%，今年年初以 来更是创下了28次新高，部分原因是企业盈利好于预期、美国经济弹性，以及市场对美联 ...