由北京市通州区人民政府指导，《财经》杂志、财经网、《财经智库》主办的"《财经》年会2026：预 测与战略·年度对话暨2025全球财富管理论坛"于12月18日至20日在北京举行，主题为"变局中的中国定 力"。 阿里云智能新金融行业副总经理、资深研发总监 陈风 陈风围绕"数智转型赋能财富管理新生态"主题，分享了对大模型技术驱动财富管理变革的核心观点。他 从大模型技术发展的阶段和进展角度，清晰地阐述了三个核心判断。 第一，大模型并非单纯工具，而是一种新型生产关系，其影响体现在三个核心层面：其一，大模型将重 构人机协同的整体模式；其二，它不仅带来技术变革，更催生了"碳硅共生"的新型组织形式，未来将由 人类负责判断决策，AI承担执行工作；其三，大模型时代下CIO的职责将从传统的运维保障，全面升级 为智能架构师。他强调，当下我们正经历一场堪比工业革命的范式转移。 接受度呈现"冰火两重天"；三，基础设施中数据与接口未标准化导致打通困难；四，高成本投入与ROI 验证的决策压力。 第二，当前金融AI已迈入生产场景应用阶段，这一转变体现在两个方面：一方面，过去十年金融科技 的重心集中在平台搭建与系统建设上，多数金融机构坐拥成百上 ...

由北京市通州区人民政府指导，《财经》杂志、财经网、《财经智库》主办的"《财经》年会2026：预 测与战略·年度对话暨2025全球财富管理论坛"于12月18日至20日在北京举行，主题为"变局中的中国定 力"。 12月20日，在以"数智转型赋能财富管理新生态"为主题的圆桌论坛环节中，国家金融与发展实验室副主 任杨涛表示，在新阶段，财富管理有必增强普惠金融的重要价值定位，且需要建设协同发展的行业良性 生态。 国家金融与发展实验室副主任杨涛 杨涛表示，过去的财富管理更多集中于中高净值客户，现阶段财富管理工作应该更加聚焦于普惠层面， 为中低收入和长尾人群提供有效的财富管理手段。通过支持居民跟小微企业主、个体工商户的理财与财 富管理，能够有效体现金融工作的人民性。具体而言，在居民可支配收入中居民财产性收入近年来增长 乏力，激发财富管理的力量能够有效提高居民财产性收入，进而实现"增加消费、扩大内需"内循环体系 的良性自洽。 除普惠性之外，杨涛还建议财富管理行业建立生态协同机制，从"单打独斗"向"合作共赢"转变。他认 为，这能够帮助行业满足客户的差异化需求，为其提供全生命周期和多元化服务。 杨涛还阐述了技术发展对财富管理行业 ...

二、大模型应用在财富管理领域还是方兴未艾的阶段，还需要继续实践和推进。C端投资者接受度呈 现"冰火两重天"，63.8%的投资者尝试用大模型指导投资，但78%的投资者缺乏专业金融知识； 四、成本ROI顾虑突出，线下算力集群投资过亿，中小机构难以承受。 三、行业基础设施不完善，数据公开与私有化并存，接口标准化不足，性能与稳定性有待提升； 针对这些痛点，陈风建议采用"小步快跑"的落地策略，优先通过调用大模型+Agent的形式开展业务验 证，利用公共云算力将成本降低100倍，在控制风险的前提下快速推广投资策略优化、C端服务升级等 应用，逐步跑通商业逻辑。 专题：财经年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛 《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。阿里云智 能新金融行业副总经理、资深研发总监陈风介绍，阿里云"通义点金"大模型自2023年推出以来，已与中 金、易方达等180余家金融机构达成合作，30余家实现生产上线。 但他也坦言，当前大模型在财富管理领域的落地仍面临四大痛点： 一、技术成熟度存疑，不同模型在投资决策等核心场景表现差异显； 新浪声明：所有 ...

《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。国家金融 与发展实验室副主任杨涛指出，财富管理是普惠金融的首要突破方向。当前我国居民财产性收入占比偏 低，且多集中于存款与固定收益产品，权益类产品参与度不足，这与欧美国家存在显著差距。 他指出，数智化转型的核心价值之一，便是打破传统财富管理 "二八定律" 的局限，让中产阶级、低收 入群体及长尾人群也能享受到优质、低成本的理财服务，通过提升居民财产性收入，为扩大内需、实现 内循环构建良性体系。"普惠金融不应仅聚焦中小微企业支持，居民理财与财富管理的普惠化同样是金 融人民性的重要体现。" 他补充道。 谈及行业生态建设，杨涛提出 "生态协同性" 的重要命题。当前财富管理行业参与者众多，但多处于 "单打独斗" 状态，未能形成面向客户全生命周期的多元化服务体系。他认为，真正的生态应是不同主 体通过良性互动机制实现共赢，数智化技术为跨机构、跨场景的协同提供了可能，未来需进一步打破数 据壁垒与业务边界，构建覆盖产品、服务、风控等全环节的协同生态。 在技术赋能层面，杨涛强调数智化的核心作用在于 "降本增效" 与 "精准适配"。 ...

《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。盈科律师 事务所全球家族传承中心北京中心主任陶奕指出，当前财富传承面临三重核心困境： 一是需求日益复杂，客户诉求已从单纯的财富传递，延伸至企业发展、资产安全、税务合规、代际交接 等多元化目标； 二是选择愈发困难，银行、信托、保险等机构推出的产品琳琅满目，缺乏专业视角的客户易陷入盲目跟 风或犹豫观望的困境； 三是规则日趋繁杂，境内外金融、税务、法律政策差异显著且不断更新，单一产品看似合规，组合使用 时却可能出现衔接漏洞，形成潜在风险。 面对这些挑战，陶奕强调，单打独斗的模式已难以为继，专业协同是破局关键。 陶奕强调，真正有效的财富传承，不在于配置了多少产品，而在于构建起风险可控、架构清晰、工具协 同、长期可持续的系统。 未来，专业协同将成为行业主流，助力更多企业和家庭实现财富稳健传承。她同时建议，高净值人群应 尽早启动规划，避免被动应。 新浪声明：所有会议实录均为现场速记整理，未经演讲者审阅，新浪网登载此文出于传递更多信息之目 的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。 专题：财经年会2026：预测与战略暨2025全 ...

专题：财经年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛 《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。Aspiring MFO执行总裁刘干霄指出，随着高净值群体生活、身份、资产的全球化，财富传承已进入 "合规与风险 叠加时代"，地缘政治冲突、跨境法律差异、税务规则变化等都为传承带来挑战。他强调，传承的前提 是 "生存力"，即全面的风险管理能力。 以今年杭州某国际家庭传承案例为例，被继承人、原告、被告分属不同司法辖区身份，财产分布跨越境 内外多区域，涉及现金、股权等多种类型，其争议核心在于不同法系下信托设立要件、受托人认定等规 则的差异，这一案例凸显了理解跨境法律法规、市场规则与理财文化的重要性。 他表示，风险管理并非简单的工具叠加，而是需要构建一套完整的治理体系。顶流家族可设立家族办公 室，大众富裕家庭可借助联合家办或专业财富顾问，通过系统学习与规划，应对婚姻、债务、经营等多 重风险，在家庭 "公平" 与企业 "效率" 之间找到平衡。 《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。Aspiring ...

12月19日，由中国证券报主办的以"财富向善智理未来"为主题的2025财富配置与资产管理大会，以及 以"强投研优配置赢未来"为主题的2025银行业高质量发展大会在深圳举行。 2026年是"十五五"开局之年，新的一年国内外宏观经济环境将呈现怎样的变化，市场又将孕育出哪些投 资机遇，同样是本次大会值得关注的重点。 尽管我国经济发展中，老问题和新挑战并存，但中国宏观经济研究院原副院长毕吉耀认为，我国经济长 期向好的基本面没有改变："要更好统筹发展和安全，继续实施更加积极有为的宏观政策，着力稳就 业、稳企业、稳市场、稳预期，不断巩固拓展经济稳中向好势头，实现'十五五'良好开局。" 值得注意的是，居民理财需求日益增长，尤其是对多元化资产配置需求的提升，不仅推动理财市场整体 规模进一步壮大，更引发市场结构的深刻变革，基金公司、证券公司、理财公司等专业机构纷纷加速入 局，与银行同台竞技，既有竞争更有合作。 大成基金总经理谭晓冈认为，银行理财业务的高质量发展正成为推动整个银行业高质量发展的重要动 力，而公募基金与银行业合作的持续深化与升级，将成为这一进程中的关键支撑。未来大成基金将进一 步发挥专业能力，主动融入银行财富管理生 ...

中证报中证网(记者葛瑶)12月19日，由中国证券报主办的"财富向善智理未来"2025财富配置与资产管理 大会在深圳举办。会议汇聚行业协会、地方政府、基金公司、证券公司、理财公司等行业精英，共同探 讨在AI等新兴技术不断发展的时代背景下，财富管理机构如何通过服务模式升级助力居民财富保值增 值，推动"财富向善"理念落地。 ...

阿通社12月5日消息，阿布扎比全球市场（ADGM）公布2025年第三季度强劲表现。资产管理规模 同比增长48%，管理人增至161家、基金增至220只，显示财富管理吸引力持续增强。2025年已发放2801 份牌照，活跃牌照总数达11920个，运营实体增至3227个，同比增长43%。房地产交易额同比增长 104%，销售增长78%，反映出投资信心提升及Al Reem Island纳入辖区后的活跃度。ADGM员工人数已 增至近4万，体现了其作为全球资本与高增长企业集聚地的吸引力。 （原标题：ADGM2025年第三季度继续实现强劲增长） ...

专题：2025第9届"银华基金杯"新浪·理财师大赛 12月11日，第九届"银华基金杯"新浪理财师大赛全国总决赛在北京举行，新浪财经执行总编辑王婷婷出席并发表致辞。她表示，伴随着内外环境的深刻变 革，行业正式进入"专业致胜、服务升级"的关键阶段 ，如何把握经济转型中的投资机遇、精准匹配投资者需求、实现专业与服务双提升，成为行业核心课 题，更对理财师在宏观研判、资产配置、风险管控、客户服务等方面的综合素养提出了极高要求。 新浪财经执行总编辑王婷婷致辞 王婷婷指出，理财师的价值不止于数字计算与产品推荐，更在于以专业为投资者护航，以服务传递温度，实现风险与收益平衡——这正是大赛"专业赋能价 值，服务传递温度"的核心理念。 以下为王婷婷致辞原文： 尊敬的苏薪茗苏总、各位评委老师、各位嘉宾、所有的参赛选手： 大家好。 欢迎各位来到由新浪财经和银华基金联合主办的2025第9届"银华基金杯"新浪·理财师大赛全国总决赛现场。我谨代表新浪财经，向莅临现场的评委、嘉宾致 以诚挚欢迎，向合作伙伴银华基金以及长期支持大赛的所有机构表示衷心感谢！ 2025年，中国经济在稳增长政策持续发力下，始终保持 "稳中有进、质效提升" 的良好态势。 ...