金融国际化进展 - 我国金融国际化取得明显进展 离岸人民币债券发行规模创新高[1] - 粤港澳大湾区跨境理财通规模实现突破 跨境保险通 债券通南向交易等新政落地[1] - 上海国际金融中心建设顺利推进 数字人民币国际运营中心已正式开业 跨境支付中人民币占比有望进一步上升[1] 金融与科技融合趋势 - 金融与科技深度融合趋势已不可逆转 建设金融强国需引领和顺应金融新业态 新趋势[1] - 金融现代化是金融强国建设的题中应有之义 拥抱创新 把握趋势是推动金融现代化 建设金融强国的战略选择[1] 鼓励创新建议 - 坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展 科技赋能是金融创新的动力源泉 技术迭代将持续推动业态创新[2] - 鼓励金融机构和科技公司协同合作创新 持续增加研发投入 加强新技术应用 推动金融产品和服务创新[2] - 将金融服务嵌入到经济社会发展的各方面 各环节 更有效地做好“金融五篇大文章” 更好满足多元化融资需求[2] 推进改革建议 - 通过改革实现创新 需完善金融机构特别是国有大银行的定位 将商业性 政策性 方向性要求更好融合[2] - 改革评价体系 完善激励考核机制 增强创新能力 提升综合服务水平[2] - 监管部门需转变监管理念和模式 坚持按业务逻辑而非机构类型进行监管 从机构资质监管转向规范业务行业监管 实现对同类业务“相同活动 相同风险 相同监管”[2] 扩大开放建议 - 通过扩大对外开放 提高我国金融资源配置效率和能力 增强国际竞争力和规则影响力[3] - 对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则 精简限制性措施 提升跨境投融资便利化水平[3] 推动融合建议 - 金融必须守好服务实体经济本分 同时需推动跨界融合 包括金融“五篇文章”之间 各金融业态之间 金融与实体之间的融合[3] - 推进金融机构科技化 科技公司金融化 将拓宽金融服务的领域和范围 创新金融工具和模式[3] - 加强金融与科技 电商 物流等领域的融合 将创造出更多综合性的金融服务场景 更好服务实体经济[3] 保障安全建议 - 坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题 坚守底线 稳中求进[3] - 金融新业态带来数据安全和隐私保护等挑战 金融机构需严格落实相关政策法规要求 加强数据安全合规监管[3] - 建立适应新业态的监管体系 实行穿透式监管 加强监管科技 切实提升金融监管能力[3] - 制定科学合理的监管政策 在促进金融创新和防范金融风险之间找到平衡 推动金融业高质量发展[3]

文章核心观点 - 中国农业银行一家网点通过严格执行大额取现审核流程，成功识别并拦截了一起疑似电信诈骗案件，保护了客户资金安全 [1][2] - 该事件展示了银行柜面风险识别能力与警银协作机制的有效性 [2] 事件经过与风险识别 - 2025年9月5日，一名男性客户在济南天桥洛口农行营业大厅要求办理已预约的大额取现业务 [1] - 客户声称从外地来济工作两年，已居住1个月，取现用途为装修房子 [1] - 银行工作人员核查发现，客户账户有一笔资金交易命中预警模型，且该账户9月以来交易均在夜间进行，计划取现的资金于9月4日夜间入账 [1] - 基于资金交易行为存疑，网点立即向内勤行长报告，并与驻区反诈中心沟通协查 [1] - 反诈中心指示联系辖区派出所，派出所高度重视并迅速出警 [1] 处置结果与行业意义 - 民警赶到网点后，与工作人员共同对客户进行反诈宣传和警示教育，但客户答复闪烁其词、前后矛盾 [2] - 客户被民警带回派出所调查，后经反馈确认其属于被洗脑诈骗，大额取现目的是要将资金交给诈骗分子 [2] - 辖区派出所对网点员工出色的风险识别能力以及高效的警银协作给予了书面表扬 [2] - 该银行表示将持续加大柜面业务尽调审核力度，提升日常风险防范能力，并加强客户防诈反诈宣传与警银联动，以守护人民群众资金安全 [2]

风险识别与拦截机制 - 公司通过风险监测系统识别账户异常交易特征包括多笔大额转账及预约取现行为 [1] - 风险识别依据包括与陌生交易对手大额转账 向个人账户转投资款 资金快进快出等模式 [1] - 对异常开卡申请的审核包括询问开卡用途 核查他行账户冻结原因及观察客户行为表现 [3] 警银协作实施效果 - 公司启动警银协作机制后成功协调收款方银行对已转出50万元进行止付管控 [2] - 反诈民警配合上门劝阻并剖析杀猪盘诈骗套路 最终使客户放弃取款并配合调查 [2] - 针对异常开户申请 工作人员现场启动警银联动并申请公安机关协查核实客户背景 [3] 实战案例成果 - 贵阳分行成功拦截105万元诈骗案件 获得属地反诈中心专函表扬 [2] - 厦门分行通过严格审核发现客户存在多次异常开卡记录 从源头阻断风险 [3] - 公司通过系统性培训深入学习监管新规及真实风险案例 强化全员应急处置能力 [1][4]

公司活动与宣传 - 人保寿险菏泽中支于9月17日启动市县联动宣传模式 以保障金融权益助力美好生活为核心口号开展系列金融教育宣传活动 [1] - 宣传团队扎根社区 广场等群众聚集场所 采用通俗讲解加案例剖析形式进行精准宣讲 [3] - 活动重点强调接到可疑电话或短信时坚持不轻信 不转账 立即报警的防骗准则 [3] 金融知识普及内容 - 工作人员用接地气语言拆解常见金融诈骗场景的套路 [3] - 围绕金融安全核心风险深入解读高息诱惑背后的陷阱 [3] - 将抽象金融安全知识从纸上落地到群众身边 [3] 活动影响与成效 - 有效强化公众风险防范自觉与自我保护能力 [3] - 为构建安全健康金融环境及护航群众美好生活筑牢基础 [3] - 展现金融机构责任担当并提升公众信任度 为金融行业健康发展注入正向力量 [3]

事件概述 - 农业银行济南济大路支行成功拦截一起针对独居老人的电信诈骗案件 涉及转账金额近十万元[1] 银行应对措施 - 大堂经理通过"优化利息"理由将客户引导至贵宾室进行安抚[1] - 工作人员及时向内勤行长汇报异常情况并启动应急机制[1] - 银行联合警方共同剖析骗局 列举类似案例增强说服力[1] - 通过视频电话联系客户儿子共同参与劝阻工作[1] 风险防控手段 - 协助客户修改账户密码防止二次受骗[1] - 为客户安装国家反诈中心APP加强后续防护[1] - 银行通过专业敏锐的洞察力识别异常转账行为[1] 客户特征分析 - 受害者为七十多岁独居老人 情绪异常且通话频繁[1] - 诈骗手法冒充公安机关 声称账户涉案需转入"安全账户"[1] - 诈骗方威胁受害者不得告知他人 具有典型电信诈骗特征[1]

行业技术挑战 - 深度伪造技术快速发展，生成内容愈发逼真，导致换脸攻击、身份冒用和欺诈事件在全球范围内频发，严重威胁个人隐私和金融安全 [1] - 金融科技企业在海外地区开展业务时面临地域、人种、光照条件、图片质量等多重差异的复杂情况 [1] 技术应对与竞赛成果 - 第十届信也科技杯全球人工智能算法大赛核心命题为开发能精准识别真伪图像的算法，以应对跨国、跨场景的深伪攻击挑战 [1] - 冠军团队算法在跨域识别方面表现突出，在多元场景下均保持高准确率 [1] - 大赛数据集包含十万规模的人脸鉴伪图片，并引入由最新换脸技术生成的伪造样本，重点考察算法应对未知伪造手段的能力 [1] - 部分参赛队伍通过频域分析捕捉图片高频特征上的伪造痕迹，并结合统计特征差异设计针对性处理，显著提升识别效果 [2] 技术应用与未来展望 - 选手们的技术探索在真实业务中具有应用潜力，为深伪换脸检测提供了新的参考路径 [4] - 公司希望通过赛事持续推动创新探索，将优秀成果与业务场景结合，在动态图检测、跨场景泛化等方向持续迭代，构建金融安全防线 [4]

核心活动内容 - 中信银行郑州分行于9月16日至20日开展以"风险提示送上门"为核心的金融教育宣传活动 包括"进商圈"和"迎双节"等主题[1] - 9月20日上午在郑州二七金博大LIVE举办金融教育宣传周暨清廉金融文化宣讲活动 现场发放消费者权益保护 反诈防非及清廉文化教育资料[4] - 同日下午在二七区升龙国际广场开展"情满中秋 喜迎国庆"活动 通过咨询台 宣传展板和折页普及防诈骗知识[4] 活动形式与参与情况 - 设置沉浸式教育体验环节 辖区民警剖析真实反诈案例 节目表演与有奖问答吸引大量市民参与[4] - 开展"金融知识快问快答"和"反诈小游戏"互动环节 发放节日礼品[4] - 志愿者深入周边商户为小微企业主讲解账户安全 反假防诈及融资贷款知识 提供个性化服务方案[4] 分支机构活动拓展 - 焦作分行9月16日在龙源湖公园开展"保障金融权益 助力美好生活"活动 解答账户安全 征信管理及投资风险等问题[5] - 平顶山分行9月17日走进平顶山学院开展货币安全宣传活动 讲解第五套人民币防伪特征 发放宣传折页500余份 接受咨询200余人次 组织线上答题160余人次[5] 战略目标与承诺 - 公司持续践行"金融为民"理念 坚守合规经营底线 创新金融教育宣传形式[5] - 优化"风险提示送上门"服务模式 提升公众金融素养与风险防范能力[5] - 致力于构建河南地区健康 安全 和谐的金融生态环境[5]

公司活动 - 兴业银行昆明分行在曲靖健康医学院开展金融教育宣传周系列活动 包括金融知识专题讲座和现场互动环节 [1] - 活动通过金融知识介绍和真实案例讲解 重点剖析校园贷 套路贷 非法集资等金融陷阱的运作模式和危害 [1] - 宣讲内容涵盖个人征信重要性 合理借贷观念以及非法金融广告识别方法 强调树立正确消费观念和警惕低息免押诱惑 [1] 行业责任 - 金融机构将提升青年学生金融素养和自我保护能力视为义不容辞的责任 [1] - 未来将继续深化金融教育宣传周活动 创新宣传形式并拓展覆盖范围至校园 社区和企业 [1] - 推动金融知识普及以筑牢金融安全防线 为构建和谐金融环境贡献力量 [1]

核心观点 - 公司通过多维度和立体化宣传方式推进金融知识普及和消费者权益保护工作 将金融教育深入基层和百姓日常生活 [1][2][3][4][5] 宣传方式与覆盖范围 - 开展风险提示送上门专项行动 组织员工主动进入街道社区和大中小院校进行宣讲 [1] - 在大学东街支行和丰州路支行进驻羽神菜市场与集贤万达广场 面向商户和消费者开展一对一宣讲 [1] - 创新宣传载体 将金融风险提示语投放到包头大剧院特大屏幕中 实现休闲中学金融 [2] - 联合公安局反诈中心 派出所 证券及调解机构开展警银证调四方联动进社区 进校园 进企业活动 [5] 重点群体教育 - 加强对老年人 青少年 新市民 乡村居民 军人及军属等重点群体的金融服务覆盖与教育支持 [3] - 赴呼和浩特市赛罕区征兵办为即将入伍新兵举办金融安全主题讲座 [3] - 走进内蒙古农业大学附属学校通过游戏体验和模拟操作向孩子们传授金融安全知识 [3] 党建与业务融合 - 创新党建与业务深度融合模式 以金融消保宣传为载体将组织优势转化为服务效能 [4] - 六个基层党组织与巴彦淖尔市五原县塔尔湖镇红光村村委开展结对共建 组建阳光消保大使队伍 [4] - 通过集中赋能加辐射扩散新模式将惠民政策和金融知识送到田间地头 [4] 合作与资源整合 - 通过多方协同和资源整合实现信息共享与专业互补 [5] - 建立一站式权益保障通道为消费者提供高效便捷的维权服务 [5] - 活动有效提升村民防诈反骗意识与能力 守护村民钱袋子 [4]

金融安全知识普及活动 - 农行济南历下燕山支行在全辖范围内开展多场金融安全知识普及活动 响应"保障金融权益 助力美好生活"号召 [1] - 活动覆盖厅堂 街道和企业三大场景 通过案例讲解 假币识别教学和理财知识普及等方式守护客户资金安全 [1] - 厅堂内员工重点讲解电信诈骗案例 包括冒充公检法 虚假网络贷款和刷单返利等骗术 强调"不听 不信 不转账"原则 [1] 多元化宣传形式 - 设立流动宣传点向行人和商户发放宣传折页 面对面解答金融安全问题 [1] - 针对老年人群体放慢语速反复叮嘱防范要点 帮助筑牢安全防线 [1] - 主动走进辖区企业 结合企业金融业务场景讲解防范电信诈骗 票据真伪识别和企业账户资金保护事项 [2] 活动成效与持续承诺 - 通过案例分析和操作指南有效提升企业财务人员风险防范意识和能力 [2] - 活动为泉城市民和企业金融安全增添实质保障 [2] - 承诺将金融安全知识普及和风险提示工作融入日常服务并持续开展 [2]