风险识别与拦截机制 - 公司通过风险监测系统识别账户异常交易特征包括多笔大额转账及预约取现行为 [1] - 风险识别依据包括与陌生交易对手大额转账 向个人账户转投资款 资金快进快出等模式 [1] - 对异常开卡申请的审核包括询问开卡用途 核查他行账户冻结原因及观察客户行为表现 [3] 警银协作实施效果 - 公司启动警银协作机制后成功协调收款方银行对已转出50万元进行止付管控 [2] - 反诈民警配合上门劝阻并剖析杀猪盘诈骗套路 最终使客户放弃取款并配合调查 [2] - 针对异常开户申请 工作人员现场启动警银联动并申请公安机关协查核实客户背景 [3] 实战案例成果 - 贵阳分行成功拦截105万元诈骗案件 获得属地反诈中心专函表扬 [2] - 厦门分行通过严格审核发现客户存在多次异常开卡记录 从源头阻断风险 [3] - 公司通过系统性培训深入学习监管新规及真实风险案例 强化全员应急处置能力 [1][4]