跨境人民币结算总体表现 - 2025年前三季度山西省跨境人民币结算量达466.56亿元，人民币结算占比为26.13%，较去年同期提升7.38个百分点 [1] - 2025年9月单月跨境人民币结算量同比增长34.55%，人民币结算占比达45.38%，创历史新高 [1] 优化企业服务措施 - 跨境人民币业务便利化方案将248家企业纳入优质企业名单，较上年新增66家，优质企业可享受免于事前审核业务证明材料等便利措施 [2] - 1月-9月金融机构通过简化流程为优质企业办理跨境人民币业务1786笔，金额295.93亿元，同比增长11.53%，占全部业务比重超过六成 [2] 区域合作机制建设 - 2025年4月京津冀晋蒙"五地共建"会议实现五地2970家优质企业互认，企业可直接享受五地银行提供的跨境人民币便利化结算服务 [2] - 2025年10月互认范围扩大至16省市，互认企业增加至9366家，跨境人民币优质企业互认的"朋友圈"持续扩大 [2] 跨境支付创新业务 - 积极促推跨境支付通业务落地，支持内地和香港试点银行为个人、企业办理双边本币和双边人民币跨境汇款业务，实现资金实时到账 [3] - 自2025年6月22日政策实施至9月末，山西省实现跨境支付通收支1.4万笔，金额达1457万元 [3]

公司经营业绩 - 前三季度主要经济指标持续向好，科技创新效能稳步增强 [1] - 船海海工产业顶压前行，为实现十四五圆满收官和十五五良好开局打下坚实基础 [1] 产品与技术交付 - 交付全球首艘自航封闭式三文鱼养殖工船、我国首艘海洋级智能科考船、全球首艘风帆助推阿芙拉型成品油船 [1] - 交付第五代17.4万立方米LNG运输船、93000立方米超大型液化气运输船（VLGC） [1] - 交付甲醇预留等多型汽车运输船（PCTC）、世界最大功率甲醇双燃料船用主机 [1] - 以跨境人民币结算方式签订批量9000TEU级集装箱船等一批双高绿色船型 [1] 公司战略与产业协同 - 中国船舶换股吸收合并中国重工，进一步发挥规模优势、释放产能优势，提升产业链供应链韧性 [1] - 全球首套全流程船舶碳捕集系统完成全球首次船对船液态二氧化碳接卸作业，构建二氧化碳捕集至再利用的完整生态闭环 [1] 邮轮业务进展 - 爱达·魔都号自2024年1月1日首航以来，已成功运营151个航次，服务超过58.6万人次国内外宾客 [2] - 第二艘国产大型邮轮完成坞内起浮，有望在2026年年底前交付 [2]

人民币贸易结算进展 - 俄罗斯对华贸易人民币结算比例从2022年的2%上升至2024年上半年的36%，并在2025年初超过40% [2] - 俄罗斯企业如卢克石油将年度石油出口的一半以上以人民币计价 [2] - 阿根廷在2023年4月宣布使用人民币偿还国际货币基金组织部分债务，并将与中国的互换协议扩大至1300亿元 [2] - 巴西在2023年3月建立人民币清算银行，2025年通过该银行处理了双边贸易的30% [4] - 泰国通过本地清算中心在2025年处理了对华进口的35% [4] - 马来西亚企业2025年通过人民币融资推动“一带一路”项目，结算量增长62% [4] - 印尼2025年双边贸易人民币结算比例达到28% [5] - 沙特阿拉伯2023年底试点人民币结算石油，2024年签署500亿元本地货币互换协议 [5] - 东盟整体2024年人民币支付增长34%，除新加坡外九国增长62% [7] - 跨境人民币结算额2024年达64万亿元，同比增长22.5%，其中货物贸易占26.5% [9] - 2025年1至9月跨境人民币收付金额41.6万亿元，增速21.1% [9] 人民币在金融市场的应用 - 俄罗斯外汇储备中人民币持有量增长1.5倍，通过购买中国国债和存款囤积 [2] - 马来西亚2024年多发人民币债券为高铁等基建项目融资，规模数百亿元 [4] - 印尼2024年发行人民币债券结算矿产出口 [5] - 沙特通过持有中国国债增加储备多样性 [7] - 肯尼亚将35亿美元进出口银行贷款从美元转为人民币，节省2.15亿美元利息 [7] - 香港立法会2025年推动离岸人民币稳定币，将香港作为Web3试验场 [7] - 跨境人民币贷款2024年猛增至20.4万亿元，较前一年的10.3万亿元近乎翻倍 [9] - 贸易融资中人民币份额达到6%，全球排名第三，仅次于美元和欧元 [9] - 熊猫债发行2023年接近翻倍至1540亿元，2024年继续增长 [9] - 海外投资者持有中国债券4.2万亿元，占比2.7% [9] 人民币支付清算基础设施 - 俄罗斯央行通过中国银行的清算网络处理对华出口绝大部分结算 [2] - 俄罗斯银行使用中国跨境银行间支付系统CIPS替代SWIFT [7] - CIPS系统2024年处理金额175万亿元人民币，2025年上半年处理90万亿元 [7] - 2025年第三季度CIPS日均处理金额6800亿元，相当于年化248万亿元 [7] - 人民银行2015年起分阶段推进CIPS，标准化消息格式并延长操作时间以提高效率 [13] 人民币国际化宏观数据与趋势 - 人民币在全球外汇储备份额2025年稳定在2.12%，小幅上涨 [9] - 至少80家央行持有人民币储备，2023年第三季度总额2740亿美元 [9] - Swift支付系统中人民币份额从2022年底的2.2%升至2024年2月的4.5% [9] - IMF数据显示2025年3月底人民币占央行分配储备2.1%，超过70家央行持有 [11] - 人民币在全球支付价值中占比2023年8月为3.47% [11] - 人民币占中国货物贸易结算比例2023年达到26%，较2017-2021年间的10-15%显著提升 [13]

政策与服务创新 - 中国人民银行黄山市分行为重点涉外企业提供“一对一”精准服务和“入企送策”活动，便利企业跨境结算 [1] - 针对企业个性化诉求，引导银行机构定制“一户一策”金融服务方案，以解决跨境结算痛点 [2] - 构建“信息共享与联合服务机制”和“政银企”对接机制，发布优质企业清单，推动银行提供绿色通道、优先审批等便利服务 [3] - 联动银行机构、政府部门及地方国企举办政策宣介活动，实施“首办户”拓展和“低比例结算”攻坚专项行动，受众企业超300家 [4] 企业案例与成效 - 黄山市某化工企业通过量身定制的跨境人民币分红结算流程，实现分红款24小时内安全快速跨境直达，缩短资金在途时间约2个工作日 [2] - 该化工企业在2025年1-8月跨境人民币结算量突破1亿元，同比增长超200% [2] - 徽州区某高新技术企业通过创新“当日极速办结”机制，实现审批、收汇全流程无缝衔接 [3] - 该高新技术企业在2025年1-8月实现货物贸易项下跨境人民币结算7000余万元，同比增长近160%，占同口径本外币收付额比重超70% [3] - 黄山市某光伏设备出口企业成功与巴基斯坦公司签订人民币结算合同，并通过人民币结算收汇669万元，成为工商银行黄山分行2025年以来结算金额最高的“首办户” [4] 区域整体业务增长 - 2025年1-8月份黄山市跨境人民币结算总量达14.67亿元，同比增长239.1% [4] - 同期新增跨境人民币结算企业27家，占全市跨境人民币结算主体的16.3% [4]

社会融资规模存量 - 2025年9月末社会融资规模存量为437.08万亿元，同比增长8.7% [1] - 对实体经济发放的人民币贷款余额为267.03万亿元，同比增长6.4%，占社会融资规模存量的61.1%，同比占比下降1.3个百分点 [1][2] - 政府债券余额为92.55万亿元，同比增长20.2%，占社会融资规模存量的21.2%，同比占比上升2.1个百分点 [1][2] 社会融资规模增量 - 2025年前三季度社会融资规模增量累计为30.09万亿元，比上年同期多4.42万亿元 [3] - 政府债券净融资11.46万亿元，同比多增4.28万亿元，是社融多增的主要贡献因素 [3] - 对实体经济发放的人民币贷款增加14.54万亿元，同比少增8512亿元 [3] 货币供应量 - 9月末广义货币(M2)余额335.38万亿元，同比增长8.4% [4] - 9月末狭义货币(M1)余额113.15万亿元，同比增长7.2% [4] - 流通中货币(M0)余额13.58万亿元，同比增长11.5%，前三季度净投放现金7619亿元 [4] 人民币存贷款 - 9月末人民币存款余额324.94万亿元，同比增长8%，前三季度人民币存款增加22.71万亿元 [4] - 住户存款增加12.73万亿元，非金融企业存款增加1.53万亿元 [4] - 9月末人民币贷款余额270.39万亿元，同比增长6.6%，前三季度人民币贷款增加14.75万亿元 [5] - 企（事）业单位贷款增加13.44万亿元，其中中长期贷款增加8.29万亿元 [5] 银行间市场与利率 - 前三季度银行间人民币市场日均成交8.56万亿元，日均成交同比增长2.2% [7] - 9月份同业拆借加权平均利率为1.45%，质押式债券回购月加权平均利率为1.46% [7] - 同业拆借利率比上年同期低0.33个百分点，质押式回购利率比上年同期低0.37个百分点 [7] 跨境人民币结算与外汇 - 9月末国家外汇储备余额为3.34万亿美元 [8] - 前三季度经常项下跨境人民币结算金额为13.06万亿元，其中货物贸易为9.97万亿元 [9] - 前三季度直接投资跨境人民币结算金额为6.04万亿元，其中外商直接投资为3.87万亿元 [9]

社会融资规模存量 - 2025年9月末社会融资规模存量为437.08万亿元，同比增长8.7% [1] - 对实体经济发放的人民币贷款余额为267.03万亿元，同比增长6.4%，占社会融资规模存量的61.1%，占比同比下降1.3个百分点 [1][2] - 政府债券余额为92.55万亿元，同比增长20.2%，占社会融资规模存量的21.2%，占比同比提高2.1个百分点 [1][2] 社会融资规模增量 - 2025年前三季度社会融资规模增量累计为30.09万亿元，比上年同期多4.42万亿元 [3] - 政府债券净融资11.46万亿元，同比多4.28万亿元，是社融增量的主要贡献项 [3] - 对实体经济发放的人民币贷款增加14.54万亿元，同比少增8512亿元 [3] 货币供应量 - 9月末广义货币（M2）余额335.38万亿元，同比增长8.4% [4] - 9月末狭义货币（M1）余额113.15万亿元，同比增长7.2% [4] - 流通中货币（M0）余额13.58万亿元，同比增长11.5%，前三季度净投放现金7619亿元 [4] 人民币存贷款 - 9月末人民币存款余额324.94万亿元，同比增长8%，前三季度人民币存款增加22.71万亿元 [5] - 前三季度住户存款增加12.73万亿元，非金融企业存款增加1.53万亿元 [5] - 9月末人民币贷款余额270.39万亿元，同比增长6.6%，前三季度人民币贷款增加14.75万亿元 [7] - 前三季度企（事）业单位贷款增加13.44万亿元，其中中长期贷款增加8.29万亿元，住户贷款增加1.1万亿元 [7] 外币存贷款与外汇储备 - 9月末外币存款余额1.02万亿美元，同比增长20%，前三季度外币存款增加1658亿美元 [6] - 9月末外币贷款余额5544亿美元，同比下降5.3%，前三季度外币贷款增加123亿美元 [8] - 9月末国家外汇储备余额为3.34万亿美元 [10] 银行间市场与利率 - 前三季度银行间人民币市场日均成交8.56万亿元，日均成交同比增长2.2% [9] - 9月份同业拆借加权平均利率为1.45%，质押式回购加权平均利率为1.46%，均比上月高0.05个百分点 [8][9] 跨境人民币结算 - 前三季度经常项下跨境人民币结算金额为13.06万亿元，其中货物贸易为9.97万亿元 [11] - 前三季度直接投资跨境人民币结算金额为6.04万亿元，其中外商直接投资为3.87万亿元 [11]

社会融资规模存量 - 2025年9月末社会融资规模存量为437.08万亿元，同比增长8.7% [2] - 对实体经济发放的人民币贷款余额为267.03万亿元，同比增长6.4%，占社会融资规模存量的61.1%，占比同比降低1.3个百分点 [2][3] - 政府债券余额为92.55万亿元，同比增长20.2%，占社会融资规模存量的21.2%，占比同比提高2.1个百分点 [2][3] 社会融资规模增量 - 2025年前三季度社会融资规模增量累计为30.09万亿元，比上年同期多4.42万亿元 [4] - 政府债券净融资11.46万亿元，同比多4.28万亿元，是增量主要贡献因素 [4] - 对实体经济发放的人民币贷款增加14.54万亿元，同比少增8512亿元 [4] 货币供应量 - 9月末广义货币(M2)余额335.38万亿元，同比增长8.4% [5] - 9月末狭义货币(M1)余额113.15万亿元，同比增长7.2% [5] - 9月末流通中货币(M0)余额13.58万亿元，同比增长11.5%，前三季度净投放现金7619亿元 [5] 人民币存贷款 - 9月末人民币存款余额324.94万亿元，同比增长8%，前三季度人民币存款增加22.71万亿元 [6] - 住户存款增加12.73万亿元，非金融企业存款增加1.53万亿元 [6] - 9月末人民币贷款余额270.39万亿元，同比增长6.6%，前三季度人民币贷款增加14.75万亿元 [8] - 企（事）业单位贷款增加13.44万亿元，其中中长期贷款增加8.29万亿元；住户贷款增加1.1万亿元，其中中长期贷款增加1.33万亿元 [8] 外汇与跨境结算 - 9月末国家外汇储备余额为3.34万亿美元 [10] - 9月末外币存款余额1.02万亿美元，同比增长20%，前三季度外币存款增加1658亿美元 [7] - 前三季度经常项下跨境人民币结算金额为13.06万亿元，直接投资跨境人民币结算金额为6.04万亿元 [11] 银行间市场利率与成交 - 9月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.45%，质押式债券回购月加权平均利率为1.46% [8][9] - 前三季度银行间人民币市场日均成交8.56万亿元，日均成交同比增长2.2% [9]

跨境人民币业务发展 - 云南实现与132个国家（地区）建立跨境人民币结算渠道，累计结算金额超过9343亿元人民币 [1] - 云南实现已建交南亚东南亚国家跨境人民币业务全覆盖，人民币区域国际化进程加速 [1] 国际区域合作深化 - 云南与9个国家建立12对多双边合作机制，实现对湄公河国家双边合作机制全覆盖 [1] - 云南与39个国家缔结118对国际友好城市，其中与南亚东南亚国家共建友城59对 [1] 国际大通道与口岸建设 - 中越、中老、中缅国际大通道高速公路国内段全部建成，“八出省五出境”铁路通道不断延伸 [2] - 中缅油气管道全线平稳运行，建成14条跨境电力联网通道 [2] - 云南口岸数量增至28个，口岸货运通关能力由2021年的3800万吨提升至8000万吨 [2] 国际科技合作 - 云南与17个周边及共建“一带一路”国家共同建设125个国际联合创新平台 [2]

货币供应量 - 8月末广义货币M2余额331.98万亿元 同比增长8.8% [1][2] - 狭义货币M1余额111.23万亿元 同比增长6% [1][2] - 流通中货币M0余额13.34万亿元 同比增长11.7% [1][2] 人民币贷款 - 前八个月人民币贷款增加13.46万亿元 [1][3] - 住户贷款增加7110亿元 其中短期贷款减少3725亿元 中长期贷款增加1.08万亿元 [3] - 企事业单位贷款增加12.22万亿元 其中短期贷款增加3.82万亿元 中长期贷款增加7.38万亿元 [3] 人民币存款 - 前八个月人民币存款增加20.5万亿元 [1][4] - 住户存款增加9.77万亿元 非金融企业存款增加6106亿元 [4] - 财政性存款增加2.21万亿元 非银行业金融机构存款增加5.87万亿元 [4] 银行间市场利率 - 8月同业拆借加权平均利率1.4% 较上月下降0.05个百分点 较上年同期下降0.37个百分点 [5] - 质押式回购加权平均利率1.41% 较上月下降0.05个百分点 较上年同期下降0.38个百分点 [5] - 银行间市场日均成交9.65万亿元 同比增长16.8% [5] 跨境人民币结算 - 8月经常项下跨境人民币结算金额1.47万亿元 其中货物贸易1.11万亿元 服务贸易0.36万亿元 [6] - 直接投资跨境人民币结算金额0.61万亿元 其中对外直接投资0.24万亿元 外商直接投资0.37万亿元 [6]

社会融资规模增量 - 2025年前八个月社会融资规模增量累计26.56万亿元 同比多增4.66万亿元 [1] - 政府债券净融资10.27万亿元 同比多增4.63万亿元 是社融增量的主要贡献项 [1] - 对实体经济人民币贷款增加12.93万亿元 同比少增4851亿元 [1] - 企业债券净融资1.56万亿元 同比少增2214亿元 [1] - 非金融企业境内股票融资2669亿元 同比多增1093亿元 [1] 社会融资规模存量结构 - 2025年8月末社会融资规模存量433.66万亿元 同比增长8.8% [2] - 人民币贷款余额265.42万亿元 占比61.2% 同比增长6.6% [2][3] - 政府债券余额91.36万亿元 占比21.1% 同比增长21.1% 增速最快 [2][3] - 企业债券余额33.47万亿元 占比7.7% 同比增长3.7% [2][3] - 非金融企业境内股票余额11.99万亿元 占比2.8% 同比增长3.4% [2][3] 货币供应量 - 8月末广义货币(M2)余额331.98万亿元 同比增长8.8% [4][5] - 狭义货币(M1)余额111.23万亿元 同比增长6% [5] - 流通中货币(M0)余额13.34万亿元 同比增长11.7% [5] - 前八个月净投放现金5208亿元 [5] 人民币贷款情况 - 8月末人民币贷款余额269.1万亿元 同比增长6.8% [6] - 前八个月人民币贷款增加13.46万亿元 [6] - 企事业单位贷款增加12.22万亿元 其中中长期贷款增加7.38万亿元 [6] - 住户贷款增加7110亿元 其中中长期贷款增加1.08万亿元 [6] 存款情况 - 8月末人民币存款余额322.73万亿元 同比增长8.6% [8] - 前八个月人民币存款增加20.5万亿元 [8] - 住户存款增加9.77万亿元 非金融企业存款增加6106亿元 [8] 市场利率与跨境结算 - 8月银行间同业拆借加权平均利率1.4% 环比下降0.05个百分点 [10] - 质押式回购加权平均利率1.41% 环比下降0.05个百分点 [10] - 8月经常项下跨境人民币结算1.47万亿元 其中货物贸易1.11万亿元 [10] - 直接投资跨境人民币结算0.61万亿元 其中外商直接投资0.37万亿元 [10]