活动概述 - 济宁西城支行与阿里巴巴济宁分公司于11月12日联合举办进出口贸易峰会 [2] - 活动旨在整合双方资源优势，搭建银企合作与进出口企业交流平台 [2] - 活动目标是共同为企业提供一站式跨境金融服务，助力企业提升国际贸易竞争力 [2] 合作内容与模式 - 合作结合了阿里巴巴在跨境电商领域的生态布局与西城支行的金融服务经验 [2] - 双方计划共同提供涵盖支付结算、融资支持等一站式跨境金融服务 [2] 活动具体内容 - 市行国际业务中心业务经理围绕进出口贸易政策趋势及金融工具应用进行授课 [2] - 授课深入解读了企业在跨境交易中常见的风险点及应对策略 [2] - 针对不同规模企业的需求，介绍了定制化金融解决方案 [2] - 授课内容兼具政策高度与实操性，旨在帮助企业明晰发展方向 [2] 市场反馈与未来计划 - 参会企业对本次峰会给予高度评价，认为活动贴合实际业务需求 [2] - 活动为企业解决跨境贸易中的金融难题提供了新思路 [2] - 未来，西城支行将继续发挥跨境金融服务优势，持续深化“普惠+外贸”大走访活动 [2] - 计划通过精准对接企业需求、创新金融服务模式，助力本土企业拓展海外市场 [2] - 目标是为区域外向型经济发展注入强劲金融动能 [2]

债券发行核心信息 - 新开发银行于2025年12月3日成功发行2025年度第四期人民币债券（债券通）[1] - 本次债券发行规模为30亿元人民币，期限为3年，票面利率确定为1.88%[1] 新开发银行背景与业务 - 新开发银行由金砖五国于2014年共同发起设立，总部位于上海，2015年7月正式运营[3] - 银行成员持续扩大，2021年起孟加拉国、阿联酋、埃及、阿尔及利亚相继加入，乌拉圭、乌兹别克斯坦、哥伦比亚为准成员[3] - 银行定位为“新兴经济体的一流开发机构”，业务聚焦于清洁能源、交通、水务、数字基础设施等可持续发展领域[3] - 截至2024年末，银行累计批准120个项目，总金额达390亿美元，其中86.6%为主权类或主权担保贷款，违约率为0.24%[3] 公司角色与服务 - 中信建投证券担任本次债券发行的主承销商，全程助力债券顺利落地[1] - 此次是公司首次为国际开发机构提供债券发行服务，被视为在跨境金融服务领域的重大突破[1] - 公司成立了由领导牵头的新开发银行服务专班，统筹投行委境内外团队、固定收益部等资源，提供了包括发行方案设计、市场推广、投资人挖掘在内的全流程专业服务[3] 战略意义与未来展望 - 新开发银行作为由新兴市场国家发起设立的多边开发机构，其熊猫债发行对于丰富境内债券市场品种、促进跨境金融合作具有重要意义[3] - 此次合作是公司践行境内外一体化战略的重要成果[4] - 未来公司将以此次合作为契机，积极参与多边开发机构的金融合作项目，为推动境内债券市场开放、促进中外金融互联互通贡献力量[4]

文章核心观点 - 北京银行上海自贸区业务管理中心成立十周年 通过持续的政策探索、系统创新和产品突破 成功打造了服务企业跨境发展的综合金融平台 从自贸区金融的“参与者”成长为“规则的运用者和创新者” 致力于成为企业驶向全球市场的“出海口” [4][12][13] 自贸中心成立背景与基础建设 - 2013年上海自贸试验区挂牌 北京银行于2014年6月成立自贸区项目推动小组 确立了取得FT业务资格等三大目标和六大任务 [6][7] - 为取得FT业务资格 公司对100多个核心系统进行改造 并确保对接37个报文以实现跨境资金实时监测 经历6轮测试后于2015年11月以优异成绩通过央行验收 [8] - 2016年3月北京银行上海自贸中心正式成立 锻造了专业团队并积累了制度设计、系统建设等多方面的先行经验 [8] 关键业务突破与创新案例 - 2017年 为支持某央企海外并购 北京银行自贸中心与北京分行协作 在两周内完成从项目上报到贷款发放的全流程 创下该行单笔最大金额外币贷款纪录 [10][11] - 针对航空公司境外购置飞机融资难题 公司创新采用《开普敦公约》框架下的国际利益登记 并以人民币结算 推动了人民币在国际航空领域的应用 [11] - 2025年 在国内某最大互联网生活服务平台24.5亿美元跨境并购贷款项目中 公司创新设计“内存自贸贷”模式 一周内率先拿到批单 最终落地14.95亿元跨境人民币贷款 成为上海分行单笔金额最大的跨境人民币并购贷款 [2][11][12] 全球化服务网络与战略布局 - 公司服务网络随“一带一路”延伸 例如通过银团贷款为巴基斯坦某电站提供3900万美元信贷 在印尼以“内部+跨境银团”支持大型焦化项目 在南非为某国企生产基地建设提供4000万美元融资 [13][14] - 公司打造“境内+自贸区+境外”跨境业务布局 为不同出海阶段的企业提供定制化金融解决方案 [14] - 北京银行上海分行已与新加坡、悉尼、伦敦等国际金融中心的60余家同业机构建立稳定合作 提供全方位跨境金融服务 [14]

中国外贸与跨境支付行业趋势 - 2025年前10个月中国货物出口同比增长6.2%，对东盟、中东、拉美等新兴市场增速亮眼；前三季度服务贸易出口增长14.4%，数字文化、游戏、SaaS等“软实力”加速出海[1] - 中国外贸正从“规模扩张”转向“高质量出海”，跨境金融服务业加速为出海企业提供定制方案，解决收款慢、结汇贵、合规难、多币种账目混乱等挑战[1] - 2025年秋季广交会显示，越来越多来自新兴市场的客户寻求便利的“直采中国”跨境支付解决方案[3] 万里汇(WorldFirst)业务表现与战略定位 - 2025年万里汇服务全球企业客户超过150万，处理交易金额近2000亿美元，同比增长接近100%，全球累计交易金额突破5000亿美元[1] - 公司通过“科技+合规+本地化”，为企业提供抗波动、可扩展、智能化的一站式跨境金融服务，助力企业以更稳健、可持续的方式拓展全球市场[1] - 公司增长反映了中国企业出海范式的深刻转变，从追求速度与规模转向追求效率、韧性与可持续性，跨境金融服务需构建系统化、智能化、合规化的全球运营能力[9] 核心产品与服务能力 - 2025年上半年，万里汇在新兴市场的交易量实现超过300%的增长[4] - 核心产品多币种账户“World Account”服务范围已拓展至全球220多个国家和地区，钱包余额覆盖32个币种，支持45个币种的收款和101个币种的付款[4] - 在结算效率上，95%的交易可实现当天到账，25个币种支持实时结算[4] - 公司推出“万里付卡World Card”及理财产品“万余盈World Wealth”，形成“收-存-付-兑-管”一站式跨境金融服务能力，支持15个币种[4] - 针对数娱、电商、航旅、灵活用工、SaaS等数字出海产业，推出面向开发者的解决方案及面向大型数字平台的API解决方案，将服务能力产品化、生态化[5] 合规与本地化布局 - 根据2025年二季度客户调研，43%的跨境卖家担忧合规成本上升[6] - 万里汇在全球范围内获得超过60张支付牌照及相关资质，并在2025年取得马来西亚MSB牌照[6] - 公司在马来西亚、墨西哥、沙特等地布局本地办公室，组建多语言服务团队[6] - 在东南亚与华侨银行、星展银行等合作；在中东与沙特央行监管下的安利捷金融公司合作；在非洲与跨国商业银行Ecobank合作[6] - 公司国内推出中非贸易收款解决方案，支持非洲13个国家、9个币种的本币收款[6] - 2025年11月，万里汇携手华侨银行OCBC深化合作，支持中小企业在东南亚地区展业[8] 人工智能(AI)技术应用 - 在客服领域，万里汇已实现100% 7×24小时对客跨境多语言服务，85%的客户问题可实现分钟级回复[8] - 蚂蚁国际自研的“鹰序”AI预测大模型，可按小时、天或周进行企业外汇需求预测，准确率超过90%，能帮助将外汇成本降低最高到60%[8] - SHIELD风控模型对交易进行实时监测与风险识别，保障资金收付安全，降低冻卡风险[8] - 目前已有90%的万里汇跨境卖家在经营中应用AI技术，包括市场分析、营销、客服等各领域[8]

核心事件 - 12月5日，农业银行上海市分行作为首批试点机构，成功为两家企业办理自由贸易账户功能升级业务，率先实现试点业务落地 [1] - 试点业务在人民银行上海总部、上海外汇局指导下开展，依据《上海自由贸易试验区自由贸易账户功能升级实施办法（试行）》 [1] - 此举是落实《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》的具体举措，深化了上海自贸区跨境资金流动管理制度型开放 [2] 政策与金融服务创新 - 试点企业可凭收付款指令直接开展跨境资金划转，无需提交合同、发票等单据，大幅提升资金划转效率 [1][2] - 除证券投资以外的资本项目不受投注差外债、全口径跨境融资、境外放款等额度和审批限制 [1] - 此举有效提升试点企业与境外资金高效融通，提升企业开展跨境贸易投资的自由化便利化水平 [1] - 农业银行上海市分行组建专项服务团队，推进配套系统建设，为试点企业打造高质量跨境金融服务方案 [1] 受益企业分析：中曼石油天然气公司 - 公司是临港新片区高端石油装备制造龙头企业，上海市高新技术企业 [1] - 公司凭借423项自主专利构建起上下游一体化业务体系 [1] - 产品远销全球十余个国家，业务开放当天完成首笔业务办理 [1] - 该金融服务有助于企业优化跨境资金配置，推动我国高端工程技术服务和装备制造“走出去”，提升全球产业链地位 [1] 受益企业分析：芯片制造企业 - 公司是国内半导体领域的领先企业，为高端汽车芯片制造提供核心支撑 [2] - 公司拥有深厚的技术积累与创新产品研发能力 [2] - 业务上线首日，企业仅凭收付款指令即可办理资金收付，为我国芯片产业自主可控提供了金融保障 [2] 未来展望 - 农业银行上海市分行将持续紧扣上海“五个中心”建设要求，聚焦服务“五篇大文章” [2] - 将以更高水平对外开放为导向，立足全球化视野深耕客户服务，为高科技实体经济高质量发展筑牢金融支撑 [2]

中国外贸与跨境支付行业趋势 - 2025年前10个月中国货物出口同比增长6.2%，对东盟、中东、拉美等新兴市场增速亮眼；前三季度服务贸易出口增长14.4%，数字文化、游戏、SaaS等“软实力”加速出海[1] - 中国外贸正从“规模扩张”转向“高质量出海”，跨境金融服务业加速为出海企业提供定制方案，解决收款慢、结汇贵、合规难、多币种账目混乱等挑战[1] - 中国企业出海范式发生深刻转变，从单纯追求速度与规模，转向追求效率、韧性与可持续性，从“卖全球”转向“运营全球”[8] 万里汇(WorldFirst)业务表现与规模 - 2025年万里汇服务全球企业客户超过150万，处理交易金额近2000亿美元，同比增长接近100%，全球累计交易金额突破5000亿美元[1] - 2025年上半年，万里汇在新兴市场的交易量实现超过300%的增长[3] - 公司服务范围已拓展至全球220多个国家和地区[3] 产品与服务能力 - 核心产品多币种账户“World Account”帮助跨境企业一个账户管理全球生意，钱包余额覆盖32个币种，支持45个币种的收款和101个币种的付款[3] - 在结算效率上，95%的交易可实现当天到账，25个币种支持实时结算[3] - 推出“万里付卡World Card”及理财产品“万余盈World Wealth”，形成“收-存-付-兑-管”一站式跨境金融服务能力，支持15个币种[3] - 针对数娱、电商、航旅、灵活用工、SaaS等数字出海产业，推出面向开发者的解决方案及面向大型数字平台的API解决方案[4] 合规与本地化战略 - 据2025年二季度客户调研，43%的跨境卖家担忧合规成本上升[5] - 万里汇在全球范围内获得超过60张支付牌照及相关资质，并在2025年取得马来西亚MSB牌照[5] - 在马来西亚、墨西哥、沙特等地布局本地办公室，组建多语言服务团队[5] - 与多地金融机构建立战略伙伴关系以加速本地化服务落地：在东南亚与华侨银行、星展银行合作；在中东与安利捷金融公司合作；在非洲与Ecobank合作[5] - 推出中非贸易收款解决方案，支持非洲13个国家、9个币种的本币收款[5] 人工智能(AI)技术应用 - 在客服领域，已实现100% 7×24小时对客跨境多语言服务，85%的客户问题可实现分钟级回复[7] - 已有90%的万里汇跨境卖家在经营中应用AI技术，包括市场分析、营销、客服等各领域[8] - 蚂蚁国际自研的“鹰序”AI预测大模型可按小时、天或周进行企业外汇需求预测，准确率超过90%，能帮助将外汇成本降低最高到60%[7] - SHIELD风控模型对交易进行实时监测与风险识别，保障资金收付安全[7]

产品与服务 - 民生银行株洲支行成功落地创新型智能汇款产品“海运快汇”，服务对象为当地一家主营国际货运代理的企业[1] - “海运快汇”是公司今年全新推出的产品，专为外贸企业海运费结算场景打造，实现全流程电子化办理[1] - 产品具备操作便捷、流程高效、资料精简三大核心优势，客户通过企业网银上传海运费发票后，系统可智能识别票面关键信息并自动生成标准化汇款指令[1] 客户痛点与解决方案 - 目标企业年均办理海运费支付业务70笔以上，传统线下模式需提交大量纸质资料，增加企业人工整理与跑腿成本[1] - 传统跨境支付存在纸质材料繁杂、人工审核耗时、办理周期较长等行业痛点[1] - 产品通过“无纸化+智能化”操作大幅缩减人工干预环节，显著节省企业办理时间与人力成本，有效提升跨境结算效率[2] 市场影响与客户反馈 - 企业体验首笔业务后，全程无需提交纸质材料，操作便捷高效，对产品体验及服务给予高度认可[1] - 该企业当即决定将主要结算业务逐步转至民生银行办理，体现产品对企业实际需求的精准适配[2] - 此次合作是公司践行“以客户为中心”服务理念，深耕外贸企业金融服务的实践[2] 战略与未来规划 - 公司下一步将持续发挥产品创新优势与专业服务能力，聚焦区域外贸企业结算痛点[2] - 公司将持续优化金融服务方案，为更多外贸企业提供高效、便捷、安全的跨境金融服务[2] - 公司旨在以优质金融力量赋能区域外贸经济高质量发展，践行金融机构服务实体经济的责任[2]

核心观点 - 建行上海市分行作为国有大行，其首要职责是服务国家战略，将金融资源精准配置到关键领域，并在金融深化改革与开放中发挥引领作用 [1] - 公司通过一系列创新金融产品与服务模式，积极服务上海“五个中心”建设，致力于在金融强国和上海国际金融中心建设的实践中贡献力量 [1][8][9] 跨境金融服务创新 - 公司是跨境金融创新的先行者和主力军，于2025年6月作为首批试点银行，在跨境金融服务平台上为多家企业完成新型离岸贸易业务信息登记、海运提单核验及入账签注 [2] - 2024年“建设银行上海全球金融服务中心”揭牌成立，旨在构建“一点接入，全球响应”的标准化跨境金融服务体系，统筹总分行及境内外协同 [2] - 公司围绕“一体化客户名单化”、“一体化产品品牌化”和“一体化联动模式常态化”三个重点，打造综合金融服务体系，以高效服务护航企业“走出去”和“引进来” [3] 科技金融与科创评价体系 - 2025年3月，公司启用“价值流”科创评价体系，旨在破解科技企业“轻资产、难评估”的融资痛点，通过为科创主体全面画像，将技术“软实力”转化为融资“硬通货” [4] - 该体系与传统“资金流”评价互补，协助客户“看懂科技产业、企业、人才、成果”，并强化数智风控，以促进科技-产业-金融的良性循环 [4] - 针对成熟期科技企业，公司创新开发科技指数并发行相关ETF基金，例如2025年2月17日发行的“建信上证智选科创板创新价值ETF”募集规模达14.36亿元 [5] - 指数化投资配套“科技指数贷”，旨在助力上市科技企业市值管理、增强再融资与流动性，并提升其并购与产业整合能力 [5] - 公司将科技金融作为第一要务，截至2025年10月末，科技贷款余额达1332亿元，科技有贷户达8655户，当年新增量均领先同业 [5] - 未来将聚焦集成电路、生物医药、人工智能等先导产业，提供“股贷债保租”全生命周期的金融服务 [5] 产品与服务创新概览 - 迭代推出“技术流”与“价值流”科创评价体系 [1] - 落地全国首笔“区块链+数字人民币”数据贷 [1] - 创新打造《流金岁月》养老金融手册 [1] - 推出上海市首个面向中小微企业的碳服务普惠金融项目“碳数贷” [1] 战略定位与未来发展 - 公司增强“三个能力”，即服务国家建设能力、防范金融风险能力、参与国际竞争能力，并将其作为改革发展的根本遵循 [8] - 着眼于国家战略，统筹做好金融“五篇大文章”，聚焦上海“五个中心”建设，提升金融服务的精准性、可得性和适配性 [8] - 未来重点工作方向包括：担当服务国家战略的“主力军”、勇当金融改革的“先行者”、做好金融安全稳定的“压舱石”、争当社会责任的“示范者” [8] - 在未来金融强国建设中，公司将坚定金融报国初心，积极成为服务实体经济的基石、维护金融稳定的支柱、深化改革开放的先锋、践行普惠金融的桥梁 [9]

安徽对外开放与外贸发展 - 安徽依托区位优势加速从内陆腹地迈向开放前沿 外贸规模持续扩容 经济外向度稳步提升[1] - 全球经贸格局深刻调整 外贸企业面临市场竞争加剧 汇率波动频繁 融资约束凸显等多重挑战[2] 合肥分行跨境金融服务战略 - 公司锚定安徽一带一路重要节点省份定位 紧扣高水平对外开放战略部署 构建全方位跨境金融服务体系[1] - 公司以连接器 助推器 服务商定位靠前服务 搭建多层次外贸服务支撑体系[2] - 公司启动领先的外汇服务银行战略规划 深化机制建设 丰富服务供给[2] 创新金融产品与服务 - 公司累计投放出口买方信贷额度超20亿元 平均融资期限超10年[3] - 公司优化涉外保函服务流程 累计担保额超30亿元[3] - 公司为重点产业境外子公司核定海外授信额度超40亿元 融资余额逾30亿元[3] - 公司推出普惠授信方案 惠及20余家普惠企业 金额超1亿元[3] 集团协同与资源整合 - 公司协调集团内中信里昂证券海外承销资源 为多家企业海外IPO提供基石投资 承销服务[4] - 公司联动金融租赁子公司为船舶出口企业船东提供超10亿元融资支持[4] - 公司协同哈萨克斯坦阿尔金银行 为新能源企业中亚电站建设开立分离式保函[4] 资本项目与便利化服务 - 公司通过资本项目结算线上化助力医疗企业港交所上市资本金高效到账[6] - 公司为食品企业香港IPO提供个人股东37号文登记等全流程外汇咨询[6] - 公司率先落地资本项目再投资免登记政策 成为省内首批落地该政策银行[6] - 公司为新能源汽车出口企业搭建高版本本外币资金池 优化跨境资金统筹能力[6]

公司近期动态与荣誉 - 公司于2025年11月19日至21日参加了第十九届深圳国际金融博览会暨2025中国金融机构年会[1] - 公司在金博会期间，其子公司中德证券荣获“2025中国证券业区域投行君鼎奖”，子公司山证资管荣获“2025中国证券业固收+资管计划君鼎奖”[2] 子公司业务战略与优势 - 中德证券以“服务地方发展、赋能实体经济”为导向，通过“区域深耕+专业服务”双轮驱动，构建覆盖企业全生命周期的综合金融服务体系[2] - 山证资管秉持“以客户为中心”的核心理念，深度整合母公司资源，以“固收为基”丰富产品矩阵，并通过FOF、MOM等多资产多策略布局助力客户资产配置[3] 公司战略布局与业务重点 - 公司将粤港澳大湾区作为核心战略区域，重点布局FICC业务、跨境投行、资产管理等板块，形成“境内需求承接+境外服务落地”的闭环服务模式[4] - 公司依托香港子公司山证国际，打造差异化服务体系，旨在实现“本土产业+湾区资源+全球资本”的有效链接，为深圳科技企业提供全周期跨境金融解决方案[4] - 公司积极融入深圳科技生态，通过数字化转型赋能业务发展，打造智能交易平台和风控体系，以提升金融服务质效[4] 行业交流与品牌展示 - 公司副总裁在金博会期间接受专访，分享了公司在湾区战略实践、跨境金融服务、数字化转型与资产管理体系建设等方面的布局与思考[4] - 山证资管总经理在中国证券业资产管理高峰论坛中，分享了公司资产管理体系建设的战略布局与实践成效，阐述了券商资管面临的发展机遇[5] - 公司在金博会主会场开设以“科技赋能·创新服务”为主题的专题展区，通过交互演示和可视化数据，展示了金融科技研发、数字化转型成果及核心业务板块的专业实力[6][7] 公司发展愿景 - 公司将以金博会为纽带，持续深化“以客户为中心”的服务理念，提升金融服务专业性和创新性，并进一步加强在大湾区的战略深耕与数字化转型[7] - 公司致力于打造差异化竞争优势，在服务国家战略和实体经济中实现高质量发展，为推动行业创新发展贡献力量[7]