香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通告之內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本通告全部或任何部分內容而產生或因依 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 00939 2025年第二次臨時股東會會議補充通告 茲提述中國建設銀行股份有限公司（「本行」）日期為2025年11月7日的2025年第二次 臨時股東會會議通告和通函（「第一份通函」），其中載列了本行2025年第二次臨時 股東會會議舉行的時間和地點及於會上提請股東審議的決議案。 3. 選舉史劍先生擔任本行非執行董事 上述議案的詳情載於本行日期為2025年11月12日的2025年第二次臨時股東會會議 補充通函（「補充通函」）。 中國建設銀行股份有限公司 董事會 2025年11月12日 - 1 - 於本通告日期，本行的執行董事為張金良先生、張毅先生和紀志宏先生，本行的 非執行董事為辛曉岱女士、劉芳女士、李璐女士、李莉女士和竇洪權先生，本行 的獨立非執行董事為威廉•科恩先生、梁錦松先生、詹誠信勛爵、林志軍先生和張 為國先生。 附註： 依照相關法律法規和公司章程的規定，選舉史劍先生擔任本行非執行董事的議案將作為本 ...

此乃要件 請即處理 閣下如對本補充通函任何方面或應採取之行動有任何疑問，應諮詢 閣下之股票經紀或其他註 冊證券商、銀行經理、律師、專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已將名下之中國建設銀行股份有限公司股份全部售出或轉讓，應立即將本補充通函連同 隨附的补充代理人委任表格交予買主或承讓人，或經手買賣或轉讓之銀行、股票經紀或其他代 理商，以便轉交買主或承讓人。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本補充通函的內容概不負責，對其準 確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本補充通函全部或任何部份內容而產 生或因依賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 00939 選舉史劍先生擔任本行非執行董事 及 2025年第二次臨時股東會會議補充通告 本補充通函（「補充通函」）應與本行日期為2025年11月7日的2025年第二次臨時股東會會議通函 （「第一份通函」）一併閱讀。 有關本行舉行2025年第二次臨時股東會會議之通告載於第一份通函。本行日期為2025年11月 12日的2025年第二次臨時股東會會議補充通告載於補充通函。 2025年11月12日 | 董事會函件 | | 1 | | --- | --- ...

公司运营与技术 - 公司是生产天线等产品的高新技术企业 各车间满负荷运转赶制国内外订单[1] - 公司自主研发铜轴线全自动打装机 每小时可生产1500根内置天线 不良率在1‰到3‰之间[1] - 与人工相比 自动打装机效率几乎翻番 不良率降低了一半[1] - 公司研发生产天线产品已有10多年 实现技术研发 生产制造 销售服务一体化运营 生产规模不断扩大[1] 融资与银行合作 - 建设银行工作人员主动上门服务 为公司解决了资金周转问题[1] - 公司财务负责人为资金发愁 公司缺少实体抵押物难以满足传统抵押贷款要求[2] - 建行工作人员基于科创企业多维评价体系向公司推荐善科贷和善新贷 因公司拥有多项发明专利和实用新型专利 具有较高专业化水平和较强创新能力[2] - 公司线上申请善科贷 建行工作人员实地调研订单生产及技术研发情况 8天后获批500万元授信[3] - 公司今年3月申请善新贷产品 同样获得500万元授信[3] - 善科贷和善新贷都是随借随还 按月付息 缓解了流动资金短缺问题[3] 银行产品与服务 - 建行广东省分行升级打造科创企业多维评价体系 整合知识产权 科技认定资质 财务报表等数据 形成涵盖30余项评价指标的量化模型[2] - 建行广东省分行推出线上信贷产品善科贷和善新贷 最高额度为1000万元 贷款期限最长为5年[2] - 截至今年10月末 建行广东省分行为超6000家科技型小微企业提供超300亿元善科贷和善新贷贷款支持[3]

美元指数 - 10月美元指数震荡回升至99.55，全月涨幅达1.76% [1] - 10月波动区间为[97.46, 99.72]，下半月因美国政府停摆导致关键数据延迟发布，美元指数回落至99下方 [14] - 技术面显示美元指数日线图MACD在10月初出现金叉，短期有上行动能，预计11月波动区间为[98, 102] [14] 主要货币表现 - 10月非美货币多数下跌，仅俄罗斯卢布和马来西亚林吉特保持坚挺 [1] - 欧元兑美元（EURUSD）10月整体走弱，月末下挫至1.1534，跌破2025年4月形成的上行通道 [16] - 美元兑日元（USDJPY）10月强势上行，全月上涨4.7%，收于153.99，创下今年2月以来高点 [19] - 英镑兑美元（GBPUSD）10月震荡下跌，全月跌幅2.2%，连续两个月下跌，月末收在1.3149 [23] - 澳元兑美元（AUDUSD）10月整体下跌1.03%，月末收于0.6543，但仍处于上涨通道 [27] - 美元兑林吉特（USDMYR）10月累计下跌0.44%，因马来西亚内需稳定及外需提振，林吉特表现偏强 [29] 美国经济与货币政策 - 美国9月CPI同比上涨3%，低于预期的3.1%；核心CPI环比录得0.3%，低于预期的0.4% [4] - 美国9月ADP就业人数减少3.2万人，大幅低于预期的增长5.2万人 [5] - 美国10月密歇根大学消费者信心指数终值为53.6，低于预期的55，连续四个月下降 [5] - 美国10月标普全球制造业PMI终值52.5，高于前值52.2，显示制造业持续回暖 [5] - 美联储10月下调联邦基金利率目标区间25个基点至3.75%-4%，但主席鲍威尔表示12月降息并非板上钉钉 [10] - 10年期美债收益率10月窄幅震荡，从月初4.10%最低跌至3.95%，月末重回4.10% [11] 大宗商品 - 10月黄金刷新年内高点后回调，现货金价格月末报3,975.37美元，当月下跌0.69% [4] - 能源类商品价格下跌居多，NYMEX WTI原油价格报60.85美元，当月下跌0.21%；ICE布伦特原油报64.68美元，当月下跌0.60% [4] - 农产品表现分化，ICE咖啡价格当月上涨3.72%，ICE糖价格上涨1.52%；CBT小麦价格上涨2.11% [4] - 工业金属普遍下跌，DCE铁矿石价格当月下跌5.39%，上期所螺纹钢价格下跌2.30% [4]

银行积存金业务调整 - 中国建设银行将个人黄金积存业务的日积存起点金额从1000元上调至1200元 [1] - 中信银行将积存金定期积存计划的定时定额最低定投金额从1000元调整为1500元 [1] - 两家银行的业务规则调整均自2025年11月15日起正式启用 [1] 市场背景与调整原因 - 此次业务调整发生在国际金价重回4100美元之后 [1] - 中国建设银行表示调整是为保护投资者权益 [1] - 中信银行表示调整是为顺应市场形势变化 [1]

产品发布与核心权益 - 中国建设银行联合中国银联、大麦娱乐于11月11日在2025年金鸡百花电影节金鸡电影市场启动仪式上正式发布龙卡龙标电影信用卡 [1] - 该信用卡以促进电影消费为目标 卡面设计融入经典电影“龙标”形象元素 [1] - 核心权益为“电影票买一赠一” 建行信用卡新客户使用龙标卡任意消费一笔即可获赠买一赠一券 每月消费满足条件可再享此权益 [1] - 在“建行生活”App购买电影票时 使用综合积分可抵扣至高90%的订单金额 [1] 跨界合作与战略布局 - 龙卡龙标电影信用卡的推出是“电影+金融”跨界合作的探索创新 [1] - 公司计划不断深化电影消费场景布局 搭建金融与电影产业的沟通桥梁 [1] - 该产品旨在助力优质内容触达更多观众 为电影消费注入金融新活力 [1] 附加权益与生态构建 - 除核心观影优惠外 龙标卡还叠加了餐饮代金券、商圈优惠等多项生活福利 [1] - 附加权益旨在让持卡人更好跟着电影品美食、畅消费 助力多元消费生态构建 [1]

核心规则调整 - 修订《中国建设银行个人黄金积存业务产品介绍及交易规则》，新版文本将于2025年11月15日正式启用 [2] - 调整主要涉及交易报价、巨额赎回等事项，旨在保护投资者权益 [2] 交易报价机制 - 公司综合考虑国际及国内黄金价格走势、交易头寸及市场流动性、人民币汇率等因素后开展对客报价，并有权根据市场情况调整报价 [2] - 每个报价对应一定挂盘量限制，具体数量以实际交易为准，体现价量平衡原则 [2] - 因交易成本、交易头寸、市场流动性等因素，买卖报价与上海黄金交易所或国际市场黄金价格存在价差 [2] - 客户通过手机银行、网上银行获取的黄金积存价格为参考价格，实际价格以业务系统成交记录中的最终成交价格为准 [6] - 同一报价时点买卖报价之间存在不固定点差，公司有权根据市场情况、交易头寸、流动性等因素实时调整买卖点差，且不再就点差调整进行提前公告 [6] 巨额赎回条款 - 单日所有客户累计净赎回申请（含兑换卖出）超过上一交易日全部积存余额的20%，视为巨额赎回 [6] - 出现巨额赎回时，公司有权不接受超出部分的赎回（含兑换卖出）申请 [6] - 公司有权根据市场风险、流动性情况对巨额赎回比例进行调整，调整前将通过官方网站等渠道公告 [6] - 若连续两个交易日（含）以上发生巨额赎回，公司有权于下一交易日暂停赎回交易（含兑换卖出） [6] 交易方式与实物兑换 - 业务按照交易方式不同分为定期积存、主动积存、赎回、兑换和转换交易 [5] - 客户可将持有的黄金积存份额兑换公司自主品牌或非自主品牌实物贵金属产品，具体可兑换产品需询问当地分行 [7] - 兑换的实物贵金属产品总金额须大于或等于要赎回的黄金积存份额总金额，客户需补足差额资金 [7] - 通过网点柜台办理兑换时需持本人黄金积存业务签约借记卡及身份证，补差资金从借记卡活期账户收取，不收取现金 [7]

建设银行个人黄金积存业务规则调整 - 公司发布公告调整个人黄金积存业务产品介绍及交易规则 [1] - 规则修订主要涉及交易报价和巨额赎回等事项 [1] - 新版交易规则将于2025年11月15日正式启用 [1]

产品规则修订 - 公司修订《中国建设银行个人黄金积存业务产品介绍及交易规则》，新规将于2025年11月15日（周六）正式启用 [1] - 修订内容主要涉及交易报价、巨额赎回等事项，旨在保护投资者权益 [1] 交易报价机制 - 公司报价综合考虑国际及国内黄金价格走势、交易头寸及市场流动性、人民币汇率等因素，并在价量平衡基础上进行 [1] - “价量平衡”指每个报价对应一定挂盘量限制，具体数量以实际交易为准 [1] - 因交易成本、交易头寸、市场流动性等因素，个人黄金积存买卖报价与上海黄金交易所或国际市场黄金价格存在一定价差 [1] - 公司有权根据市场情况对交易报价进行调整 [1] - 客户通过手机银行、网上银行等渠道获取的黄金积存价格均为参考价格，实际价格以业务系统成交记录中的最终成交价格为准 [2] 买卖点差调整 - 同一报价时点，个人黄金积存买卖报价之间存在不固定的买卖点差 [2] - 公司有权根据市场情况、交易头寸、流动性等因素实时调整买卖点差，且不再就点差调整进行提前公告 [2] - 客户买入黄金积存份额时的买卖点差和卖出时的买卖点差未必相同，不能使用某一时刻的买卖点差来确定交易成本 [2] 业务调整与公告 - 公司有权根据业务开展情况对定期积存价时点进行调整，调整前将通过公司官方网站等渠道对外公告 [2]

金融服务创新与数字化应用 - 公司在第八届进博会期间借助人工智能等前沿技术打造数字、智慧、便捷的金融服务场景 [1] - 智能人形机器人“建小爱”通过自然语言对话和肢体动作为客户提供智能问答、迎宾接待、多国语言等服务 [2] - 公司应用智能人形机器人是实现“科技—产业—金融”良性互动的创新举措 [2] 科技企业金融服务与评价体系 - 公司推出“技术流”评价体系更看重企业的创新价值与发展潜力而非传统指标 [3] - “技术流”评价体系创新推出“科技创新表”从技术转化能力、研发投入的稳定性和强度等多维度分析企业创新能力 [3] - 该评价体系助力银行“看懂科技产业、看懂科技企业、看懂科技人才、看懂科技成果、强化数智风控”并带动科技信贷稳步增长 [3] 跨境金融服务与对外开放支持 - 公司在进博会期间发布《企业出海综合金融服务方案》构建“融智+融资+融商”综合服务体系 [4] - 方案推出“三大支柱护航、四大核心赋能”的企业出海解决方案助力中国企业“走出去” [4] - 公司于2024年9月11日揭牌成立“建设银行上海全球金融服务中心”作为跨境金融服务窗口搭建“一点接入，全球响应”的标准化服务体系 [4][5] - 全球金融服务中心通过整合境内外机构网络、专业智库资源和全周期产品体系打造“服务+产品+资源”的三维模式 [5]