经济增速预测 - 三季度GDP增长4.8% 较上半年低0.5个百分点 [1] - 四季度GDP增长4.5% 全年增长5%左右 [1] 经济运行状况 - 前三季度经济运行总体平稳 [1] - 四季度出口受美国对等关税政策扰动有所放缓 [1] - 消费增速因政策效果减弱和内生动力不足小幅放缓 [1] - 房地产拖累继续加深 [1] 政策建议方向 - 宏观政策需重视正向激励和稳定预期 [1] - 财政政策适时加力确保实现全年增长目标 [1] - 推出更大力度增量政策推动房地产市场止跌回稳 [1] - 消费政策需完善存量并推出增量政策 [1] - 通过多维度合作扩大多元化经贸网络 [1] - 加快破除结构性梗阻推动工业生产新动能涌现 [1]

委员会组成 - 提名和薪酬委员会由三名以上董事组成，独立董事应过半数，设主席一名由独立董事担任[4] - 委员任期与董事会一致，任期届满可连选连任[5] 委员会职责 - 审议人力资源和薪酬战略、重检董事会架构及组成等多项工作[6] - 有权要求高级管理层提供行政支持、获得秘书服务等[8] 人员职责 - 主席领导委员会、确定会议议程等，有权决定会议召开、提议召开临时会议等[10] - 委员出席会议、了解职责，有权听取报告、提出议题并投票等[10][11] 秘书机构 - 董事会办公室是委员会秘书机构，负责行政秘书等多项工作[13] 会议方式与频次 - 可采取现场会议或书面传签会议方式召开[15] - 每年定期会议不少于四次[19] 会议安排 - 确定下一年度定期会议时间表后董事会办公室应立即发送有关各方，时间表一般不得更改[20] - 主席应于接到召开临时会议申请后72小时内作出是否召开会议的决定[20] 会议举行条件 - 需二分之一以上的委员出席（含代理出席）方可举行[22] - 由过半数的无利害关系委员出席即可举行，无利害关系委员不足3人应提交董事会审议[24] 决议规则 - 需决议事项须经全体委员过半数表决通过[23] - 赞成与反对票数相同时，主席可决定将议题延后或提交董事会，三分之二以上与会委员要求则下次会议讨论[23] - 聘任或解聘高级管理人员等重大事项需三分之二以上委员审议通过且不得书面传签审议[24] 通知送达 - 专人送出以被送达人签收日期为送达日期，邮件送出自交付邮局48小时为送达日期，传真或电子邮件以发出日期为送达日期[17] 决议生效 - 书面传签会议决议需当时有权接收通知的过半数委员或其委托委员签署才有效[27] 后续工作 - 通过决议后原则上不超过三个工作日书面通知高级管理层或其他有关各方[29] - 会议结束后原则上不超过七个工作日整理须落实事项清单发给高级管理层[29] 语言要求 - 会议正式语言为中文或英文并提供适当翻译，提交文件原则上为中英文版本[29] 检查评估 - 至少每年一次对组成、工作规则、程序及有效性进行检查和评估并报告董事会[35] 议事规则 - 内容与相关法规、章程、决议等抵触时以后者为准[36] - 自董事会批准之日起生效，涉及职责修订报董事会批准，其他内容修订由委员会审议通过后生效[36] - 由董事会负责解释[36]

公司治理 - 董事会成员包括董事长葛海蛟、副董事长张辉等[2] - 董事会设立6个委员会[3] - 各成员在6个委员会中担任不同职位，如葛海蛟为战略发展委员会主席[3] 信息更新 - 信息更新日期为2025年9月25日[3]

公司治理结构调整 - 中国银行2024年年度股东大会于2025年6月27日审议批准修订公司章程及取消监事会设置[1] - 国家金融监督管理总局近日正式核准公司章程修订 自核准之日起生效[1] - 取消监事会后由董事会审计委员会承接《公司法》规定的监事会职权[1] 人事变动情况 - 魏晗光、贾祥森、惠平、储一昀四位监事职务自动解除 确认与公司无意见分歧[1] - 公司对离任监事任职期间贡献表示感谢[1] 制度变更时间节点 - 公司章程修订以金融监管机构批复日为生效起点[1] - 公司治理结构调整与人事变动同步执行[1]

公司治理 - 2025年6月27日股东大会批准修订章程和不再设监事会[4] - 近日获总局核准章程修订批复[4] - 章程修订核准后不再设监事会[4] 人员变动 - 魏晗光等4人不再担任监事[4] 其他信息 - 2025年9月25日公告董事为葛海蛟等14人[6]

公司基本信息 - 公司注册名称为中国银行股份有限公司，住所为北京市复兴门内大街1号，邮编100818[8][9] - 公司电话为（86）010 - 66596688，传真号码为（86）010 - 66016871[10] - 董事长为本行法定代表人，辞任董事长视为同时辞去法定代表人[12][13] - 公司经营宗旨是以客户为中心，追求稳健、持续、高质量发展和优质服务[18] - 公司坚持做好科技金融、绿色金融等“五篇大文章”[18] 股份与股本 - 截至2025年3月31日公司可发行普通股总数为294,387,791,241股，设立时向发起人发行186,390,352,497股，约占可发行普通股总数的63.31%[24] - 截至2025年3月31日公司可发行优先股总数为1,000,000,000股[24] - 公司设立后至首次公开发行境外上市股份及境内上市股份完成时发行普通股67,448,809,512股，约占可发行普通股总数的22.91%[24] - 截至2025年3月31日公司股份结构为普通股294,387,791,241股，优先股1,000,000,000股[25] - 公司注册资本为人民币294,387,791,241元[25] - 普通股每股面值人民币1元，优先股每股面值人民币100元[22] 股东相关规定 - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之三以上股份的股东查阅会计账簿、会计凭证，需书面请求并说明目的[52] - 在公司有借款且持有有表决权股份总数百分之五以上的股东，遇公司流动性困难时应立即归还到期借款，未到期借款提前偿还[59] - 主要股东指持有或控制公司百分之五以上股份或表决权，或持股不足百分之五但对公司决策经营管理有重大影响的股东[62] - 控股股东需满足单独或与他人一致行动时，可选出半数以上董事，或行使百分之三十以上表决权等条件之一[63] - 拥有董事席位或直接、间接、共同持有或控制公司有表决权股份总数百分之二以上股份的股东出质股份，事前须向董事会申请备案[65] - 股东质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权的百分之五十，已质押部分股权在股东会、董事会上不能行使表决权[65] - 股东在公司的借款余额超过其持有的经审计的公司上一年度的股权净值，不得质押公司股权[65] - 大股东指持有公司百分之十五以上股权等符合条件之一的股东[66] 股东会相关 - 股东会审议批准公司在一年内购买、出售重大资产超过公司最近一期经审计总资产百分之三十的事项[76] - 单独或合并持有公司表决权股份总数的百分之一以上股份的股东提案，需经股东会审议批准[76] - 股东会对董事会授权，普通决议事项由出席股东会的股东（包括股东代理人）所持表决权的过半数通过，特别决议事项由三分之二以上通过[77] - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后六个月内举行[79] - 董事人数少于章程所定人数的三分之二时，公司应在两个月内召开临时股东会[80] - 公司未弥补的亏损达实收股本总额的三分之一时，应在两个月内召开临时股东会[80] - 单独或合计持有公司有表决权股份总数百分之十以上股份的股东书面请求时，公司应在两个月内召开临时股东会[81] 董事会相关 - 董事会由13至19名董事组成，设董事长1名，副董事长1至2名[143] - 董事会成员中至少含3名独立董事，其中至少1名会计专业人士，独立董事占比超三分之一[145] - 在公司兼任管理职务的董事不超董事总数的三分之一[145] - 执行董事和职工董事总计不超董事总数的二分之一[145] - 董事会对普通决议事项授权，由全体董事过半数通过；重大事项授权，由三分之二以上董事表决通过[148] - 董事长和副董事长由全体董事过半数选举产生和罢免[151] - 董事会每季度至少召开一次定期会议，会议通知应于会议召开十四日以前、有关文件应在会议召开十日以前送达董事[153] 专业委员会相关 - 本行董事会设立战略发展等多个专业委员会，各委员会成员不少于三人[163] - 审计委员会成员须全部为非执行董事，其中过半数成员应为独立董事，主席由独立董事中会计专业人士担任[163] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，会议须有三分之二以上成员出席方可举行[163] 高级管理人员相关 - 行长每届任期3年，可连聘连任[181] - 公司实行董事会领导下的行长负责制，设行长1名[180] - 行长需向董事会报告经营业绩、财务状况等情况并保证报告真实性[183] - 行长任期届满前可辞职，完成离任审计后方可离任[185] 其他规定 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超过已发行股本总额的10%[26] - 公司因特定情形收购股份后，合计持有的本行股份数不得超过已发行股份总额的10%[31] - 公司已发行的优先股不得超过普通股股份总数的50%，且筹资金额不得超过发行前净资产的50%[21] - 初始强制转股价格为审议优先股发行的董事会决议公告日前二十个交易日本行普通股股票交易均价[22] - 公司优先股自每批次发行之日起五年后，有权按票面金额加当期应付股息赎回全部或部分，需获银保监会批准[32]

公司治理 - 2025年6月27日召开2024年年度股东大会批准修订公司章程议案[4] - 近日收到国家金融监督管理总局核准公司章程修订批复[4] - 核准修订后公司章程全文可在港交所和公司网站查看[4] 公告信息 - 公告日期为2025年9月25日[4]

中国经济金融展望 - 四季度融资总量预计稳步扩张 信贷大幅多增可能性较小[1] - 结构性货币政策工具带动科创 绿色 养老等领域信贷保持中高速增长 增速继续高于全部贷款[1] - 房地产政策放松推动房地产贷款增速稳步回暖[1] 政府债券与财政政策 - 财政政策强化逆周期调节 四季度政府债券发行规模保持较高水平 全年将创历史新高[2] - 下半年财政政策将更好发挥托底作用 加大流动性供给为实体经济提供资金支持[4] 利率与汇率环境 - 利率水平继续稳中有降 为实体经济融资提供适宜货币环境[4] - 人民币对美元汇率8月下旬以来较快升值创年内新高 四季度有望保持稳中有升态势[1][4] - 美元指数面临下行压力 结汇需求和经济基本面支撑人民币汇率走强[4] 资本市场表现 - A股或将维持高位向上 需警惕前期上涨过快及内外部不确定性带来的调整风险[4] - 新兴市场股市相比更具吸引力[5] 全球经济环境 - 全球经济增长预期喜忧参半 需求端不确定性增加 供给端相对稳健[5] - 全球通胀整体稳中有降 美国面临通胀反弹风险[5] - 美联储可能进一步降息 地缘政治因素继续影响全球资金流向[5] - 美元指数延续疲软表现 美债收益率保持宽幅震荡 国际油价中枢下移[5]

基金设立与规模 - 大湾区综合性国家科学中心科创母基金完成工商登记 总目标规模50亿元 首期规模10亿元 [1] - 该基金是中国银行科创母基金在大湾区落地的首个项目 也是中国银行在光明科学城布局的又一标志性基金 [1] 战略定位与投资方向 - 基金聚焦"投早 投小 投长期 投硬科技" 覆盖深圳"20+8"产业集群 重点关注光明区"3+3+1"产业集群 [3] - 采用"子基金+生态服务"升级模式培育初创科技企业 并延伸至种子阶段助推科技成果转化 [3] - 基金期限长达14年 凸显"耐心资本"属性 [3] 参与机构与资源整合 - 由中国银行私募子公司 光明区引导基金 光明科发集团 深天使联合发起 [1] - 中国银行将发挥集团全球化优势和综合化特色 融入光明区政府战略蓝图 [2] - 深天使提供天使投资行业引领地位和生态服务体系优势资源 [3] - 光明科发集团作为光明区科技金融重要实施平台 率先布局种子基金 天使基金 AIC基金等战略载体 [3] 金融服务能力 - 中国银行深圳市分行为超2万户科技企业提供综合金融服务 科技贷款余额超2700亿元 [2] - 中银证券私募子公司提升"商行+投资+投行+N"综合金融服务能力 [2] - 通过商业银行 直接投资 投资银行 融资租赁 保险等多元化领域提供全生命周期综合金融服务 [2] 生态建设与产业培育 - 构建政府 投资机构 产业龙头 科研院所 行业协会共同参与的开放生态圈 [2] - 升级打造光明"天使荟"孵化平台 为新质生产力提供一站式培育空间 [4] - 运用母子基金放大投资功能 将资本注入科技成果转化和产业链上下游初创企业 [4] - 扎实推进科技创新和产业创新深度融合 培育创新驱动的新质生产力 [4]

董事会决议 - 公司于2025年9月24日在北京召开董事会会议 全体14名董事出席并通过两项议案 [1] - 会议表决通过提名蔡钊为执行董事候选人 赞成票14票 反对票0票 弃权票0票 [1] - 会议表决通过召开2025年第三次临时股东大会 赞成票14票 反对票0票 弃权票0票 [4] 高管任命情况 - 蔡钊2023年加入公司并担任副行长 2025年8月起兼任中银香港非执行董事 [2] - 蔡钊曾长期任职中国农业银行 2023年6-7月担任首席信息官 2019-2023年担任科技与产品管理局局长 [2] - 蔡钊拥有陕西财经学院经济学学士和四川大学工程硕士学位 具有高级工程师职称 [2] 任职安排 - 蔡钊董事任期三年 自国家金融监督管理总局核准任职资格起计算 [3] - 薪酬方案由人事和薪酬委员会审议后提交董事会及股东大会批准 [3] - 执行董事候选人提名将提交2025年第三次临时股东大会审议批准 [1][4]