非经营性资金占用 - 公司2024年度非经营性资金占用期初余额2883.64万元，累计发生43451.85万元，偿还1156.84万元，期末余额47492.33万元[9] - 杭州翎投科技2024年期末占用资金余额18456.16万元[9] - 杭州聚能数智2024年期末占用资金余额25292.33万元[9] - 杭州恒青贸易2024年期末占用资金余额3307.85万元[9] - 银江科技集团2024年期末占用资金余额435.99万元[9] 往来资金 - 智谷创业园2024年期初和期末往来资金余额均为1050.00万元，为经营性往来[9] - 城市宝2024年期末往来资金余额18.17万元，为经营性往来[9] - 创享创业服务2024年期末往来资金余额2075.28万元，为经营性往来[9] - 安徽银江智慧城市2024年期末往来资金余额1671.19万元，为非经营性往来[9] - 北京银江智慧城市2024年期末往来资金余额1678.26万元，为非经营性往来[9] 其他应收款 - 广东银江智慧城市建设其他应收款期初1705.55，期末1761.04[10] - 贵阳银江智慧城市其他应收款为70.99[10] - 湖北银江智慧城市其他应收款期初1208.07，期末1149.56[10] - 湖南银江交通其他应收款为329.53[10] - 江苏银江交通其他应收款期初473.58，期末630.58[10] - 江西银江智慧城市信息其他应收款期初2353.05，期末2582.64[10] - 四川银江智慧城市信息其他应收款期初1269.50，期末1389.81[10] - 西安银江智慧城市其他应收款期初1427.46，期末2530.89[10] - 银江股份（香港）其他应收款为4659.41[10] - 上市公司子公司及其附属企业其他应收款总计期初28609.51，期末37067.77[10]

资金往来 - 2023年向翎投科技转出资金累计51823.66万元，年末余额1308.54万元[2] - 2023 - 2024年6月与控股股东发生非经营性资金占用，2023、2024年1 - 6月累计发生额66329.13万、43451.85万元[5] - 2023、2024年1 - 6月资金占用期末余额2883.64万、19695.49万元[5] - 截至2024年底，案涉资金占用款已全部归还[5] 监管情况 - 2024年9月13日收到中国证监会《立案告知书》[5] - 2025年4月21日收到浙江监管局《行政处罚决定书》[5] 整改措施 - 对资金往来重新检查，发现控股股东资金占用[5] - 对资金管理薄弱环节整改，完成岗位隔离等[6] - 对诉讼项目重新梳理，发现个别项目差异[6] - 对财务账载差错更正，完善信息转递准确性[6]

业绩总结 - 浙江银江交通技术2024年营收689.91万元，净利润 - 510.54万元[5] - 浙江银江智慧交通集团2024年营收370.00万元，净利润 - 19.35万元[7] - 杭州银江智慧健康集团2024年营收35.66万元，净利润 - 514.60万元[9] - 杭州银江智慧城市技术集团2024年营收0.00万元，净利润 - 498.72万元[11] 未来展望 - 公司拟12个月内申请不超30亿元银行综合授信[2] - 申请授信需股东大会审议，有效期12个月[3] 资产负债 - 浙江银江交通技术2024年末资产10478.20万元，负债6549.73万元[4][5] - 浙江银江智慧交通集团2024年末资产78451.45万元，负债72878.49万元[7] - 杭州银江智慧健康集团2024年末资产5356.56万元，负债4203.02万元[7][9] - 杭州银江智慧城市技术集团2024年末资产20676.21万元，负债15418.74万元[11]

业绩相关数据 - 2024年1 - 6月资金占用累计发生额为43451.85万元，6月30日资金占用余额为19695.49万元[20] 内控情况 - 内部控制评价报告基准日为2024年12月31日，该日不存在财务报告和非财务报告内部控制重大缺陷[3] - 自评价报告基准日至发出日未发生影响内部控制有效性评价结论的因素[3] - 报告期内公司存在财务报告内部控制重大缺陷1个，为未按规定披露关联方非经营性资金占用[19][20] - 报告期内公司存在非财务报告内部控制一般缺陷1个，为募集资金存放与使用不规范[22] 制度建设 - 公司建立了《员工守则》《奖励与处罚条例》等内控规范[5] - 公司制订了《财务管理制度》等财务管理制度[9] - 公司建立交易授权、职责分工等相关控制程序[10] - 公司对货币资金收支保管建立严格授权批准程序并制定管理制度[11][12] - 公司对筹资业务建立严格授权审批制度，合理确定规模和方式[12] - 公司制定采购与付款制度，对供方进行年度业绩评价[12] - 公司建立实物资产管理岗位责任制度，防止资产流失[13] - 公司建立成本费用控制系统，需完善全面预算控制制度[13] - 公司制定应收账款及结算制度，销售管理无重大漏洞[13] - 公司建立固定资产管理和工程项目决策程序，预算控制制度待完善[13] 治理结构与管理模式 - 公司采用以集团子公司和职能部门为管理单位的经营管理模式[6] - 公司建立了股东大会、监事会、董事会及经营班子，法人治理结构健全[6] - 公司建立了“三会一层”的法人治理结构并不断完善[7] - 公司建立了执行特定职能的授权机制和预算管理制度[7] 其他情况 - 纳入评价范围单位资产总额和营业收入合计均占公司合并报表对应总额的100%[4] - 公司员工大专及大专以上学历占93.52%[6] - 公司于2024年12月31日前已全部归还资金占用款[22] - 2024年4 - 5月公司未经核查和审议将5000.00万元募集资金用于日常经营[22] - 公司财务报告内控缺陷以营业收入和资产总额衡量，1%以下为一般缺陷，1%-2%为重要缺陷，超2%为重大缺陷[17] - 公司非财务报告内控缺陷定量标准同样以营业收入和资产总额衡量[18] - 财务报告内部控制缺陷认定：损失小于营业收入1%为一般缺陷，超1%小于2%为重要缺陷，超2%为重大缺陷[19] - 资产管理相关内部控制缺陷认定：损失小于资产总额1%为一般缺陷，超1%小于2%为重要缺陷，超2%为重大缺陷[19] - 非财务报告内部控制缺陷认定以对业务流程有效性影响程度和发生可能性判定[19]

独立董事评估 - 公司董事会于2025年4月29日评估三位独立董事独立性[1][2] - 三位独立董事任职符合独立性要求[1]

人员数据 - 截至2024年末，中喜合伙人102人，注册会计师442人，签过证券审计报告的330人[2] 审计相关 - 2024年审议通过新聘中喜为2024年度审计机构，期限一年[3][4] - 中喜对2024年度财报审计并出具专项报告，发表标准无保留意见[3][4] - 2025年3月召开审前沟通会议，4月审计委员会会议通过多项议案[4][5]

为提高募集资金使用效率，降低公司财务费用，根据《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券交易所创业板 股票上市规则（2024 年修订）》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等相关规定，结合自身实际经营情况，公司拟 使用不超过 40,000 万元闲置募集资金暂时补充流动资金，以满足公司日常经营 需要。使用期限自董事会审议通过之日起不超过 12 个月，到期前将归还至募集 资金专用账户。该事项在董事会审批权限范围内，无需提交股东大会审议，现将 具体情况公告如下： 一、募集资金的情况概述 经中国证券监督管理委员会《关于同意银江技术股份有限公司向特定对象发 行股票注册的批复》（证监许可〔2023〕516 号）核准，公司向 14 名特定对象 发行人民币普通股（A 股）138,888,888 股，发行价格为人民币 7.20 元/股，募 集资金总额为 999,999,993.60 元，扣除发行费用，实际募集资金净额为 981,150,098.51 元。已由主承销商中泰证券股份有限公司于 2023 年 4 月 24 日 汇入本公司募集资金监管账户， ...

独立董事评估 - 公司董事会对蒋贤品、罗吉华、刘国平独立性进行评估[1] - 独立董事未在公司及主要股东公司任其他职务，无利害关系[1] - 独立董事符合独立性法规要求[1] 意见日期 - 董事会出具独立董事独立性专项意见日期为2025年4月29日[2]

募集资金情况 - 2023年4月18日公司向特定对象发行138,888,888股A股，每股7.2元，募集资金总额999,999,993.60元，扣除承销及保荐费后到账986,499,993.68元[3] - 截至2024年12月31日，七家募集资金专用账户初始存放金额合计986,499,993.68元，期末余额合计211,178,607.39元[9] - 公司募集资金总额为98,650.00万元，本年度投入1,933.15万元，累计投入23,931.61万元[26] 资金使用情况 - 截至2024年12月31日，累计投入募投项目103,316,123.69元，永久补充流动资金136,000,000.00元，未经审议用于日常经营5000万元，未归还暂时补流20000万元，被司法划转29,285.30万元，专户余额211,178,607.39元[3] - 2024年1 - 12月投入募投项目的募集资金为1933.14万元，累计投入10331.61万元，已永久补充流动资金13600万元，实际累计使用23931.61万元[12] - 公司将募集资金通过供应商回流至非募集资金账户，累计发生额14266.70万元，截至2024年12月31日已全部转回[15] - 公司通过关联方转出5000万元募集资金用于日常经营，未履行审议程序且未转回专户[15][16] - 2023年度预付款2872.10万元，截至2024年12月31日已转回募集资金专户[16] - 2023年度使用募集资金用于非募投项目，累计金额9335.25万元，截至2024年12月31日已转回[16] - 2023年中泰证券坐扣发行税费76.42万元，截至2024年12月31日公司已归还[16] 账户冻结情况 - 截至2024年12月31日，七家募集资金专用账户因诉讼被冻结，冻结金额合计211,178,607.39元[10] - 截至2024年12月31日，招商银行杭州湖墅支行等七家专户被冻结，实际冻结金额合计211,178,607.39元[11] - 截至2024年12月31日，公司募集资金账户余额全部被司法冻结，部分存在轮候冻结，未解除冻结[17] 项目投资情况 - “城市大脑”整体解决方案研发及实施项目承诺投资66,500.00万元，本年度投入1,483.81万元，累计投入8,563.65万元，投资进度12.88%[26] - 基于新一代信息技术的智慧医院项目承诺投资18,500.00万元，本年度投入449.34万元，累计投入1,767.96万元，投资进度9.56%[26] - 补充流动资金承诺投资15,000.00万元，本年度无投入，累计投入13,600.00万元，投资进度90.67%[26] - 承诺投资项目小计承诺投资100,000.00万元，本年度投入1,933.15万元，累计投入23,931.61万元，投资进度23.93%[26] 项目预期情况 - “城市大脑”整体解决方案研发及实施项目和基于新一代信息技术的智慧医院项目预计2026年4月达到预定可使用状态[26] - 未达到计划进度或预计收益的情况和原因无[26] - 项目可行性发生重大变化的情况说明无[26] 其他情况 - 截至报告出具日，公司积极应对诉讼，部分已调解结案，正用自有资金置换冻结金额[10] - 公司拟使用不超4亿元暂时闲置募集资金进行现金管理，截至2024年12月31日未使用[13] - 公司2023年使用2亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，未如期归还，拟延期12个月，截至公告日未归还[20] - 截至2024年12月31日，公司募集资金专户涉诉案件包括保理合同纠纷、票据纠纷等[11] - 截至2024年12月31日，涉诉案件部分已调解，部分在调解中或审理中[11] - 2024年1 - 12月公司募集资金因诉讼被法院强制执行29285.30万元，尚未归还[18][21] - 报告期内及累计变更用途的募集资金总额均为0[26] - 累计变更用途的募集资金总额比例为0[26]

业绩总结 - 2024年公司财务制度健全，财务状况良好，报告真实客观[6] 监事会情况 - 2024年监事会召开6次会议[2] - 审议通过年度报告、监事会工作报告等多项议案[3][4][5] 合规情况 - 2024年董事会运作、决策程序合规，关联交易公平[5][6] - 募集资金投向与承诺一致，无对外担保损害股东利益情况[6][7] 未来展望 - 2025年监事会加强学习，履行监督职责[8]