公司整体情况 - 公司资产负债率较低，流动资产中有约 10 亿元现金及 3 亿元黄金存货，整体流动性无问题，未来将拓展产业链，协同并购发展 [2] - 2023 年公司破产重整后大额债务处置完成，旗下黄金珠宝零售门店缩减业务规模，业绩逐步向好 [2] 开科唯识业绩承诺 - 开科唯识在 2025 年度、2026 年度、2027 年度实现净利润分别不低于 6,660 万元、7,560 万元、8,560 万元，保障公司整体经营业绩 [2] 应对银行成本管控措施 - 银行在金融科技领域投入较稳定，财富管理和收单业务投入高，存款和理财业务对金融科技要求高，开科唯识有业务优势 [2] - 开科唯识借助海淀区资源禀赋优势和海科金集团行业资源优势发展 [2] 开科唯识市占率及展望 - 开科唯识覆盖 200 多家银行，涵盖财富软件及支付收单等领域，在金融信创领域积累深厚，银行财富管理解决方案市场排名第一，支付清算业务位居行业第一梯队 [3] - 后续开拓海淀区、中交建等大型央企以及互联网大厂等领域客户资源 [3] 开科唯识产品类型 - 开科唯识为银行提供的大部分产品是基于银行具体需求的个性化定制产品 [3] 银行 IT 投入情况 - 国内金融机构对金融科技投入规模呈逐年递增趋势，增速放缓但未减少 [3] 开科唯识提升毛利率措施 - 完善业务审批流程，严控费用支出 [3] - 优化业务团队，针对部分毛利率较低或负毛利的外包人员及效率低下的项目制人员 [3] - 严格实施各产品中心利润指标绩效考核，严禁销售人员低价中标恶性竞争行为 [3] 开科唯识员工激励措施 - 公司核心人员签订不少于 3 年劳动合同，设立三个以员工持股平台为目的的合伙企业 [3] - 为全职服务满三年的中高层人员设置股权激励制度，三个合伙企业被激励员工约 80 人左右，个别人员离职退回本金后授予其他重要员工，员工持股平台覆盖核心管理人员及重要中高层人员 [3]

开科唯识业务情况 - 数字人民币业务可提供基础服务及解决方案，打造数币聚合钱包产品，实现多种支付消费场景及智慧政务 [2] - 持续关注数字货币、稳定币业务，积极谋划企业出海，研究相关技术、境外市场和金融政策 [2] - 结合专业能力为客户提供智能体应用，已与阿里千问等合作，中标银行 AI 大模型项目，探索开发软件交付结合 AT 技术服务银行客户 [3] 开科唯识业务优势 - 以银行为主，在财富管理、支付清算领域有技术、产品和实施经验优势，业务可联动协同，组成软件生态系统，对存量客户粘性强，系统可应用于非金融领域 [4] - 与对标企业相比，更有针对性，对理财、财富管理客户积累有优势，能更好对接银行资产配置和销售运营平台，智能体可与客户原有业务更好结合 [6] 银行金融科技投资情况 - 银行在金融科技领域投入稳定，财富管理和收单业务投入较高，对存款、理财业务金融科技要求高，信创方面有新需求，更倾向能降本增效、调整结构的服务 [5] 金一文化业务规划 - 进行黄金珠宝板块业务整合，年初设立北京子公司统筹浙江、江苏及北京区域零售业务，在 IP 合作方面与海淀区文旅资源对接 [7] - 以开科唯识为基础在产业链布局，横向寻找标的丰富产品，纵向寻找支持软件技术信息领域发展的优质标的 [9] 业绩与股权相关 - 开科唯识 2025 - 2027 年度净利润分别不低于 6,660 万元、7,560 万元、8,560 万元，完成业绩承诺后金一文化将收购剩余股权 [8]

行政处罚决定 - 公司收到中国证监会北京监管局出具的《行政处罚决定书》（〔2024〕8号）[1] - 此前公司已收到《立案告知书》（证监立案字0142024010号）和《行政处罚事先告知书》（〔2024〕6号）[1] 财务违规行为 - 2020年虚增存货6.10亿元（占期末总资产5.92%），虚增利润总额6.10亿元（占当期利润总额21.21%）[2] - 2021年虚增存货6.37亿元（占期末总资产7.03%），虚增利润总额0.28亿元（占当期利润总额1.89%）[2] - 2023年4月30日公司发布公告对2020年、2021年财务数据进行追溯修正[2] 责任认定 - 时任董事长王晓峰、董事兼总经理王晓丹、财务总监刘丹丹及蒋学福被认定为信息披露违法行为的直接责任人[2] 处罚结果 - 公司被警告并罚款150万元[3] - 王晓峰、王晓丹分别被警告并罚款70万元[3] - 刘丹丹、蒋学福分别被警告并罚款60万元[3] 投资者维权 - 2021年4月30日至2023年4月30日期间买入并在之后卖出或仍持有股票的受损投资者可提出索赔[4] - 索赔征集由衡财保·炜衡金融315团队负责，律师费在实际获赔后收取[4]

股票信息 - 公司股票2025年6月13日停牌一天，6月16日开市起复牌[1][2][15] - 2025年6月16日起撤销其他风险警示，简称由“ST金一”变为“金一文化”，涨跌幅限制由5%变为10%[1][2][15] 财务违规 - 2020年公司虚增存货6.10亿元，占期末总资产5.92%，虚增利润总额6.10亿元，占当期利润总额21.21%[8] - 2021年公司虚增存货6.37亿元，占期末总资产7.03%，虚增利润总额0.28亿元，占当期利润总额1.89%[8] 财务情况 - 2023年4月30日对2020年、2021年财务数据追溯调整[6] - 最近三个会计年度扣非前后净利润均为负值[11] - 2024年度归属上市公司股东净利润1453.97万元，截至2024年底母公司可供分配利润为 - 628827.26万元[12] 合规情况 - 对照2025年修订规则排查，不存在其他风险警示情形，符合撤销条件[5] - 自查不存在资金占用且情形严重情况[10] - 不存在违反规定程序对外提供担保情况[10] - 2024年度内部控制审计意见为标准无保留意见[10] 诉讼情况 - 已结案投资者索赔案1起，索赔金额25059.02元，判决赔偿13677.29元且已完成赔付[13] - 收到北京金融法院已作出并案审理民事裁定书的已受理案件18起，涉诉金额未知[13]

历史违规数据 - 2020年虚增存货6.10亿元，占总资产5.92%，虚增利润6.10亿元，占21.21%[4] - 2021年虚增存货6.37亿元，占总资产7.03%，虚增利润0.28亿元，占1.89%[4] 风险警示情况 - 2024年6月12日起股票交易被实施其他风险警示[1] - 2025年6月6日申请撤销其他风险警示[1] - 撤销需经深交所审核，结果不确定[8] 案件处理情况 - 已结案投资者索赔案1起，索赔25,059.02元，判赔13,677.29元已赔付[7] - 已受理并案审理案件18起，涉诉金额未知[7]

会议信息 - 公司第五届董事会第二十九次会议通知于2025年6月4日发出[1] - 会议于2025年6月6日上午10：00召开[1] - 本次会议应出席董事8名，实际出席8人[1] 会议决议 - 会议审议通过《关于申请撤销其他风险警示的议案》[2] - 该议案表决结果为8票同意、0票反对、0票弃权[2]

公司战略转型 - ST金一明确向软件与信息技术服务业转型的发展战略 并购开科唯识成为实现转型的关键一步 [1] - 公司此前主要从事黄金珠宝零售业务 拥有"金一"、"越王珠宝"等品牌 在品牌价值、产品设计创新及渠道方面具备优势 [1] - 重整后剥离低效资产、解决债务包袱 经营利润和现金流改善 并于2025年4月成功收购开科唯识控制权 完成战略转型 [1] 开科唯识业务概况 - 开科唯识是专注于金融行业应用系统软件开发的国家高新技术企业 业务覆盖财富管理、支付清算、智能数字化客户服务等领域 [2] - 产品及服务获国内近300家金融机构认可 客户包括银行及理财子公司头部机构、国有银行、股份制银行、城商行等 并延伸至券商、保险、基金等 [2] - 对18家大型国有银行和股份制银行覆盖率达83% 城商行覆盖率达70% 积累了丰富行业经验 [2] AI与大模型应用 - 开科唯识聚焦银行智能化转型 将大模型技术融入财富管理、支付清算等核心场景 打造智能金融解决方案 [2] - 优先构建垂直领域智能体如理财师助手、客户经理助手等 推动代码生成、智能问答、数据分析自动化 降低人力成本并提升人均效能 [2] - 深化生态伙伴合作 形成大模型多场景联合解决方案 构建"自有方案+代理硬件"全栈服务能力 [2] 金融信创优势 - 自研产品完成70余项国产化软硬件生态适配 适应金融业务海量数据、高并发、高可靠性要求 [3] - 2021-2023年度在银行财富管理业务解决方案领域连续三年市场第一 支付清算业务解决方案居行业第一梯队 [3] 未来发展展望 - ST金一将在组织架构、业务条线、管理方式等方面进行调整 明确未来发展路径 [3] - 开科唯识作为转型核心力量 凭借金融软件信息服务领域领先地位和技术优势 有望带来新业绩增长点 [3] - 金融行业数字化转型加速 开科唯识市场前景广阔 ST金一转型值得期待 [3]

战略转型 - 公司主营业务将由黄金珠宝零售业务向软件与信息技术服务业转型发展 [2][3] - 主要转型举措包括分条线管理、提高软件信息服务业务能力、优化黄金珠宝业务管理、提高公司治理水平、加强市值管理 [3] - 2025年4月完成收购开科唯识控制权，实现向软件信息领域的战略转型 [15] 业务发展 - 开科唯识专注于金融行业应用系统软件开发和服务，产品及服务已被国内近300家金融机构选用 [11][12] - 开科唯识在AI与大模型应用领域聚焦银行等金融机构的智能化转型，打造行业智能金融解决方案 [10] - 开科唯识对18家大型国有银行和股份制银行的覆盖率达83%，对城商行的覆盖率达70% [11] 财务状况 - 2025年一季度主营收入1.44亿元，同比上升14.77% [16] - 归母净利润-2093.39万元，同比下降892.76% [16] - 扣非净利润748.97万元，同比上升227.83% [16] - 负债率4.8%，毛利率27.32% [16] 并购重组 - 公司密切关注资本市场动态，积极关注并购重组政策 [5][7] - 公司账面上有十亿现金理财，未来将根据市场情况及发展需要优化产业布局 [7] - 收购开科唯识后，公司业务涵盖黄金珠宝零售及金融科技领域 [6] 投资者关系 - 公司高度重视投资者关系管理工作，通过多渠道与投资者沟通交流 [8][9] - 公司将努力做好经营管理，确保开科唯识业绩承诺完成，推进珠宝零售业务板块业绩增长 [9] - 公司计划2025年6月申请撤销其他风险警示 [12]

证券代码：002721 证券简称：ST 金一 | 多少？ | | --- | | 回复：您好，公司将努力做好经营管理，保证上市公司稳健经 | | 营，一方面确保开科唯识业绩承诺的完成，一方面推进珠宝零售业 | | 务板块业绩增长，从而提升上市公司整体经营业绩。感谢您的关注。 | | 11、董事长您好，请问金一在并购开科唯识后是否与海淀区国 | | 资委控股的翠微股份存在同业竞争情况 | | 回复：您好，公司与翠微股份不存在同业竞争情况。感谢您的 | | 关注。 | | 12、开科唯识 AI 大模型开发情况如何？ | | 回复：您好，开科唯识目前在 AI 与大模型应用领域聚焦银行等 | | 金融机构的智能化转型，将大模型技术深度融入财富管理、支付清 | | 算、营销服务、客户经营、风险控制等核心场景，打造行业智能金 | | 融解决方案；优先构建垂直领域智能体，如理财师助手、客户经理 | | 助手等大模型助手，同时推动代码生成、智能问答、数据分析等场 | | 景的自动化工具开发，通过 AI 技术降低传统开发人力成本，实现人 | | 均效能提升；深化生态伙伴合作，形成大模型多场景联合解决方案， | | 构建"自有方 ...

北京金一文化发展股份有限公司 2024 年度股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、本次股东大会未出现否决议案的情况； 证券代码：002721 证券简称：ST 金一 公告编号：2025-028 3、会议召开地点：北京市海淀区复兴路 69 号院 11 号楼 6 层公司会议室。 4、会议召开方式：现场投票和网络投票相结合的方式。 5、会议召集人：公司董事会。 2、本次股东大会不涉及变更以往股东大会已通过的决议； 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 1、会议召开时间：2025 年 5 月 20 日下午 14:00 2、网络投票时间： 交 易 系 统 进 行 网 络 投 票 的 时 间 为 2025 年 5 月 20 日 9:15-9:25 ， 9:30-11:30,13:00-15:00； 通过互联网投票系统进行网络投票的具体时间为 2025 年 5 月 20 日 9:15-15:00 期间的任意时间。 6、会议主持人：董事长王晓峰先生。 本次股东大会的召集和召开符合《中华人民共和国公司法》《上市公司股东 大会规则》 ...