监事会会议召开情况 - 会议于2025年8月21日以现场与通讯结合方式召开 应到监事3人全部出席 由监事会主席马陈华主持 符合公司法和公司章程规定 [1] 半年度报告审议 - 监事会全票通过公司2025年半年度报告及摘要 全文刊载于2025年8月23日巨潮资讯网 [1] 募集资金管理 - 监事会全票通过募集资金2025年半年度存放与使用情况专项报告 全文刊载于2025年8月23日四大证券报及巨潮资讯网 [2] - 为优化资源配置和业务布局 调整部分募投项目实施主体及内部投资结构 并将"RFID电子标签新建项目"和"信息科技研发中心建设项目"延期至2028年2月 "集团数字化升级项目"延期至2028年6月 [2][3] - 相关议案需提交股东大会审议 保荐机构核查意见及监事会意见同步披露于巨潮资讯网 [3] 审计机构续聘 - 监事会全票通过续聘中审众环会计师事务所为2025年度审计机构 授权经营管理层确定审计费用并签署协议 [3] - 该议案需提交股东大会审议 相关公告刊载于指定信息披露平台 [3]

财务表现 - 上半年公司实现营业收入163.24亿元 同比下降35.10% [1] - 归属于上市公司股东的净利润为-5596.17万元 [1] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-1.38亿元 [1] - 基本每股收益为-0.1750元 [1]

财务表现 - 2025年上半年营业收入163.24亿元，同比下降35.10% [1] - 净利润亏损5596.17万元，但同比增长27.61% [1] - 基本每股收益为-0.1750元 [1] - 加权平均净资产收益率ROE为-26.27% [1]

公司结构 - 集团财务公司注册资本300,000万元，国贸控股持股78%，海翼集团持股22%[1] - 集团财务公司设9个部门，前中后台分离[3] 业绩总结 - 截至2025年6月30日，资产总额2,191,845.53万元，所有者权益333,219.11万元[13] - 2025年1 - 6月营业收入11,885.14万元，净利润8,469.29万元[13] 监管指标 - 截至2025年6月30日，资本充足率18.28%，流动性比例95.81%等均达标[14] 业务数据 - 公司及子公司在财务公司日最高存贷余额分别不超21亿、50亿[15] - 截至2025年6月30日，贷款、存款、开票比例分别为0.37%、51.70%、12.89%[15] 其他策略 - 公司制定风险处置预案保证存款资金安全[16]

业绩相关 - 2025年半年度计提资产减值准备8315.32万元[1] - 2025年第二季度核销资产原值276.09万元[1] - 各类资产减值损失影响利润总额 - 8210.56万元[12] 资产准备 - 应收账款坏账准备本期计提3524.32万元，期末余额34316.22万元[4] - 合同资产减值准备本期计提 - 16.04万元，期末余额40.66万元[4] - 其他应收款坏账准备本期计提2504.18万元，期末余额65944.02万元[4] - 长期应收款坏账准备本期计提73.51万元，期末余额93.37万元[4] - 存货跌价准备本期计提2229.35万元，期末余额8098.95万元[5] 特殊计提 - 本期计提西安迈科及其子公司坏账准备4851.25万元[8] - 本期计提大商道应收款项坏账准备526.82万元[8] - 本期转回应收账款坏账准备104.75万元[9]

业绩总结 - 2025年半年度营业总收入为163.24亿元，同比下降35.10%[12] - 2025年半年度净利润为 - 3901.17万元，亏损幅度收窄62.72%[13] - 2025年半年度母公司营业收入为52.01亿元，同比下降39.47%[16] - 2025年半年度母公司净利润为 - 1729.76万元，亏损幅度收窄64.03%[16] - 2025年半年度基本每股收益为 - 0.1750元，亏损幅度收窄15.82%[13] - 2025年半年度稀释每股收益为 - 0.1750元，亏损幅度收窄15.82%[13] 财务状况 - 公司资产总计期末余额为179.35亿元，较期初增长38.6%[4] - 公司流动资产合计期末余额为128.33亿元，较期初增长66.63%[4] - 公司流动负债合计期末余额为118.99亿元，较期初增长50.60%[4] - 公司非流动资产合计期末余额为51.02亿元，较期初下降2.66%[4] - 公司非流动负债合计期末余额为25.58亿元，较期初增长35.57%[5] - 公司所有者权益合计期末余额为34.77亿元，较期初增长10.23%[6] - 母公司资产总计期末余额为146.02亿元，较期初增长37.00%[9] - 母公司流动资产合计期末余额为76.75亿元，较期初增长96.00%[8] - 母公司非流动资产合计期末余额为69.27亿元，较期初增长2.73%[9] 现金流量 - 2025年半年度经营活动产生的现金流量净额为368,230,678.45元，上年为 - 1,696,859,513.86元[19] - 2025年半年度投资活动产生的现金流量净额为 - 2,184,652,175.01元，上年为 - 3,905,435,620.65元[19] - 2025年半年度筹资活动产生的现金流量净额为2,942,621,203.98元，上年为6,942,800,833.81元[19] - 2025年半年度现金及现金等价物净增加额为1,123,019,410.97元，上年为1,340,879,831.35元[19] 股本情况 - 截至2025年6月30日，公司累计发行总股本668313106股，注册资本为668313106元[32] 会计政策 - 公司以持续经营假设为基础，按企业会计准则及相关规定编制财务报表[34] - 公司根据实际生产经营特点制定了若干具体会计政策和会计估计[36] - 公司2025年起首次执行新会计准则不调整当年年初财务报表相关项目[191] 资产相关政策 - 金融资产按业务模式和现金流量特征分类并计量[64] - 存货按成本与可变现净值孰低计量，可变现净值低于成本时提取跌价准备[99] - 投资性房地产按成本初始计量，采用成本模式后续计量[122] - 固定资产按不同类别规定折旧年限、残值率和年折旧率[125] - 符合资本化条件的资产购建或生产的借款费用，在规定条件下开始和停止资本化[131] 负债及权益相关政策 - 金融负债分为以公允价值计量且其变动计入当期损益和其他金融负债两类[68] - 已收或应收客户对价应转让商品义务列示为合同负债，同合同下资产和负债净额列示[148] - 集团发行的金融工具符合条件的作为权益工具，否则归类为金融负债[161][162] 收入及成本相关政策 - 集团与客户合同满足条件时，在客户取得商品控制权时确认收入[165][166] - 公司汽车贸易业务厂商返利以扣减增值税进项转出后的余额冲减营业成本[190] 租赁相关政策 - 承租方租赁期开始日确认使用权资产和租赁负债（短期和低价值租赁除外）[181] - 经营租赁采用直线法确认租金收入，可变租赁付款额实际发生时计入损益[186] - 融资租赁期开始日确认应收融资租赁款，终止确认融资租赁资产[187]

审计机构续聘 - 公司拟续聘中审众环为2025年度财务及内控审计机构，聘期一年[2] - 续聘事项尚需股东大会审议通过后生效[16] 审计机构情况 - 2024年末中审众环合伙人216人、注册会计师1304人、签过证券审计报告注会723人[6] - 2024年中审众环经审计总收入217185.57万元、审计收入183471.71万元、证券业务收入58365.07万元[6] - 2024年中审众环上市公司审计客户244家，收费35961.69万元，批发零售业同行业客户15家[6] - 中审众环职业保险累计赔偿限额8亿元，近3年执业民事诉讼未担责[8] - 中审众环近3年因执业受行政处罚2次等多项措施[9] - 47名从业执业人员近3年受行政处罚9人次等多项措施[9] - 项目质量控制复核人陈英贤2022年受监督管理措施1次[12] 审计费用 - 公司2024年度财务报告审计费245万元（含税），内控审计费70万元（含税），合计315万元（含税）[14]

募集资金情况 - 2023年公司募资7.09亿元，净额7亿元[4] - 2025年6月部分募投节余1478.31万元补流[6] - 2025年6月剩余募资及利息3.4亿元[6] 募投项目进度 - RFID项目承诺投资3.2亿元，进度17.45%[8] - 信息科技项目承诺投资4479万元，进度11.67%[8] - 集团数字化项目承诺投资4000万元，进度13.85%[8] 募投项目调整 - RFID和信息科技项目延期至2028年2月[9][18] - 集团数字化项目主体、结构调整，延期至2028年6月[10][14][18] 审批情况 - 8月21日董事会和监事会通过调整延期议案[18] - 调整延期需股东大会审议[18] - 监事会和保荐机构同意调整延期[20][21]

募集资金情况 - 2023年6月14日公司向十名特定对象发行股票募资7.09亿元，净额7亿元到账[1] - 截至2025年6月30日累计使用募资3.47亿元，本期1308.78万元[2] - 截至2025年6月30日节余募资1478.31万元永久补流，账户余额3.4亿元[2] - 截至2025年6月30日置换预先投入募投项目自筹资金6242.03万元[9] 项目投入进度 - RFID电子标签新建项目截至期末投入进度17.45%[20] - 信息科技研发中心建设项目投入进度11.67%[20] - 集团数字化升级项目投入进度13.85%[20] - 新能源车等四个项目投入进度均为100%[20] 项目效益与进展 - 新能源车经营网点建设项目本期实现效益804.88万元[20] - RFID等项目因多重因素实施进度受影响[21] 其他情况 - 累计变更用途的募集资金总额为0[20] - 报告期内项目可行性无重大变化[20][21] - 尚未使用的募集资金存放于专用账户，将继续用于募投项目建设[21]

报告合规性 - 监事会认为公司2025年半年度报告及摘要编制和审议程序合规，内容真实准确完整[2] 募投项目调整 - 公司调整部分募投项目实施主体、内部投资结构并延期，不影响当前生产经营[2] - 调整及延期未改变募集资金投向，未损害股东利益，符合相关规定[2] - 监事会同意相关调整议案[2]