中信建投证券股份有限公司关于成都银行股份有限公司 2023 年持续督导年度报告书 | 保荐机构名称：中信建投证券股份有 | 被保荐公司名称：成都银行股份有限公 | | --- | --- | | 限公司 | 司 | | 保荐代表人姓名：曾琨杰 | 联系方式：010-56051437 联系地址：北京市朝阳区景辉街 16 号 | | | 号楼泰康集团大厦 1 11 | | | 号 | | | 联系地址：北京市朝阳区景辉街 | | | 院 号楼泰康集团大厦 层 1 11 | | 保荐代表人姓名：钟犇 | | | | 院 层 联系方式：010-56051437 16 | 一、持续督导工作情况 1 | 工作内容 | 督导情况 | | --- | --- | | | 相应的工作计划。 | | 2、根据中国证监会相关规定，在持续 | | | 督导工作开始前，与上市公司或相关 | 中信建投证券已与成都银行签订保荐 | | 当事人签署持续督导协议，明确双方 | 协议，明确了双方在持续督导期间的权 | | 在持续督导期间的权利义务，并报上 | 利义务。 | | 海证券交易所备案。 | | | | 中信建投证券和成都银行保持密切的 ...

二、对《关于成都银行股份有限公司 2023 年度利润分 配预案的议案》的独立意见 公司 2023 年度利润分配预案符合有关法律法规和监管 规定，符合《公司章程》有关利润分配的政策，符合公司经 营管理的实际需要并充分考虑了投资者的合理投资回报，不 存在损害公司和股东利益的情况。我们同意公司 2023 年度 利润分配预案，并同意将该利润分配预案提交公司股东大会 审议。 成都银行股份有限公司独立董事关于第七届董事会第 四十九次（临时）会议相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管 理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《成都银行股 份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）等相关规 定，作为成都银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，在审阅公司第七届董事会第四十九次（临时）会议相 关事项后，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，发 表如下独立意见： 一、关于提名董事候选人的独立意见 依据《中华人民共和国公司法》《上市公司治理准则》 《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号— —规范运作》和《公司章程》等有关规 ...

独立董事候选人声明与承诺 1 干部辞去公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公 司独立董事、独立监事的通知》的规定（如适用）； 本人陈存泰，已充分了解并同意由提名人成都银行股份 有限公司董事会提名委员会提名为成都银行股份有限公司 第八届董事会独立董事候选人。本人公开声明，本人具备独 立董事任职资格，保证不存在任何影响本人担任成都银行股 份有限公司独立董事独立性的关系，具体声明并承诺如下： 一、本人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、 行政法规、部门规章及其他规范性文件，具有 5 年以上法律、 经济、会计、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需 的工作经验。 本人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训 证明材料。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章 以及公司规章的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的 规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职 务的规定（如适用）； （三）中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上 海证券交易所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任 职资格和条件的相关规定； （四）中共中央纪委、中共中央组织部《关于规范中管 （五）中 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-019 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业， 更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马 威华振"），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城 区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层。毕马威华振的首席合伙 人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。截至 2023 年 12 月 31 日，毕马威华振有合伙人 234 人，注册会计师 1,121 人，其中签 署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过 260 人。 重要内容提示： 1 拟聘任的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特 殊普通合 ...

收入和利润（同比） - 营业收入56.38亿元，同比增长6.27%[8] - 净利润28.51亿元，同比增长12.87%[8] - 营业收入56.38亿元，同比增长3.33亿元（增幅6.27%）[22] - 归母净利润28.51亿元，同比增长3.24亿元（增幅12.83%）[22] - 净利润2,851,129千元，同比增长12.88%[47] - 营业收入5,638,180千元，同比增长6.28%[47] - 利息净收入4,629,922千元，同比增长8.05%[47] - 手续费及佣金净收入162,324千元，同比增长15.80%[47] 成本和费用（同比） - 信用减值损失895,616千元，同比减少12.64%[47] - 汇兑损失15.27亿元，同比增长115.66%[14] 资产和负债规模变化 - 总资产11,786.26亿元，较上年末增长8.01%[9] - 发放贷款和垫款总额6,909.49亿元，较上年末增长10.42%[9] - 吸收存款8,345.94亿元，较上年末增长6.94%[9] - 总资产达11786.26亿元，较上年末增长873.83亿元（增幅8.01%）[22] - 存款总额8345.94亿元，较上年末增长541.73亿元（增幅6.94%）[22] - 贷款总额6909.49亿元，较上年末增长652.06亿元（增幅10.42%）[22] - 吸收存款总额834,594,253千元，较2023年末780,421,289千元增长6.94%[30] - 发放贷款和垫款总额690,948,681千元，较2023年末625,742,219千元增长10.42%[30] - 总负债达1,104,030,440千元，较2023年末增长8.25%[45] - 吸收存款834,594,253千元，较2023年末增长6.94%[45] 资产质量指标 - 不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点[23] - 拨备覆盖率503.81%[23] - 不良贷款率0.66%，较2023年末0.68%下降0.02个百分点[26] - 拨备覆盖率503.81%，较2023年末504.29%基本持平[26] - 正常类贷款占比98.93%，较2023年末98.91%提升0.02个百分点[39] 资本充足指标 - 核心一级资本充足率8.45%（并表），较2023年末8.22%提升0.23个百分点[33] - 资本充足率13.07%（并表），较2023年末12.89%提升0.18个百分点[33] - 杠杆率6.05%，较2023年末6.27%下降0.22个百分点[35] 流动性指标 - 流动性覆盖率284.28%[23] - 流动性覆盖率284.28%，较2023年末203.19%大幅提升81.09个百分点[37] 盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率4.26%，同比下降0.2个百分点[9] - 基本每股收益0.75元，同比增长0.07元[22] - 基本每股收益0.75元，同比增长10.29%[49] - 资产利润率（年化）为1.00%，较去年同期1.06%有所下降[26] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额-9.75亿元，同比改善95.26%[8] - 经营活动现金流量净额-975,242千元，同比改善95.26%[52] - 投资活动现金流入小计为253.98亿元，同比下降18.3%[54] - 投资活动现金流出小计为124.50亿元，同比下降67.3%[54] - 投资活动产生的现金流量净额为129.47亿元，同比增长84.4%[54] - 发行债券收到的现金为807.43亿元，同比增长37.0%[54] - 筹资活动现金流入小计为807.43亿元，同比增长37.0%[54] - 偿还债券支付的现金为584.90亿元，同比下降3.0%[54] - 筹资活动产生的现金流量净额为220.70亿元，同比增长1,378.6%[54] - 现金及现金等价物净变动额为340.10亿元，同比增长15.9%[54] - 期末现金及现金等价物余额为745.30亿元，同比增长57.7%[54] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-3.19亿元，同比下降113.0%[54] 特定资产项目变动 - 买入返售金融资产461.94亿元，较上年末激增7,995.23%[14] - 其他债权投资公允价值变动42.90亿元，同比大幅增长1,391.54%[15] - 其他综合收益424,793千元，同比增长794.58%[49] 股权结构 - 成都交子金融控股集团持股762,778,873股（占比19.9998%）为第一大股东[16]

股权拍卖事件 - 第六大股东上海东昌投资发展有限公司持有的5000万股成都银行股份将被司法拍卖 占公司总股本1.31% 起拍价合计6.675亿元 [1] - 被拍卖股份涉及刑事资产且存在代持情况 代持人为车某 该代持关系此前未在信息披露中公开 [1] - 东昌投资2007年以3元/股认购1.2亿股 持股比例曾达3.69% 此次拍卖股份占其持股总量的41.67% [1] 公司发展历程 - 公司前身为1998年成立的成都市商业银行 2008年更名为成都银行 2018年成为四川省首家上市银行 [2] - IPO过程历经波折：2013年原董事长因受贿被查 2015年因审计师变更中止 2016年因独董人数不足再度中止 最终于2017年11月过会 [3] 业务结构特征 - 区域集中度极高 85.4%营收来源于成都地区 [3] - 公司银行业务占比55.2% 对公贷款余额4709.4亿元 占总贷款比例80% [3] - 个人贷款中涉房贷款占比仍超监管红线：2022年房地产贷款占比24.29%（监管上限22.5%） 个人购房贷款占比17.75%（监管上限17.5%） [3] - 零售转型进展缓慢 2022年个人消费及经营贷款合计仅99亿元 不良率分别达3.04%和1.92% [3] 资产规模与市场表现 - 2023年6月末总资产突破1万亿元 成为西部首家万亿级城商行 [4] - 当前市值约543亿元 近四年股价呈现触底回升态势 [4]

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-015 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司关于召开 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 1 行股份有限公司 2024 年第一季度报告》。公司决定召开 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会，就投资者关心的经营业绩、发展战略等 事项进行沟通交流，广泛听取投资者的意见和建议。 二、说明会召开的时间、形式 重要内容提示： 1.会议内容：成都银行股份有限公司 2023 年度暨 2024 年第一季度 业绩说明会。 2.会议召开时间：2024 年 4 月 26 日（星期五）下午 15:00-16:30。 3.会议召开形式：视频直播+网络互动。 4.会议召开网址：全景网（https://rs.p5w.net/html/141753.shtml） 5.投资者可于 2024 年 4 月 23 日 17:00 前将相关问题通过电子邮件 的形式发送至公司本次会议问题征集邮箱 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-014 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 关于可转债转股结果暨股份变动的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： ● 累计转股情况：成银转债的转股起止日期为 2022 年 9 月 9 日 至 2028 年 3 月 2 日。截至 2024 年 3 月 31 日，累计已有人民币 2,803,377,000 元成银转债转为本公司 A 股普通股，占成银转债发行 总量的比例为 35.04%。因转股形成的股份数量累计为 201,682,877 股， 占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额的 5.58%。 ● 2024 年第 1 季度转股情况：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 31 日，累计有人民币 22,000 元成银转债转为本公司 A 股普通股，因转 股形成的股份数量累计为 1,672 股。 ● 未转股可转债情况：截至 2024 年 3 月 31 日，尚未转股的成银 转债金额为人民币 ...

成都银行股份有限公司 第七届董事会第四十八次会议决议公告 证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-010 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 具体详见本公司同日于上海证券交易所披露的《成都银行股份 2 成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）于 2024 年 3 月 15 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会会议的通 知和材料，本公司第七届董事会第四十八次会议于 2024 年 3 月 25 日 在本公司总部 5 楼 1 号会议室以现场方式召开。本次董事会应出席董 事 12 名，王晖、何维忠、王永强、郭令海、乔丽媛、马晓峰、邵赤 平、樊斌、陈存泰 9 名董事现场出席，董晖、宋朝学 2 名董事通过电 话连线方式参加会议，独立董事甘犁先生因公务原因无法出席会议， 书面委托独立董事宋朝学先生代为出席并行使表决权。会议由王晖董 事长主持。5 名监事以及本公司部分高级管理人员列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-013 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 第七届监事会第二十四次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）于 2024 年 3 月 15 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会 第二十四次会议的通知，本次会议于 2024 年 3 月 25 日在本公司总部 5 楼 1 号会议室以现场方式召开。本次会议应出席监事 5 名，孙波、 韩子荣、龙文彬、张蓬 4 名监事现场出席，刘守民监事通过电话连线 方式参加会议。会议由孙波监事长主持，副行长、董事会秘书陈海波 先生列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人 民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及《成 都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有 效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《关于<成都银行监事会提名委员会 2023 年度工 作报告> ...