公司基本信息 - 公司首次注册登记日期为1997年5月8日，最近一次变更注册登记日期为2023年12月1日[9] - 公司法定代表人是王晖，董事会秘书是陈海波，证券事务代表是谢艳丽[8] - 公司注册地址和办公地址均为四川省成都市青羊区西御街16号[8] - 公司股票上市交易所为上海证券交易所，股票简称成都银行，代码601838[9] - 公司经营范围包括银行业务、外汇业务等[26] - 公司坚持“服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济”定位，上榜2024年《财富》中国500强[28] - 公司依托区域环境优势，推动战略规划落地，取得显著发展成效[37] - 王晖任公司党委书记、董事长，任期从2018年7月和8月至任职期满[132] - 徐登义任公司党委副书记等职，任职资格待核准，在核准前行长职责由其代为履行[132] - 何维忠任公司副董事长，任期从2008年6月至任职期满[132] - 公司实际控制人为成都市国资委，控股股东为成都交子金融控股集团有限公司，报告期内未变[190] - 成都交子金融控股集团有限公司注册资本为100亿元，成立于2008年9月3日[192] - 丰隆银行注册资本为77.39亿林吉特，设立于1934年10月26日[193] - 成都产业资本控股集团有限公司注册资本为22.43亿元，成立于1996年12月30日[194] - 新华文轩出版传媒股份有限公司注册资本为12.34亿元，成立于2005年6月11日[196] 公司治理与会议 - 公司第八届董事会第四次会议于2024年8月27日审议通过2024年半年度报告及摘要议案，应出席有表决权董事10名[2] - 2024年1月31日召开2024年第一次临时股东大会，12位在任董事出席10人，6位在任监事出席4人[142] - 2024年6月12日召开2023年年度股东大会，12位在任董事出席11人，5位在任监事全部出席[143] - 2024年3月8日，赵颖因个人原因辞去公司第七届监事会职工监事等职务[134] - 2024年5月14日，公司聘任徐登义为行长，待核准任职资格后正式履职，此前代为履行职责[134] - 2024年6月13日，选举孙波、张蓬、李良裕为公司第八届监事会职工监事[134] - 2024年6月13日，选举产生公司第八届董事会董事，7名董事需待核准任职资格后方可履职[134] - 2024年6月13日，选举李良华、司马向林为公司第八届监事会外部监事，刘守民等不再担任[134][139] - 2024年6月13日，选举徐登义为公司第八届董事会副董事长，待核准任职资格后正式履职[135] - 2024年6月22日，副行长李金明因退休辞去公司副行长职务[135] - 独立董事甘犁应参加董事会及下设委员会等会议25次，亲自出席23次[136] - 外部监事刘守民应参加监事会及下设委员会会议5次，亲自出席5次[138] - 报告期内，独立董事和外部监事均依法履职，发挥积极作用[137][140][141] 公司荣誉与奖项 - 公司获2023银行间本币市场“年度市场影响力机构”等多项2023年奖项及2024年《财富》中国500强等荣誉[9][10] 财务审计与报告 - 报告期为2024年1月1日至2024年6月30日[7] - 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所审阅并出具审阅报告[3] - 公司聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），签字注册会计师为石海云、薛晨俊[9] - 经公司2023年年度股东大会审议通过，聘请毕马威华振会计师事务所为公司2024年度财务报告和内部控制审计机构[161] 利润分配与预案 - 报告期内公司未拟定半年度利润分配预案或公积金转增股本预案[3] - 2023年度利润分配以2023年12月31日总股本38.14亿股为基数，每10股分配现金股利8.968元，共计34.203亿元，占净利润30.05%[146] - 2024年年度权益分派每股分配现金红利0.8968元，股权登记日为7月4日，除权（息）日和现金红利发放日为7月5日[146] 财务数据关键指标变化 - 2024年1-6月营业收入11,585,057千元，较上年同期增长4.28%[11] - 2024年1-6月净利润6,167,267千元，较上年同期增长10.59%[11] - 2024年6月30日总资产1,200,305,422千元，较上年度末增长9.99%[11] - 2024年6月30日发放贷款和垫款总额707,749,071千元，较上年度末增长13.11%[11] - 2024年1-6月基本每股收益1.62元/股，较上年同期增长8.72%[13] - 2024年1-6月加权平均净资产收益率9.02%，较上年同期下降0.52个百分点[13] - 2024年6月30日不良贷款率0.66%，较2023年12月31日下降0.02个百分点[15] - 2024年6月30日拨备覆盖率496.02%，较2023年12月31日下降8.27个百分点[15] - 2024年6月30日活期公司存款215,999,341千元，较2023年12月31日增长1.64%[17] - 2024年6月并表核心一级资本68,236,161千元，较2023年12月并表增长3.74%[18] - 2024年6月30日一级资本净额74,295,648千元，核心一级资本充足率8.17%，一级资本充足率8.90%，资本充足率13.21%[19] - 2024年6月30日杠杆率为5.94%，调整后的表内外资产余额1,250,246,519千元[20] - 2024年6月30日合格优质流动性资产129,075,910千元，流动性覆盖率286.42%[21][22] - 2024年6月30日净稳定资金比例为115.57%，可用的稳定资金760,102,086千元，所需的稳定资金657,720,040千元[22] - 2024年6月30日存贷比85.58%，流动性比例84.52%[22] - 2024年1 - 6月非经常性损益合计61,134千元，归属于母公司股东的非经常性损益净额45,675千元[24][25] - 报告期末总资产达12,003.05亿元，较上年末增长1,090.62亿元，增幅9.99%[43] - 存款总额8,566.72亿元，较上年末增长762.51亿元，增幅9.77%；贷款总额7,077.49亿元，较上年末增长820.07亿元，增幅13.11%[43] - 报告期内实现营业收入115.85亿元，同比增长4.75亿元，增幅4.28%；归属于母公司股东的净利润61.67亿元，同比增长5.91亿元，增幅10.60%[43] - 基本每股收益1.62元，同比增长0.13元；加权平均净资产收益率9.02%[43] - 报告期末全行不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率496.02%，流动性比例84.52%[43] - 手续费及佣金净收入451,860千元，较2023年1 - 6月增长342,469千元，增幅31.94%[44] - 投资收益2,003,906千元，较2023年1 - 6月增长38.43%，原因是债券转让收入增加[45] - 汇兑损益 - 320,122千元，较2023年1 - 6月增长1,355.03%，原因是外币衍生业务估值变动[45] - 发放贷款和垫款收入14,749,572千元，占比62.01%，较2023年1 - 6月增长19.48%[46] - 成都地区营业收入9,689,581千元，占比83.64%，较上年同期增加202,679千元[47] - 2024年1-6月利息收入小计212.36亿元，2023年同期为191.58亿元；利息支出小计121.58亿元，2023年同期为102.51亿元；利息净收入90.77亿元，2023年同期为89.07亿元[48] - 2024年1-6月手续费及佣金净收入4.52亿元，2023年同期为3.42亿元[49] - 2024年1-6月投资收益合计20.04亿元，2023年同期为14.48亿元[50] - 2024年1-6月公允价值变动损益合计2.98亿元，2023年同期为2.54亿元[51] - 2024年1-6月业务及管理费合计27.56亿元，2023年同期为25.87亿元[52] - 2024年1-6月所得税费用合计11.88亿元，2023年同期为11.54亿元[53] - 2024年1-6月经营活动现金流量净额净流出35.29亿元，同比减少308.73亿元；投资活动现金流量净额净流入360.85亿元，同比增加309.54亿元；筹资活动现金流量净额净流入172.27亿元，同比增加46.10亿元[54][55] - 截至2024年6月30日，公司资产总额12003.05亿元，较上年末增长9.99%；负债总额11260.85亿元，较上年末增长10.41%；股东权益742.21亿元，较上年末增长4.07%[58] - 2024年6月30日存放同业及其他金融机构款项较上年末增长60.79%，买入返售金融资产增长8019.09%，交易性金融资产增长36.32%[59] - 2024年6月30日同业及其他金融机构存放款项较上年末增长32.06%，拆入资金增长51.70%，交易性金融负债增长160.68%[59] - 2024年6月30日贷款（不含应计利息）余额706,494,094千元，不良贷款余额4,670,131千元，不良贷款率0.66%；2023年12月31日贷款余额624,448,389千元，不良贷款余额4,238,026千元，不良贷款率0.68%[61] - 截至报告期末公司存款余额8,566.72亿元，较上年末增长9.77%，其中活期存款2,678.26亿元，定期存款5,540.69亿元[67] - 截至报告期末同业及其他金融机构存款款项余额90.88亿元，2024年6月30日为9,087,912千元，2023年12月31日为6,881,428千元[69] - 截至报告期末，公司卖出回购金融资产款余额227.17亿元，较上年末上升3.07%[70] - 2024年6月30日，公司对外股权投资合计122.24亿元，2023年12月31日为119.93亿元[72] - 交易性金融资产期初余额555.57亿元，期末余额757.35亿元，当期变动201.78亿元；其他债权投资期初余额696.32亿元，期末余额526.63亿元，当期变动 - 169.69亿元[75] - 2024年1 - 6月，总生息资产平均余额1,101,415,946千元，利息收支21,235,644千元，年化平均利率3.88%[101] - 2024年1 - 6月，总付息负债平均余额1,070,504,859千元，利息收支12,158,415千元，年化平均利率2.28%；利息净收入9,077,229千元，净利差（年化）1.60%，净息差（年化）1.66%[102] - 报告期末持有金融债券面值合计37398312千元，其中政策性金融债券33180000千元，商业银行金融债券4218312千元[104] - 报告期末持有衍生金融工具合约/名义金额合计55265188千元，公允价值资产283026千元，负债117862千元[107] - 截至报告期末，公司存续理财产品净资产规模823.77亿元，实现理财中间业务收入2.79亿元[108] - 2024年6月30日信用承诺46856604千元，2023年12月31日为51925798千元[110] - 2024年6月30日银行承兑汇票30709118千元，2023年12月31日为36106578千元[110] - 2024年6月30日开出保函9484578千元，2023年12月31日为9999288千元[110] - 2024年6月30日开出信用证3803004千元，2023年12月31日为2998568千元[110] - 2024年6月30日信用卡承诺2859904千元，2023年12月31日为2821364千元[110] - 2024年6月30日资本性支出承诺212631千元，2023年12月31日为270725千元[110] - 2024年1 - 6月基本每股收益为

业绩相关 - 2019年8月公司发行105亿元10年期二级资本债券[1] - 公司有权在2024年8月22日按面值全部赎回债券[1] - 截至公告日公司已行使赎回权全额赎回债券[1]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [1] - 参与单位包括理财、高盛集团、JP Morgan、中信证券等众多机构 [1] - 时间为2024年5月至2024年7月，地点为成都银行总行会议室及线上交流 [1] - 公司接待人员有董事会秘书、业务部、个人金融部等相关负责人 [1] 公司业务布局计划 对公贷款投放 - 2024年在政金业务和实体业务共同发力，政金业务抓成渝地区双城经济圈等机遇拓展新增业务，实体业务加大对实体经济支持，注重优质实体客群拓展，异地分行加大拓展力度，以综合收益回报为着力点提升实体业务贡献 [1] 零售业务布局 - 巩固总结零售业务优势，推进“大零售”转型战略，负债端巩固提升个人存款占比、优化期限结构、顺应利率下调趋势降成本，资产端在风险可控下按揭和消费贷款投放并进，提升规模占比 [1] 异地分行发展 - 2023年异地分行存贷款新增较上年有较大增长，未来将其作为“五大提能方向”之一和实体业务重要板块，聚焦区域优质企业客群及重点项目开展精准营销 [2] 新规及息差相关情况 资本新规影响 - 公司为第一档银行，新规实施影响积极正面，有利于节约资本，后期将按要求加强资本管理工作 [2] 2024年息差预期 - 公司净息差下行与行业趋势相同，2023年以前LPR调整及个人存量住房按揭利率调整在2023年四季度基本释放，2024年2月、7月LPR下调对息差有负面影响，但存款降息效应释放及资产结构优化助力息差管理，后期将加强管理，负债端控制付息率，资产端坚持“量、价、质”平衡，实施“以量补价”策略 [2] 活动信息披露情况 - 接待过程中与投资者充分交流沟通，未出现未公开重大信息泄露情况 [2]

公司概况 - 公司总部大楼1999年建成，面积约3.6万平方米，办公超1300人[4] 项目交易 - 项目商品房评估价值178,836.38万元，基准日2024年5月21日[7] - 交易暂定转让总价不高于17.78亿元[9] 付款安排 - 分四期支付地上部分价款，比例分别为67%、79%、90%、97%[10] 交付与权证办理 - 项目竣工验收后180日交付，备案后1080日完成权证办理[11] 违约条款 - 乙方逾期付款按日付万分之三违约金，超30日甲方可解约[11] - 乙方拒绝履约承担暂定建设投资总额30%违约金[11]

评估基本信息 - 评估目的为成都银行购置商品房提供2024年5月21日市场价值参考[11] - 评估对象为指定商品房市场价值[11] - 评估范围房产建筑面积125,105.02 m²，土地面积18,950.22 m²[12] - 价值类型为市场价值[13] - 评估基准日为2024年5月21日[14] 公司信息 - 成都银行注册资本373,573,583元[17] - 成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司注册资本100亿元[18] 房产情况 - 可售办公等建筑面积71,721.42m²、地下车位35,613.92m²（586个）[23] - 配套用房13,079.46m²和地下特殊配套用房4,690.22m²[23] - 预计2025年8月完工并投入使用，为精装房[25] 评估方法 - 地上可售商品房用市场法，地下车位等用成本法[14] - 市场法公式P = Pb × A × B × C × D × E[38] - 成本法公式评估价值 = 重置成本×综合成新率[40] 评估结果 - 精装房评估价值178,836.38万元，含二次精装修费用2.92亿元[14][55] - 抵押物评估值45,802.68万元，担保债权本金13.1亿元及利息等费用[59] 其他 - 评估工作时间为2024年5月21 - 24日[48] - 评估报告日为2024年5月29日[65] - 评估结论有效期自评估基准日起一年[14][62]

债券发行 - 公司成功发行2024年二级资本债券（第二期）[2] - 2024年8月1日簿记建档，8月5日发行完毕[2] - 发行规模106亿元，为10年期固定利率债券[2] 债券条款 - 第5年末附有条件的发行人赎回权[2] - 票面利率为2.19%[2] 资金用途 - 募集资金用于补充公司二级资本[2]

股份交易 - 交易前成都产业资本持股242,881,586股，占总股本6.37%[1] - 2024年8月5日先卖后买22,500股，获利304元[2] 后续措施 - 成都产业资本承诺收益归公司，加强交易监管[4] - 公司董事会加强相关人员法规培训[5]

会议安排 - 公司董事会于2024年7月6日决议召集会议[4] - 7月16日公告通知全体股东，提前十五日发出通知[5] - 7月31日下午14:00现场会议在成都银行大厦召开，网络投票9:15 - 15:00[6] 参会情况 - 397名股东及股东代理人出席，代表2,516,764,954股，占比65.9884%[8] 会议结果 - 审议通过修订《成都银行股份有限公司章程》的议案[12] - 会议召集等事宜符合规定，表决结果合法有效[13]

会议出席情况 - 出席会议股东和代理人397人[4] - 出席股东所持表决权股份总数2,516,764,954股[4] - 占公司有表决权股份总数比例65.9884%[4] - 公司在任董事10人，出席9人[7] - 公司在任监事5人，出席5人[7] 议案表决情况 - 《成都银行股份有限公司章程》修订议案，A股同意票数2,516,156,354，比例99.9758%[8] - A股反对票数488,200，比例0.0193%[8] - A股弃权票数120,400，比例0.0049%[8] 会议时间地点 - 股东大会于2024年7月31日召开[5] - 召开地点为四川省成都市西御街16号成都银行大厦5楼3号会议室[5]

股东大会信息 - 成都银行2024年第二次临时股东大会时间为7月31日14:00[7] - 会议地点在四川省成都市西御街16号成都银行大厦5楼3号会议室[8] - 股权登记日为2024年7月24日，该日股东授信逾期或质押本行股权达50%以上，表决权受限[11] - 股东发言不超两次，每次不超2分钟，发言和问答时间不超20分钟[12] 议案规则 - 议案1为特别决议事项，须经参会有表决权股东所持表决权的三分之二以上通过[13] 选举制度 - 单一股东及其一致行动人拥有权益的本行股份比例在30%及以上，股东大会同时选举两名以上董事或监事时，应采用累积投票制[18] - 本行股东大会选举两名以上独立董事的，应当实行累积投票制[18] 独立董事要求 - 独立董事需具有五年以上履行职责所需法律、会计或经济等工作经验[19] - 直接或间接持有公司已发行股份1％以上或为公司前十名股东中的自然人股东及其配偶、父母、子女不得担任独立董事[20] - 在直接或间接持有公司已发行股份5％以上的股东单位或公司前五名股东单位任职的人员及其配偶、父母、子女不得担任独立董事[20] - 公司独立董事原则上最多在三家境内上市公司担任独立董事[21] - 公司独立董事最多同时在五家境内外企业担任独立董事，且不得在超过两家商业银行同时担任独立董事[21] - 有表决权股份总数1%以上股份的股东、监事会可提出独立董事候选人[22] - 独立董事每年在本行现场工作时间不得少于15个工作日[23] - 独立董事每年至少应亲自出席董事会现场会议总数的2/3[23] - 独立董事辞职致董事会中独立董事人数占比低于1/3，新独立董事就任前应继续履职[23] - 本行应在选举独立董事的股东大会召开前，将候选人材料报送证券交易所[23] 审计委员会职责 - 审计委员会负责本行年度审计工作并对财务报告信息作出判断性报告[24] - 审计委员会负责人为独立董事中的会计专业人士[24] 监事相关规定 - 监事任期届满未改选或辞职致监事会成员低于法定人数，原监事应继续履职[24] - 外部监事辞职应向监事会递交书面报告并说明相关情况[24] - 外部监事辞职致监事会中外部监事人数占比少于三分之一，新外部监事就任前应继续履职（因丧失独立性辞职和被罢免除外）[25] 监事会职责 - 监事会对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见[25] - 监事会检查本行财务[25] - 监事会对董事、高级管理人员执行职务行为进行监督，对违规者提出罢免建议[25] - 当董事、高级管理人员行为损害公司利益时，监事会要求其纠正[25] - 监事会对董事及高级管理人员进行质询[25] - 监事会提议召开临时股东大会，在董事会不履职时召集和主持股东大会[25] - 监事会向股东大会提出提案[25] - 监事会依照《公司法》相关规定对董事、高级管理人员提起诉讼[25] - 监事会发现公司经营情况异常可调查，必要时可聘请专业机构协助工作，费用由公司承担[25][26]