业绩相关 - 威海银行2020年9月10日发行30亿元二级资本债券[3] - 银行已行使赎回权全额赎回本期债券[4] 债券条款 - 发行人有权在2025年9月14日按面值全额赎回[3]

会议信息 - 威海银行2025年第一次H股类别股东大会9月29日举行[2] - 会议审议向特定对象发行内资股、非公开发行H股等议案[4][5] 投票规则 - 全部议案为非累积投票议案[6] - 未填错填表决票视为弃权[6] - 联名股东仅排名最先股东投票有效[7] 代表委任 - 代表委任表格H股持有人会前不少于24小时送达指定登记处[7] - 填妥交回仍可亲自参会投票[7] - 委任代表可自行酌情投票[2][6] - 法人股东代表委任表格须盖章或签署[6] 股票信息 - H股每股面值为人民币1.00元[2]

股东大会信息 - 威海银行2025年第一次临时股东大会9月29日举行[2] 股票相关 - 股票每股面值1.00元[2] 议案审议 - 审议向特定对象发行内资股与非公开发行H股等多项议案[3][4] 投票规则 - 控股股东持股超30%，股东大会选举用累积投票制[6] - 董事候选人赞成票超半数当选，不足人数进行二轮选举[6] 委任表格 - 代表委任表格签署要求及H股持有人送达时间[6]

会议信息 - 威海银行2025年第一次H股类别股东大会9月29日举行，预计不超半日[3][14] - 会议将审议发行内资股、H股等多项议案[3][4][5] 时间安排 - 9月28日上午九时前送达代表委任表格等文件[11] - 9月27 - 29日暂停办理股份过户登记[12] - 合资格H股股东9月26日下午四时三十分前送交转让文件[12]

股东大会信息 - 威海银行2025年第一次临时股东大会9月29日上午九时在威海举行[3] - 大会预计不超半日，出席股东自行承担交通及食宿费用[16] 审议议案 - 审议向特定对象发行内资股、非公开发行H股等多项议案[4][6] - 以累积投票方式审议批准建议董事变更的议案[8] 其他安排 - 9月27 - 29日暂停办理股份过户登记手续[13] - 决议案投票结果将刊载于港交所及公司网站[14]

股权发行与认购 - 公司建议向特定对象发行不超758,020,103股内资股、非公开发行不超153,834,000股H股[3][31] - 2025年9月1日，山东高速集团和山东高速分别签订认购不超324,213,962股、105,816,432股内资股的协议[18] - 内资股发行价3.29元，约募集24.94亿元；H股发行价为每股3.29元等值港元，约募集5.06亿元[33][39] - 发行后持股5%或以上或有重大影响的股东，新认购股份5年内不得转让[35] - 本次发行所得款项不超30亿元，用于补充核心一级资本[134] 资本充足率 - 2025年8月31日，集团核心一级资本充足率为8.12%，规定最低要求为7.5%[31] - 2025年6月30日，集团核心一级资本充足率为8.33%，低于行业平均10.93%[135] - 假设发行所得30亿全补核心一级资本，集团核心一级资本充足率将提至约9.33%[135] 业绩情况 - 2023 - 2024财年，营业收入从87.35亿增至93.16亿，增长6.64%[119] - 2024 - 2025年上半年，营业收入从45.56亿增至50.56亿，增长10.98%[119] - 2023 - 2025年资产总额分别为3918.77亿、4414.64亿、4838.43亿元[123] 股权结构 - 截至2025年9月10日，山东高速集团与山东高速合计持有公司总股份47.16%[22] - 最后实际可行日期，已发行股份总额为5,980,058,344股，内资股占比83.13%，H股占比16.87%[69] - 假设发行完成，现有其他股东股权将被摊薄约6.99个百分点[162][164] 公司治理变更 - 公司建议变更注册资本、修订公司章程、不再设立监事会、变更董事[5][10] - 建议提名郭有辉和周亮为非执行董事候选人[84] - 焦卫锋和康建将不再担任非执行董事及相关职务[84] 股东大会安排 - 2025年第一次临时、内资股类别及H股类别股东大会于9月29日在威海举行[30][90] - 股东大会将审议发行内资股、非公开发行H股等多项议案[30] - H股和内资股股东填妥代表委任表格需在9月28日上午九时前交至指定处[9] 章程修改要点 - 修改后章程经营范围内新增基金销售业务[172] - 规定收购本行股份部分情形需经三分之二以上董事出席的董事会会议决议[179] - 新增条款规定财务资助累计总额不得超已发行股本总额的10%[193]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 净利息收入为364.79亿元人民币，同比增长5.33%[10] - 手续费及佣金净收入为44.8亿元人民币，同比增长72.97%[10] - 净利润为125.7亿元人民币，同比增长5.79%[10] - 公司上半年实现净利润12.57亿元人民币，同比增长0.69亿元，增幅5.79%[23][25] - 公司上半年实现营业收入50.56亿元人民币，同比增长5.00亿元，增幅10.98%[25][27] - 利息净收入36.48亿元人民币，同比增长1.85亿元，增幅5.33%[27][28] - 手续费及佣金净收入4.48亿元人民币，同比增长1.89亿元，增幅72.97%[27] - 税前利润14.45亿元人民币，同比增长0.29亿元，增幅2.03%[25][27] - 交易净损益、投资净收益及其他营业总收入为9.61亿元人民币，同比增长15.21%[52][53] - 投资净收益为9.268亿元人民币，较上年同期的6.803亿元增长36.2%[53] - 通達金融租賃營業收入7.22億元，同比增長51.63%[154] - 通達金融租賃淨利潤2.85億元，同比增加0.34億元[154] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 资产减值损失为252.46亿元人民币，同比增长16.36%[10] - 营业支出总额为10.871亿元人民币，同比增长12.01%，其中职工薪酬费用增长10.4%至5.636亿元[54][56] - 资产减值损失为25.246亿元人民币，同比增长16.4%，主要因贷款业务规模增加[57][59] - 所得税费用为1.877亿元人民币，同比下降17.6%，主要因免税业务收入增加[60][62] 资产和负债规模 - 资产总额达48,384.3亿元人民币，较上年末增长9.6%[10][21] - 存款总额为33,085.92亿元人民币，较上年末增长12.73%[10][21] - 贷款总额为22,928.25亿元人民币，较上年末增长9.01%[10][21] - 资产总额为4838.43亿元人民币，较2024年末增长9.6%[63][64] - 发放贷款和垫款总额为2261.599亿元人民币，较2024年末增长8.99%[63][64] - 金融投资总额1819.04亿元，较2024年末增长8.84%[81] - 公司总负债达4513.42亿元，较2024年末增长9.90%[93] - 吸收存款占比提升至75.20%，金额达3393.92亿元，同比增长12.40%[94][96] - 向中央银行借款大幅增长59.70%至166.25亿元[100] - 拆入资金增长20.04%至329.75亿元[99] - 股东权益总额增长5.53%至325.01亿元[101] - 贷款总额（不含应计利息）达2292.83亿元，增长9.01%[106] - 表外信贷承诺余额781.58亿元[104] 业务线表现：公司银行业务 - 公司银行业务营业收入为31.39亿元人民币，占总收入的62.07%，同比增长14.4%[117] - 公司存款余额为1634.53亿元人民币，较2024年末增加120.69亿元人民币，增长7.97%，占存款总额的49.40%[121] - 公司贷款余额为1709.90亿元人民币，较2024年末增加204.72亿元人民币，增长13.60%[122] - 大型企业贷款余额为211.88亿元，中型企业贷款余额为438.66亿元[123] - 普惠型小微贷款余额348.10亿元，较年初增加30.39亿元，增长9.57%[124] - 普惠型小微企业贷款平均利率为4.38%，贷款户数为7.36万户[124] - 供应链融资业务余额为125.73亿元[125] - 贸易金融服务交易额为49.25亿美元[126] - 科技型企业贷款余额为142.65亿元[127] - 绿色贷款余额528.60亿元，较年初增加155.83亿元，增长41.80%[128] 业务线表现：零售银行业务 - 零售银行业务营业收入为8.89亿元人民币，占总收入的17.59%，同比下降9.9%[117] - 零售客户资产规模达2106.75亿元，较2024年末增长16.00%[130] - 个人金融资产20万元以上客群保有资产1802.00亿元，占个人金融资产总额85.53%[130] - 个人存款余额1673.96亿元，较2024年末增加252.99亿元，增长17.80%[132] - 个人消费贷款余额137.26亿元[134] - 个人住房按揭贷款余额146.89亿元[135] - 个人经营贷款余额120.94亿元[136] - 个人理财规模326.17亿元，全部为净值型理财[137] - 借记卡累计发卡约514.75万张，较2024年末增加10.89万张，增长2.16%[138] - 在线贷款产品"快e贷"贷款余额为135.62亿元[150] 业务线表现：金融市场业务 - 金融市场业务营业收入为10.30亿元人民币，占总收入的20.36%，同比增长24.7%[117] - 金融投资账面价值1819.04亿元，较2024年末增加147.67亿元，增长8.84%[140] - 全国银行间市场交易量达3.12万亿元[141] 资产质量和风险管理 - 不良贷款率为1.39%，较上年末下降0.02个百分点[12][22] - 核心一级资本充足率为8.33%，较上年末下降0.98个百分点[12] - 公司不良贷款总额从2024年末的718.5亿元人民币下降至2025年6月末的687.6亿元人民币，不良贷款率从0.49%降至0.43%[110] - 房地产业不良贷款金额显著减少，从395.4亿元人民币降至166.6亿元人民币，占比从55.03%降至24.23%，不良贷款率从5.44%降至2.17%[110] - 制造业不良贷款金额大幅增加，从95.9亿元人民币上升至285.2亿元人民币，占比从13.35%升至41.48%，不良贷款率从0.45%升至1.21%[110] - 公司最大单一客户贷款金额占资本净额的比例为4.77%，符合监管要求[113] - 前十大单一借款人贷款合计金额为145.07亿元人民币，占贷款总额的6.33%，占资本净额的36.55%[115] - 集团核心一級資本充足率從9.31%降至8.33%[159] - 集團一級資本充足率從10.82%降至10.38%[159] - 集團資本充足率從13.76%降至13.21%[159] - 本行核心一級資本充足率從8.98%降至8.05%[161] - 本行一級資本充足率從10.61%降至10.32%[161] - 本行資本充足率從13.60%降至13.21%[161] - 公司槓桿率為5.70%，高於4%監管要求[162] - 一級資本淨額從29,621.6百萬元增至31,203.9百萬元[164] - 市场风险指标均未超过董事会确定的2025年市场风险限额[167] - 各项流动性指标均满足监管要求及董事会流动性风险管控要求[171] - 公司建立了7*24小时声誉风险监测机制并成立由总行相关行领导和各部门负责人组成的团队处理声誉风险事件[177] - 公司开展新同城灾备中心专项风险评估工作有效识别薄弱环节并落实整改[175] - 公司开展集中度风险压力测试工作并对集中度风险持续实施限额管控[178] - 公司开展洗钱和恐怖融资风险自评估并按要求报送大额和可疑交易报告[180] - 公司实现法律性文件在线审核完善法律风险管理框架体系[181] - 公司组织制度评估培训考试与竞赛活动健全以制度管人按流程办事的长效机制[179] - 公司科学组织开展应急演练不断完善应急预案应急场景及应急措施[175] - 公司持续跟踪外部经营环境变化动态监测战略执行进展定期报告战略风险管理情况[176] - 公司积极履行客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存义务[180] - 公司学习并贯彻落实监管新规修订完善《合规管理办法》《合规风险管理程序》[179] 利率和收益率指标 - 净利差为1.53%，同比下降0.13个百分点[12] - 发放贷款和垫款平均余额2129.73亿元人民币，利息收入495.81亿元，平均收益率4.69%[30] - 吸收存款平均余额3078.37亿元人民币，利息支出34.79亿元，平均付息率2.28%[30] - 净利差1.53%，同比下降13个基点[30] - 净利息收益率1.65%，同比下降15个基点[30] - 2025年上半年利息收入83.92亿元较上年同期增长2.92%增加2.38亿元[36] - 生息资产平均余额由2024年上半年3876.28亿元增至2025年上半年4447.31亿元增长14.73%[36] - 发放贷款和垫款利息收入49.58亿元同比增长1.85%平均收益率从5.01%降至4.69%[39] - 金融投资利息收入21.77亿元同比下降3.01%平均收益率从3.31%降至2.68%[40] - 应收租赁款利息收入9.43亿元同比增长23.83%[41] - 利息支出47.44亿元同比增长1.14%负债成本下降0.29个百分点[42] - 吸收存款利息支出34.79亿元同比增长3.78%平均利率下降0.23个百分点[44] - 拆入资金利息支出3.89亿元同比下降12.03%利率从3.48%降至2.60%[46] - 向中央银行借款利息支出1.11亿元同比增长5.82%[47] - 利率上升25个基点导致净利息收入减少212.2百万元人民币[174] - 利率上升25个基点导致权益减少645.2百万元人民币[174] - 利率下降25个基点导致净利息收入增加212.2百万元人民币[174] - 利率下降25个基点导致权益增加660.1百万元人民币[174] - 2024年末利率上升25个基点导致净利息收入减少179.5百万元人民币[174] - 2024年末利率上升25个基点导致权益减少760.9百万元人民币[174] - 2024年末利率下降25个基点导致净利息收入增加179.5百万元人民币[174] - 2024年末利率下降25个基点导致权益增加780.0百万元人民币[174] 贷款结构分析 - 公司贷款余额为1709.90亿元人民币，较2024年末增长13.6%[66][68] - 个人贷款余额为405.09亿元人民币，较2024年末下降6.45%[66][68] - 租赁和商务服务业贷款占比20.73%，较2024年末的21.01%略有下降[70] - 公司贷款前五大行业占比为租赁和商务服务业20.73%（354.51亿元）、批发和零售业14.27%（244.05亿元）、制造业13.82%（236.24亿元）、建筑业13.39%（228.92亿元）、水利环境公共设施管理业12.29%（210.09亿元）[71] - 流动资金贷款占公司贷款总额67.61%（1156.05亿元），较2024年末66.04%有所上升[73] - 个人贷款总额405.09亿元，其中住房按揭贷款占比36.26%（146.89亿元），消费贷款占比33.88%（137.26亿元）[75] - 票据贴现总额177.84亿元，银行承兑汇票占比71.86%（127.79亿元），商业承兑汇票占比28.14%（50.05亿元）[77] - 保证贷款占贷款总额36.58%（838.75亿元），抵押贷款占29.55%（677.57亿元）[78] - 威海市以外地区贷款占比63.74%（1461.50亿元），威海市占比36.26%（831.33亿元）[80] 投资组合结构 - 以摊余成本计量的金融投资占比51.28%（932.78亿元），较2024年末增长21.55%[83][90] - 以公允价值计量计入其他综合收益的金融投资减少27.66亿元至800.96亿元，下降3.34%[87] - 政府债券投资在以摊余成本计量组合中达477.05亿元，较2024年末增加121.62亿元[92] 存款结构分析 - 公司存款中定期存款占比31.80%，金额1052.03亿元[98] - 个人定期存款占比47.34%，金额1566.24亿元[98] 数字化和渠道建设 - 自助银行设施487台，其中智能设备244台[144] - 网上银行客户总数约73.33万名，其中公司客户约7.16万名，零售客户约66.17万名[146] - 网上银行平台交易总额为6284.71亿元[146] - 手机银行用户约395.02万名，交易总额为1076.77亿元[147] - 微信公众号订阅人数约49.69万人[147] - 视频银行上半年累计受理业务52021笔，同比增长58.1%[149] - 视频银行为超800户企业提供1400余次远程核实服务，协助融资规模逾25亿元[149] - 智能文本机器人响应速度1.5秒，咨询解答准确率达95%[149] - 智能外呼系统单日最高外呼量突破1.5万通，服务覆盖率同比提升40%[149] 股东和股权结构 - 总股本为5,980,058,344股，其中内资股4,971,197,344股（占比83.13%），H股1,008,861,000股（占比16.87%）[185] - 内资股股东总数为1,037名[187] - 山东高速集团公司为最大股东，持股2,126,237,528股，占总股本35.56%[188] - 威海市财政局持股919,671,509股，占总股本15.38%[188] - 山东高速持股693,957,987股，占总股本11.60%[188] - 中国重型汽车集团有限公司持股243,084,607股，占总股本4.06%[188] - 山东高速集团公司通过直接和间接方式合计持股2,820,195,515股，占总股本47.16%[189] - China Hongqiao Group Limited持有H股276,045,000股，占H股总数27.36%，占总股本4.62%[189] - 菏泽城投控股集团有限公司及其关联方持有H股139,594,000股，占H股总数13.84%，占总股本2.33%[189] - 深圳市盛秋投资有限公司持有H股137,305,000股，占H股总数13.61%，占总股本2.30%[189] - 鑫都集团持有H股71,003,000股，占本行权益1.19%，占H股类别7.04%[190][193] - 斯派柯国际持有H股68,712,000股，占本行权益1.15%，占H股类别6.81%[190][193] - 山东招金集团通过招金矿业间接持有H股68,712,000股，占本行权益1.15%[190][193] - 天津广成投资通过附属公司持有H股67,040,000股，占本行权益1.12%，占H股类别6.65%[190][193] - 山东高速集团为控股股东，由山东国资委持有70%权益[191] - 菏泽城投控股通过全资子公司持有H股139,594,000股[193] - 天津泰达实业通过全资附属公司持有H股113,940,000股[193] - 山东高速集团持有山东高速约70.57%权益[191] - 持有5%以上股份股东包括山东高速集团、威海市财政局和山东高速[195] - 威海天安房地产、山东环球渔具和山东好当家被认定为其他主要股东[196] 公司基本信息和荣誉 - 威海银行注册资本为人民币59.8亿元[6] - 威海银行于2025年2月26日正式更名为威海银行股份有限公司[8] - 威海银行辖有济南、天津、青岛等128家分支机构[8] - 威海银行于2016年发起设立金融租赁公司，迈出综合化经营步伐[8] - 威海银行于2020年10月12日在香港交易所主板上市[8] - 威海银行荣获山东省银行业ESG"A类单位"奖项[8] - 威海银行荣获山东省首批"A级纳税金融单位"称号[8] - 威海银行客服电话为(86) 40000-96636[6] - 威海银行注册地址位于中国山东省威海市青岛北路137A号[6] - 威海银行H股股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司[6]

公司荣誉与奖项 - 威海银行荣获威海市金融业发展绩效考核一等奖及农业担保专项考核奖 [1] - 行长张文斌获评2024齐鲁金融人才"金融英才"称号 [1] - 管理部副总裁张磊获评2024齐鲁金融人才"金融之星"称号 [1] 绿色金融战略成果 - 公司为山东省首家签署联合国《负责任银行原则》的城商行 [1] - 创新推出绿色工厂贷、转型贷款、能效贷、低碳园区贷等N类特色产品 [1] - 基于"绿色+普惠"模式的绿农贷产品入选全省"好品金融"绿色金融品类 [1] - 绿色贷款增量及占比稳居山东省城商行前列 [1] 金融服务与政策工具 - 持续加大金融供给力度并聚焦服务实体经济"五篇大文章" [1] - 运用货币政策工具为绿色企业降低资金成本 [1] - 深度融入山东省绿色低碳高质量发展先行区建设 [2] 未来发展战略 - 坚持"扎根山东 精诚服务"理念并紧扣金融"五篇大文章" [2] - 以创新思维和务实举措支持地方经济高质量发展 [2]

核心活动内容 - 威海银行环翠支行联合南山社区开展环保置换公益活动 全程无门槛限制 旨在减少资源浪费和降低碳排放 倡导绿色低碳生活方式[1] - 活动设置废旧电池兑换处和书籍漂流处两个区域 三节废旧电池可兑换一袋食盐 旧书可兑换闲置书籍或全新文具[1] - 活动累计组织社区讲座 食盐换废旧电池 书籍漂流站 绿金小课堂等系列活动10余次 内容涉及垃圾分类 绿色出行和低碳生活 参与居民超过300人次[1] 社区参与反馈 - 居民认可活动无附加条件的设计 通过废旧电池和旧书参与兑换 并可参加绿色环保知识讲座[1] - 居民积极评价活动解决了废旧电池处理难题 避免环境污染 同时实现资源循环利用[1] 银行绿色发展战略 - 环翠支行作为威海市首批绿色支行 积极践行绿色发展理念 履行金融机构在推动社会可持续发展中的责任[1] - 银行系统通过创新绿色金融产品支持企业低碳转型 打造零碳网点和推行无纸化办公实现自身绿色运营 深入社区开展多元公益活动传递低碳理念[2] - 未来将继续深化绿色金融创新 拓展绿色发展生态 倡导低碳生活方式 以更实举措 更广覆盖和更优示范推进社会低碳转型[2]

香港稳定币监管进展 - 香港《稳定币条例》实施首月收到77宗申请意向 涉及银行、科技企业、证券/资产管理/投资公司、电商、支付机构、初创/web3企业等多类型机构 [1] - 香港金管局明确初期仅批出数个稳定币牌照 体现审慎监管导向 [1] 交易所及结算机制优化 - 港交所优化按金抵押品安排 非现金抵押品融通费用由年化0.5%降至0.25% [3] - 调整现金抵押品利息计算方法 旨在提升市场效率并降低参与者成本 [3] 跨境金融业务增长 - 内地券商上半年代理客户港股通交易金额达12.76万亿港元 [4] - 券商境外子公司总资产1.64万亿港元 同比增20.45% 服务40家企业赴港融资1081亿港元 [4] - 跨境业务期末存量9481亿元人民币 同比增21.37% 沪深股通交易金额19.7万亿元人民币 [4] 企业并购与战略投资 - 京东集团拟以每股4.6欧元现金要约收购德国零售巨头CECONOMY AG 涉足欧洲消费电子零售市场 [5] - 新世界发展控股股东郑氏家族考虑注资约100亿港元 正与黑石、凯德集团等洽谈合资方案 [6] - 威海银行与山东高速集团及山东高速订立内资股认购协议 拟发行不超过4.3亿股内资股 认购价每股3.29元人民币 合计募资约14.15亿元人民币 [7][8] - 浙商银行出资9.94亿元人民币增资浙银金租 持股比例升至54.04% 舟山海投同步认购2亿股 [9] 科技创新与产业升级 - 优必选人形机器人拓展至3C制造、重装设备、半导体制造及航空航天领域 预计全年交付超500台 产能超1000台 [10] - 与英伟达深化Jeston平台合作 计划导入Thor芯片增强端侧算力 [10] - 天齐锂业年产50吨硫化锂中试项目在四川眉山动工 采用自主开发技术布局固态电池核心原材料 [11] - 云锋金融与蚂蚁数科达成战略合作 战略投资Pharos公链 布局机构级RWA金融基础设施 [12] 新能源汽车销售表现 - 比亚迪8月新能源汽车销量37.36万辆 1-8月累计销量286.4万辆 同比增23% [13] - 长城汽车8月销量11.56万台 同比增22.33% [13] - 吉利汽车8月销量25.02万部 同比增38% [14] - 理想汽车8月交付28,529辆新车 [15] - 蔚来8月交付31,305辆汽车 同比增55.2% [16] - 小鹏汽车8月交付37,709辆 同比增169% 创单月纪录 前8月累计交付271,615辆 同比增252% [16] 生物医药领域突破 - 复宏汉霖HLX14（地舒单抗）获美国FDA批准8项适应症 涵盖骨质疏松症治疗 [18] - 获批基于与参照药Prolia®在质量、安全性和有效性的高度相似性证明 [18] - 生产场地通过FDA的cGMP检查 累计6款产品海外上市 其中3款登陆美国市场 [18][19]