基金基本信息 - 基金名称为光大保德信国证通用航空产业指数型发起式证券投资基金，属于股票型发起式证券投资基金，运作方式为契约型开放式 [12] - 基金代码分为A类（024788）和C类（024789），初始面值为人民币1.00元，存续期限为不定期 [12] - 募集规模上限为30亿元人民币（不包括募集期利息），若提前达到规模则结束募集 [7][12] 募集安排 - 募集期为2025年8月4日至2025年8月15日，管理人可根据情况调整时间或提前终止 [1][17] - 募集对象包括个人投资者、机构投资者、合格境外投资者及发起资金提供方等符合法规的投资者 [6][14] - 发起资金提供方认购金额不低于1000万元人民币，且持有期限不少于三年 [5] 认购规则 - 直销机构最低认购金额为1元（含认购费），其他销售机构为1000元（含认购费） [10][26] - 单个投资者累计认购份额超过总份额50%时，管理人可采取比例确认等限制措施 [9][25] - A类份额收取前端认购费，C类份额不收取认购费，认购份额计算以四舍五入保留小数点后两位 [21][22] 销售与账户管理 - 销售机构包括光大保德信直销中心及代销机构，管理人可能新增代销机构并公示 [15][16] - 投资者需开立基金账户，可通过电子交易平台（支持建行卡、工行卡等）或线下渠道办理 [15][30] - 无效认购情形包括资金未足额到账、逾期未开户或认购等，退款将在募集结束后3个工作日内处理 [49][50] 基金备案与费用 - 基金备案条件为发起资金认购达1000万元且承诺持有3年，验资后10日内向证监会办理备案 [51][52] - 募集失败时管理人需返还投资者款项并承担相关费用，募集期间费用由各方自行承担 [53][54] 参与机构 - 管理人为光大保德信基金管理有限公司，托管人为中国光大银行股份有限公司 [55] - 登记机构为光大保德信基金管理有限公司，律师事务所为上海源泰律师事务所，会计师事务所为安永华明 [57][58]

指数表现 - 上证指数高开高走，中证香港上市可交易内地银行指数(HKT内地银行，H11145)报1245 77点 [1] - 中证香港上市可交易内地银行指数近一个月上涨1 56%，近三个月上涨16 29%，年至今上涨22 87% [1] 指数构成 - 中证香港上市可交易主题指数系列包括HKT香港地产、HKT内地消费和HKT内地银行等3条指数 [1] - 该指数以2007年12月31日为基日，以1000 0点为基点 [1] - 指数持仓样本全部在香港证券交易所上市，占比100 00% [1] - 指数样本行业全部为金融业，占比100 00% [2] 权重分布 - 十大权重股分别为：建设银行(31 83%)、工商银行(23 51%)、中国银行(17 4%)、招商银行(10 52%)、农业银行(7 24%)、中信银行(3 48%)、邮储银行(2 55%)、民生银行(1 52%)、重庆农村商业银行(0 75%)、中国光大银行(0 66%) [1] 指数调整规则 - 指数样本每半年调整一次，调整时间为每年6月和12月的第二个星期五的下一交易日 [2] - 权重因子随样本定期调整而调整 [2] - 特殊情况下将对指数进行临时调整 [2] - 样本退市时将从指数样本中剔除 [2]

绿色金融政策与标准更新 - 中国人民银行、金融监管总局、中国证监会联合印发《绿色金融支持项目目录（2025年版）》，统一适用于各类绿色金融产品，但沪深北交易所上市及股票发行、新三板挂牌及股票发行业务暂不适用 [2] - 《目录》新增绿色贸易和绿色消费一级分类目录，增加与国民经济行业类别的映射，并标注直接和间接温室气体减排贡献项目，同时加强国际接轨并删除传统能源清洁低碳转型相关内容 [2] - 《目录》的印发标志着绿色金融产品标准统一，扩展绿色贸易和绿色消费支持范围，为金融机构高效展业和不同金融业态联动奠定制度基础 [3] 绿色贷款与债券市场动态 - 5月末绿色贷款余额同比增长27.4%，高于同期各项贷款增速，显示金融资源正加速向绿色产业倾斜 [4] - 2025年上半年熊猫债注册规模达1535亿元，同比增长165%，发行规模844亿元，其中境外机构发行科技创新债券和绿色债券等创新产品86亿元 [5] - 光大银行发行50亿元绿色金融债，期限3年，票面利率1.65%，全场认购倍数2.66倍，募集资金将用于风力发电、太阳能利用等清洁能源领域项目 [10] 碳市场交易数据 - 上周全国碳市场综合价格最高73.59元/吨，最低72.19元/吨，收盘价较上周下跌0.53% [6][7] - 上周全国碳市场总成交量2,465,914吨，总成交额181,427,402.63元，其中挂牌协议交易成交量1,410,914吨，大宗协议交易成交量925,000吨 [7] - 2025年1月1日至7月18日，全国碳市场碳排放配额成交量45,083,303吨，成交额3,374,677,828.24元，累计成交量675,351,967吨，累计成交额46,407,404,931.75元 [7] 香港可持续债务市场 - 2024年香港发行GSS+债券总规模431亿美元，同比增长43.2%，占亚洲国际GSS+债券市场的45%，其中绿色和可持续债券占主导地位（87%） [8][9] - 香港本地可持续债务发行额2024年回落至108亿美元，债券主要以美元（58%）和人民币（33%）计价，GSS+贷款总发行量超过410亿美元 [8] - 香港证券交易所2024年占据离岸中国绿色债券43%的发行份额，香港特区政府可持续债券计划已发行282亿美元绿色债券，占亚太地区政府发行GSS+债券总额的26% [9]

基金产品概况 - 基金简称大成恒丰宝货币，主代码001697，运作方式为契约型开放式，合同生效于2015年8月4日，报告期末基金份额总额为25,611,404,759.86份 [2] - 投资目标为在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益，投资策略包括对宏观经济、资金面等因素分析，优化存款期限和债券组合，动态调整久期，并注重流动性管理 [2] - 业绩比较基准为银行活期存款利率（税后），风险收益特征属于低风险品种，长期风险和预期收益低于股票型、混合型和债券型基金 [3] - 下属分级基金包括A类（代码001697）、B类（代码001698）、C类（代码001699）和E类（代码023836），报告期末份额总额分别为112,309,828.11份、19,215,796,974.23份、10,237.97份和6,283,287,719.55份 [4][5] 财务指标和净值表现 - 报告期为2025年4月1日至6月30日，本期已实现收益和本期利润金额相等，因公允价值变动收益为零 [6] - A类份额过去三个月净值收益率为0.3491%，六个月为0.7359%，一年为1.5527%，三年为5.1663%，五年为7.7833%，均超越业绩比较基准（银行活期存款利率） [7] - B类份额过去三个月净值收益率为0.4093%，六个月为0.8574%，一年为1.7981%，三年为5.9239%，五年为9.0740%，表现优于A类 [7] - E类份额过去三个月净值收益率为0.3993%，六个月为0.8374%，一年为1.7574%，三年为5.5191%，五年为8.1209% [8] - 收益分配按日结转份额，所有类别标准差极低（0.0002%-0.0020%），显示收益稳定性高 [7][8] 投资组合和资产配置 - 报告期末债券投资金额为13,027,198,578.39元，占基金总资产比例49.32%，无资产支持证券或买断式回购资产 [14] - 投资组合平均剩余期限为81天，报告期内最高84天，最低64天，无超过120天情况 [15] - 债券正回购融资余额占基金资产净值比例简单平均值为负，无超过20%的情况 [15] - 持仓以同业存单、协议存款、逆回购和利率债为主，强调安全性和流动性，前十大债券持仓包括多家银行存单，如北京农商行、宁波银行等 [15][16] 基金经理和运作情况 - 基金经理曾婷婷任职起始于2022年7月1日，证券从业年限15年，曾任职于第一创业证券、华润元大基金和前海联合基金，管理多只货币和债券基金 [9][10] - 报告期内基金管理人严格遵守法规，执行公平交易原则，无异常交易行为，投资组合运作正常，满足申购赎回需求 [11][12] - 债券市场二季度窄幅震荡，短端利率下行19BP，长端波动较大，基金通过优化配置应对市场变化 [13] 份额变动和基金管理人交易 - 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金，交易份额为20,596.69份，交易金额20,539.25元，无其他影响投资者决策的重要信息 [19][20]

光大银行推出"阳光交易云"平台 - 平台整合"云财资"和"阳光供应链云平台"两大系统，建立统一入口和用户体系，解决企业跨银行跨系统重复登录问题 [1] - 提供"融资+结算+跨境"一体化服务方案，助力企业数字化转型和经营效能提升 [1] 供应链融资服务 - 以全产业链视角满足核心企业、供应商、经销商三方的金融需求 [1] - 提供应收应付账款管理、债权转让、融资申请、信用增信等全流程线上化服务 [1] - 支持快速对接核心企业和第三方平台系统，叠加供应链清结算服务提升资金流转效率 [1] 财资管理服务 - 构建多银行财资管理中枢，支持银行账户集约化管理和跨行余额秒级刷新 [1] - 实现支付指令线上分发审批、资金流向精细化统计和多层级账户体系管理 [1] - 支持全流程自动化分账管理，满足资金分类统计和独立核算需求 [1] 跨境金融服务 - 提供购付汇、收结汇、跨境人民币等全流程线上化服务 [2] - 搭建全球账户视图网络，实现"一点接入、全球账户通览" [2] 数字化转型支持 - 提供需求诊断、架构设计、系统实施及持续优化的全流程闭环服务 [2] - 配套业务培训、操作演示和全天候疑问响应等支持体系 [2] 平台覆盖情况 - 已服务企业客户超10000家 [2] - 支持直连大中型企业财务系统，并为中小微企业提供低门槛数字化管理通道 [2] 未来发展计划 - 推动交易银行服务从工具赋能向生态赋能升级 [2] - 深化数字化创新能力建设，构建更具韧性的交易结算基础设施 [2]

分配方案 - 2024年度A股每股现金红利为人民币0.085元（含税），以总股本59,085,551,061股为基数，共计派发现金红利人民币5,022,271,840.19元（含税）[1] - A股股本为46,406,815,561股，派发现金红利人民币3,944,579,322.69元（含税）[1] - 2024年全年每股派发现金红利人民币0.189元（含税），合计派发现金红利总额人民币111.67亿元（含税）[2] 分派对象与实施 - 分派对象为股权登记日收市后登记在册的全体A股股东[1] - 现金红利通过中国结算上海分公司向已办理指定交易的A股股东派发，未办理指定交易的股东红利暂由中国结算上海分公司保管[2] - 中国光大集团股份公司等特定股东的现金红利由公司直接发放[4] 扣税说明 - 个人股东及证券投资基金股东持股超过1年免征所得税，持股1年以内（含1年）按持股期限适用10%或20%实际税负[5] - QFII股东按10%税率代扣代缴企业所得税，税后每股实际派发现金红利人民币0.0765元[6] - 沪股通香港市场投资者按10%税率代扣代缴所得税，税后每股实际派发现金红利人民币0.0765元[6] - 其他A股机构投资者自行申报纳税，每股实际派发现金红利人民币0.085元[7] H股分红与咨询 - H股股东分红派息事宜参见公司在香港交易所披露易网站及官网发布的公告[8] - 咨询方式包括董事会办公室联系电话及地址[9]

建设银行绿色金融发展 - 建设银行湖北省分行联合建信股权投资管理公司发布湖北省绿新领航股权投资基金 规模15亿元 为首只绿色低碳股权投资基金 [1] - 基金汇集国家绿色发展基金 国家战略性新兴产业发展基金及湖北省 市 区三级出资方 聚焦长江经济带生态环保和高质量发展 [1] - 主要投向生态环保领域新兴产业 兼顾清洁能源 绿色交通等"双碳"方向产业 [1] - 公司将通过长江经济带沿线11省市13家一级分行和建信股权挖掘绿色金融潜力 推进商投行一体化服务模式 [1] 丙烯期货和期权上市 - 中国证监会同意郑州商品交易所注册丙烯期货和期权 将于7月22日上市 [1] - 丙烯为家电 汽车 纺织等领域重要原料 中国是全球最大丙烯生产国和消费国 [1] - 新品种将提供风险管理工具 增强产业链韧性 助力企业套期保值 发挥价格发现功能 [1] - 郑商所表示将确保平稳上市 丰富企业风险管理策略 服务化工产业高质量发展 [1] 中国银联养老金融布局 - 中国银联发布"活力人生卡" 联合7家银行推出10款产品 涵盖借记卡 信用卡及社保卡 [2] - 产品针对备老和适老人群 首期提供医药健康 康养护理等6大类12项养老权益 [2] - 覆盖"行 游 食 医"高频消费场景 包括养老社区 高端医疗等增值服务 [2] - 合作银行包括中国银行 交通银行 光大银行等7家金融机构 [2]

交易信息 - 截至2025年7月17日收盘，光大银行股价报收于4.27元，下跌0.93%，换手率0.28%，成交量128.0万手，成交额5.49亿元 [1] - 7月17日主力资金净流出4478.86万元，占总成交额8.16% [1][3] - 游资资金净流入3176.29万元，占总成交额5.79% [1] - 散户资金净流入1302.57万元，占总成交额2.37% [1] 分红派息 - 公司发布2024年年度A股普通股分红派息实施公告，每股现金红利为人民币0.085元（含税） [1][3] - 分红以总股本59,085,551,061股为基数，共计派发现金红利人民币5,022,271,840.19元（含税） [1] - A股股本为46,406,815,561股，派发现金红利人民币3,944,579,322.69元（含税） [1] - 2024年全年每股派发现金红利人民币0.189元（含税），合计派发现金红利总额人民币111.67亿元（含税） [1][3] - 现金红利发放日为2025年7月24日 [1][3]

现金红利分配 - 2024年度A股每股现金红利0.085元（含税）[7] - 2024年全年每股派现金红利0.189元（含税），合计派111.67亿元（含税）[9] - 以总股本59,085,551,061股为基数，派发现金红利5,022,271,840.19元（含税）[9] 时间安排 - 股权登记日为2025年7月23日，除权（息）日和发放日为7月24日[7] 税收政策 - 持股超1年个人和基金股东，红利所得暂免征收所得税[12] - 持股1月内个人和基金股东，红利所得税负20%[12] - 持股1月以上至1年个人和基金股东，红利所得税负10%[12] - QFII股东按10%税率代扣，税后每股派0.0765元[13] - 沪股通香港投资者按10%税率代扣，扣税后每股派0.0765元[13]

业绩总结 - 2024年全年每股派现金红利0.189元（含税），合计派发现金红利总额111.67亿元（含税）[4] 利润分配 - 2024年度A股每股现金红利0.085元（含税）[2] - 本次以总股本59,085,551,061股为基数，派发现金红利5,022,271,840.19元（含税）[4] - A股股本派发现金红利3,944,579,322.69元（含税）[4] 时间安排 - 股权登记日为2025年7月23日，除权（息）日和现金红利发放日为2025年7月24日[2][6] 税收政策 - 不同持股期限及投资者类型有不同税负[7][8]