公司运营安排 - 东亚银行系统将进行两次维护升级 具体时间为北京时间2025年12月06日10:00至12:00及2025年12月13日5:00至7:00 [1] - 系统维护期间 东亚中国东达汇汇款服务将暂停服务 [1] - 公司建议客户根据自身需要提前做好相应安排 [1] 客户服务信息 - 公司对服务暂停带来的不便表示歉意 并感谢客户的理解和支持 [1] - 如有疑问 客户可致电东亚银行客户服务及投诉热线95382 [1]

公司声明与事件定性 - 东亚银行发布严正声明 近期有不法分子冒用其及上海分行名义 伪造公章和授权书等法律文件 虚构个人及企业贷款等业务合作 诱骗公众申请贷款 严重损害公司声誉及客户合法权益 [1] 公司官方业务渠道与授权澄清 - 公司所有业务均通过官方渠道办理 包括营业网点、官网、手机银行App、客户服务热线95382等 [1] - 公司未授权任何个人或机构开展上述冒用名义的活动 该类活动均与公司无关 [1] 公司内部管理与责任界定 - 公司已建立完善的印章使用管理制度 严格履行印章使用审批流程 [1] - 公司对所有冒用其名义、使用伪造印章的文件及相关行为均不知情且不予认可 [1] - 任何单位或个人冒用公司名义及利用伪造、私刻的公司印章所实施的行为 均与公司无关 由此造成的损失或纠纷公司不承担任何责任 [1] 对公众的建议与后续行动 - 建议公众提高警惕 切勿轻信不明来源的投资或贷款信息 避免遭受财产损失 [1] - 如发现可疑情况 可通过公司官方渠道核实信息 或直接向公安机关报案 [1] - 对于冒用公司名义、伪造公司印章的违法犯罪行为 公司将配合司法机关予以严厉打击 [2] - 公司保留对任何侵害其合法权益的行为采取进一步措施的权利 [2]

2025年11月香港按揭市场概况 - 2025年11月现楼按揭宗数为4951宗，较10月的6662宗减少1711宗或25.7%，创7个月新低 [1] - 2025年11月楼花按揭宗数为232宗，较10月的599宗减少367宗或61.3%，连跌2个月，创19个月新低 [1] - 对比2024年同期，2025年11月现楼按揭宗数增加1855宗或59.9%，楼花按揭宗数则减少27宗或10.4% [1] 2025年首11个月累计表现 - 2025年首11个月现楼按揭宗数累计5.9179万宗，较2024年同期的4.6336万宗增加1.2843万宗或27.7% [1] - 2025年首11个月楼花按揭宗数累计6273宗，较2024年同期的3865宗大增2408宗或62.3%，创近5年同期新高 [1] 现楼按揭银行市占率排名 - 中银香港以市占率25.6%排名第一，连续14个月居首 [2] - 汇丰银行以市占率21.4%排名第二 [2] - 恒生银行以市占率9.9%排名第三 [2] - 四大银行现楼市占率由上月74.3%下跌至65.9%，创6个月新低 [2] 楼花按揭银行市占率排名 - 中银香港以市占率28%重回冠军宝座 [2] - 汇丰银行以市占率22.4%排名第二 [2] - 恒生银行以市占率14.7%排名第三 [2] - 渣打银行市占率10.3%排名第四，交通银行市占率8.2%排名第五 [2] 市场驱动因素与展望 - 近月楼市交投回落及缺乏大型新盘或新居屋买家上会，导致按揭数字回落 [1] - 息口回落至相对合理水平且楼价逐步企稳，市民对后市态度转趋乐观 [1] - 各银行为争取按揭业务推出不同按揭计划及优惠，对市场有正面支持作用 [2] - 预期来年楼市交投将稳步上扬，并可带动现楼及楼花按揭数字跟随上升 [1]

股份情况 - 截至2025年11月底，已发行股份结存2,641,430,142股，本月增加50,000股[2] - 上月底和本月底库存股份数目均为0股[2] 认股计划 - 行使价为港币32.25元等多档认股计划股份期权有不同结存情况[3] - 行使价为港币16.58元认股计划本月新增4,694,329股[3] - 行使价为港币9.33元认股计划本月行使50,000股[4] 资金情况 - 本月内因行使期权所得资金总额为HKD 466,500[4]

公司行动 - 东亚银行宣布向香港特区政府设立的"大埔宏福苑援助基金"捐赠1000万港元 [1] - 公司推出一系列措施，包括安排延长大埔分行的营业时间并增派人手 [1] - 公司特别设立一条24小时支援热线+852 2211 1812，随时提供银行服务支援 [1] 公司表态 - 公司联席行政总裁对火灾深感悲痛，并向受影响居民及遇难者家属致以慰问及哀悼 [1] - 公司表示作为社区一分子，希望能略尽绵力，为有需要人士送上支持 [1]

薪酬委员会 - 每年至少召开一次会议[4] - 成员不少于两名，大部分为独立非执行董事，法定人数两名且至少一名为独立非执行董事[6] 委员会职责 - 制定集团薪酬政策及架构并提建议[7] - 每年检讨递延薪酬门槛[7] - 每年批核、检讨及评估集团企业文化及行为准则声明[9] - 每年审阅集团《文化指标仪表板》[9] - 每年监察及检讨人力规划及人才发展方案成效[9] 其他 - 公司每年及必要时检讨本职权范围[10] - 年报企业管治报告披露委员会相关资料[13] - 公司按金管局规定披露资料[13]

提名委员会规定 - 成员不少于两名，大部分为独立非执行董事[7] - 主席须为独立非执行董事[7] - 会议法定人数为两名，至少一名为独立非执行董事[7] - 每年召开最少一次会议[7] 委员会职责 - 每年检讨董事会及辖下委员会架构、人数及组成等[9] - 按规定评核独立非执行董事独立性[9] 报告与程序 - 企业管治报告须披露委员会角色及职能等资料[10] - 每年或按需检讨本职权范围[13] - 订立委任新董事正式、具透明度程序[12] - 股东提名董事程序及准则已登公司网站[12]

审核委员会基本信息 - 审核委员会于1998年9月29日成立[2] - 成员不少于三名，大部分为独立非执行董事，主席须为独立非执行董事，法定人数为两名[8] - 成员须全部是非执行董事，至少三名，至少一名具专业资格或专长的独立非执行董事，且独立非执行董事占大多数[18] 会议安排 - 每年须召开最少四次会议，必要时召开特别会议[6] 委员会权限 - 获董事会授权在其职权范围内调查活动、向雇员索取资料、向外界咨询意见及邀请外界人士出席会议[7][11] 外聘核数师相关 - 外聘核数师任期届满前罢免须经股东于股东大会批准[10] - 负责就外聘核数师的委任、重新委任及罢免向董事会提建议，批准薪酬及聘用条款等[11] - 按适用标准检讨及监察外聘核数师的独立性及核数程序有效性，至少每年在管理层不在场时会见外聘核数师一次[11] - 制定聘用外聘核数师提供非核数服务的政策并执行[11] 财务相关工作 - 监察财务报表等完整性，提交前针对多项事项审阅，每年与外聘核数师开会至少两次[12] - 检讨财务监控、风险管理及内部监控系统等[12] - 检讨集团财务及会计政策及实务[14] 报告审阅 - 审阅外聘核数师函件及管理层回应，确保董事会及时回应问题[14] - 定期审阅内部审计结果报告并跟进管理层解决方案[14] - 审阅香港金管局现场审查报告并向董事会呈报重要事项[14] 其他职责 - 检讨本行雇员举报安排，确保公平独立调查及行动[14] - 负责制定及检讨企业管治政策等多项企业管治职责[14] - 任命集团总稽核，批核内部审计计划及资源[15] 汇报安排 - 半年度向董事会汇报财务等多方面情况[15] 职权范围 - 公司每年及按需检讨本职权范围[17]

沽空比率排行 - 友邦保险-R、李宁-R、京东健康-R的沽空比率均达到100%，位列前三 [1][2] - 京东集团-SWR、腾讯控股-R、联想集团-R的沽空比率分别为98.73%、94.71%、85.02%，紧随其后 [2] - 比亚迪股份-R、商汤-WR、中国移动-R的沽空比率分别为82.50%、80.08%、74.11% [2] 沽空金额排行 - 小米集团-W、阿里巴巴-SW、腾讯控股的沽空金额位居前三，分别为25.24亿元、23.05亿元、11.40亿元 [1][2] - 泡泡玛特、联想集团、比亚迪股份的沽空金额分别为10.16亿元、6.76亿元、5.53亿元 [2] - 汇丰控股、百度集团-SW、小鹏汽车-W的沽空金额分别为5.48亿元、5.37亿元、4.86亿元 [2] 沽空偏离值排行 - 中原银行、东亚银行、汽车之家-S的偏离值位居前三，分别为62.66%、38.85%、38.65% [1][2] - 中国海洋石油-R、OSL集团、友邦保险-R的偏离值分别为38.13%、36.78%、36.37% [2] - 中国平安-R、京东集团-SWR、腾讯控股-R的偏离值分别为36.06%、33.90%、32.54% [2]

系统升级安排 - 东亚银行将于北京时间2025年11月29日03:10至08:00进行快捷支付系统升级 [1] - 系统升级旨在进一步提高服务质量并提升服务效率 [1] 受影响的服务功能 - 系统升级期间可能影响快捷支付绑卡、快捷支付、提现及退款服务功能 [1] - 个人客户（含信用卡客户）及公司客户使用东亚银行账户与支付机构间办理前述业务亦可能受到影响 [1]