股份情况 - 截至2025年7月31日，已发行股份本月底结存2,636,521,142股，增加50,000股[2] - 截至2025年7月31日，库存股份上、本月底结存均为0股[2] 期权情况 - 行使价为港幣32.25元的股份期权数上、本月底结存均为1,475,500股[3] - 行使价为港幣22.45元的股份期权数本月底结存2,694,000股，减少1,343,500股[3] - 行使价为港幣16.58元的股份期权数本月底结存4,694,329股，减少87,500股[3] - 行使价为港幣17.08元的股份期权数本月底结存3,586,553股，减少150,000股[3] - 行使价为港幣12.17元的股份期权数本月底结存15,818,590股，减少100,000股[3] - 行使价为港幣10.08元的股份期权数本月底结存11,574,923股，减少50,000股[3] 资金与股份变动 - 本月内因行使期权所得资金总额为504,000港幣[4] - 本月内增加已发行股份50,000股，库存股份总额变动为0股[5]

沽空比率排名 - 百度集团-SWR沽空比率达99.23%位列首位 [1][2] - 京东健康-R以92.28%沽空比率居次席 [1][2] - 友邦保险-R沽空比率为90.91%排名第三 [1][2] - 比亚迪股份-R沽空比率74.06%位列第四 [2] - 中银香港-R以71.04%沽空比率居第五位 [2] 沽空金额排名 - 理想汽车-W沽空金额24.66亿元居首 [1][3] - 阿里巴巴-SW沽空金额18.28亿元位列第二 [1][3] - 腾讯控股沽空金额17.98亿元排名第三 [1][3] - 小米集团-W沽空金额13.83亿元居第四位 [3] - 比亚迪股份沽空金额12.03亿元位列第五 [3] 沽空偏离值排名 - 友邦保险-R偏离值38.31%位居榜首 [1][3] - 百度集团-SWR偏离值34.96%排名第二 [1][3] - 京东健康-R偏离值34.77%位列第三 [1][3] - 深圳高速公路股份偏离值27.61%居第四位 [3] - 东亚银行偏离值24.03%排名第五 [3] 特殊数值表现 - 京东集团-SWR出现负偏离值-0.19% [2] - 比亚迪股份在沽空金额榜偏离值为-23.31% [3] - 九龙仓集团同时跻身沽空比率前十(60.45%)和偏离值前十(19.47%) [2][3] - 快手-WR以51.51%沽空比率和12.34%偏离值进入双榜单 [2][3]

业务规模与数据 - 截至2025年6月末港澳居民代理见证开户业务共开立个人银行账户47.2万户 [1][2] - 同期交易金额超过400亿元 [1][2] - 参与银行包括中国银行、工商银行、建设银行、招商银行、东亚银行、交通银行、汇丰银行、渣打银行等8家机构 [2] 业务覆盖范围 - 业务已于7月30日拓展至佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆6个大湾区城市 [1] - 结合广州、深圳、珠海实现粤港澳大湾区内地9市全覆盖 [1][2] - 银行机构增加港澳地区见证网点以提升触达度和开户便利性 [2] 业务发展历程 - 2019年中国人民银行广东省分行启动港澳居民代理见证开户业务试点 [1] - 业务经过两次扩容后形成现有银行合作体系 [2] - 业务被纳入粤港澳大湾区建设领导小组"惠港16条"及中国人民银行等五部门"横琴金融30条"政策 [2] 支付服务创新 - 推出本外币合一银行结算账户体系、港澳电子钱包跨境应用、港珠澳大桥ETC无感通行缴费等支付领域改革创新 [3] - 实施港澳单牌车无感支付停车、横琴"澳门新街坊"双币种收单业务等专项服务 [3] - 持续打造粤港澳大湾区支付服务"无障碍"生活圈以满足支付服务无缝衔接需求 [3] 业务功能特点 - 港澳居民可直接在港澳见证银行网点申请开立内地Ⅱ类、Ⅲ类个人银行账户 [1] - 开户成功后在港澳领卡激活并绑定内地移动支付工具 [1] - 支持选择常去城市开户并享受本地优惠 [1]

跨境支付通业务进展 - 跨境支付通自6月22日上线后不到一月，香港收款行从6家扩容至17家，覆盖主流外资及中资银行[1] - 新增11家香港银行机构包括招商永隆、上海商业银行、中信银行(国际)、创兴银行、大新银行、广发银行、交银香港、南洋商业银行、众安银行、天星银行、MOX Bank[1][3] - 内地参与银行维持首批6家（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行）[1][3] 系统功能与优势 - 实现内地IBPS与香港FPS互联互通，提供秒级到账、简化资料填报、低汇款成本等优势[1] - 支持双边本币及人民币跨境汇款，内地币种为人民币，香港可选人民币或港币[4] - 南向汇款适用个人年度5万美元购汇额度，北向汇款每日上限1万港元/每年20万港元[4] 数字银行首次纳入 - 新增机构中首次包含3家数字银行：MOX Bank（渣打香港、电讯盈科等合资）、众安银行（众安在线合资）、天星银行（小米合资）[3] - 数字银行以低开户门槛、便捷流程吸引用户，但部分机构如众安银行暂未正式开放服务[3][4] 市场参与动态 - 多家内地银行APP已更新新增香港银行至南向汇款收款列表[2] - 香港金管局表示限额规则可基于合理证明调整，人行强调机构可自主设定风控限额[5]

香港银行业整体表现 - 香港银行业资本充足率处于历史高位 为提高股东回报提供更佳可见度 [1] - 香港银行板块年初至今已上涨37% 表现优于恒生指数 中银香港涨势最为强劲 [1] - 一个月期HIBOR在第二季较上季下跌186个基点 目前维持在约1%水平 [2] - 花旗预期HIBOR将回升至2%至3%区间 有助于2025年第四季度净息差复苏 [2] 行业盈利前景 - 虽然HIBOR下滑可能对净息差构成压力 但预期2025年第四季逐步回归正常水平 盈利能力将改善 [1] - 美联储降息对净息差影响可控 因香港多数按揭贷款受最优惠利率上限保护 市场预期联邦基金利率最终维持在3% [1] - 香港商业地产风险短期内可能持续 但市场共识已反映信用成本上升预期 [1] 恒生银行评级上调 - 花旗将恒生银行评级从"中性"上调至"买入" 目标价从105港元上调至135港元 [1][3] - 市场共识已充分反映2025至2027年间平均50个基点的信用成本预期 [3] - 恒生银行核心一级资本充足率高达21% 预期2025至2027财年维持约6%股息收益率 2026至2027财年执行30亿港元股份回购 [3] - 花旗对恒生银行2026至2027财年营收预测高出市场预期4% 主要来自更具韧性的净利息收入表现 [3] 中银香港与东亚银行评级 - 花旗维持中银香港"买入"评级 目标价从33 9港元调升至40 8港元 因其营收前景稳健且资产质量稳定 [1][3] - 南下资金对回报要求较低 有望推动中银香港持续获得估值重估 [3] - 东亚银行保持"中性"评级 目标价由11港元调升至11 6港元 [1][3]

跨境支付通上线 - 跨境支付通将于2025年6月22日上线，内地和香港各有6家银行为首批参与银行 [2] - 该系统通过内地网上支付跨行清算系统与香港快速支付系统"转数快"连接，提供实时跨境支付服务 [2] - 中国人民银行和香港金融管理局联合推动该项目，标志着两地金融市场互联互通的新里程碑 [2][4] 系统功能与定位 - 支持两地居民办理经常项下人民币、港币便利化汇款，包括薪酬发放、留学缴费、医疗缴费等场景 [6] - 坚持小额便民定位，居民个人办理便利化汇款无需提交业务背景资料 [7] - 南向汇款支持内地居民汇出至香港账户，北向汇款支持香港居民汇入至内地账户 [7] - 参与机构可根据风险防控需求设定单笔或累计交易限额 [8] 参与机构 - 内地首批参与银行包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行 [10] - 香港首批参与银行包括中银香港、东亚银行、建银亚洲、恒生银行、汇丰银行、工银亚洲 [10] - 中银香港担任唯一代理结算行，支持全部业务场景的支付服务 [11] 银行服务与市场反应 - 中银香港客户可通过手机银行或网上银行使用跨境支付通进行汇款及收款，企业客户可发薪 [11] - 东亚银行2025年一季度跨境支付交易数量同比增长112%，跨境服务需求强劲 [11] - 恒生银行提供全天候即时跨境汇款服务，无需手续费 [12] - 汇丰香港支持客户通过银行账户号码、手机号码等进行便捷支付 [14] - 工银亚洲豁免个人手续费，实现款项秒级到账 [14][15] 系统意义与影响 - 提升两地支付效率和服务水平，便利经贸活动和人员往来 [6] - 巩固香港国际金融中心及离岸人民币业务枢纽地位 [6] - 引领全球支付领域创新潮流 [4][11]

跨境支付通参与机构 - 首批参与跨境支付通的内地机构包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行 [1] - 首批参与跨境支付通的香港机构包括中银香港、东亚银行、建银亚洲、恒生银行、汇丰银行、工银亚洲 [1] - 后续将逐步扩大参与范围 [1] - 可提供的汇款服务及产品需详询各家参与机构 [1]

跨境支付与人民币国际化 - 大华银行及其在华子公司正式成为人民币跨境支付系统(CIPS)直接参与者，可提供"一站式"跨境人民币清算、结算和支付服务 [1] - 大华银行可通过CIPS对接全球超过1600家参与机构，接受间接参与者委托办理跨境支付和结算业务 [1] - 大华银行中国行长表示将利用CIPS探索更多跨境人民币产品和使用场景，助推人民币国际化 [1] 外资银行在华业务拓展 - 东亚银行中国北京朝阳望京支行开业，是该行品牌焕新后的首家零售示范网点 [1] - 该支行将提供专业财富管理及跨境理财服务，精准响应个性化客户需求 [1] - 东亚中国副行长表示该支行开设是公司"转型之旅"的重要一步 [1] 外卡支付便利化 - 美国运通卡会员现可使用非接触式"拍卡过闸"功能支付上海磁浮线和北京轨道交通车费 [2] - 该服务覆盖北京所有轨道交通运营线路及市郊铁路S2线 [2] - 美国运通合资公司CEO表示此举为境内外会员在中国的旅行带来更多便利 [2]

公司动态 - 东亚中国北京朝阳望京支行正式开幕，是品牌焕新后的首家零售示范网点，致力于为客户打造卓越服务空间体验[1] - 支行位于望京核心商圈，享有"北京第二中央商务区"称号，聚集奔驰、惠普、阿里巴巴等跨国企业总部及科创研发中心[1] - 支行设计融入现代金融服务理念，设有高低柜台及私密理财会客室，提供财富管理及跨境理财服务[2] - 支行接待区可用作举办定制化私享会及理财讲座，增进客户与理财经理互动[2] 战略定位 - 支行定位服务高净值客户，与望京地区国际化"产住一体"商务生态及高端人才聚集特点高度契合[1] - 依托东亚银行集团全球网络优势与跨境服务经验，提供优质一体化零售金融服务[1] - 年轻化专业化理财团队拥有丰富跨境金融知识和实战经验，能捕捉市场动态并定制个性化解决方案[2] 区域优势 - 望京地区享有税收优惠、人才引进等政策支持，吸引大量外籍高管及海归精英等高净值人群[1] - 区域高度国际化社区属性为金融服务提供优质客户基础[1] 服务升级 - 支行顺应网点智能化专业化转型趋势，通过布局升级与服务流程优化提升客户体验[1] - 此次升级是东亚中国转型之旅的重要一步，未来将继续秉承"活出每刻"品牌承诺[2]

公司综合资产情况 - 2024年12月31日公司综合资产总额达8778亿港元（1130亿美元）[10][11] - 2024年资产总额为8777.59亿港元，较2023年增长2.0%[20] - 2020 - 2024年资产总额分别为884,420、907,470、882,825、860,361、877,759百万港元[32] - 2024年底综合资产总额8777.59亿港元，较2023年底增加173.98亿港元或2.0%[77] 公司网点及员工情况 - 公司全资附属公司东亚银行（中国）有限公司网点遍布内地38个城市[12] - 公司在全球约有120个网点，聘用约8000名员工[17] - 截至2024年底，东亚中国在内地设有29间分行和31间支行，业务遍及38个城市，大湾区设有19个网点[174] - 截至2024年12月31日，东亚中国在中国大陆有29家分行和31家支行，覆盖38个城市，在大湾区有19个网点[161] - 2024年12月31日，东亚银行集团雇员人数为7880人，较2023年底减少260人[180][188] 公司整体盈利及收益指标变化 - 2024年未扣除减值损失之经营溢利为113.45亿港元，较2023年增长0.3%[20] - 2024年可归属于本集团股东溢利为46.08亿港元，较2023年增长11.9%[20] - 2024年基本盈利为每股1.52港元，较2023年增长15.2%[20] - 2024年股息为每股0.69港元，较2023年增长27.8%[20] - 2020 - 2024年可归属于本集团股东溢利分别为3,614、5,270、4,359、4,118、4,608百万港元[32] - 2020 - 2024年每股盈利分别为0.97、1.53、1.32、1.32、1.52港元[32] - 2020 - 2024年每股股息分别为0.40、0.70、0.81、0.54、0.69港元[32] - 2024年公司净溢利增长11.9%，每股盈利上升15%[39][40] - 2024年公司及附属公司股东应占溢利为46.08亿港元，较2023年的41.18亿港元增加11.9%[68] - 2024年基本每股盈利为1.52港元，上一年为1.32港元；平均资产回报率增加0.1个百分点至0.5%，平均股本回报率增加0.4个百分点至4.0%[68] - 核心业务表现坚韧，拨备前经营溢利稳定维持在113.45亿港元[69] - 净利息收入减少3.45亿港元，即2.0%，至165.29亿港元；净息差按年收窄5个基点，由2.14%降至2.09%[69] - 2024年公司可归属集团股东溢利46.08亿港元，较2023年增加11.9%[71] - 2024年每股基本盈利1.52港元，平均资产回报率升至0.5%，平均股东权益回报率升至4.0%[71] - 2024年净利息收入165.29亿港元，减少3.45亿港元或2.0%，净息差收窄至2.09%[71] - 2024年服务费及佣金收入净额28.02亿港元，按年增加6.2%[71] - 2024年经营收入总额209.79亿港元，保持稳定[72] - 2024年经营支出96.34亿港元，增加2.02亿港元或2.1%，成本对收入比率升至45.9%[73] - 2024年公司香港业务除税前溢利上升9.2%，至港幣37.82億元[98][104] - 2024年公司香港业务开支增加3.5%，控制得宜[99][104] - 2024年公司金融工具全年减值总计37.71亿港元，较2023年降低4.5%[105] - 全年金融工具减值总额为港币37.71亿元，较2023年下降4.5%[117] 公司业务线发展情况 - 公司推出OneBank战略，跨境零售银行业务新开户和资产管理规模显著增长，批发银行业务非商业房地产收入实现两位数增长[44][45][46] - 公司积极推行OneBank策略，带动跨境个人银行业务在新客户和管理资产方面显著增长[52] - 公司与友邦保险的银行保险伙伴合作取得成功，为客户提供全方位保险产品[52] - 公司批发银行业务非商业房地产收入录得双位数强劲增长[52] - 公司于10月推出全新股票交易手机应用程式东东亚投资通，预计未来数月数码收入增长有望高于其他渠道[53] - 公司大湾區环球服务中心完成升级，缩短服务处理时间[53] - 公司金融科技协作平台BEAST成功开发多个金融科技应用场景[53] - 2024年公司零售业务经营收入同比增长2.5%，净手续费及佣金收入增长13.7%[110] - 2024年公司零售财富业务推动非利息收入增长，银保年化新保费持续强劲增长，强积金业务资产规模和相关费用收入均有增长[111] - 2024年公司84%的零售交易通过无人渠道进行[112] - 2024年公司推出系列活动，客户群实现两位数增长，为新资产规模、现金管理账户存款和手续费收入做出贡献[113] - 2024年公司来自中国内地的客户大幅增加，南向跨境客户群增长64.7%[114] - 公司未来将专注于提升数字银行服务、改造分行网络以提高零售财富销售能力，并扩大与内地银行的合作[115] - 零售银行服务费及佣金收入净额上升13.7%，带动经营收入按年上升2.5%[118] - 透过自动化零售渠道进行的交易，占零售交易量的84%[118] - 南向跨境客户人数增长64.7%[119] - 非商业房地产贷款余额上升34.9%[125][136] - 2024年来自OneBank客户的离岸收入录得24%增长[126][136] - 批发银行数码收入倍增[127][136] - 私人银行经营收入同比增长13.1%[130] - 非利息收入同比增长32.9%，投资产品收入增长22.6%，保险产品销售所得收入翻倍[131] - 2024年集团私人银行经营收入按年增长13.1%，非利息收入按年增长32.9%，投资产品收入上升22.6%，保险产品销售收入增长逾一倍[138] - 2024年第三季度推出的数码交易平台“东亚投资通”深受客户好评，10月正式推出，提供一站式港股、美股及内地A股证券交易服务[139][140][141] 东亚中国业务数据指标变化 - 2024年东亚中国拨备前经营溢利达17.89亿港元，按年上升2.7%[143][155] - 2024年东亚中国净利息收入下降5.8%至38.35亿港元，非利息收入显著上升26.0%至12.4亿港元[144][155] - 2024年东亚中国经营支出控制于32.86亿港元，按年大致持平，成本对收入比率得以改善[145][155] - 2024年东亚中国金融工具减值损失下降6.1%至15.57亿港元，减值贷款比率稳定于2.8%，净溢利上升1.19亿港元至1.75亿港元[146][155] - 2024年东亚中国贷款总额增长3.8%至1470亿港元，存款总额增长4.7%至1650亿港元[146][155] - 2024年东亚中国批发银行非房地产相关贷款占比由78%提升至84%，绿色及可持续贷款组合占比达16.9%，非利息收入按年显著上升24.7%[148][157] - 2024年东亚中国个人银行高净值客户数量和管理资产规模均录得强劲增长，来自高净值客户群的非利息收入按年增加20.8%[150][157] 海外、澳门及台湾分行情况 - 海外、澳门及台湾分行拨备前经营溢利减少4.0%，至19.94亿港元，成本对收入比率升至29.1%[163][175] - 除税后净利润下降12.0%，至13.97亿港元，减值贷款比率稳定在1.13%[164][175] - 美国和英国分行将继续降低商业房地产贷款比重，专注特定行业[165][175] - 新加坡分行收入和利润下降，主要因净息差收窄[165][175] 东亚联丰管理资产情况 - 截至2024年12月31日，东亚联丰管理和咨询资产达76亿美元[169][177] 公司员工相关活动及计划 - 2024年员工调查响应率达99%，91%员工对公司ESG表现进展持积极看法[184] - 2024年大湾区学习加速器项目培训超300名大湾区专家和20名大湾区精英[185] - 2024年增强集团管理培训生计划，增加5个月内地实习和海外分行参观[186] - 2024年员工问卷回复率达99%，91%同事对在东亚银行工作充满热忱、自豪且有成就感[190] - 2024年多层次大湾区学习培训计划培训超300名大湾区专才及20名大湾区精英[190] - 2024年优化集团见习管理人员计划，增设为期五个月的中国内地实习机会并扩展至海外分行[191] - 2024年是东亚银行105周年，约4000名员工及亲友参与西九龙艺术公园的全行体育嘉年华[193] - 自2025年1月1日起推行标准化职级架构，使集团员工层级趋于一致[189] - 2024年启动培育新一批未来领袖人才计划[191] - 制作以2023年度员工为主题的新海报宣扬核心价值[192] - 举办2024年东亚银行部门杯全年体育活动[193] - 推行同侪评核并扩展至所有高级经理及以上级别员工[189] - 定期因应同业水平调整薪酬和福利以维持竞争力[190] 公司贷款及存款相关指标变化 - 2024年客户贷款及垫款及贸易票据总额为5343.87亿港元，较2023年增长0.4%[20] - 2024年存款总额为6646.71亿港元，较2023年增长1.3%[20] - 2020 - 2024年客户存款及已发行存款证总额分别为650,054、697,832、680,755、656,216、664,671百万港元[32] - 2020 - 2024年客户贷款及垫款分别为513,929、548,808、549,014、532,111、532,931百万港元[32] - 2020 - 2024年贷款对存款比率分别为79%、79%、81%、81%、80%[32] - 2024年底客户存款总额6430.93亿港元，上升2.3%[78] - 2024年底贷款对存款比率为80.2%，低于2023年底的81.1%[79] - 2024年底可归属集团股东权益总额1004.43亿港元，上升2.5%[83] - 公司贷款余额与上一年基本持平，密切管理存款以优化资金成本[106]