跨境人民币结算发展 - 外贸企业使用跨境人民币结算可规避汇率风险并提升经营效益 例如700万元订单在美元兑人民币汇率从7:1跌至6.9:1时减少10万元损失 [1] - 中国央行与32个国家和地区央行签署双边本币互换协议 覆盖发达国家和新兴经济体 [9] - 人民币跨境收付金额2023年达52.3万亿元 2024年增至64.1万亿元 同比增速均超20% 人民币成为全球第四大支付货币和第三大贸易融资货币 [12] 跨境支付系统升级 - CIPS系统覆盖187个国家4900余家银行机构 通过优化路径实现高效资金转移 [6] - 建行"跨境易支付"运用区块链技术实现秒级到账 向哈萨克斯坦汇款仅需10-15分钟 [7][8] - 富滇银行跨境人民币结算平台实现实时到账 费用较SWIFT大幅下降 [8] 贸易流向与结算币种 - 前八个月对东盟出口增长15.8% 非洲增长25.9% 南亚增长10.8% 中亚增长13.9% [9] - 建行支持140余币种结算 招行支持超140种币种收支 中信银行覆盖近150个国家货币 [10] - 外贸企业从美国转向亚非拉市场 多币种灵活结算需求上升 [8][9] 金融机构服务创新 - 银行提供全链条服务 包括汇率避险策略如远期结售汇和外汇掉期产品 [15] - 建行为企业定制3800万元跨境代付通额度缓解经营压力 [16] - 金融机构整合支付结算、贸易融资、投资和保险等功能 提供一站式解决方案 [21] 外贸韧性及产业升级 - 前八个月货物贸易进出口总值29.57万亿元同比增长3.5% 出口17.61万亿元增长6.9% [9] - 电动汽车、光伏产品和锂电池等"新三样"成为外贸新动力 [28] - 对外投资存量超3万亿美元占全球7.2% 2021-2024年带动货物进出口近1.2万亿美元 [31] 风险与挑战 - 全球贸易融资不良率较三年前上升1.2个百分点 汇率波动导致业务损失占比23% [24] - 新兴市场政策变动引发合规风险事件同比增加18% [24] - 海外金融基础设施薄弱推高服务成本 如边境贸易存在审核难和耗时长问题 [26] 技术应用与安全 - 银行通过大数据和机器学习建立风险模型识别异常交易 [24] - SWIFT系统存在安全漏洞 黑客利用钓鱼邮件盗取资金案例频发 [32] - 人工智能技术带来新型攻击方法 需强化算法可解释性和国际监管合作 [33] 市场竞争与政策需求 - 跨境金融服务同质化严重 机构在费率和结算速度方面激烈竞争 [35] - 银行期待扩大跨境融资渠道 优化外汇衍生品管理并放宽套保门槛 [35] - 建议支持城商行直接参与CIPS 并打通跨场景数据接口提升服务精准度 [34][35]

活动概述 - 中国建设银行在2025年中国国际服务贸易交易会期间举办"助力企业高质量'走出去'"活动 旨在为企业出海提供境内外本外币一体化金融支持 [1] - 活动在北京首钢园举办 建行总行国际业务部和北京市分行相关负责人出席 京津冀40余家重点企业受邀参加 [1][3] - 建行境外机构代表现场出席 包括京津冀 阿斯塔纳 迪拜等境内外机构 [1] 产品创新 - 建行发布"跨境易支付"创新产品 运用区块链技术实现跨境资金"秒级"到账 具有全链路交易可追溯和全程数据不可篡改特点 [2] - 该产品精简跨境汇款流程 通过"点对点"即时清算 有效解决传统跨境支付环节多 耗时长 不透明等问题 [2] - "全币种支付"功能服务覆盖140余个币种 为共建"一带一路"国家提供经贸往来项下结算服务 提升汇兑效率和稳定性 [2] 服务网络 - 建行境外机构覆盖全球6大洲29个国家和地区 与140多个国家和地区的1800多家银行建立合作关系 [6] - 已搭建跨时区 跨地域 多币种的全球金融服务体系 通过"建行全球撮合家"平台为54个国家和地区举办440余场跨境对接活动 [6] - 累计服务2.6万余家境内外企业 积极携手当地政府 产业园区 行业协会等合作伙伴 [6] 专业支持 - 建行总行金融市场部代表分析近期人民币汇率走势 中国出口信用保险公司代表分析世界经济形势 [4] - 阿斯塔纳分行和迪拜分行分享中亚和海湾国家营商环境 业务机遇及本地服务经验 [4] - 北京市分行全面介绍跨境金融服务体系 涵盖企业结算 融资 现金管理 外汇避险 筹资 投资等需求 [4] 战略方向 - 建行配套全方位 专业化跨境金融服务解决方案 针对"走出去"企业全生命周期需求 [5] - 公司秉承"以客户为中心"理念 紧紧围绕国家战略 加大金融创新力度 提升服务水平 [6] - 助力企业以更高水平 更强韧性参与国际合作 支持高水平对外开放 [5][6]

核心观点 - 建行深圳市分行通过四大举措（资金融通、汇路畅通、政策贯通、内外联通）推出多项跨境金融创新服务 包括新型支付工具、账户体系、结算渠道和融资产品 显著提升外贸企业支付效率、降低汇兑成本并支持小微企业发展 [1][2][3][4] - 深圳市2023年进出口额首次突破4万亿元 建行深圳市分行跨境人民币结算规模同比增长近45% 服务覆盖超百家小微企业且同比增速达72% [1][4] 新型支付工具 - 推出"跨境易支付"工具 基于区块链技术实现点对点支付 提供零成本、秒到账的跨境人民币支付服务 支持企业网银一站式操作并减少中间环节 [1] - 该工具显著降低企业汇兑成本并提升支付效率 企业可足不出户完成跨境结算 [1] 新型账户体系 - 扩大本外币合一账户试点 覆盖全市80%以上外汇网点 允许企业通过单一账户管理多币种资金 [2] - 加速推广前海自由贸易账户（FT账户） 为符合条件企业提供便利资金划转、灵活跨境融资和丰富汇率服务 [2] 新型结算渠道 - 打造跨境电商阳光化收结汇服务 通过系统直连核验报关数据 全线上实现收汇、结汇与境内划转 [3] - 截至当前 分行为跨境电商办理阳光化收款达40亿元 解决中小卖家收款难与合规难问题 [3] 多场景融资产品 - 丰富"跨境快贷"产品线 推出"外贸贷"通过国际贸易单一窗口提供全线上、无抵押、低成本融资 基于报关数据实时核定额度 [4] - 2025年以来服务小微企业超百家 同比增速72% 另创新开立跨境电商履约保函 通过绿色通道压缩审批流程支持海外拓展 [4] 服务覆盖与成效 - 服务覆盖巴基斯坦、哈萨克斯坦、塞尔维亚等多个一带一路国家 实现数量、规模、场景三增 [4] - 金融服务降低企业脚底成本和财务成本 增强外贸企业抗风险韧性并提升国际竞争力 [4]

核心观点 - 建行深圳市分行推出多项跨境金融创新举措 包括支付工具 账户体系 结算渠道和融资产品 以支持外贸企业发展 提升跨境贸易效率并降低企业成本 [1][2][3][4][5][6] 新型支付工具 - 推出"跨境易支付"工具 实现零成本秒到账的跨境人民币支付 基于区块链技术省去中间环节 提升支付效率 [2] - 企业可通过网银一站式操作 降低汇兑成本并避免信息不对称导致的审核风险 [2] 新型账户体系 - 扩大本外币合一账户试点 覆盖全市80%以上外汇网点 企业一个账户可管理多币种资金 提升资金调拨效率并降低管理成本 [3] - 加速推广前海FT账户 为符合条件企业提供便利跨境资金划转 灵活跨境融资和丰富汇率服务 促进跨境资金流动 [3] 新型结算渠道 - 推出跨境电商阳光化收结汇服务 通过对接深圳市跨境电商线上综合服务平台 系统直连核验报关数据 实现全线上收汇结汇和境内划转 [4] - 累计为跨境电商办理阳光化收款40亿元 解决中小卖家收款难和合规难问题 [4] 多场景融资产品 - 丰富"跨境快贷"产品线 推出"外贸贷" 通过国际贸易单一窗口为小微外贸企业提供全线上无抵押低成本融资支持 [5] - 2025年以来通过"跨境快贷"服务小微外贸企业超百家 同比增速72% 并创新开立跨境电商履约保函以应对海外纳税担保要求 [5][6] 政策支持与业务成效 - 基于深圳综合改革试点方案和金融支持前海三十条等政策 公司在支付工具 账户体系 跨境电商服务和融资产品方面获得发展指引 [6] - 跨境人民币结算规模同比增长近45% 服务覆盖一带一路国家如巴基斯坦 哈萨克斯坦和塞尔维亚 实现数量规模和场景三增 [6]

活动概况 - 建设银行深圳市分行于9月11日举办"扬帆出海 金融护航——百城万企稳外贸"深圳站活动 旨在支持深圳高水平对外开放和高质量出海 [1] - 活动由建设银行总行国际业务部资深副经理沈屏炎和深圳市分行资深副经理刘星致辞 强调通过精准金融服务为企业赋能 [1] - 深圳市商务局 中国出口信用保险公司及60余家深圳重点外贸企业代表参与活动 [1] 金融服务方案 - 公司推出"稳外贸护航锦囊——五景十策"产品服务包 通过系列产品助力企业拓市场 稳订单 控风险 [2] - 依托全球化服务网络和多元化产品体系 提供涵盖跨境结算 汇率管理 跨境融资的一站式出海综合金融解决方案 [1] - 通过"跨境易支付"工具为重点客户提供跨境汇款秒到账服务 并为前海注册企业提供全线上离岸购汇服务 [2] 业务成果 - 截至8月末通过"龙企汇"惠企活动惠及外贸外资企业超8900家 [2] - 跨境结算业务新增37亿元 截至2025年8月国际结算量达1193亿美元 同比增长20.7% [2] - 建行海外机构专家现场分享东南亚及欧洲地区投资策略 以及境外上市和"A+H"金融服务方案 [2] 政策支持 - 深圳市商务局副处长张文雅就优化外贸营商环境进行政策宣讲 [1] - 中国出口信用保险公司专题分析国际经济贸易形势及中国企业出海面临的国别机遇与风险挑战 [2]

中非经贸博览会合作 - 建行成为第四届中国-非洲经贸博览会卓越合作伙伴 [1] - 公司从首届作为唯一金融机构协同承办非洲国家投资合作推介会，到本届展示跨境金融服务、本外币一体化经营等成果 [1] - 湖南建行深度参与历届中非经贸博览会 [1] 平台创新与服务网络 - 湖南建行与省商务厅合作打造的"湘企出海+"综合服务平台注册用户达12585户，服务外向型企业超8000家 [1] - 2020年至今，公司对非国际结算量达30亿美元 [1] - 服务网络覆盖50个非洲国家 [1] 科技赋能与产品落地 - 建行总行推出"跨境易支付""关银一KEY通"等产品 [1] - 湖南建行累计发放超2.8万个"单一窗口共享盾"，惠及1.82万家外贸企业 [1] - 2024年为境内企业提供25亿元的跨境易支付服务 [1] 市场痛点解决方案 - 建行与高桥市场采购贸易平台互联互通，服务市场采购商户18家，出口收汇3657.5万美元 [1] - 创新小币种支付服务，支持140余个小币种和主流外币 [1] 贸易结算与投融资便利化 - 截至2024年底，湖南建行累计为70家企业办理贸易便利化收支47亿美元 [2] - 推进跨境投融资便利化，为11家企业融资2.53亿元 [2] 外籍人员支付服务 - 公司完善外籍来华人员支付服务，建设支付示范区，2024年以来受理外卡交易2.2亿元 [2] 未来规划 - 湖南建行将继续以金融之力推动中非经贸合作行稳致远 [2]

中非经贸合作概况 - 2024年中非贸易额达2956亿美元，连续4年创历史新高，中国连续16年保持非洲第一大贸易伙伴国地位 [1] - 中非经贸合作呈现投资动能积聚、新兴领域深化、企业交流常态化特点，金融成为重要支撑力量 [1] - 湖南建行作为服务中非经贸合作的主力银行，通过创新金融产品和优化流程助推合作升级 [1] 湖南建行参与中非经贸博览会 - 深度参与历届中非经贸博览会：2019年承办非洲国家投资合作推介会，2021年通过"全球撮合家"平台举办线上对接会，2023年主办湖南对非产品和旅游专场活动 [2] - 第四届博览会展示跨境金融服务、本外币一体化经营成果，包括跨境快贷、关银一KEY通等产品 [2][4] 跨境金融服务体系 - 打造全品类国际结算服务体系，2020年至今办理对非跨境结算超20000笔，国际结算量30亿美元，覆盖50个非洲国家 [5] - "湘企出海+"平台注册用户12585户，服务外向型企业8000多家，对接进出口企业6000余家，模式已复制至5省市 [4] 数字金融创新 - 推出"跨境易支付"实现B2B点对点实时清算，2024年服务规模达25亿元 [6] - "关银一KEY通"合作制卡点覆盖全省，累计发放2.8万个"单一窗口共享盾"，惠及1.82万家外贸企业 [6] - "湘鄂赣跨省一KEY通"项目使企业业务办理时间压缩50%以上，成本节约超40% [8] 贸易融资与便利化 - 2021年以来累计提供对非贸易融资17.8亿元，2024年为邵阳发制品等特色产业融资1.7亿元 [17] - "跨境快贷"实现纯线上无抵押贷款，最快2小时到账，解决中小企业融资难题 [17] - 贸易便利化试点企业收付汇时间缩短90%，累计办理1.77万笔便利化收支，金额47亿美元 [18][19] 基础设施与产业支持 - 近三年为15个非洲国家的32个项目提供金融支持，涵盖交通、电力等领域，为30余国项目提供担保 [15] - 支持新型易货贸易模式，创新"跨境易支付"覆盖140余个小币种，基本实现"一带一路"国家全覆盖 [13] 外籍人员支付便利化 - 建设机场和高铁支付示范区，2024年受理外卡交易13.2万笔、金额2.2亿元 [20] - 辖内网点100%支持外籍开户，2024年为2.86万境外人员开立账户，发放22.8万零钱包 [20]

结算服务 - 建行山东省分行为出海企业提供结算服务"及时雨"，解决境外回款周期长、手续费高、流程繁琐等问题 [1] - 公司与31家海外分行和上千家境外代理行合作，搭建跨境资金供给平台，有效降低企业融资成本 [2] - 推出"跨境易支付"等特色金融产品，实现收款全线上化、零手续费、无限额到账，被企业称为"金融快船" [2] 商务撮合 - 建行山东省分行举办建行全球撮合节山东专场活动，将展会现场化作"全球会客厅" [2] - 全球撮合家平台上线以来，山东省分行共举办33场跨境撮合活动，串联1.6万家企业，达成超10亿元合作意向 [3] - 2024年为工程承包企业和大型设备出口企业办理多笔大额境外保函，年末境外保函余额169.8亿元 [3] 普惠信贷 - 2024年为522家外贸企业投放贸易融资425亿元，其中为44家客户办理跨境融资业务32亿元 [3] - 推出"跨境快贷"系列产品，实现秒审批、秒支用、低利率，2024年431户小微企业获得9.55亿元信贷支持 [4] - 创新推出"跨境电商税款保函"，为跨境电商企业打造低成本、高效率、可持续的出海通道 [4] 生态赋能 - 公司深耕"商务+金融"融合模式，将金融服务嵌入产业链、供应链、服务链的各个环节 [5] - 7次承办山东跨境电商生态大会，打造建行服务外贸企业生态圈 [5] - 推出"跨境直贷通"支持海外仓建设，联动中信保推出"信保贷"规避收汇风险 [5]