12月18日，海南自贸港正式启动全岛封关。作为海南金融高水平开放的重要基础设施，海南自由贸 易港多功能自由贸易账户（EF账户）架起"跨境资金高速路"，助力企业全球化经营。 借助在中国银行开立的EF账户，浙商中拓集团（海南）有限公司的资金在境外子公司便利划转， 支付上游货款、归集下游回款十分顺畅。"不需要在线下提交大量纸质材料，也无需外汇登记、备案， 通过EF账户线上操作可极大助力企业提升资金结算效率。"公司资金运营部经理助理田婷说。 除了EF账户体系建设，一批金融创新政策在海南先行先试并持续深化—— 跨境资产管理试点业务顺利落地，海南四家试点发行机构已申请开展业务，额度核定为人民币50亿 元； 跨境贸易投资高水平开放试点持续深化，政策实施以来海南累计发生跨境贸易便利化试点业务 430.5亿美元，发生跨境投融资便利化试点业务28亿美元； 2024年5月，中国人民银行和国家外汇管理局推出的EF账户上线运行，构建本外币合一账户体系。 通过EF账户，银行机构可以为境内外客户提供更加便利的跨境资金结算、汇兑、投融资等相关金融服 务，客户可以不受相关额度和审批限制，无需到外汇管理部门开展前置业务登记、备案或开立专 户，" ...

深耕国际业务 畅通跨境资金流动"快车道" 跨境资金流动自由便利是自贸港高水平开放的核心标志。目前海南自贸港已构建起以多功能自由贸易账 户体系为基础、多项试点政策为支撑、风险防控为保障的跨境资金流动管理体系，海南正稳步向更高水 平的金融对外开放迈进。 企业出海，金融工具发挥着重要的作用，海南自由贸易港多功能自由贸易账户（EF账户）是一把让跨 境资金流动更便利的"钥匙"。建行海南省分行以EF账户为核心抓手，持续打造跨境金融服务新高地。 作为首批10家试点银行之一，建行海南省分行于2024年5月正式上线EF账户，截至2025年11月末，海南 省分行已开立EF账户104个，EF账户项下业务量折合人民币约157亿元。先后实现EF账户项下经常项目 与资本项目结算、离岸汇率交易、贸易融资、跨境融资等多场景突破，落地全国首笔EF账户外汇期权 业务，让跨境资金结算效率实现质的飞跃。 针对企业全球化布局需求，建行海南省分行结合政策优势和企业实际需求，持续创新丰富EF账户应用 场景，让跨境资金流动更便利，为企业的全球化布局提供助力。创新跨境资金运作模式，向海南天然橡 胶产业集团股份有限公司投放国际商业转贷款4.72亿元，支持企业采 ...

银行间质押式回购市场方面，隔夜资金价格仍在1.27%附近震荡走低。具体看，DR001加权平均利率下行0.13BP，报1.2731%；DR007加 权平均利率下行0.65BP，报1.4423%；DR014加权平均利率下行2.88BP，报1.4794%。 货币市场利率（12月17日） | 交易品种 | DR001 | DR007 | DR014 | DR021 | DR1M | DR4M | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 加权利率(%) | 1.2731 | 1.4423 | 1.4794 | 1.6429 | 1.6202 | 1.6874 | | 涨跌幅(BP) | -0.13 | -0.65 | -2.88 | 1.99 | 0.04 | | 新华财经北京12月17日电（刘润榕）人民银行17日开展468亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有1898亿 元7天期逆回购到期，公开市场实现净回笼1430亿元。 上海银行间同业拆放利率（Shibor）短期品种微跌。具体来看，隔夜Shibor下跌0.10BP，报1.2750%；7 ...

海南自由贸易港多功能自由贸易账户(EF账户)发展现状 - EF账户自2023年5月6日上线以来完成超1700亿元跨境资金流动结算 资金往来覆盖全球61个国家和地区 [2] - 截至2025年8月全省银行系统开设500余家EF账户 收付规模超1700余亿元 [5] - 中国银行海南省分行为61家境内外市场主体开立EF账户 累计办理资金汇划601笔 金额合计279.29亿元 [5] EF账户制度特点与定位 - EF账户是海南自贸港封关运作重要金融基础设施 遵循"一线放开、二线按照跨境管理、同名账户跨二线有限渗透"管理原则 [2] - 账户资金与境外国际金融市场划转实现高度自由便利 与国际市场深度对接形成高度国际化新市场空间 [2] - 超过一半EF账户开户企业为境外企业 [2] 适用企业类型与业务优势 - 适用企业包括外商投资企业、对外投资企业、境外放款需求企业、外债需求企业及新型离岸国际贸易企业 [4] - EF账户被比喻为资金跨境流动的"高速公路" 相比普通账户跨境资金流动途径具有更高自由便利度 [4] 企业应用案例与成效 - 元诚科技(海南)有限公司作为儋州市首家跨境资金集中运营中心 2025年8月末跨境结算业务量较去年同期翻倍增长 离岸转手买卖业务规模达8.20亿美元 [4] - 日升燃料(海南)有限公司2025年8月末离岸转手买卖业务结算规模达4.30亿美元 [5]

海南自由贸易港EF账户发展现状 - 海南自由贸易港多功能自由贸易账户（EF账户）自2023年5月6日上线以来，应用场景逐渐丰富，已完成超1700亿元人民币的跨境资金流动结算 [1] - EF账户的资金往来已覆盖全球61个国家和地区 [1] EF账户业务创新里程碑 - EF账户已实现多项业务“首单”落地，包括首笔境外放款、首笔EF账户下境外贷款以及首笔期权业务 [1] - 这些“首单”是EF账户功能拓展的重要里程碑，标志着政策红利正转化为企业便利 [1]