现金管理概况 - 公司使用部分闲置募集资金进行现金管理，总金额为1.2亿元，投资于结构性存款产品，包括中国光大银行和中国银行的产品 [1][6] - 现金管理目的是提高闲置募集资金使用效率，增加公司收益，进一步提升整体业绩水平 [2] - 资金来源为公司闲置募集资金，已由福建华兴会计师事务所验证确认，募集资金净额为20.52亿元 [3] 现金管理产品详情 - 中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品639，金额4000万元，期限90天，预期年化收益率1.00%-2.00% [6][7] - 中国银行人民币结构性存款，金额5000万元，期限129天，预期年化收益率0.6%-2.10% [6][7] - 中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品29，金额3000万元，期限90天，预期年化收益率1.00%-1.95% [6][7] 前次现金管理情况 - 前次已到期理财产品包括中国工商银行和中国光大银行的产品，实际收回本金1.1亿元，获得收益44.21万元 [5] - 前次未到期理财产品包括中国工商银行、厦门银行、交通银行等的大额存单和结构性存款，总金额为4.35亿元 [5] 公司财务影响 - 本次现金管理金额占最近一期期末货币资金余额7.65亿元的15.69%，公司资产负债率为30.28% [9] - 公司资产总额为62.28亿元，负债总额为18.86亿元，资产净额为43.42亿元 [9] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为4.17亿元，2025年1-3月为-2010.64万元 [9] 决策程序与额度使用 - 公司十届十八次董事会、十届十七次监事会、2024年第四次临时股东大会审议通过相关议案，同意使用不超过6亿元的闲置募集资金进行现金管理 [2][10] - 最近12个月内单日最高投入金额为5.55亿元，占最近一年净资产的12.89% [11][12] - 目前已使用的理财额度为5.55亿元，尚未使用的理财额度为4500万元 [12]

委托理财 - 本次委托理财金额合计102,000万元[1][26] - 交通银行蕴通财富定期型结构性存款14天产品购买金额10,000万元，预期年化收益率0.80%/1.45%/1.65%[6][11] - 中国银行多笔人民币结构性存款购买金额及预期年化收益率不同[6][12][13][14][15][19][20] - 华泰证券聚益第25008号收益凭证购买金额1,000万元，预期年化收益率1.00%-6.20%，期限91天[6][18] - 万方添利私募证券投资基金购买金额20,000万元，预期年化收益率3.50%，无固定期限[6][16] - 北银理财京华远见春系列理财产品购买金额20,000万元，预期年化收益率2.72%，无固定期限[6][17] - 中银理财 - （14天）最短持有期固收理财产品2号A购买金额15000.00万元，预期年化收益率3.06%[18] 资金授权 - 公司股东大会授权使用不超过85亿元闲置自有资金进行现金管理[1] - 公司股东大会授权使用不超过85亿元择机购买理财产品[28] 财务数据 - 2024年9月30日资产总额1990954.19万元，负债总额1288667.64万元，资产净额702286.55万元，经营性现金流量净额303541.91万元[26] - 2023年12月31日资产总额1471004.99万元，负债总额838629.21万元，资产净额632375.78万元，经营性现金流量净额328126.97万元[26]