公司财务与资金管理计划 - 公司计划2026年度向银行等金融机构申请总额不超过等值人民币35亿元的综合授信额度，额度可在公司及各子公司间调剂使用 [73] - 公司计划2026年度使用不超过人民币8亿元的自有闲置资金进行委托理财，资金可循环滚动使用，投资品种为风险可控、流动性好的理财产品 [19][21] - 公司计划2026年度开展远期结售汇交易，以自有资金进行，预计动用的保证金和权利金上限不超过500万美元，任一交易日持有的最高合约价值不超过2500万美元 [5] 风险管理与套期保值策略 - 开展远期结售汇交易的目的是降低汇率波动带来的经营风险，交易以真实业务为依托，遵循套期保值原则，不做投机性套利交易 [4][11] - 为控制远期结售汇风险，公司将严格按预测的收付汇期和金额进行交易，并加强内控管理、人员培训及应收账款风险管控 [11] - 委托理财的主要风险包括市场波动、宏观政策变化等系统性风险以及操作风险，公司将通过严格制度、跟踪投后、加强审计监督等措施进行风控 [24][25] 日常关联交易安排 - 公司预计2026年度与间接控股股东国贸控股及其控制企业发生日常关联交易，相关议案已获董事会通过，尚需提交股东会审议 [32][33][34] - 公司预计2026年度与联营企业厦门厦工众力兴智能科技有限公司发生日常关联交易，该议案已获董事会通过，无需提交股东会审议 [30][33] - 日常关联交易主要为采购、销售商品及租入租出资产，定价遵循公平合理原则，以市场公允价格为基础协商确定 [49][50] 销售支持与担保计划 - 为拓宽销售渠道，公司计划2026年度为客户提供融资租赁回购担保，总额度不超过人民币4亿元，占公司最近一期经审计净资产的26.28% [94][95][100] - 回购担保对象为与公司无关联关系的信用良好客户，公司将要求对方提供必要的反担保措施 [94][96] - 截至公告日，公司及控股子公司为客户提供的融资租赁回购担保余额为0元，无逾期担保 [100] 公司治理与会议安排 - 公司董事会于2025年12月9日召开第十一届董事会第三次会议，审议通过了包括综合授信、关联交易、委托理财、远期结售汇、回购担保等多项2026年度计划议案 [72] - 公司定于2025年12月29日召开2025年第三次临时股东会，审议上述需股东会批准的议案，会议采用现场与网络投票相结合的方式 [53][57]

担保方案调整背景 - 公司因煤机业务重组实施 将煤机业务相关资产、负债、业务、人员整体划入全资子公司郑煤机有限 销售主体由公司变更为子公司[2] - 为促进公司及子公司产品销售 加快货款回收 调整原有担保方案 新增对采购子公司产品客户的担保支持[2][3] - 部分客户拟通过融资租赁售后回租业务获取资金支付欠付货款 公司为该类客户提供回购担保[2] 担保方案具体内容 - 担保对象为信誉良好、经金融机构审核符合融资条件且与公司无关联关系的客户[1][3] - 担保方式包括融资租赁回购担保和买方信贷保证担保 总担保额度不超过人民币20亿元[1][3] - 担保有效期至2025年年度股东会召开日 期间具体担保事项授权经营管理层直接签署协议[4][5] 风险控制措施 - 审查客户资信状况并开展现场尽调 仅向金融机构推荐资信优良客户[5] - 要求客户或指定第三方提供反担保措施 增加公司承担担保责任后的追偿范围[4][5] - 设置特定期限缓冲机制 仅在客户持续违约后才承担担保责任[5] 决策程序与实施进展 - 2025年8月28日第六届董事会第十六次会议全票通过方案调整议案[4][6] - 方案尚需提交股东会审议批准[4][7] - 截至2025年7月31日 公司及子公司对外担保总额占最近一期经审计净资产比例为1.91%[7] 担保业务必要性 - 有利于促进产品销售和货款回收 支持业务发展[3][6] - 被担保客户均经过金融机构审核 且设置反担保措施 风险可控[5][6] - 符合公司和全体股东利益 不存在损害中小股东情形[6]

担保方案概述 - 公司及子公司为客户提供融资租赁回购担保及信用担保，总额度不超过60,000万元，担保期限自2024年年度股东会审议通过之日起[1] - 合作金融机构包括稠州金租、兴业金租、永赢金租，分别承担最高担保额15,000万元、30,000万元、5,000万元[2] - 本次新增担保金额9,390 09万元，截至公告日累计担保余额18,477 79万元（含本次）[3] 被担保人条件 - 被担保人需为采用融资租赁采购公司产品的非关联客户，且信誉良好并通过金融机构资质审核[3] - 具体客户由子公司中力搬运推荐或与金融机构协商确定[4] 担保协议核心条款 - 公司需为承租人逾期支付承担垫付责任，并在约定情形下回购租赁物及债权，覆盖未付本金、利息、违约金等全部费用[4] - 三家金融机构（稠州金租、兴业金租、永赢金租）的回购责任条款具有一致性，均要求不可撤销的垫付及回购义务[4][5] 业务逻辑与行业背景 - 融资租赁担保模式为行业常见做法，可解决客户融资需求并拓宽销售渠道[5] - 公司通过严格筛选担保对象控制风险，目前无逾期或违规担保记录[5] 财务数据披露 - 公司及控股子公司对外担保总余额53,134 11万元，占2024年末净资产比例未披露具体数值[5] - 其中对全资子公司银行授信担保余额34,656 32万元，占净资产比例为7 16%[5]

授信与理财 - 公司2025年度拟向金融机构申请综合授信额度不超26.98亿元[7] - 公司委托理财额度为10亿元，额度内可循环使用[10] 担保情况 - 2025年度为公司及全资子公司担保总额不超3.8亿元，额度内可循环使用[15][26] - 公司拟为客户开展融资租赁业务回购担保总额度不超2亿元[28] 子公司数据 - 厦门厦工机械2024年9月30日资产总额237852.73万元、负债63125.70万元、净资产174727.03万元，1 - 9月营收56226.27万元、净利润4580.03万元[19] - 厦门厦工国贸2024年9月30日资产总额24797.31万元、负债11721.58万元、净资产13075.73万元，1 - 9月营收24910.37万元、净利润 - 154.73万元[21][22] - 厦门厦工钢结构2024年9月30日资产总额4307.26万元、负债1267.88万元、净资产3039.39万元，1 - 9月营收180.42万元、净利润 - 316.47万元[25] 会议与提名 - 现场会议于2025年3月18日14点30分召开，网络投票同日9:15 - 15:00进行[5] - 公司于2025年2月25日召开第十届董事会第二十八次会议[35][37] - 董事会提名简淑军女士为第十届董事会非独立董事候选人[35] - 董事会提名刘昕晖先生为第十届董事会独立董事候选人[37]

会议信息 - 公司第十届董事会第二十九次会议于2025年2月28日召开[2] - 会议应出席董事6人，实际出席6人[2] 担保事项 - 董事会同意为客户提供不超2亿元融资租赁回购担保[3] - 额度有效期自股东大会通过至审议下一年度额度之日止[3] - 《关于为客户提供融资租赁回购担保的议案》提交2025年3月18日第一次临时股东大会审议[5] 议案表决 - 《关于为客户提供融资租赁回购担保的议案》表决6票同意[6] - 《关于战略检核报告的议案》表决6票同意[8]