金融教育宣传活动 - 公司全面开展金融教育宣传周活动 将金融知识带到群众身边[1] - 公司参与上海地区金融教育宣传周启动仪式 通过教育集市和互动形式普及金融知识[2] - 公司制作发布"揭秘'以房养老'骗局"等漫画作品 在手机银行开设"消保微锦囊"和"反诈小黑板"板块[2] 重点群体教育措施 - 针对高校大学生开展"开学反诈第一课" 结合校园贷和电信诈骗等真实案例进行教育[3] - 走进上海师范大学 华东政法大学和上海中医药大学等多所高校 提升师生反诈意识和风险防范能力[3] - 针对老年群体深入社区开展金融宣传教育 帮助破解"数字鸿沟"和预防金融消费风险[4] 教育内容与形式 - 聚焦消费者权利知识普及和金融诈骗风险提示两类重点话题[2] - 通过面对面解答疑问 帮助树立正确消费观念和理财意识[3] - 使用通俗易懂语言打破认知壁垒 获得社区居民认可[4] 持续教育计划 - 公司坚持通过多种形式将金融知识和风险提示送上门[4] - 致力于打通金融教育"最后一公里" 提升公众金融素养[4]

北京金融监管局特将假冒银行卡骗局通常使用的套路进行了汇总（如下图所示）： 新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）9月16日，记者从国家金融监督管理总局北京监管局（即北京金融监管局）获悉，该局近期发现，社会上出现了一些假冒 银行卡骗局。不法分子以"消费扶贫""养老补贴"为幌子，诱导消费者上当受骗、遭受财产损失。 巧立名自 套路四 套路三 虚假平台# 图/新京报贝壳财经记者根据北京金融监管局提供信息制图 面对类似诈骗手段，北京金融监管局特别提醒广大消费者要做到"一认准、二警惕、三坚决、四严防、五举报"，共同守护财产安全。 "一认准"即认准官方渠道。广大消费者要擦亮眼睛，通过银行官方客服、官方网站、官方App或营业网点办理业务。 "二警惕"即警惕"天上不会掉馅饼"。任何声称"无需审核即可获得高额补贴"的说法基本都是诈骗，务必保持清醒，不贪图小利。 "三坚决"即坚决不付不明费用。凡是要求先交钱才能用卡或先付费才能领补贴的，都极有可能是诈骗，切勿向陌生账户转账汇款。 套路] 高额补贴 校对 穆祥桐 "四严防"即严防信息泄露。不轻易将身份证等个人证件原件及复印件交予他人代办业务。不扫描不明二维码、不点击可疑链接、不下载不明App ...

金融教育宣传周活动 - 2025金融教育宣传周以保障金融权益和助力美好生活为主题 [1] - 基金行业积极参与该宣传活动 [1] 技术指标与股价表现 - MACD金叉信号形成推动多只股票出现良好涨势 [4]

诈骗事件识别与处理 - 银行工作人员识别客户开卡业务涉及声称领取98万扶贫款的潜在骗局 [1] - 工作人员立即采取行动与客户沟通并上报辖区反诈中心 [1] - 客户最终在民警与银行工作人员劝导下认清遭遇诈骗陷阱 [3] 诈骗手段细节 - 诈骗通过微信群传播信息 诱导下载星火燎原APP并新开银行卡领取所谓巨额扶贫款 [3] - 客户因相信开卡即可领取98万扶贫款而前往银行办理业务 [1][3] 银行风险防控 - 银行通过职业敏感性及时介入潜在诈骗交易 防止客户资金损失 [1] - 银行与警方协作成功劝阻客户 避免诈骗案件发生 [3]

反诈宣传活动 - 民生银行泰安丽景花园社区支行为中老年人开展反诈宣传活动 旨在提高防诈骗意识并守护财产安全[1] - 活动详细介绍当前常见诈骗类型 包括养老投资陷阱 冒充客服退款骗局和虚假中奖骗局 均结合真实案例讲解[1] - 工作人员强调高收益必然伴随高风险 指出承诺保本高息的投资项目99%为骗局 利用受害者渴望高收益且保本的心理设下圈套[1] 金融知识普及措施 - 进行现场手机操作演示 展示识别虚假网站 设置支付安全锁及关闭免密支付功能等实用防诈技能[1] - 手把手教学员如何标记和举报可疑短信与电话 提升中老年人实际应对能力[1] - 银行将创新宣传形式与内容 定期开展反诈活动并使金融知识普及工作常态化[3] 社区合作机制 - 加强与社区合作形成反诈合力 共同守护中老年人财产安全并构筑金融反诈防线[3] - 持续关注中老年人金融需求与安全防范问题 建立长期防护机制[3]

核心事件概述 - 张家港农商银行江阴支行成功拦截非法中介诈骗案件 为客户挽回15000元经济损失 [1][2] 风险识别与处置 - 客户经理发现贷款续贷业务存在异常疑点 包括中介冒充客户致电银行申请转贷 [1] - 银行立即启动风险防控预案 约见客户本人进行当面核实 [1] - 确认客户符合正常转贷条件 无需通过中介机构办理 [1] 客户资金保护措施 - 指导客户拨打110报警 寻求公安机关协助处理 [2] - 直接与中介机构电话沟通 凭借专业知识和事实依据交涉 [2] - 中介机构最终全额退还15000元非法收取的手续费 [2] 业务背景信息 - 客户张先生原有82000元贷款即将到期 [1] - 不法中介以"转贷手续费"名义收取高额费用 金额达15000元 [1] - 中介通过虚假宣传谎称可办理续贷业务 [1]

金融诈骗趋势 - 针对老年群体的金融诈骗手段呈现专业化、场景化趋势，利用"为子女积累财富"和"安享幸福晚年"等心理实施诈骗 [1] - 不法分子通过情感渗透、虚假宣传等手段获取信任，进而骗取钱财 [1] 典型案例分析 - 济南李奶奶被"艾灸养生馆"以免费体验为诱饵，通过"专家坐诊"诊断出虚假健康问题，诱导购买高价"名贵药材养生方" [2] - 该机构通过每日电话问候、上门接送等"贴心服务"建立信任，最终骗取两万余元养老钱 [2] - 所谓"名贵药材"实为普通中成药，该机构因涉嫌虚假宣传被依法取缔 [2] 诈骗手法揭秘 - 精准心理拿捏：以"健康焦虑"和"子女关怀"为切入点，利用空巢老人情感需求建立信任 [3] - 专业话术包装：虚构"中医专家"和"限量配方"等概念，将低价产品包装成"特效疗法" [3] - 服务升级诱导：通过免费体验、赠品回馈等手段降低警惕，逐步引导大额消费 [3] 防骗措施 - 选择正规渠道：医疗保健认准具备《医疗机构执业许可证》的正规医院，金融投资首选持牌金融机构 [3] - 核实资质信息：遇到"专家推荐"或"内部渠道"时，可通过国家企业信用信息公示系统查询机构真实性 [3] - 沟通子女亲友：重大消费决策前与家人商量，避免因信息不对称造成损失 [3] - 不要轻信"神药偏方"：宣称"包治百病"或"快速见效"的保健产品，90%以上存在虚假宣传 [3] - 不要透露验证码：正规机构不会通过电话、短信索要银行卡密码、短信验证码等敏感信息 [3] - 不要盲目跟风投资：对"高收益零风险"或"保本保息"等话术保持警惕 [3] 公司行动 - 开展"金融知识进社区"和"银发课堂"等公益活动，帮助老年群体提升风险识别能力 [3] - 提醒消费者定期检查名下保单状态，通过官方平台办理业务 [3] - 遇到可疑情况及时拨打客服热线核实，积极参与消费者权益保护活动 [3]

事件概述 - 建行济宁西城支行成功拦截一起针对八旬老人的新型诈骗案件 诈骗分子冒充政府工作人员以"老年专项福利"为诱饵要求提供银行卡信息、身份证照片及人脸识别 [1] - 支行工作人员通过反诈案例经验迅速识别诈骗套路 并协助老人报警及打印征信报告 最终避免财产损失 [1] 公司行动与策略 - 支行始终将客户权益置于首位 特别关注易受诈骗侵害的老年群体 通过持续反诈宣传和员工培训强化金融安全防护 [2] - 践行"客户至上"服务理念 以专业服务筑牢金融安全防线 通过实际干预行动守护客户资产安全 [2] 行业实践 - 金融机构通过案例教育手段向客户普及诈骗特征与常见手法 使用通俗化语言增强高风险群体防骗意识 [1] - 建立银行-警方联动机制 在客户同意前提下协助报警介入 同时提供征信报告等辅助服务以强化信息安全教育 [1]

公司活动 - 建行济南堤口路支行深入堤口路商圈商户开展金融安全主题宣传活动 包括沿街小店和大型商超的逐户走访[1] - 工作人员面对面讲解针对商户的常见诈骗手段 包括虚假订单诈骗 收款二维码调包和冒充平台客服等类型[1] - 提供账户安全实操指导 包括设置账户变动提醒 检查收款二维码安全性及免费账户安全评估服务[1] 金融服务 - 向商户介绍建行金融产品和服务 涵盖移动支付工具 资金管理方案 贷款服务和金融保障等多元化业务[2] - 金融产品旨在为商户经营发展保驾护航 助力在安全环境中安心创业和放心经营[2] 持续规划 - 公司将持续开展多样化金融知识普及活动 加强商户及居民沟通联系[2] - 通过专业服务和真诚态度维护金融安全环境 守护百姓资金安全[2]

事件概述 - 建行临沂解西支行成功阻断一起针对老年客户的资金诈骗案件 客户原计划投入五万元贷款资金至虚假国家扶贫项目 已收到约两万余元返款但仍有三万余元资金滞留项目账户[1] 诈骗手法特征 - 诈骗方以国家扶贫项目名义要求预先投入五万元启动资金 承诺返还本金并发放国家救助资金[1] - 通过朋友介绍和非正规渠道引导客户办理贷款参与项目 存在高额资金投入和非正规项目运作特征[1] 银行应对措施 - 工作人员通过客户描述的预先投入高额资金和非正规项目名义等关键信息 迅速判断为典型集资诈骗[1] - 向客户详细讲解诈骗特征与识别方法 明确风险与不合法性 建议立即停止资金投入并撤回剩余三万余元资金[1] - 强调保护自身积蓄和贷款资金安全的重要性 获得客户对及时提醒和专业指导的感谢[1] 银行服务理念 - 将守护客户资金安全作为践行以客户为中心服务理念的核心体现 视作职业责任与使命担当[2] - 严格遵循建设银行规章制度 持续提升员工风险识别与防范能力 通过细致服务和专业宣导筑牢金融消费者权益保护防线[2]