银行风险防控机制 - 银行工作人员在处理老年人紧急转账业务时保持高度警惕 通过询问用途和核实信息识别潜在诈骗风险 [1] - 银行采用多层级协作机制 柜员发现异常后立即示意大堂经理介入 形成内部风险控制联动 [1] - 银行建立家属联系流程 通过联系直系亲属验证交易真实性 有效阻断诈骗资金转移 [1] 金融诈骗特征识别 - 诈骗分子冒充家属同事编造交通事故紧急情况 要求向陌生账户转账10万元人民币 [1] - 诈骗话术包含"保密"要求 阻止受害者与家人联系核实 切断正常验证渠道 [1] - 诈骗手段利用亲情焦虑制造紧迫感 通过"赔钱私了""否则报警"等话术施加心理压力 [1] 金融机构社会责任 - 银行机构承担资金安全守护职责 通过延缓操作和多方核实保护客户资产安全 [1] - 银行与警方建立快速响应机制 辖区民警接到报案后立即到场记录信息并提供防骗指导 [1] - 金融机构通过日常风险干预 有效保全老年人终身积蓄 维护家庭经济稳定 [1]