公司活动与战略 - 中国人民财产保险股份有限公司通化市分公司组建消保先锋队开展边境行活动 联合集安育才社区进行金融知识普及 保险服务答疑及反洗钱宣传 [1] - 活动新增金融健康测评问卷及反洗钱模块 精准掌握居民金融安全知识薄弱点 为后续针对性服务奠定基础 [3] - 现场开展保险知识讲解 涵盖保险种类 作用及购买注意事项 并针对理赔流程和条款细节进行详细解答 [3] 服务内容与形式 - 活动涵盖金融知识普及 保险服务答疑及反洗钱宣传多项内容 重点解读反洗钱核心意义为守护个人财产安全与社会金融秩序 [1][3] - 采用通俗易懂语言深入浅出讲解保险基础知识 结合边境地区金融活动特点进行反洗钱宣传 [3] - 未来将继续深入开展此类活动 创新服务形式和内容 丰富金融知识宣传体系 涵盖保险 反诈 反洗钱等多个维度 [5] 社会影响与效果 - 活动受到社区居民广泛关注和好评 提高边境地区居民风险防范意识 自我保护能力及金融安全责任意识 [1][5] - 加强保险公司与社区居民之间的联系与沟通 实现风险提示送上门和金融安全入人心 [5] - 为边境地区居民提供更加优质便捷的金融保险服务 助力边境地区经济发展和社会稳定 [5]

活动概述 - 民生保险山东分公司淄博中心支公司在金融教育宣传周期间举办了一场名为“星光守护者”的特别金融宣传公益活动 [1][3] - 活动与淄博金色时光儿童康复理疗中心合作，将金融教育课堂带入康复中心，面向特殊儿童群体 [3] - 活动旨在通过游戏和故事的方式，为孩子们带来生动的金融知识启蒙课 [1][3] 活动内容与形式 - 活动使用生动课件，教导孩子们认识人民币，并成为爱护人民币的“小卫士” [3] - 通过讲述“渔民叔叔出海打鱼”的童话故事，将保险概念简化为“互助”与“保障”，解释风险共担原理 [5] - 设置实践环节，孩子们通过完成串珠手链的“工作”获得教具钱币作为“劳动报酬”，并可在“文具小超市”兑换物品，亲身体验“付出才有收获” [5] - 讲师使用儿童易于理解的语言，解释“用劳动换取报酬”和“反洗钱”等基础金融概念 [3] 企业价值观与社会责任 - 公司强调保险的本质是守护和抵御风险，最大的社会责任在于为需要帮助的家庭提前提供保障，而非单纯销售保单 [7] - 活动体现了公司“利他共生，共创共享，走共同富裕之路”的企业价值观 [9] - 公司践行“讲真话，干实事”的行为准则，致力于用金融的智慧与温度服务社会 [9] - 公司呼吁更多企业和个人关注特殊儿童群体，倡导给予更多理解、宽容、支持和社会实践机会 [7][8][9]

活动背景与目标 - 全球经济快速发展及金融市场开放使洗钱活动趋于复杂化和多样化，对金融市场秩序、国家经济安全和社会稳定构成威胁[1] - 公司为响应国家号召，提升公众反洗钱知识认知度及法律与风险防范意识，组织以“保障金融权益 助力美好生活”为主题的反洗钱宣传活动[1] - 活动核心目标为普及新《反洗钱法》主要内容及预防洗钱活动的基本知识，涵盖立法目的、反洗钱概念、个人信息保护、各方权利义务、洗钱特征手法及危害等[1] 活动实施方式 - 以银行厅堂为主阵地，结合线上线下多种宣传方式，全面覆盖来行客户、周边商户及社会公众[2] - 厅堂内通过摆放宣传折页、张贴海报、播放视频营造浓厚宣传氛围，折页内容涵盖反洗钱法概要、监管要求及机构义务，语言通俗易懂[2] - 工作人员通过口头宣传详细介绍反洗钱案例，增强客户认知度[2] - 积极向客户和商户发放宣传折页，通过面对面交流耐心解答问题，帮助树立正确金融观念[4] - 组织多场反洗钱知识宣讲活动，结合实际案例深入浅出讲解洗钱危害、常见手法及识别防范措施[4] 活动成效与影响 - 成功普及反洗钱知识，提升客户与商户的反洗钱意识，使其了解洗钱危害及防范措施，增强法律与风险防范意识[6] - 活动增强了员工专业素养，员工在筹备实施过程中积极学习反洗钱知识，提升服务能力，并通过与客户互动积累沟通经验[7] - 活动促进银企合作与社区共建，延伸覆盖至周边商户和社会公众，拉近银行与社区距离，提升银行社会形象，为构建和谐金融环境贡献力量[7] 未来改进方向 - 针对部分客户对知识接受度低等问题，将优化宣传内容，注重实用性，结合案例制作更贴近生活、易于理解的资料，并采用短视频等多媒体形式提升趣味性[8] - 加强线上互动，利用线上平台开展有奖问答、案例分析等活动，增强客户参与感和互动性[8] - 深化社区共建，继续加强与周边商户合作，定期开展宣传活动，帮助商户提升反洗钱意识，并积极参与社区公益活动[8] - 反洗钱工作被视为长期艰巨任务，公司将继续贯彻落实国家政策，创新宣传形式以维护金融市场健康发展[8]

核心观点 - 广发银行潍坊潍城支行通过社区金融教育活动强化反洗钱与金融风险防范宣传 构建金融安全护盾 [1][3][5] 活动内容与形式 - 活动以"保障金融权益 助力美好生活"为口号 深入潍城多个居民小区开展金融教育宣传 [1][3] - 重点解读反洗钱法律法规 强调洗钱犯罪与贪污、恐怖活动的关联性及对社会安全的威胁 [3] - 采用真实案例教学 包括跑分平台、虚拟货币洗钱和电信诈骗等贴近生活的风险剖析 [3] - 针对老年人和青少年等金融知识薄弱群体进行通俗化讲解 强调个人信息保护的重要性 [3] 社会影响与成效 - 提升社区居民对洗钱风险的防范意识和辨别能力 增强对反洗钱工作的理解与支持 [5] - 现场居民反馈显示活动有效拉近金融安全与日常生活的距离 强化公众参与感 [3] - 未来计划将金融宣传活动常态化、多元化推进 持续输送金融知识并筑牢民生安全防线 [5]

活动概述 - 公司于2025年9月18日开展以“保障金融权益，助力美好生活”为口号的金融教育宣传周活动 [1] - 活动核心聚焦于反洗钱防范非法金融宣传 [1] - 活动采用厅堂内外联动宣传模式，包括在网点设置宣传专区以及组织员工走进商区 [1] 宣传策略与执行 - 厅堂内宣传方式包括在网点大厅设置反洗钱宣传专区，摆放宣传折页、海报，并由大堂经理进行现场讲解 [1] - 厅堂外宣传方式包括走进商区通过讲座、互动问答、案例分享等形式，进行面对面知识普及 [1] - 宣传内容围绕“什么是洗钱”、“洗钱的常见手段”、“如何防范洗钱风险”三大维度展开 [1] 核心宣导内容 - 向公众传递关键信息，指出非法金融活动常以“高收益”、“低风险”为诱饵 [1] - 告知客户不要出租、出借、出售个人银行账户、银行卡、手机银行U盾或支付账户 [1] - 提醒客户不要替陌生人提现、转账，不轻易帮助他人“过账”或“走流水” [1] - 警示客户勿轻信“高息理财”、“快速致富”等虚假宣传，应远离不明金融交易 [1] 活动成效与未来计划 - 客户反馈显示宣传有助于了解洗钱危害并学会保护自身账户安全，避免陷入非法金融陷阱 [3] - 公司计划将反洗钱宣传教育作为一项长期任务，未来将持续常态化开展 [3] - 公司将不断创新宣传形式、丰富宣传内容，同时加强内部风险管控以守护金融安全 [3]

活动概况 - 国投瑞银基金于9月17日参与福田区福田街道党工委在兴融社区公园举办的金融行业投教专场活动 [1] - 活动主题为“哇噻CBD·福田CBD企业特色展示” [1] - 活动聚焦于反洗钱和个人养老金主题 [1] 活动内容与形式 - 公司将反洗钱法规要点转化为“套圈游戏”互动 [1] - 活动通过答题、套圈、领奖的沉浸式体验，帮助市民了解和学习如何规避常见洗钱套路 [1] - 活动形式旨在实现“寓教于乐、寓学于趣” [1] 活动成效 - 活动在3小时内覆盖市民超过1000人次 [1] - 活动期间发放宣传折页超过200份 [1] - 活动取得良好反响，有效助力市民提升风险防范意识 [1] 未来规划 - 公司将持续践行“金融为民”理念 [6] - 未来计划将反洗钱、个人养老金等知识送进社区、校园和企业 [6] - 公司致力于助力构建安全、健康的金融环境，守护人民群众“钱袋子” [6]

作为北京公募基金高质量发展系列活动的重要实践，9月10日至13日，在2025年中国国际服务贸易交易 会（服贸会）首钢园金融服务专题展区，工银瑞信基金携"正'钱'方"反洗钱卷宗迷宫展正式亮相。本次 展览以"规范获得财富的方法"为核心理念，通过沉浸式互动体验将反洗钱合规教育转化为公众可参与、 可感知的普惠实践，为公募基金行业高质量发展筑牢合规根基。 "正'钱'方"迷宫展以"卷宗为引、迷宫为径"，设置爆单疑云、帮信暗流、金融迷雾、直播幻境四大主题 关卡，通过典型案例场景化演绎，系统传递反洗钱核心知识。 展览弱化传统说教模式，转而通过"卷宗解密+任务闯关"的形式，让参与者在探索中掌握客户身份识 别、可疑交易监测、风险评估等实用技能，实现"从知识传递到行为引导"的教育闭环。 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 张舒琳 9月8日，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机 构及多家主流媒体，共同启动了以"新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动"为主题 的北京公募基金高质量发展系列活动。 创新形式：科技赋能打造沉浸式合规教育 二是强化投资者保 ...

反洗钱监管政策动态 - 新修订的《反洗钱法》已于2025年1月1日正式施行，对违规行为的处罚范围和措施提出了更高标准的要求 [5] - 2025年7月18日，中国人民银行就落实金融机构反洗钱监管办法的相关通知公开征求意见，完善了“基于风险”的监管工作要求 [5] - 2025年9月5日，中国人民银行等多部委联合发布《反洗钱特别预防措施管理办法（征求意见稿）》，明确了特别预防措施的具体内容与部门职责划分 [5] 当前洗钱犯罪手法与案例 - 利用快递黄金进行洗钱：骗子诱骗受害者（如山东李女士购买30万元黄金）购买或接收黄金等贵重物品并寄出，专业团队随后通过“拆包—转卖—套现”将非法所得伪装成合法经营收入 [2] - 利用高薪兼职进行“跑分洗钱”：洗钱团伙以“日结日清”、“回报丰厚”为诱饵，诱骗受害者（如大学生小美交付15万元现金）帮助线下取现转移资金，受害者成为转移非法资金的工具 [3] - 洗钱手段极具迷惑性，常假借投资、人情（如老同学求助）、兼职代购等名义，甚至利用伪造的退货单、公益项目进行虚假贸易或情感绑架 [2][3] 洗钱的核心步骤与识别防范 - 洗钱核心步骤分为三阶段：放置阶段（将非法资金投入经济体系）、离析阶段（通过复杂交易掩饰资金来源）、归并阶段（将清洗后资金以合法形式使用） [4] - 为防范洗钱陷阱，建议：守住账户不外借租售、代他人办理业务时严格核验身份与用途、警惕低风险高收益及零成本兼职等“快钱”诱惑、大额交易保留合同发票等凭证 [4]

活动概况 - 公司成功开展以“保障金融权益 助力美好生活”为主题的金融教育“五进入”系列宣传活动 [1] - 活动聚焦日常金融场景，主动将金融知识送进农村（渔村）、社区、校园、企业、商圈 [1] - 活动累计发放宣传资料430份，触达人群超360余人次，现场解答咨询100余次 [11] 进渔村活动 - 公司深入渔村针对金融知识薄弱、非法集资和诈骗易发情况开展金融知识普及 [2] - 活动通过设立咨询点、使用方言、流动宣讲等方式普及防范非法集资和安全用卡知识 [2] - 活动帮助农户增强风险识别能力与自我保护能力，为乡村振兴注入金融动能 [2] 进社区活动 - 公司在社区活动中心举办金融知识讲座，聚焦养老理财和电信网络诈骗等热点问题 [4] - 活动通过真实案例分析和有奖问答等互动形式增强居民参与感 [4] - 特别面向老年群体讲解“以房养老”诈骗和保健品消费陷阱等常见骗局 [4] 进校园活动 - 公司走进高校开展主题活动，致力于提升青年学生的金融素养 [7] - 活动帮助青年学生树立理性消费观念，远离“校园贷”等非法金融活动 [7] - 活动旨在为青年学子未来步入社会筑牢金融安全基础 [7] 进企业活动 - 公司为企业员工提供金融知识培训，普及防范“内部集资”和虚拟货币诈骗等风险 [9] - 活动讲解企业年金、补充医疗等员工福利权益及理性投资常识 [9] - 通过面对面交流精准了解企业金融需求，为后续提供优质金融服务奠定基础 [9] 进商圈活动 - 公司在商圈向个体工商户和小微企业主提供面对面咨询服务 [11] - 重点提示商户警惕虚假商户认证和刷卡套现等风险，保障资金安全 [11] - 围绕反洗钱宣传主题，向中老年等诈骗高发人群普及新修订的《反洗钱法》 [11] 活动成效与展望 - 本次活动覆盖面广、针对性强、形式多样，有效提升不同消费者群体的知识水平 [11] - 公司未来将继续践行金融为民责任，建立健全金融知识普及长效机制 [11] - 公司计划持续创新宣传方式，为构建和谐稳定的金融环境贡献力量 [11]

会计师事务所反洗钱工作管理办法核心内容 - 财政部与中国人民银行联合发布《会计师事务所反洗钱工作管理办法》以加强和规范会计师事务所依法履行反洗钱义务[2] - 办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的会计师事务所从事涉及反洗钱法第六十四条第二项规定业务的机构[3] - 国务院财政部门履行全国会计师事务所反洗钱监督管理职责省级财政部门负责本行政区域内职责注册会计师协会承担自律管理职责[3] 反洗钱义务要求 - 会计师事务所应当建立健全与本所风险状况相适应的反洗钱内部控制制度包括洗钱风险评估客户尽职调查可疑交易报告等内容[4] - 会计师事务所应当采取合理措施定期识别评估本所面临的洗钱风险并根据风险评估结果制定适当的管理制度措施和程序[5] - 对于涉及办法第二条规定事项的业务会计师事务所应当开展客户尽职调查并在开展业务前完成或在风险可控前提下于委托事项终结前合理期限内完成[6] 客户尽职调查具体措施 - 会计师事务所应通过查验客户身份证件营业执照等方式识别核实客户身份非自然人客户需了解所有权及控制权结构并核实受益所有人[9] - 对来自高风险国家地区涉嫌洗钱犯罪人员外国政要等客户及业务需采取与洗钱风险相匹配的强化客户尽职调查措施[10] - 强化尽职调查措施包括获取额外信息加强监测分析提高审查频率或获得负责人批准后仍认为风险较高的应拒绝承接或终止业务[11] 可疑交易与特别预防措施 - 会计师事务所发现或有合理理由怀疑客户资金资产或委托业务涉嫌洗钱不论金额大小应及时提交可疑交易报告[16] - 可疑交易报告应通过注册会计师行业统一监管平台提交经中国注册会计师协会汇总后报送中国反洗钱监测分析中心[17] - 会计师事务所应对反洗钱法第四十条规定对象采取反洗钱特别预防措施包括立即停止服务不提供资金资产转移便利等[18] 资料保存与培训要求 - 会计师事务所应建立客户身份资料和业务记录保存制度包括客户身份信息尽职调查资料业务合同等并在业务关系终止后至少保存十年[19][20] - 会计师事务所应对本所人员持续开展反洗钱培训并配合做好反洗钱宣传根据风险状况合理确定内部审计和检查工作内容[21][22] 监督管理机制 - 省级以上财政部门依法对会计师事务所履行反洗钱义务情况进行监督检查并处理反洗钱行政主管部门提出的监督管理建议[23] - 注册会计师协会在财政部门反洗钱行政主管部门指导下对会计师事务所履行反洗钱义务情况开展自律管理包括制定工作指引完善执业准则等[24] - 省级以上财政部门实施监督管理时应遵循基于风险原则合理确定监管措施的强度和频率注册会计师协会应采取与风险相匹配的自律管理措施[25] 法律责任与附则 - 会计师事务所违反反洗钱法和本办法规定的按照反洗钱法第五十八条规定予以处罚构成犯罪的依法追究刑事责任[27] - 办法自公布之日起施行此前有关规定与本办法不一致的按照本办法执行预防恐怖主义融资活动未规定的适用本办法[14][18]