活动概况 - 香港金融科技周与创业节于11月3日至7日举行 恰逢十周年庆典 吸引超过100个经济体的37000名与会者 800余名演讲嘉宾及700多家参展机构 [1] - 金融壹账通作为FinTech Partners参与 通过主题演讲和设置展位展示AI驱动的金融机构数字化转型解决方案 [1] 公司技术展示与演讲 - 公司香港CEO金新明博士在China-Global Innovation Forum发表主旨演讲 解析深度伪造技术框架 指出传统检测方法不足 强调采取先进主动安全措施的迫切性 [1] - 公司展示的反欺诈策略平台涵盖超过25个数字模块 可对AI伪造图像进行深度剖析 高效辨识对抗性换脸和伪造视频等复杂攻击 [2] - 该平台在抗深度伪造环节综合防御率高达99% [2] - 展位重点介绍了数字化银行和保险解决方案 包括AI财富管理 信贷系统 营销活动管理等产品 AI驱动的深度伪造检测和电子身份验证解决方案受到多位嘉宾浓厚兴趣 [2] 市场地位与客户基础 - 公司作为平安集团对外金融科技输出的唯一窗口 依托集团强大技术基础 [2] - 公司支持香港政府的"iAM Smart"计划 并为香港超过60%的银行提供解决方案 其增强型eKYC平台和AIGC深度伪造检测技术等创新方案获得客户青睐与支持 [2] 行业趋势与公司愿景 - 金融行业数字化进程将持续加速 安全是行业基石 [2] - 公司致力于与合作伙伴共同打造更安全 更智能的金融生态系统 [2]

项目获奖与行业地位 - 金融壹账通联合平安产险、平安科技、深圳市大湾区金融研究院申报的《基于数据要素驱动的保险风控服务项目》荣获2025年"数据要素×"大赛全国金融服务赛道总决赛二等奖 [1] - 该大赛由国家数据局联合20多个部委及机构共同主办，设置13个行业赛道，全国参赛项目达2.2万个 [1] - 项目凭借在数据融合、安全合规与智能风控领域的系统创新，成为金融行业数据要素落地的典型代表 [1] 项目技术创新与数据能力 - 项目构建了行业首个"数据-风控-生态"数字化风控体系，覆盖保单、赔案、车辆、气象、灾害等十大高质量数据库，总数据量超过PB级 [2] - 项目融合了370家以上权威数据源，形成行业首个合规数据融合模式与理赔知识工程体系，数据标准达到DCMM五级水平 [2] - 项目构建了保险垂域大模型与知识工程体系，基于万亿保险语料和亿级理赔数据，知识自动化率达70%、数据知识化率达50% [2] 项目应用成效与行业赋能 - 项目模型已在理赔风控、风险定价、欺诈识别等场景落地，显著提升风险识别精度与风控效率 [2] - 项目通过普惠金融开放平台向行业输出能力，已赋能20家以上保险机构，带来经济与社会效益超过百亿元 [2] 公司数据与AI战略实力 - 公司沉淀超过30万亿字节数据，覆盖近2.5亿个人客户，积累3.2万亿高质量文本语料、31万小时标注语音语料及75亿图片语料 [3] - AI已全面赋能公司核心业务：车险89%单件平均一分钟智能出单，人伤案件理赔自动化率达63%，最快结案仅需51秒 [3] - 2025年前三季度，AI坐席服务量超12.92亿次，覆盖集团80%客服总量；AI辅助销售金额达990.74亿元 [3] 科技输出与未来方向 - 作为公司对外金融科技输出的唯一窗口，金融壹账通正以SaaS化模式将AI、大数据、智能风控等领先成果向行业与生态输出 [3] - 未来将继续发挥科技输出窗口作用，携手生态与行业探索数据要素驱动的智能金融新模式，助力金融业高质量发展 [4]

股本股份情况 - 截至2025年10月底，公司法定/注册股本总额为50,000美元，股份数5,000,000,000股，面值0.00001美元，本月无变动[1] - 截至2025年10月底，已发行股份（不含库存股）1,169,980,653股，库存股份0股，本月无变动[3] 股份激励计划 - 2017年11月股份激励计划（授出购股权），本月底结存期权较上月底减少22,500股[4] - 2017年11月股份激励计划（绩效股份单位），本月底结存期权较上月底减少20,000股[4] 股份变动 - 本月因股份期权发行新股和转让库存股均为0股[4] - 本月已发行股份（不含库存股）和库存股份总额变动均为0股[7]

公司治理与股权变动 - 金融壹账通因终止雇佣员工导致22500份购股权失效 [1] - 上述购股权失效日期为2025年10月30日 [1]

公司治理与股权激励 - 金融壹账通有22500份购股权将于2025年10月30日失效 [1] - 购股权失效原因是公司终止雇佣相关雇员 [1]

股份与权益 - 已发行股份1,169,980,653股，267,782,346股由8,926,078股美国存托股代表[7] - 尚未行使的购股期权5,994,478份[7] - 尚未归属的绩效股份单位15,528,355个[7] 购股权 - 22,500份购股权于2025年10月30日失效[4] 交易规定 - 拥有或控制某类别相关证券5%或以上的人士须披露买卖公司相关证券交易[6] - 若7日期间代客进行有关证券交易总值少于100万元，中介人相关规定不适用[7]

私有化进程 - 要约人及公司多次发布私有化建议及计划公告，涉及2025年5月15日、5月16日、6月5日等日期[4] - 2025年7月18日向美国证券交易委员会提交附表13E - 3交易声明[5] - 2025年8月15日提交附表13E - 3修订本回应评论[5] - 2025年9月2日提交含截至2025年6月30日止六个月中期业绩的第二次修订本[5] - 2025年9月23日提交载有计划文件的第三次修订本[5] - 2025年10月28日提交载列会议结果最新情况的第四次修订本[6] 其他 - 实行私有化建议及计划须待条件达成或获豁免，可能实行也可能不实行[7] - 要约人董事2025年10月28日包括高嵩女士及董艳梅女士[7] - 平安集团公告日期有执行董事等具体名单[8] - 公司董事会公告日期包括执行董事等[8]

计划时间安排 - 2025年10月28日计划获无利害关系持有人于法院会议上批准，股东于股东特别大会通过削减股本及发行新股决议[4] - 2025年10月30日股份于联交所预计最后买卖，美国存托股于纽交所预计上午9时30分暂停买卖[6][28] - 2025年11月14日上午9时30分开曼群岛时间进行法庭聆讯[31] - 2025年11月18日起公司暂停办理股份过户登记[5] - 2025年11月19日开曼群岛时间计划预计生效[27] - 2025年11月21日下午4时股份预计撤销在联交所上市地位，美国存托股于纽交所永久停牌[6][28] - 2025年11月28日或之前根据计划寄送支票现金支付[32] - 2025年12月1日美国存托股预计在纽交所退市[6][28] 投票情况 - 法院会议上计划股份持有人投票总数87,439,501股，赞成86,858,411股（99.34%），反对581,090股（0.66%）[11] - 无利害关系持有人反对票占全体无利害关系持有人所有计划股份投票权数的0.20%[11] - 股东特别大会特别决议案总票数818,383,044，赞成票817,821,454（99.93%），反对票561,590（0.07%）[17] - 股东特别大会普通决议案总票数818,383,044，赞成票817,735,774（99.92%），反对票647,270（0.08%）[17] 股份数据 - 已发行股份总数为1,169,980,653股，计划股份总数为816,903,297股，占已发行股份约69.82%[11] - 法院会议中就计划有权投票的计划股份总数为816,903,297股，占已发行股份约69.82%[11] - 法院会议上就计划有权投票的无利害关系持有人所持计划股份总数为290,580,064股，占已发行股份约24.84%[11] - 要约人持有353,077,356股股份，约占已发行股份30.18%[12] - 要约人及要约人一致行动人士在2025年3月3日前及联合公告日期持有375,764,724股股份，占公司已发行股本约32.12%[34] - M&G持有的26,412,000股股份分别占公司已发行股本约2.26%及无利害关系持有人所持股份约9.09%[25] - SVF持有的11,555,097股股份分别占公司已发行股本约0.99%及无利害关系持有人所持股份约3.98%[25] 其他信息 - 平安海外等主体就建议及计划不被视为无利害关系持有人，无权于法院会议投票，其持有的股份构成计划股份一部分[12] - 法院会议由独立非执行董事周永健主持，两名独立非执行董事出席[14] - 香港中央证券登记有限公司为法院会议投票监票人[15] - 摩根士丹利集团获豁免自营买卖商所持股份一般不在法院会议和股东特别大会投票[13][19] - 受托人所持股份不在股东特别大会投票[20] - M&G于2025年5月15日、9月19日、10月27日分别发出涉及23,193,000股、26,412,000股、26,412,000股股份的无约束力支持函[24] - SVF于2025年6月21日、9月17日、10月23日分别发出涉及11,555,097股股份的无约束力支持函[24] - 计划股东应于2025年11月17日下午4时30分前送交股份登记[26] - 计划下的现金支付将在生效日期起7个营业日内以普通邮寄支票或电汇方式支付给登记股东或存托机构[5] - 美国存托股持有人就其美国存托股的注销及所得款项分派，需向存托机构支付每股已注销美国存托股0.05美元的注销费[6] - 联合公告日期为2025年10月28日[37] - 要约人董事为高嵩女士及董艳梅女士[37] - 平安集团执行、非执行、独立董事分别有5位、4位、6位[37] - 公司董事会包括1位执行董事、5位非执行董事、4位独立董事[38]

行业整体成就与市场规模 - “十四五”期间银行业保险业累计为实体经济提供新增资金170万亿元[1] - 科研技术贷款和制造业中长期贷款年均增速分别达27.2%和21.7%[1] - 6月末普惠型小微企业贷款余额达36万亿元，是“十三五”末的2.3倍[1] - 2024年中国金融科技市场规模达3949.6亿元，同比增长9.7%[1] 人工智能技术应用与突破 - 人工智能技术应用从概念探索进入深度落地实操阶段[2] - 平安集团沉淀30万亿字节数据及3.2万亿文本语料支撑AI研发[2] - 2025年上半年平安集团自研大模型达67个，部署AI智能体2.3万个[2] - AI坐席覆盖80%客服量，AI辅助销售规模超660亿元[2] 技术赋能业务流程优化 - 智能体帮助某城商行将营销策略设计周期从1周缩短至2天，内容响应率提升20%[2] - 在催收业务中，智能体使催收效率提升近四倍，逾期30天内还款率从40%提高至70%[2] - AI技术推动业务流程再造，催生新的价值创造模式[3] 数字金融解决方案 - 金融科技服务模式从传统系统建设向一体化服务模式演进[5] - 数字化零售方案构建以客户为中心的数字化体系，提供全链路解决方案[5] - 端到端数字化产险解决方案通过AI实现承保流程自动化[6] - “全能代理人”集成化工作台赋能保险销售与服务全流程[6] 普惠金融实践成效 - 金融科技助力普惠型小微企业贷款余额显著增长至36万亿元[7] - 金融壹账通技术支持的产品“湘银房抵贷”累计服务客户超2.2万户[7] - “湘银房抵贷”投放金额达61亿元，在贷余额42亿元[7] 金融安全与风险防控 - 金融信创试点机构从2020年的47家扩展至超390家，国产化改造提速[8] - 金融科技推动风险防控从被动响应向主动预警转变[8] - 智能视觉反欺诈策略平台成功拦截2000多起诈骗案件[9] 跨境金融与对外开放 - 金融科技成为金融开放的重要“技术桥梁”，推动跨境要素高效流动[11] - 智能视觉与区块链技术融入身份验证，已为超400万用户提供服务[11] - 区块链等技术将通关时间从5-7天缩短至2天，报关成本降低30%[11] 未来发展方向 - 金融科技已实现从技术探索到价值创造的关键跨越[12] - 未来将强化原始创新与关键技术攻关，推动科技与产业创新深度融合[12]

股份支持函情况 - 2025年多时间点要约人收到M&G、SVF涉及不同数量股份的无约束力支持函[5][6] - M&G持26,412,000股股份约占已发行股本2.26%及无利害关系股本9.09%[7] - SVF持11,555,097股股份约占已发行股本0.99%及无利害关系股本3.98%[7] 计划股份总数 - 截至联合公告日期，无约束力支持函涉及计划股份总数37,967,097股[8] - 37,967,097股计划股份约占已发行股本3.25%及无利害关系股本13.07%[8] 建议及计划情况 - 实行建议及计划须待条件达成或获豁免，可能实行也可能不实行[9]