关于召开2024年年度股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、召开会议的基本情况 1．股东大会届次：2024年年度股东大会 2．股东大会的召集人：福建创识科技股份有限公司（以下简称"公司"）董 事会 证券代码：300941 证券简称：创识科技 公告编号：2025-016 福建创识科技股份有限公司 3．会议召开的合法、合规性：公司第八届董事会第五次会议审议通过了《关 于提请召开2024年年度股东大会的议案》。本次股东大会会议的召开符合有关法 律、行政法规、部门规章、规范性文件、深圳证券交易所业务规则和《公司章程》 等的规定。 4．会议召开的日期、时间： （1）现场会议时间：2025年5月16日（星期五）下午14：30。 （2）网络投票时间：2025年5月16日，其中，通过深圳证券交易所交易系统 进行网络投票的具体时间为：2025年5月16日9:15-9:25，9:30-11:30和13:00- 15:00，通过深圳证券交易所互联网投票系统进行网络投票的具体时间为2025年5 月16日上午9:15至下午15:00的任意时间。 5．会议的 ...

会议信息 - 第八届监事会第四次会议于2025年4月23日召开，3名监事实际参加表决[2] 议案表决 - 《2024年度监事会工作报告》等多项议案表决3票同意待股东大会审议[3][5][8][10][16][21] - 《2024年度内部控制评价报告》等议案表决3票同意[13][19] 资金管理 - 公司拟用不超11亿闲置自有和不超2亿闲置募集资金现金管理，有效期12个月待审议[21]

会议与议案 - 董事会会议于2025年4月23日召开，7位董事实到[2] - 多个议案表决通过，部分需提交股东大会审议[4][7][8][10][11][14][15][17][18][20][22][23][24][26][29][32][33] - 部分议案已通过董事会审计、薪酬与考核委员会审议[20][24][27][29] 资金管理 - 公司及子公司计划用不超1.1亿元闲置自有资金现金管理，有效期12个月[30] - 授权董事长行使闲置自有资金现金管理投资决策权[32] - 公司拟用不超2亿元闲置募集资金现金管理，有效期12个月[34] 人事变动 - 独立董事熊辉辞职，提名曹阳为候选人[37] - 总经理张更生辞职，聘任林岚为总经理[42] 委员会调整 - 公司同意调整第八届董事会审计、战略、提名委员会委员[44] 股东大会 - 公司拟定于2025年5月16日召开2024年年度股东大会[46]

证券代码：300941 证券简称：创识科技 公告编号：2025-009 福建创识科技股份有限公司 关于公司 2024 年度利润分配预案及 2025 年中期分红提案的公告 公司利润分配预案不触及《深圳证券交易所创业板股票上市规则》第 9.4 条 第（八）项规定的可能被实施其他风险警示情形。 一、审议程序 福建创识科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 23 日召开 的第八届董事会第五次会议和第八届监事会第四次会议，审议通过了《关于公司 2024 年度利润分配预案及 2025 年中期分红提案的议案》，本议案尚需提交公司 2024 年年度股东大会审议。现将有关情况公告如下： 二、利润分配预案的基本情况 1、分配基准：2024 年度 2、根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）的审计结果，公司 2024 年度 实现归属于上市公司股东的净利润 55,606,943.48 元；母公司实现净利润为 49,476,297.67 元，提取法定盈余公积金 4,947,629.77 元，截至 2024 年 12 月 31 日，母公司的可供分配利润为 295,325,724.49 元，公司合并报表可供分配利 润为 ...

兴业证券股份有限公司 关于福建创识科技股份有限公司 经中国证券监督管理委员会《关于同意福建创识科技股份有限公司首次公 开发行股票注册的批复》（证监许可[2021]93 号）同意注册，公司向社会公开 发行人民币普通股（A 股）3,412.50 万股，发行价格为 21.31 元/股，本次发行 募集资金总额为 72,720.3750 万元，扣除发行费用后募集资金净额为 66,661.49 万元。上述募集资金到位情况已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审验， 并出具了信会师报字[2021]第 ZB10027 号《验资报告》。募集资金已全部存放 于公司设立的募集资金专项账户，公司已与保荐机构、存放募集资金的商业银 行签署了募集资金三方监管协议。 二、募集资金投资项目使用情况 根据公司《福建创识科技股份有限公司首次公开发行股票并在创业板上市 招股说明书》披露，本次公司首次公开发行股票募集资金扣除发行费用后计划 投资于以下项目： | 单位：万元 | | --- | | 序 | 项目名称 | 总投资额 | 计划用募集资 | 截止 | 2024 | 年 | 12 | 月 | 31 | 日 | | --- | --- | --- ...

福建创识科技股份有限公司 审计报告及财务报表 二○二四年度 福建创识科技股份有限公司 审计报告及财务报表 （2024 年 01 月 01 日至 2024 年 12 月 31 日止） | | 目录 | 页次 | | --- | --- | --- | | 一、 | 审计报告 | 1-5 | | 二、 | 财务报表 | | | | 合并资产负债表和母公司资产负债表 | 1-4 | | | 合并利润表和母公司利润表 | 5-6 | | | 合并现金流量表和母公司现金流量表 | 7-8 | | | 合并所有者权益变动表和母公司所有者权益变动表 | 9-12 | | | 财务报表附注 | 1-101 | 审计报告 信会师报字[2025]第 ZB10541 号 福建创识科技股份有限公司全体股东： 一、 审计意见 我们审计了福建创识科技股份有限公司（以下简称创识科技）财 务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2024 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公 司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的 规定编制，公 ...

募资情况 - 公司首次公开发行股票34,125,000股，每股面值1元，发行价21.31元/股，募资总额727,203,750元，净额666,614,865.95元[1] - 截至2024年12月31日，募资支出497,212,132.21元，剩余202,625,168.94元[3][4] - 2021 - 2024年度使用募资分别为152,774,077.06元、110,363,415.25元、124,131,552.19元、109,943,087.71元[4] - 截至2024年12月31日，募资专户活期存款余额12,625,168.94元，大额存单余额190,000,000元[7][9][17] - 募资超募净额222,265,865.95元，已全部用于永久补充流动资金[14][16] 募资管理 - 公司制定《募集资金管理制度》，与银行签《募集资金三方监管协议》并建专户[6] - 报告期内未发生募资投资项目实施地点、实施方式变更情况[10] - 报告期内未发生募投项目先期投入自筹资金的置换情况[11] - 公司同意用不超28,000万元闲置募资现金管理，有效期12个月[17] 募投项目 - 2024年度投入募资总额124,131,552.19元，累计投入383,841,560.06元[26] - 行业电子支付解决方案升级项目承诺投资226,365,200元，2024年投入21,125,093.28元，累计投入136,972,257.19元，进度60.51%[26] - 商户服务网络建设项目承诺投资117,143,500元，2024年投入32,165,728.98元，累计投入64,214,067.09元，进度54.82%[26] - 研发中心建设项目承诺投资100,840,300元，2024年投入14,386,399.50元，累计投入70,332,457.54元，进度69.75%[26] - 补充流动资金项目承诺投资222,265,865.95元，2024年投入42,265,865.95元，累计投入222,265,865.95元，进度100%[27] 其他情况 - 2024年7 - 11月前董事、副总经理黄忠恒未为募投项目服务，公司已整改并退回相关工资薪金[20] - 保荐机构认为公司2024年度募资管理和使用合规，对存放及使用情况无异议[22] - 截至2024年末，募投项目募资使用进度慢，保荐机构已督促公司依规使用并做好工作[22]

福建创识科技股份有限公司 内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZB10544 号 内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZB10544 号 福建创识科技股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求，我们审计了福建创识科技股份有限公司（以下简称创识科技） 2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、 《企业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制， 并评价其有效性是创识科技董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷 进行披露。 按照中国证监会发布《上市公司实施企业内部控制规范体系监管 问题解答》(2011 年第 1 期，总第 1 期)的相关豁免规定，创识科技未 将于 2024 年度并购的子公司上海速连信息科技有限公司内部控制包 括在创识科技 2024 年度内部控制自我评价范围内。同样地，按照《企 业内部控制审计指引实施意见》的相关指 ...

收入和利润（同比环比） - 营业收入为3445.54万元，同比下降23.95%[5] - 营业总收入同比下降23.95%，从45,304,377.58元降至34,455,385.70元[20] - 归属于上市公司股东的净利润为303.20万元，同比下降79.67%[5] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为281.22万元，同比下降79.69%[5] - 净利润大幅下降91.35%，从14,124,097.72元降至1,222,494.58元[21] - 归属于母公司所有者的净利润同比下降79.66%，从14,910,680.89元降至3,032,016.88元[21] - 基本每股收益为0.01元/股，同比下降85.71%[5] - 稀释每股收益为0.01元/股，同比下降85.71%[5] - 基本每股收益从0.07元下降至0.01元，降幅85.71%[21] - 加权平均净资产收益率为0.24%，同比下降0.93个百分点[5] 成本和费用（同比环比） - 营业总成本同比增加15.23%，从41,130,057.83元增至47,393,230.33元[20] - 研发费用同比下降8.53%，从11,759,272.73元降至10,756,465.75元[20] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-7153.77万元，同比下降206.76%[5] - 经营活动现金流入小计本期为75,750,650.32元，上期为76,875,872.49元，同比下降1.46%[23] - 经营活动现金流出小计本期为147,288,321.41元，上期为100,196,414.73元，同比上升47.00%[23] - 经营活动产生的现金流量净额本期为-71,537,671.09元，上期为-23,320,542.24元，同比下降206.75%[23] - 投资活动现金流入小计本期为157,828,519.89元，上期为378,925,613.04元，同比下降58.35%[23] - 投资活动产生的现金流量净额本期为3,406,597.57元，上期为112,369,659.75元，同比下降96.97%[23] - 筹资活动现金流入小计本期为1,960,000.00元，上期为646,000.00元，同比上升203.41%[24] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为-481,813.69元，上期为-11,089,665.83元，同比改善95.66%[24] - 现金及现金等价物净增加额本期为-68,616,196.48元，上期为77,962,069.52元，同比下降188.03%[24] - 期末现金及现金等价物余额本期为46,337,737.43元，上期为140,177,254.84元，同比下降66.94%[24] 资产和负债变化 - 总资产为13.75亿元，同比下降1.34%[5] - 公司总资产从1,375,230,078.61元增长至1,393,939,333.22元，增幅1.36%[18][19] - 归属于上市公司股东的所有者权益为12.89亿元，同比上升0.15%[5] - 流动负债增长23.91%，从74,084,092.73元增至91,791,031.02元[18] - 应付账款同比增长21.43%，从29,103,830.31元增至35,338,423.69元[18] - 公司货币资金期末余额为48,519,149.40元，较期初下降58.9%[17] - 交易性金融资产期末余额为50,611,416.91元，较期初增长141%[17] - 应收账款期末余额为66,453,811.63元，较期初增长18.4%[17] - 预付款项期末余额为51,739,963.84元，较期初增长850%[17] - 公司流动资产合计1,340,016,231.46元，较期初下降1.1%[17] 股东持股情况 - 彭宏毅持有公司股份3.55%，共计7,265,100股，其中限售股5,448,825股[12] - 林岚持有公司股份2.14%，共计4,387,500股，其中限售股3,290,625股[12] - 王其持有公司股份1.93%，共计3,944,627股，其中限售股2,958,470股[12] - 张更生持有无限售条件股份17,490,563股，占公司股份比例未明确[12] - 上海墨加投资管理中心持有无限售条件股份13,108,875股[12] 其他财务数据 - 非经常性损益项目合计金额为21.98万元[6] - 少数股东损益从-786,583.17元进一步恶化至-1,809,522.30元[21]

财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为2.0936亿元，同比下降19.86%[20] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为5560.69万元，同比下降31.57%[20] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为1584.18万元，同比大幅增长1899.90%[20] - 2024年基本每股收益为0.27元，同比下降32.50%[20] - 2024年加权平均净资产收益率为4.35%，同比下降2.06个百分点[20] - 2024年第四季度营业收入为7400.65万元，为全年最高季度[22] - 2024年第四季度归属于上市公司股东的净利润为2730.88万元，占全年净利润的49.11%[22] - 2024年第四季度经营活动产生的现金流量净额为9440.50万元，扭转前三季度负现金流局面[23] - 2024年计入当期损益的政府补助为69.29万元，较2023年的202.82万元大幅减少[26] - 2024年非金融企业持有金融资产产生的公允价值变动损益为131.00万元[26] 业务线表现 - 商户端硬件收入为6,461.98万元，同比下降45.12%[70][74] - 数字营销业务收入达4,271.44万元，同比增长114.61%[70][74] - 商户端软件收入为4,463.37万元，同比增长0.82%[74] - 银行端产品及服务收入为643.96万元，同比下降64.29%[74] - 金融行业营业收入为17亿元，同比下降31.95%，毛利率为53.96%[77] - 其他行业营业收入为3.93亿元，同比增长245.52%，毛利率为39.82%[77] - 商户端服务毛利率为55.62%，同比下降6.39%[77] - 商户端软件毛利率为79.17%，同比下降9.51%[77] - 数字营销营业收入为4.27亿元，同比增长114.61%，毛利率为37.12%[77] - 公司中标20多个省级分行数字营销项目[69] 成本和费用 - 原材料占营业成本比重为90.36%，同比下降15.20%[84] - 2024年销售费用为26,979,800.89元，同比增长1.70%[90] - 2024年管理费用为28,267,977.14元，同比增长37.27%，主要因新设子公司人员增加[90] - 2024年财务费用为148,569.73元，同比增加129.27%，主要因通知存款利息收入减少[90] - 2024年研发费用为40,829,805.16元，同比下降23.95%[90] 研发和创新 - 会员权益平台V1.0已完成开发，预计显著提升公司市场竞争力和业务增长[91] - 景区OTA分销业务账务处理平台已完成开发，大幅减轻财务人员工作量[92] - 床旁结算系统已完成开发，为患者提供更便捷的医疗服务[92] - 社区助餐管理系统已完成试点，增强公司在社区服务的数字化解决方案能力[92] - 中小微数智化终端及平台软件2.0采用微服务架构优化系统，引入区块链技术提高安全性[93] - 养老机构智能化管理系统通过小程序实现家属缴费、充值及查看长者信息等功能[94] - 票务云平台软件已完成开发及内部测试，并与首批合作景区签订合同[94] - 智慧商圈云平台已完成，形成著作权软件V3.0，优化商圈营商环境并推动新零售等领域创新[94] - 公域引流项目"e抖流"已完成，实现抖音广告推送及用户跳转掌银页面功能[95] - 运营商中台系统已完成，形成著作权，旨在提升运营效率和服务质量[95] 管理层讨论和指引 - 公司计划2025年大幅降低农行收入占比以分散客户集中风险[127] - 数字人民币试点范围已扩展至17个省市的26个试点地区[123] - 公司智慧养老业务有望在2025年取得较大突破[127] - 公司以养老、景区、银医为重点行业推进数字化整体解决方案[124] - 公司通过增资收购上海速连信息科技有限公司布局智慧养老业务[121] - 公司研发方向包括支付终端硬件平台、云服务、数字人民币及鸿蒙系统[124] - 公司高管涉嫌行贿案件可能对农行业务造成负面影响[126] - 公司采用"AI+解决方案"与"解决方案+AI"双路径推进AI技术融合[123] 股东和治理 - 董事长张更生持有公司股份69,962,250股，无增减变动[136] - 董事兼总经理林岚持有公司股份4,387,500股，无增减变动[136] - 董事黄忠离任时减持股份670,800股，期末持股12,710股[136] - 公司治理实际状况与法律、行政法规及证监会规定无重大差异[132] - 公司业务、人员、资产、机构及财务均独立于控股股东[133] - 公司未发生同业竞争情况[134] - 公司设立审计部并制定内部审计制度以保障股东权益[132] - 公司制定《总经理工作细则》等系列制度确保规范管理[131] 分红和利润分配 - 公司2024年度利润分配预案为以202,958,847股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.20元（含税）[3] - 2023年度利润分配方案：每10股派发现金股利1.40元人民币，共计派发28,414,238.58元[168] - 2024年中期利润分配预案：每10股派0.20元人民币现金，合计派发4,059,176.94元[169] - 2024年度利润分配预案：每10股派1.20元人民币现金，合计派发24,355,061.64元[174] - 现金分红总额（含其他方式）为34,530,584.64元，占利润分配总额的100.00%[172][173] - 公司可分配利润为295,325,724.49元[172] - 2025年中期分红现金红利总金额不超过当期实现的归属于母公司股东净利润的30%[174]