兰州银行股份有限公司 | | 目 录 页 次 | | --- | --- | | | 审计报告 1-9 | | í í | 已审计财务报表 | | | 1-2 合并及银行资产负债表 | | | 合并及银行利润表 3-4 | | | 合并及银行现金流量表 5 | | | 合并股东权益变动表 6-7 | | | 银行股东权益变动表 8-9 | | | 财务报表附注 1-116 | 审计报告 大华审字[2024]0011011992 号 大华会计师事务所(特殊普通合伙) Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 您可使用手机"排行榜1"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 京244PF 报告编刊: 兰州银行股份有限公司 审计报告及财务报表 ( 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日止） Ⅹ声四球中路 16 号院 7 号楼 12 层 (10) 5835 0011 传真: 86 (10) 审计报告 大华审字[2024] 0011011992号 兰州银行股份有 ...

会议信息 - 兰州银行第五届监事会第二十二次会议4月15日通知、4月25日召开[1] - 应参与表决监事5名，实际参与5名[1] 议案审议 - 24项议案审议通过，表决均为同意5票[2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21][22][23][24][25][26][27][28] - 4项议案需提交股东大会审议，时间另行通知[2][4][5][6][28] 报告披露 - 9份报告同日在巨潮资讯网或兰州银行门户网站披露[11][12][13][15][17][19][22][25][27] 会议听取 - 听取不良资产处置、互联网贷款业务两项报告[28]

关联交易额度 - 2023年末关联方授信余额165.65亿元，2023年预计额度175.60亿元[1][3] - 2023年与东岭物资关联企业16.78亿元授信五级分类调为关注类[3] - 2023年非授信类关联交易中不良资产转让4.23亿元，服务类交易209.45万元[4][5] - 2023年与银行机构关联交易预计额度30亿元，交易余额6.47亿元[6] - 2024年关联法人授信预计额度172.57亿元，2023年交易余额162.97亿元[10] - 2023年末与关联自然人交易余额0.28亿元，2024年预计授信不超0.60亿元[11] - 2023年与郑州银行交易余额2亿元，村镇银行担保4.47亿元[13] - 2024年对郑州银行预计授信不超20亿元，对村镇银行不超10亿元[13] - 2023年与部分企业非授信类交易余额24041.67万元，2024年预计额度22375万元[14] - 2024年与关联方核定累计交易金额不超20亿元用于资产买卖及处置[16] - 2023年服务类关联交易合计209.45万元，2024年预计额度5000万元，单户不超2000万元[18] 关联方业绩 - 截至2023年9月末，甘肃盛达集团资产总额237.76亿元、净资产125.36亿元，1 - 9月营收78.74亿元、净利润3.65亿元[18] - 截至2023年9月末，甘肃省国有资产投资集团资产总额3311.43亿元、净资产1355.37亿元，1 - 9月营收2963.69亿元、净利润70.94亿元[20] - 截至2023年9月末，兰州国资投资（控股）建设集团资产总额209.68亿元、净资产58.63亿元，1 - 9月营收27.76亿元、净利润0.37万元[22] - 截至2023年末，甘肃兰银金融租赁资产总额65.35亿元、净资产8.12亿元，年度营收2.30亿元、净利润1.22亿元[24] - 截至2023年9月末，华邦控股集团资产总额416.25亿元、净资产172.00亿元，1 - 9月营收78.85亿元、净利润1.32亿元[27] - 截至2023年6月末，兰州东岭物资资产总额11.23亿元、净资产5.07亿元，1 - 6月营收3.89亿元、净利润60.24万元[29] - 截至2023年12月末，兰州天庆房地产资产总额39.17亿元、净资产11.76亿元，年度营收2.53亿元、净利润0.38亿元[31] - 2023年末，郑州银行资产总额6307.09亿元、净资产543.15亿元，2023年营业收入136.67亿元、净利润18.59亿元[35] - 2023年末，甘肃资产管理有限公司资产总额87.31亿元、净资产55.54亿元，2023年营业收入3.27亿元、净利润2.85亿元[37][38] - 2023年末，甘肃长达金融资产管理股份有限公司资产总额11.90亿元、净资产10.83亿元，2023年营业收入0.31亿元、净利润0.20亿元[40] - 2023年末，庆城县金城村镇银行资产总额13.03亿元、净资产0.61亿元，2023年营业收入0.22亿元、净利润0.01亿元[43] - 2023年末，临洮县金城村镇银行资产总额31.21亿元、净资产2.56亿元，2023年营业收入0.52亿元、净利润0.01亿元[45][46] - 2023年末，合水县金城村镇银行资产总额10.56亿元、净资产0.27亿元，2023年营业收入0.08亿元、净利润 - 0.05亿元[48] - 2023年末，陇南市武都金桥村镇银行资产总额22.49亿元、净资产1.04亿元，2023年营业收入0.45亿元、净利润 - 0.18亿元[50][51] - 2023年末，永靖县金城村镇银行资产总额20.81亿元、净资产0.76亿元，2023年营业收入0.35亿元、净利润0.01亿元[53] - 2023年末，甘肃西固金城村镇银行资产总额10.95亿元、净资产0.33亿元，2023年营业收入0.19亿元、净利润 - 0.01亿元[56] 其他要点 - 公司2024年4月25日召开第五届董事会第二十二次会议，审议通过2023年度关联交易专项报告和2024年关联交易预计额度议案，议案尚需股东大会审议通过[62] - 保荐机构认为公司2023年关联交易符合要求并履行审批程序，2024年关联交易安排经董事会表决通过，独立董事发表同意意见[64] - 公司关联交易审议程序和信息披露情况符合相关法律法规要求，保荐机构对2023年关联交易执行情况及2024年日常关联交易安排无异议[64]

股东回报规划 - 公司制定2024 - 2026年股东回报规划[1] 利润分配政策 - 缴纳所得税后利润提取10%作法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不再提取[4] - 法定公积金转股本时，留存公积金不少于转增前注册资本的25%[6] - 利润分配政策须董事会三分之二以上董事同意，提交股东大会经出席股东所持表决权过半数通过[7] - 调整现金分红政策需出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过[7][18] 现金分红比例 - 除特殊情况，每年以现金方式分配的股利不少于该会计年度税后利润的10%[10] - 成熟期无重大资金支出安排，现金分红占比最低达80%；有重大资金支出安排，最低达40%；成长期且有重大资金支出安排，最低达20%[12] 历史分红数据 - 2020 - 2022年现金分红金额分别为307,567,647元、569,569,717元、683,483,660元，分红占比分别为20.60%、36.37%、39.44%[14] - 最近三年累计现金分配合计1,560,621,024元，占年均净利润的97.70%[14] - 最近三年累计现金分配合计占2022年IPO融资总额的76.75%[14] 未来分红计划 - 2024 - 2026年，资本充足率满足要求且有可分配利润时，每年现金分配股利不少于税后利润的10%[16] 其他规定 - 利润分配应重视投资者回报，政策保持连续性和稳定性[18] - 董事会拟定分配方案时应听取各方意见，独立董事发表明确意见[18] - 独立董事可征集中小股东意见，提出分红提案并提交董事会审议[18] - 利润分配方案形成决议后提交股东大会审议[18] - 股东大会审议现金分红方案前，公司与股东沟通交流[18] - 上一会计年度盈利但未提现金分红预案，需说明原因和资金用途[18] - 调整利润分配政策需征求独立董事和监事会意见[18] - 公司应在定期报告中披露分红政策执行情况[19] - 本回报规划自股东大会审议通过之日起生效并实施[20]

人事变动 - 兰州银行同意程艺女士挂职副行长至2025年11月[1] 人员信息 - 程艺女士1985年出生，省委党校研究生学历[1] - 程艺女士有丰富金融工作履历[1] - 程艺未持本行股份，无不得任职情形，与大股东无关联[2]

会议情况 - 2023年兰州银行召开董事会5次，审议64项议案，听取和审阅19项报告[3] - 2023年兰州银行召开股东大会1次，审议16项议案，听取3项报告[3] - 2023年董事会下设6个专门委员会共召开会议35次，审议156项议案，听取和审阅28项报告[5] 委员会工作 - 2023年审计委员会召开6次会议，完成多项任务[6] - 2023年消费者权益保护委员会召开3次会议，完成多项工作[8] 独立董事履职 - 2023年独立董事应参加董事会5次，现场参会2次，书面传签3次，无委托或缺席[3] - 2023年独立董事应参加委员会会议9次，实际参加9次，无委托或缺席[5] - 2023年独立董事均投赞成票，无反对或弃权[11] - 2023年独立董事现场工作不少于20日[15] 议案审议 - 2023年董事会及审计委员会审议通过2022年年度报告等议案[17] - 2023年董事会及审计委员会审议通过续聘2023年度外部审计机构的议案[17] - 2023年董事会及提名与薪酬委员会审议通过王毅担任副行长的议案[17] 未来展望 - 2024年独立董事将按规定履职促进公司发展[20]

在 2023 年英国《银行家》杂志"全球银行 1000 强"排行 榜中，位列第 320 名，位次连续 12 年提升；连续 12 年荣获 1 省长金融奖；荣获"杰出城市商业银行""中国金融业城市商业 银行拓扑奖"等奖项。 兰州银行股份有限公司 2023 年度 董事会工作报告 2023 年，是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，亦是 兰州银行实施新一轮发展战略规划的启动之年。这一年，银 行业经历了前所未有的行业变革，面对极其严峻复杂的外部 环境和各种超预期事件的不利影响，董事会带领全行上下坚 持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧扣贯彻 党的二十大精神这条主线，深入开展主题教育和"三抓三促" 行动，推动党的建设与业务发展深度融合共进。全行净利润 持续增长，资产质量保持总体稳定，营业收入创历史新高， 圆满完成了 2023 年度董事会下达的主要目标任务，且主要 监管指标均处于合理水平。截至 2023 年末，全行资产总额 达到 4,534.11 亿元，净增 174.68 亿元，增长 4.01%；各项存 款余额达到 3,373.47 亿元，净增 142.77 亿元，增长 4.42%； 各项贷款余额达到 2,380. ...

大华会计师事务所(特殊普通合伙) 兰州银行股份有限公司 大华内字[2024]0011000322 号 内部控制审计报告 Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 您可使用手机"打一打"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 京248 兰州银行股份有限公司 内部控制审计报告 (截止 2023 年 12 月 31 日) 目 页 次 一、 内部控制审计报告 1-2 兰州银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求,我们审计了兰州银行股份有限公司(以下简称兰州银行)2023 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评 价其有效性是企业董事会的责任。 二、注册会计师的责任 【两四环中路 16号院 7号楼 12 层 [ 10) 5835 0011 传真: 86 (10) 内 部 控 制 ...

会议情况 - 2023年召开董事会5次，审议64项议案，听取和审阅19项报告[7] - 2023年召开股东大会1次，审议16项议案，听取3项报告[7] - 2023年董事会下设6个专门委员会，召开会议35次，审议156项议案，听取和审阅28项报告[8] - 2023年召开15次风险管理及关联交易控制委员会会议，审查90项关联交易议题[17] 独立董事履职 - 2023年独立董事应参加董事会5次，现场参会2次，书面传签3次，无委托或缺席[7] - 2023年独立董事应参加委员会会议21次，实际参加21次，无委托或缺席[8] - 2023年独立董事对审议事项均投赞成票，无反对、弃权或无法发表意见[11] - 2023年独立董事现场工作不少于20日，未发现违规情况[15][16] - 2024年独立董事将参加培训提高履职能力[21] 公司举措 - 按独立董事建议设立绿色信贷中心[10] - 按独立董事建议与省内17所院校开展业务合作[11] 审议通过事项 - 2023年董事会及审计委员会审议通过年报、季报等议案[19] - 2023年董事会及审计委员会审议通过续聘外部审计机构议案[19] - 2023年董事会及提名与薪酬委员会审议通过王毅任副行长议案[19]

兰州银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所 股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监管指引第 1 号 —主板上市公司规范运作》等规定，并结合独立董事出具的 《兰州银行股份有限公司独立董事关于独立性自查情况的 报告》，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事 会对公司在任独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方 文彬的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方文 彬的任职经历以及签署的相关自查文件，董事会认为本行独 立董事均能够胜任独立董事的职责要求，上述人员未在本行 担任除独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司 担任任何职务，与本行以及主要股东之间不存在利害关系或 其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立 董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管理办法》《深 圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监 管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》中对独立董事独立 性的相关要求。 兰州银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 26 日 ...