报告披露 - 公司于2024年4月27日披露2023年年度报告和2024年第一季度报告[1] 业绩说明会 - 2023年度暨2024年第一季度业绩说明会于2024年5月15日15:00 - 16:00举行[1][3] - 采用视频直播和网络互动方式，通过“全景路演”平台参与[1][3] 问题征集 - 投资者可于2024年5月10日17:00前访问指定网址或扫描二维码征集问题[2] 出席人员 - 出席说明会人员包括董事长许建平、行长蒲五斤、董事会秘书张少伟等[5] 联系信息 - 联系部门为公司董事会办公室，电话0931 - 4600239，邮箱dongshihui@lzbank.com[6]

财务总体数据 - 本季度营业总收入197.2918亿元较上年同期下降1.33%[3] - 归属于母公司股东的净利润54.5701亿元较上年同期增长0.89%[3] - 本报告期末资产总额4628.2278亿元较上年度末增长2.08%[3] - 本报告期末负债总额4286.20609亿元较上年度末增长2.02%[3] - 本报告期末股东权益342.02171亿元较上年度末增长2.77%[3] - 2024年第一季度本集团营业收入19.7291765261亿元较2023年同期19.9954591893亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团利息净收入16.5676439975亿元较2023年同期14.6837837592亿元增加[25] - 2024年第一季度本集团手续费及佣金净收入9563.8957万元较2023年同期1.234301493亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团营业支出13.5209521872亿元较2023年同期13.7580998826亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团营业利润6.2082243389亿元较2023年同期6.2373593067亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团利润总额6.2178972937亿元较2023年同期6.2613432025亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团净利润5.6002593372亿元较2023年同期5.5502684118亿元增加[25] - 2024年第一季度末本集团负债合计4286.2060886556亿元较上期期末4201.2889876734亿元增加[24] - 2024年第一季度末本集团股东权益合计3420.217130976亿元较上期期末3328.160254919亿元增加[24] - 2024年第一季度末本集团负债和股东权益总计4628.2278017532亿元较上期期末4534.1050131653亿元增加[24] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额-139.3541亿元较上年同期下降144.53%[3] - 2024年第一季度经营活动现金流入小计为15605373940.35元2023年同期为27966806723.15元[27] - 2024年第一季度经营活动现金流出小计为16998915065.08元2023年同期为24837023329.95元[27] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-1393541124.73元2023年同期为3129783393.20元[27] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计为4096444549.09元2023年同期为3195161109.19元[27] - 2024年第一季度投资活动现金流出小计为2561491961.15元2023年同期为8223560546.59元[27] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为1534952587.94元2023年同期为-5028399437.40元[27] - 2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为-12937521.43元2023年同期为-13759290.51元[27] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为128440142.16元2023年同期为-1912415562.49元[27] 收益相关情况 - 投资收益较上年同期下降33.49%[6] - 公允价值变动收益较上年同期下降314.86%[7] - 汇兑损益较上年同期下降91.98%主要受汇率波动影响[8] - 2024年第一季度归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额为360542826.85元2023年同期为-9678561.79元[26] - 2024年第一季度归属于母公司所有者的综合收益总额为906244022.06元2023年同期为531232320.07元[26] 贷款相关数据 - 2024年一季度末科技型企业贷款余额100.72亿元净增6.91亿元[15] - 2024年一季度末绿色贷款余额134.29亿元净增6.63亿元[15] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为112,193户[16] - 兰州市财政局持股比例8.74% 持股数量498,058,901股[16] - 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司持股比例7.11% 持股数量405,202,500股[16] - 华邦控股集团有限公司持股比例5.25% 持股数量298,769,700股[16] - 兰州天庆房地产开发有限公司持股比例4.90% 持股数量278,828,000股[16] - 甘肃盛达集团有限公司持股比例4.85% 持股数量276,242,500股[16] - 深圳正威（集团）有限公司持股比例4.32% 持股数量245,805,000股[16] - 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司持股比例3.09% 持股数量176,000,000股[16] - 甘肃省国有资产投资集团有限公司持股比例3.07% 持股数量174,680,000股[16] - 盛达金属资源股份有限公司持股比例2.72% 持股数量155,000,000股[16] 风险指标相关 - 2024年一季度末关注类贷款迁徙率8.13%[13] - 2024年一季度末次级类贷款迁徙率27.83%[13] - 2024年一季度末可疑类贷款迁徙率94.60%[13] - 2024年一季度末总资产收益率年化0.49%[13] - 2024年一季度末成本收入比29.92%[13] - 2024年一季度末资产负债率92.61%[13] - 2024年一季度末净利差年化1.59%[13] - 2024年一季度末净利息收益率年化1.60%[13] 负债明细情况 - 应付债券较上年末增长36.39%主要因为发行同业存单增加[5]

兰州银行股份有限公司 | | 目 录 页 次 | | --- | --- | | | 审计报告 1-9 | | í í | 已审计财务报表 | | | 1-2 合并及银行资产负债表 | | | 合并及银行利润表 3-4 | | | 合并及银行现金流量表 5 | | | 合并股东权益变动表 6-7 | | | 银行股东权益变动表 8-9 | | | 财务报表附注 1-116 | 审计报告 大华审字[2024]0011011992 号 大华会计师事务所(特殊普通合伙) Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 您可使用手机"排行榜1"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 京244PF 报告编刊: 兰州银行股份有限公司 审计报告及财务报表 ( 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日止） Ⅹ声四球中路 16 号院 7 号楼 12 层 (10) 5835 0011 传真: 86 (10) 审计报告 大华审字[2024] 0011011992号 兰州银行股份有 ...

会议信息 - 兰州银行第五届监事会第二十二次会议4月15日通知、4月25日召开[1] - 应参与表决监事5名，实际参与5名[1] 议案审议 - 24项议案审议通过，表决均为同意5票[2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21][22][23][24][25][26][27][28] - 4项议案需提交股东大会审议，时间另行通知[2][4][5][6][28] 报告披露 - 9份报告同日在巨潮资讯网或兰州银行门户网站披露[11][12][13][15][17][19][22][25][27] 会议听取 - 听取不良资产处置、互联网贷款业务两项报告[28]

关联交易额度 - 2023年末关联方授信余额165.65亿元，2023年预计额度175.60亿元[1][3] - 2023年与东岭物资关联企业16.78亿元授信五级分类调为关注类[3] - 2023年非授信类关联交易中不良资产转让4.23亿元，服务类交易209.45万元[4][5] - 2023年与银行机构关联交易预计额度30亿元，交易余额6.47亿元[6] - 2024年关联法人授信预计额度172.57亿元，2023年交易余额162.97亿元[10] - 2023年末与关联自然人交易余额0.28亿元，2024年预计授信不超0.60亿元[11] - 2023年与郑州银行交易余额2亿元，村镇银行担保4.47亿元[13] - 2024年对郑州银行预计授信不超20亿元，对村镇银行不超10亿元[13] - 2023年与部分企业非授信类交易余额24041.67万元，2024年预计额度22375万元[14] - 2024年与关联方核定累计交易金额不超20亿元用于资产买卖及处置[16] - 2023年服务类关联交易合计209.45万元，2024年预计额度5000万元，单户不超2000万元[18] 关联方业绩 - 截至2023年9月末，甘肃盛达集团资产总额237.76亿元、净资产125.36亿元，1 - 9月营收78.74亿元、净利润3.65亿元[18] - 截至2023年9月末，甘肃省国有资产投资集团资产总额3311.43亿元、净资产1355.37亿元，1 - 9月营收2963.69亿元、净利润70.94亿元[20] - 截至2023年9月末，兰州国资投资（控股）建设集团资产总额209.68亿元、净资产58.63亿元，1 - 9月营收27.76亿元、净利润0.37万元[22] - 截至2023年末，甘肃兰银金融租赁资产总额65.35亿元、净资产8.12亿元，年度营收2.30亿元、净利润1.22亿元[24] - 截至2023年9月末，华邦控股集团资产总额416.25亿元、净资产172.00亿元，1 - 9月营收78.85亿元、净利润1.32亿元[27] - 截至2023年6月末，兰州东岭物资资产总额11.23亿元、净资产5.07亿元，1 - 6月营收3.89亿元、净利润60.24万元[29] - 截至2023年12月末，兰州天庆房地产资产总额39.17亿元、净资产11.76亿元，年度营收2.53亿元、净利润0.38亿元[31] - 2023年末，郑州银行资产总额6307.09亿元、净资产543.15亿元，2023年营业收入136.67亿元、净利润18.59亿元[35] - 2023年末，甘肃资产管理有限公司资产总额87.31亿元、净资产55.54亿元，2023年营业收入3.27亿元、净利润2.85亿元[37][38] - 2023年末，甘肃长达金融资产管理股份有限公司资产总额11.90亿元、净资产10.83亿元，2023年营业收入0.31亿元、净利润0.20亿元[40] - 2023年末，庆城县金城村镇银行资产总额13.03亿元、净资产0.61亿元，2023年营业收入0.22亿元、净利润0.01亿元[43] - 2023年末，临洮县金城村镇银行资产总额31.21亿元、净资产2.56亿元，2023年营业收入0.52亿元、净利润0.01亿元[45][46] - 2023年末，合水县金城村镇银行资产总额10.56亿元、净资产0.27亿元，2023年营业收入0.08亿元、净利润 - 0.05亿元[48] - 2023年末，陇南市武都金桥村镇银行资产总额22.49亿元、净资产1.04亿元，2023年营业收入0.45亿元、净利润 - 0.18亿元[50][51] - 2023年末，永靖县金城村镇银行资产总额20.81亿元、净资产0.76亿元，2023年营业收入0.35亿元、净利润0.01亿元[53] - 2023年末，甘肃西固金城村镇银行资产总额10.95亿元、净资产0.33亿元，2023年营业收入0.19亿元、净利润 - 0.01亿元[56] 其他要点 - 公司2024年4月25日召开第五届董事会第二十二次会议，审议通过2023年度关联交易专项报告和2024年关联交易预计额度议案，议案尚需股东大会审议通过[62] - 保荐机构认为公司2023年关联交易符合要求并履行审批程序，2024年关联交易安排经董事会表决通过，独立董事发表同意意见[64] - 公司关联交易审议程序和信息披露情况符合相关法律法规要求，保荐机构对2023年关联交易执行情况及2024年日常关联交易安排无异议[64]

股东回报规划 - 公司制定2024 - 2026年股东回报规划[1] 利润分配政策 - 缴纳所得税后利润提取10%作法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不再提取[4] - 法定公积金转股本时，留存公积金不少于转增前注册资本的25%[6] - 利润分配政策须董事会三分之二以上董事同意，提交股东大会经出席股东所持表决权过半数通过[7] - 调整现金分红政策需出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过[7][18] 现金分红比例 - 除特殊情况，每年以现金方式分配的股利不少于该会计年度税后利润的10%[10] - 成熟期无重大资金支出安排，现金分红占比最低达80%；有重大资金支出安排，最低达40%；成长期且有重大资金支出安排，最低达20%[12] 历史分红数据 - 2020 - 2022年现金分红金额分别为307,567,647元、569,569,717元、683,483,660元，分红占比分别为20.60%、36.37%、39.44%[14] - 最近三年累计现金分配合计1,560,621,024元，占年均净利润的97.70%[14] - 最近三年累计现金分配合计占2022年IPO融资总额的76.75%[14] 未来分红计划 - 2024 - 2026年，资本充足率满足要求且有可分配利润时，每年现金分配股利不少于税后利润的10%[16] 其他规定 - 利润分配应重视投资者回报，政策保持连续性和稳定性[18] - 董事会拟定分配方案时应听取各方意见，独立董事发表明确意见[18] - 独立董事可征集中小股东意见，提出分红提案并提交董事会审议[18] - 利润分配方案形成决议后提交股东大会审议[18] - 股东大会审议现金分红方案前，公司与股东沟通交流[18] - 上一会计年度盈利但未提现金分红预案，需说明原因和资金用途[18] - 调整利润分配政策需征求独立董事和监事会意见[18] - 公司应在定期报告中披露分红政策执行情况[19] - 本回报规划自股东大会审议通过之日起生效并实施[20]

人事变动 - 兰州银行同意程艺女士挂职副行长至2025年11月[1] 人员信息 - 程艺女士1985年出生，省委党校研究生学历[1] - 程艺女士有丰富金融工作履历[1] - 程艺未持本行股份，无不得任职情形，与大股东无关联[2]

会议情况 - 2023年兰州银行召开董事会5次，审议64项议案，听取和审阅19项报告[3] - 2023年兰州银行召开股东大会1次，审议16项议案，听取3项报告[3] - 2023年董事会下设6个专门委员会共召开会议35次，审议156项议案，听取和审阅28项报告[5] 委员会工作 - 2023年审计委员会召开6次会议，完成多项任务[6] - 2023年消费者权益保护委员会召开3次会议，完成多项工作[8] 独立董事履职 - 2023年独立董事应参加董事会5次，现场参会2次，书面传签3次，无委托或缺席[3] - 2023年独立董事应参加委员会会议9次，实际参加9次，无委托或缺席[5] - 2023年独立董事均投赞成票，无反对或弃权[11] - 2023年独立董事现场工作不少于20日[15] 议案审议 - 2023年董事会及审计委员会审议通过2022年年度报告等议案[17] - 2023年董事会及审计委员会审议通过续聘2023年度外部审计机构的议案[17] - 2023年董事会及提名与薪酬委员会审议通过王毅担任副行长的议案[17] 未来展望 - 2024年独立董事将按规定履职促进公司发展[20]

在 2023 年英国《银行家》杂志"全球银行 1000 强"排行 榜中，位列第 320 名，位次连续 12 年提升；连续 12 年荣获 1 省长金融奖；荣获"杰出城市商业银行""中国金融业城市商业 银行拓扑奖"等奖项。 兰州银行股份有限公司 2023 年度 董事会工作报告 2023 年，是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，亦是 兰州银行实施新一轮发展战略规划的启动之年。这一年，银 行业经历了前所未有的行业变革，面对极其严峻复杂的外部 环境和各种超预期事件的不利影响，董事会带领全行上下坚 持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧扣贯彻 党的二十大精神这条主线，深入开展主题教育和"三抓三促" 行动，推动党的建设与业务发展深度融合共进。全行净利润 持续增长，资产质量保持总体稳定，营业收入创历史新高， 圆满完成了 2023 年度董事会下达的主要目标任务，且主要 监管指标均处于合理水平。截至 2023 年末，全行资产总额 达到 4,534.11 亿元，净增 174.68 亿元，增长 4.01%；各项存 款余额达到 3,373.47 亿元，净增 142.77 亿元，增长 4.42%； 各项贷款余额达到 2,380. ...

大华会计师事务所(特殊普通合伙) 兰州银行股份有限公司 大华内字[2024]0011000322 号 内部控制审计报告 Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 您可使用手机"打一打"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 京248 兰州银行股份有限公司 内部控制审计报告 (截止 2023 年 12 月 31 日) 目 页 次 一、 内部控制审计报告 1-2 兰州银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求,我们审计了兰州银行股份有限公司(以下简称兰州银行)2023 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评 价其有效性是企业董事会的责任。 二、注册会计师的责任 【两四环中路 16号院 7号楼 12 层 [ 10) 5835 0011 传真: 86 (10) 内 部 控 制 ...