激励计划会议 - 2021年10月18日审议通过激励计划相关议案[14] - 2021年11月8日股东大会通过并授权办理相关事宜[14] - 2021年11月12日审议调整激励对象及授予数量等议案[14] - 2022年8月29日审议授予预留部分限制性股票议案[15] - 2025年9月9日审议回购注销部分限制性股票议案[15] 回购注销情况 - 回购注销离职对象7,920股限制性股票[17] - 2024年度权益分派后回购价格调整[18] - 用自有资金回购[19] 后续流程 - 已披露相关公告[20][21] - 公示期未收到债权人异议[21] - 开设账号提交申请[22] - 注销后办理工商变更[22] - 取得现阶段批准授权[23] - 需履行信息披露等手续[23] 法律意见书 - 20文年11月19日出具，正本三份无副本[26]

行业投资评级 - 报告对“AI+金融”行业持积极看法，认为行业拐点已至，AI应用落地加速已是必然[1][3][7] 核心观点 - 金融行业数智化转型需求与大模型技术特性高度契合，是AI应用落地的绝佳“试验田”[1][3] - 2025年DeepSeek R1的发布助推通用模型推理能力跃迁和成本锐减，并实现模型开源，成为金融机构本地化部署AI的行业拐点[1][3][7] - AI应用已在各类金融机构的核心业务领域以及中后台场景中加速渗透，未来AI有望重构金融业务流程和组织架构[3][7] - 行业内驱（IT支出扩张）与政策外驱共振，金融AI落地加速已是必然[3][14] 投资建议 - 建议关注金融信息服务、第三方支付、银行IT、证券IT、保险IT等细分领域[3][8][9][10][11] - 金融信息服务领域相关标的包括同花顺、九方智投控股、指南针[3][8] - 第三方支付领域重点关注新大陆、新国都，相关标的包括拉卡拉[3][9] - 银行IT领域重点关注宇信科技、京北方、广电运通、神州信息、中科金财、高伟达、天阳科技，相关标的包括长亮科技[3][9] - 证券IT领域重点关注恒生电子、金证股份、顶点软件[3][10] - 保险IT领域重点关注新致软件、中科软[3][11] 行业驱动力分析 外部驱动力 - 大模型技术特性与金融行业数智化转型需求高度匹配，金融行业属于数据、信息密集型产业[14][18] - 顶层设计驱动金融机构向“人工智能化”转型，2025年8月国务院印发《关于深入实施“人工智能+”行动的意见》[20][23] - 2025年5月人民银行科技司司长李伟发表署名文章，提出要稳妥有序推进人工智能大模型应用[3][23] 内部驱动力 - 金融机构IT支出持续扩张，2023年我国金融机构科技投入总规模达到3598亿元，同比增长9.8%[25] - 2024-2028年预计市场整体将以约13.3%的复合增长率高速增长，2028年国内金融机构的科技投入规模或将突破6500亿元[25] - 2024年中国金融行业AI and Generative AI投资规模达到196.94亿元，到2027年将达到415.48亿元，增幅达到111%[25] - 2024年金融行业大模型相关招投标明显加速，全年共有133个大模型中标项目，披露中标金额总额为23961万元[27] 技术路径与发展趋势 通用模型+金融语料 - 当前AI与金融的结合主要有两条技术路径：通用模型结合金融语料训练和金融垂类大模型[36] - 推理大模型具备长思维链，解决复杂金融问题的能力更强，可实现推理过程显性化[40][41] - DeepSeek R1在2025年1月发布并同步开源，性能比肩OpenAI o1的同时大幅降低算力成本[45] - 2025年5月DeepSeek R1完成小版本升级，在AIME 2025测试中准确率由旧版的70%提升至87.5%[48] 金融垂类大模型 - 金融垂类大模型更专注更懂金融，更适合解决金融行业的具体问题[63] - 2024年12月度小满开源业内首个金融行业推理大模型轩辕-FinX1，在金融评测基准上表现优于一流通用大模型[64] - 2025年7月蚂蚁数科发布金融推理大模型Agentar-Fin-R1，基于金融实际应用场景原生[67][68] AI智能体发展趋势 - AI智能体尤其是多智能体协作已成为未来重点研发方向[3][77] - 目前25.0%的银行、22.2%的证券公司、13.6%的保险公司正在采用智能体技术[78] - 多智能体系统适用于复杂、动态的金融环境，在量化金融与投资分析等场景具有优势[82][87] 市场应用与落地情况 - 银行类机构发起的大模型相关采购项目数量最多（71个），占比达到53%[27] - 应用类项目数量最多（82个），占比62%，表明金融机构关注大模型技术在具体业务场景中的落地[27] - 多家金融机构已完成DeepSeek大模型的部署和应用，包括工商银行、建设银行、广发证券、人寿财险等[53][56][57]

公司治理 - 公司于2025年11月12日召开第九届第十二次董事会会议，审议了关于修订董事会议事规则的议案 [1] 财务表现 - 2024年1至12月份，公司营业收入100%来源于应用软件服务业 [1] 市场数据 - 公司当前市值为77亿元 [2]

制度适用范围 - 制度适用于公司及其所属分公司、全资子公司和控股子公司[5] 评价原则与内容 - 内部控制评价遵循全面性、重要性等原则[7] - 评价内容围绕公司环境等要素[9] 决策与责任主体 - 董事会是内部控制评价工作最高决策和最终责任机构[13] 评价类型与时间 - 包括年度和日常评价，年度评价在特定时间完成[15] 评价程序 - 评价程序含制定方案等环节[15] 缺陷分类与认定 - 缺陷按成因、表现形式、影响程度分类[20] - 重大、重要缺陷由董事会审议认定[21] 缺陷整改 - 各单位整改缺陷，审计部协调，重大缺陷管理层负责[22] - 整改期间内部审计部门跟踪指导并汇报[23] 报告出具与披露 - 公司根据资料出具年度内部控制评价报告[25] - 披露年度报告时同时披露评价和审计报告[26] 报告内容与要求 - 年度评价报告含董事会声明等内容[26] - 报告需关注特定因素并调整结论[26] 报告基准日与报出时间 - 以每年12月31日为年度内控制度评价报告基准日[27] - 年度评价报告在基准日后4个月内报出[27] 资料保管 - 评价完成后由内部审计部门整理归档保管[28] 制度修订与生效 - 本制度由董事会负责修订和解释[30] - 制度经董事会审议通过生效，修改亦同[31] 公司信息 - 公司为福建顶点软件股份有限公司[32]

市值管理制度 - 公司制定市值管理制度提升投资价值和股东回报能力[4] - 董事会是领导机构，董事会办公室是执行部门[8] - 制度由董事会负责修订、解释，经审议批准后生效[20] 市值管理策略 - 可通过并购重组提升资产规模等[12] - 开展股权激励及员工持股计划[12] - 制定最低分红比例，提升分红次数和比例[12] - 加强投资者关系管理，争取价值认同[13] - 及时公平披露影响市值或投资决策的信息[15] - 适时开展股份回购及股东增持[15] 股价异常处理 - 连续20日收盘价跌幅累计达20%或低于近一年最高收盘价50%属异常[18] - 分析波动原因，必要时公告澄清[18] - 加强与投资者沟通，传递公司价值[18] - 符合条件可制定、披露并实施股份回购计划[18] - 鼓励相关人员增持股份或延长锁定期[18]

关联人定义 - 持有公司5%以上股份的法人、自然人及其一致行动人为关联人[11][12] 关联交易决策 - 与关联自然人交易超30万、与关联法人交易超300万且占最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上，经独立董事同意后提交董事会审议[17] - 与关联人交易超3000万且占最近一期经审计净资产绝对值5%以上，提交股东会审议[18] - 为关联人提供担保，经董事会审议后提交股东会审议[18] - 连续12个月内关联交易按累计计算适用决策规定[18] 表决回避 - 董事会审议关联交易（担保和财务资助除外），关联董事回避表决[19] - 股东会审议关联交易，关联股东回避表决[21] 关联交易协议 - 关联交易应签书面协议，内容明确具体[18] - 日常关联交易协议含定价原则、交易价格等主要条款[25] 审议程序 - 已审议且主要条款未变的日常关联交易协议，在年报和半年报披露履行情况[24] - 主要条款变化或期满续签的日常关联交易协议，按总金额提交审议[24] - 首次发生的日常关联交易订立书面协议并提交审议[24] - 年度新发生日常关联交易可预计总金额提交审议，超预计重新提请[24] - 期限超三年的日常关联交易协议每三年重新履行审议程序[25] 其他规定 - 上市公司九类关联交易可免履行相关义务[27] - 制度由董事会制订，经股东会审议通过生效，由董事会负责解释[30][32]

董事会秘书管理 - 由公司董事会决定聘任或解聘[14] - 需对公司和董事会负责，履行九项职责[11] - 聘任时签保密协议，离任前接受审查并办移交手续[16] 董事会秘书任职 - 原则上专人担任，亦可由董事兼任[10] - 具有七种情形之一的人士不得担任[9] 董事会秘书空缺 - 空缺超3个月，董事长代行职责并在6个月内完成聘任[17] 董事会办公室 - 董事会下设董事会办公室处理日常事务，向董事会秘书负责[19]

股东会审批标准 - 单项对外投资金额占公司最近一期经审计净资产50%（含）以上且超5000万元须审批[11] - 单项对外投资涉及资产总额占公司最近一期经审计总资产50%以上须审批[11] - 单项对外投资产生利润占公司最近一个会计年度经审计净利润50%以上且超500万元须审批[11] - 交易标的在最近一个会计年度相关营业收入占公司最近一个会计年度经审计营业收入50%以上且超5000万元须审批[11] - 交易标的在最近一个会计年度相关净利润占上市公司最近一个会计年度经审计净利润50%以上且超500万元须审批[11] 董事会审批标准 - 交易涉及资产总额占上市公司最近一期经审计总资产10%以上须审批[11] - 交易成交金额占上市公司最近一期经审计净资产10%以上且超1000万元须审批[12] - 交易产生利润占上市公司最近一个会计年度经审计净利润10%以上且超100万元须审批[12] - 交易标的在最近一个会计年度相关营业收入占上市公司最近一个会计年度经审计营业收入10%以上且超1000万元须审批[12] - 交易标的在最近一个会计年度相关净利润占上市公司最近一个会计年度经审计净利润10%以上且超100万元须审批[12]

独立董事任职资格 - 直接或间接持股1%以上或前十股东中的自然人股东及其配偶等不得担任[11] - 直接或间接持股5%以上股东单位或前五股东单位任职人员及其配偶等不得担任[11] - 最近36个月内不得因证券期货违法犯罪受处罚或刑事处罚[14] - 最近36个月内不得受证券交易所公开谴责或3次以上通报批评[14] 独立董事比例与提名 - 独立董事占董事会成员比例不得低于三分之一，至少含一名会计专业人士[14] - 董事会、持股1%以上股东可提独立董事候选人[19] 独立董事任期 - 每届任期与其他董事相同，连任不超六年[19] - 连续任职6年，36个月内不得被提名为候选人[19] 补选与解除职务 - 独立董事辞职或被解职致比例不符或缺会计人士，60日内补选[22] - 连续两次未亲自出席且不委托，30日内提议解除职务[28] 工作要求 - 每年现场工作不少于15日[33] - 履职制作工作记录，重要内容可要求签字确认[34] - 工作记录及会议资料至少保存十年[36][42] 信息披露 - 选举前披露声明与承诺和审查意见，报送材料至上交所[20] - 年度述职报告最迟在发年度股东会通知时披露[37] 职权行使 - 行使部分职权需全体独立董事过半数同意[26] - 部分事项过半数同意后提交董事会审议[29] - 专门会议由过半数推举一人召集主持[31] 履职支持 - 公司提供工作条件和人员支持[41] - 会议资料按时提供，两名以上认为有问题可提议延期[42] - 行使职权受阻可向董事会说明，仍不能解决可报告[43] 费用与保险 - 聘请专业机构等费用由公司承担[39] - 可建立独立董事责任保险制度[45] 津贴与制度 - 津贴标准董事会制订、股东会审议通过并年报披露[45] - 制度由董事会制订、股东会审议通过生效，董事会解释[45][47]

投资者关系管理 - 制度制定目的为加强公司与投资者信息沟通，保护投资者权益[6] - 工作目的包括促进良性关系、建立投资者基础等[7][8] - 管理原则有充分披露、合规披露等六项[9] - 工作对象包括投资者、证券分析师等[10][11] - 沟通内容涵盖公司发展战略、法定信息披露等[10] - 沟通方式有公告、股东会、电话咨询等[13] 人员与职责 - 业绩说明会参与人员应包括董事长、财务负责人等[14] - 董事会秘书为投资者关系管理事务负责人[18] - 董事会办公室负责分析研究、沟通联络等工作[18] 人员素质要求 - 从事投资者关系管理的人员需具备多方面素质[19]