福建顶点软件股份有限公司 章程 2025 年 11 月 | | | | | | 第一章 总则 第一条 为维护福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）、股东、职 工和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司 法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券 法》）、《上市公司章程指引》和《上海证券交易所股票上市规则》等有关规 定，制订本章程。 第二条 公司系依照《公司法》等法律法规成立的股份有限公司。 第三条 公司于 2017 年 4 月 28 日经中国证券监督管理委员会（以下简称 "中国证监会"）核准，首次向社会公众发行人民币普通股 2,105 万股，于 2017 年 5 月 22 日在上海证券交易所上市。 第四条 公司中文名称：福建顶点软件股份有限公司 公司英文名称：FujianApex Software Co.，LTD 第五条 公司住所：福建省福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 A 区 13 号楼。 第六条 公司注册资本为人民币 205,386,979 元。 公司因增加或者减少注册资本而导致注册资本总额变更的，在股东会通过 同意增加或者减少注册资本决 ...

福建顶点软件股份有限公司 对外担保管理制度 2025 年 11 月 | . र | | --- | | V | | | | 福建顶点软件股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）对外担保行 为的管理，控制和降低担保风险，保障公司资产安全，依据《中华人民共和国公 司法》《中华人民共和国民法典》《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规、 规范性文件及《福建顶点软件股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。 第二条 公司应依法行使股东职权，促使公司的全资子公司、控股子公司（以 下合称"子公司"）参照本制度的有关规定规范其对外担保。 第三条 本制度所称对外担保包括但不限于公司或子公司以自有资产和/或 信用为其他单位和个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种 类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 第四条 公司的分公司不得对外提供任何担保。 第五条 子公司的对外担保，应根据相关法律法规以及子公司的公司章程报 子公司董事会或股东会批准。其中，符合本制度第十三条第（ ...

关于取消监事会并修订《公司章程》及修订、制定部分制度的公告 证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-034 福建顶点软件股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）于2025年11月12日以现场 结合通讯表决方式召开了第九届董事会第十二次会议，审议通过了《关于取消监 事会并修订<公司章程>的议案》、《关于修订、制定部分制度的议案》，现将具 体情况公告如下： 一、 取消监事会并修订《公司章程》的情况 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《上市公司章程 指引》（以下简称《章程指引》）等相关规定，结合公司实际情况，公司拟取消 监事会，由董事会审计委员会承接行使监事会职权，并相应废止公司《监事会议 事规则》，同时修订《公司章程》。本次公司章程修订的具体情况详见附表，修 订后的《公司章程》详见本公告附件。 本次取消监事会并修订《公司章程》事项，尚须提交公司股东大会审议，审 议通过后将办理工商变更登记，公司董事会提请股东大会授权公司经营管 ...

证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-035 福建顶点软件股份有限公司 关于召开2025年第二次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一)股东大会类型和届次 2025年第二次临时股东大会 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2025 年 11 月 28 日 14 点 00 分 召开地点：福建省福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 G 区 8-9 楼顶 点金融科技中心会议室 股东大会召开日期：2025年11月28日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者 的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 — 规范运 作》等有关规定执行。 (七)涉及公开征集股东投票权 无 二、 会议审议事项 本次股东大会审议议案及投票股东类型 (二)股东大会召集人：董事会 (三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现 ...

证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-033 福建顶点软件股份有限公司 第九届监事会第十二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、监事会会议召开情况 福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第十二次会 议于 2025 年 11 月 12 日在福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 G 区 8-9 号楼顶点金融科技中心会议室以现场结合通讯表决方式召开，会议通知已于2025 年 11 月 10 日以电子邮件的形式向全体监事发出，本次会议由监事会主席萧锦峰 先生召集并主持，应到监事 3 名，实际出席监事 3 名，其中萧锦峰先生、刘建宝 先生以通讯表决方式参与本次会议。本次会议的召集和召开符合《公司法》和《公 司章程》的有关规定。审议通过了以下议案： （一）审议通过《关于取消监事会并修订<公司章程>的议案》 二、监事会会议审议情况 本议案尚需提交股东大会审议。 福建顶点软件股份有限公司监事会 2025 年 11 月 13 日 根据《公司法》、《上市公司章程指引》 ...

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 福建顶点软件股份有限公司 第九届董事会第十二次会议决议公告 证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-032 一、董事会会议召开情况 福建顶点软件股份有限公司（以下简称为"公司"）第九届董事会第十二次 会议于 2025 年 11 月 12 日在福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 G 区 8-9 号楼顶点金融科技中心会议室以现场结合通讯表决的方式召开。会议通知已于 2 025 年 11 月 10 日以电子邮件的形式向全体董事发出，会议由董事长严孟宇召集 和主持，会议应到董事 8 名，实际出席会议董事 8 名，其中董事黄义青先生、董 事孙井刚先生以通讯表决方式参与本次会议，公司监事、高级管理人员列席了本 次会议。本次会议的召集和召开符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 二、董事会会议审议情况 出席本次会议的全体董事对本次会议的议案进行了认真审议，并以记名投票 表决方式通过以下决议： （一）审议通过《关于取消监事会并修订<公司章程>的议案》 根据《公司 ...

行业整体表现 - 证券IT行业在2025年前三季度面临增收困难、盈利分化的局面 [1][2] - 行业竞争格局呈现头部主导与细分赛道分化的特征，头部企业集中度提升 [1] - 行业正由“普涨”阶段进入“分化”阶段，传统项目交付模式利润空间受挤压，具备产品化和AI技术优势的企业更受关注 [4] 公司营收表现 - 2025年前三季度恒生电子营收最高，达34.90亿元，但同比下降16.66% [2] - 金证股份营收17.71亿元，同比下降49.08%，为五家公司中降幅最大 [2] - 赢时胜营收9.37亿元，其余两家公司营收均低于8亿元 [2] - 金证股份营收下滑主因是主动收缩非金融IT业务及金融客户IT投入增速放缓 [2] 公司盈利与财务状况 - 恒生电子归母净利润4.55亿元，同比增长2.16%，顶点软件净利润1.03亿元，同比增长2.02% [3] - 凌志软件净利润0.97亿元，同比下降21.87%，赢时胜和金证股份分别亏损0.43亿元和0.57亿元 [3] - 顶点软件毛利率最高达71.1%，恒生电子为69.00%，凌志软件最低为26.86% [3] - 恒生电子研发费用占营收比重达43.51%，为五家公司中最高 [3] - 恒生电子应收账款规模最大，为10.62亿元 [3] 政策与市场需求驱动 - 证券业协会和证监会发布多项政策，推动券商信息科技投入及系统升级 [5][6] - 券商系统改造项目增多，恒生电子在系统升级与信创改造类项目数量较多 [6] - 国产化改造加速推进，为市场需求注入强劲动力，头部券商国产化改造投入超10亿元 [7][8] - 核心系统迭代升级是拉动需求的重要着力点，AI大模型应用正重塑金融机构需求结构 [7][8] 业务发展重点 - 证券IT国产化升级正从办公系统向核心业务系统延伸，指标性案例频出 [8] - 恒生UF3.0、金证FS2.5等新一代系统已实现全业务场景信创适配 [7] - 尽管各公司财报均表示将加大AI投入，但具体AI项目收入口径与规模尚未单独披露 [8]

股价与资金表现 - 11月7日盘中股价下跌2.05%，报收38.21元/股，成交金额为8921.85万元，换手率为1.13%，总市值为78.48亿元 [1] - 当日主力资金净流出1044.98万元，其中特大单卖出409.82万元（占比4.59%），大单买入1275.98万元（占比14.30%）并卖出1911.14万元（占比21.42%） [1] - 公司今年以来股价上涨3.55%，但近期表现疲软，近5个交易日下跌3.53%，近20日下跌9.82%，近60日下跌7.39% [1] 公司基本面与财务数据 - 公司2025年1-9月实现营业收入3.85亿元，同比减少8.53%，归母净利润为1.03亿元，同比增长2.02% [2] - 公司主营业务收入构成为：软件开发及服务业务占比98.37%，系统集成业务占比1.63% [1] - 公司A股上市后累计派现8.14亿元，近三年累计派现4.90亿元 [2] 股东结构与机构持仓 - 截至2025年9月30日，公司股东户数为2.67万户，较上期增加22.54%，人均流通股为7656股，较上期减少18.32% [2] - 十大流通股东中出现多位新进机构投资者，包括富国优化增强债券C（持股348.70万股）、华宝中证金融科技主题ETF（持股214.45万股）和中欧互联网混合A（持股143.03万股） [2] - 香港中央结算有限公司为第十大流通股东，持股124.46万股，较上期减少100.63万股，华商新趋势优选混合退出十大流通股东之列 [2] 行业与业务定位 - 公司所属申万行业为计算机-软件开发-垂直应用软件，涉及概念板块包括DeepSeek概念、华为鲲鹏、国产软件、信创概念和华为概念等 [2] - 公司主营业务是利用自主研发的“灵动业务架构平台(LiveBOS)”，为证券、期货、银行、电子交易市场等金融行业及其他行业提供以业务流程管理(BPM)为核心的信息化解决方案 [1]

公司基本情况 - 顶点软件成立于2000年10月25日，于2017年5月22日在上海证券交易所上市 [1] - 公司注册地址和办公地址均位于福建省福州市，是金融科技领域的领先企业 [1] - 公司所属申万行业为计算机 - 软件开发 - 垂直应用软件，概念板块包括华为鲲鹏、知识产权、DeepSeek概念核聚变、超导概念、核电等 [1] - 公司致力于利用自主研发的"灵动业务架构平台(LiveBOS)"为金融等行业提供以业务流程管理(BPM)为核心的信息化解决方案 [1] - 公司控股股东和实际控制人为严孟宇，他同时担任董事长和总经理，2024年薪酬为95.17万元，较2023年增加6.55万元 [4] 经营业绩表现 - 2025年三季度公司营业收入为3.85亿元，在102家同行中排名第54，行业平均数为17.12亿元，中位数为4.19亿元 [2] - 2025年三季度公司净利润为1.02亿元，行业排名第17，行业平均数为2643.13万元，中位数为-719.92万元 [2] - 申万研究所预计公司2025-2027年营业收入分别为6.32、7.57、8.70亿元，归母净利润分别为1.89、2.49、2.99亿元 [5] - 招商证券预计公司2025-2027年收入为6.31/7.86/9.41亿元，归母净利润为1.95/2.56/3.21亿元 [6] 财务健康状况 - 2025年三季度公司资产负债率为13.80%，低于去年同期的15.31%，且远低于31.94%的行业平均水平 [3] - 2025年三季度公司毛利率为71.10%，高于去年同期的70.58%，且高于行业平均的41.71% [3] - 申万研究所指出公司2025年前三季度收入利润好于预期，单季度毛利率持续提升，费用进一步压缩 [5] 股东结构变化 - 截至2025年9月30日，公司A股股东户数为2.67万，较上期增加22.54% [5] - 户均持有流通A股数量为7656.28，较上期减少18.32% [5] - 十大流通股东中，富国优化增强债券C、华宝中证金融科技主题ETF、中欧互联网混合A为新进股东，香港中央结算有限公司持股减少100.63万股，华商新趋势优选混合退出十大流通股东之列 [5] 业务发展与合作 - 公司携手华为推出全新的HTS极速交易解决方案，已在多家券商落地应用 [6] - 公司与腾讯发布"AI应用繁荣计划"，达成深度协同 [6] - 申万研究所指出公司现金流仍承压，合同负债环比略下降，行业可能仍处磨底阶段 [5]

股份捐赠 - 控股股东及配偶捐赠280,000股公司股份给北京理工大学教育基金会[2] - 捐赠股份占公司股本0.14%[2] - 2025年10月31日完成280,000股股份过户登记手续[3] 影响说明 - 本次捐赠不影响公司控制权、控股股东和实际控制人[4] - 对公司治理、经营及中小股东权益无重大影响[4]