会议情况 - 上海银行董事会六届四十一次会议于2024年10月30日召开，16位董事均出席[1] - 会议审议通过2024年第三季度报告等多项议案，多议案同意票16票，反对和弃权均为0票[1][2][3][4] 股息发放 - 上银优1票面股息率4.02%，每股发4.02元（含税），合计8.04亿元（含税），12月19日派发[2] 关联交易表决 - 与中国远洋海运集团等公司关联交易议案表决有回避情况，同意票数不等[3][4]

公司信息 - 证券代码601229，优先股代码360029，可转债代码113042[1] - 证券简称上海银行，优先股简称上银优1，可转债简称上银转债[1] 地址变更 - 住所由“中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号”变更为“上海市黄浦区中山南路688号”[2] - 投资者联系地址变更为“上海市黄浦区中山南路688号”[2] 其他 - 公告发布时间为2024年10月19日[3]

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2024-058 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于总审计师辞任的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 近日，公司董事会收到周宁女士辞呈。因组织工作调动，周宁女士辞去公司 总审计师职务，该辞呈自 2024 年 10 月 18 日起生效。周宁女士辞任后不再担任 公司任何职务。 周宁女士已确认其与公司董事会无不同意见，亦没有任何其他事项需要通知 公司股东或债权人。 公司董事会对周宁女士任职期间为公司做出的贡献表示衷心感谢。 特此公告。 上海银行股份有限公司董事会 2024 年 10 月 19 日 1 ...

核心观点 - 上海银行因债务纠纷对宝能系公司提起诉讼，涉及本金73.76亿，加上此前诉讼累计达99.56亿，占房地产对公贷款规模的8.3% [3][6] - 宝能系流动性危机严重，钜盛华有息债务余额822.91亿，对外担保违约规模572.89亿，被执行总金额超375亿，贷款收回不确定性高 [6] - 上海银行踩雷恒大，房地产不良率从2019年0.1%升至2021年3.05%，后通过缩减贷款规模降至1.39%，但整体资产质量改善有限 [6][8] - 公司因房地产领域内控不严多次被罚，2024年8月深圳分行遭"十连罚"合计500万，2020年因24项违规罚没1652.16万 [9][11] - 净息差从2020年1.82%降至2024年上半年1.19%，在上市银行中排名倒数第二，业绩增速乏力，净利润增速在城商行中排第12位 [15][17][19] 再陷纠葛 - 上海银行两次对宝能系诉讼本金合计99.56亿，占房地产对公贷款1198.9亿的8.3% [6] - 宝能系钜盛华2021年有息债务822.91亿，对外担保违约572.89亿，截至2024年1月被执行总金额超375亿 [6] - 房地产不良率从2019年0.1%升至2021年3.05%，后通过缩减贷款规模（2021年1560.62亿降至2024年1198.9亿）使不良率降至1.39% [6][8] 罚单不断 - 2024年8月深圳分行因房地产贷款违规被罚500万，9名责任人受处分 [11] - 2020年8月因24项违规罚没1652.16万，包括向"四证不全"房地产项目放贷 [11] - 2023年4月因外汇业务违规被罚9834.5万，创城商行当年最大罚单 [11] - 2023年11月因数据报送问题被罚1380万，涉及理财业务数据登记错误 [11] 排名或再次滑落 - 2024年上半年营收262.47亿（同比-0.43%），净利润129.69亿（同比+1.04%），增速在城商行中排名第12 [17][19] - 净息差从2020年1.82%降至2024年上半年1.19%，上市银行中排名倒数第二 [19] - 信贷减值损失从2022年199.66亿降至2024年上半年45.47亿（同比-16.51%），拨备覆盖率从2023年272.66%降至268.97% [19] - 营收排名从2019年城商行第2滑落至2024年第4，南京银行（262.16亿）紧追其后 [19]

人事变动 - 2024年10月10日公司收到监事会主席贾锐军辞呈[2] - 贾锐军因退休辞去监事会主席、监事职务[2] - 辞呈自送达监事会之日起生效[2] - 贾锐军辞任后不再担任公司任何职务[2] 公告信息 - 公告发布时间为2024年10月11日[3]

可转债情况 - 2021年1月25日发行200亿元可转债，期限6年[4] - 上银转债初始转股价11.03元/股，现调为9.37元/股[4][5] - 截至2024年9月30日，累计152.8万元转债转股，占比0.0010%[4][6] - 2024年7 - 9月，7000元转债转股[6] - 截至2024年9月30日，未转股金额199.98472亿元，占比99.9924%[4][6] 股份情况 - 2024年6 - 9月，限售股无变动，为359,050,718股[7] - 2024年6 - 9月，无限售股增742股至13,847,622,481股[7] - 2024年6 - 9月，总股本增742股至14,206,673,199股[7]

业绩总结 - 2024年上半年母公司净利润133.24亿元[2] - 2024年上半年归母净利润129.69亿元[2] - 截至2024年6月末母公司未分配利润695.67亿元[2] 利润分配 - 2024年中期每10股派2.8元（含税）[2] - 拟派发现金股利39.78亿元（含税）[2] - 派息占归母净利润比例30.67%[2] 审议情况 - 2024年5月30日股东大会通过中期利润分配事宜[4] - 2024年9月29日董事会、监事会通过分配方案[4] 股本情况 - 截至2024年6月末普通股总股本142.07亿股[2]

关联交易额度 - 给予数据集团综合授信额度不超10亿，备用额度5亿，期限不长于1年[1] - 参与和辉光电固定资产银团贷款参贷份额不超25亿，期限不长于10年[2] 公司信息 - 数据集团2022年9月22日成立，注册资本50亿[4] - 和辉光电2012年10月29日成立，注册资本138.32亿[5] 交易情况 - 与两公司单笔关联交易金额均不足上季末资本净额1%[8] - 新发生关联交易金额累计达上季末资本净额1%以上[8] - 累计关联交易金额曾达上季末资本净额5%以上[8] 交易评估 - 保荐机构认为关联交易属正常业务[11] - 关联交易定价依市场原则，合规[11] - 交易决策程序和信息披露合规，保荐机构无异议[11]

业绩分配 - 2024年中期每10股派现金股利2.80元（含税）[2] - 截至2024年6月末拟派现金股利3,977,868千元（含税）[2] - 拟派现金股利占净利润比例30.67%[2] 会议决策 - 2024年9月29日董事会六届四十次会议16人全出席[1] - 两关联交易表决均14票同意[3] - 关联交易议案叶峻、应晓明回避表决[3]

授信情况 - 给予数据集团不超过10亿元授信额度，期限不长于1年[3] - 给予和辉光电不超过25亿元授信额度，期限不长于10年[3] - 数据集团授信备用额度5亿元[4] 公司信息 - 数据集团注册资本50亿元，成立于2022年9月22日[7] - 和辉光电注册资本138.32亿元，成立于2012年10月29日[8] 担保情况 - 与和辉光电固定资产银团贷款，联和投资提供不低于30亿元连带责任保证担保[5] 关联交易 - 公司与两公司单笔关联交易金额均不足上季末资本净额1%[12] - 新发生关联交易金额累计达上季末资本净额1%以上[12] - 累计关联交易金额曾达上季末资本净额5%以上[12] 表决情况 - 关联董事叶峻、应晓明对关联交易事项回避表决[3]